De FCA legt Ghana International Bank een boete van meer dan 5 miljoen pond op wegens tekortkomingen in de bestrijding van witwassen.

De Financial Conduct Authority (FCA) heeft Ghana International Bank een boete van £5,829,900 opgelegd vanwege gebrekkige controles op het gebied van witwas- en terrorismefinanciering.

Ghana International Bank (GIB) moet meer dan 5 miljoen pond betalen vanwege tekortkomingen in de bestrijding van witwassen en ontoereikende controles op terrorismefinanciering in verband met haar correspondentbankactiviteiten.

Ghana International Bank verleende correspondentbankdiensten aan buitenlandse banken. Hierdoor konden die banken producten en diensten aanbieden die ze anders niet zouden kunnen leveren, waaronder het verrichten van betalingen in verschillende valuta en over de grenzen heen.

De FCA verplichtte banken om extra controles uit te voeren op hun correspondentbankklanten om het verhoogde risico op witwassen en terrorismefinanciering dat met deze dienstverlening gepaard gaat, te verminderen.

Bij de bekendmaking van de boete verklaarde de FCA dat GIB tussen 1 januari 2012 en 31 december 2016 de vereiste aanvullende controles bij het aangaan van relaties met buitenlandse banken niet adequaat had uitgevoerd. 

GIB had niet aangetoond dat het de anti-witwasmaatregelen van die banken had beoordeeld. GIB had ook nagelaten jaarlijkse controles uit te voeren van de informatie die het over de banken waarmee het een relatie had, had het personeel onvoldoende training gegeven in het correct controleren van transacties en had geen passend personeelsbeleid en -procedures opgesteld.

In december 2016 bracht de FCA een bezoek aan GIB om de maatregelen ter bestrijding van financiële criminaliteit te beoordelen. Naar aanleiding van de door de FCA geconstateerde problemen stemde GIB er vrijwillig mee in om geen nieuwe klanten meer aan te nemen. Deze beperking is nog steeds van kracht.

Hoewel er geen bewijs van witwassen is gevonden, aldus de FCA. “Het risico op witwassen van geld als gevolg van deze gebrekkige systemen was aanzienlijk.”

GIB betwistte de bevindingen van de FCA niet en stemde ermee in om zo snel mogelijk een financiële schikking te treffen, waardoor het een korting van 30% kreeg op de boete van £8,328,500.

De opgelegde sanctie aan GIB weerspiegelt hoe ernstig de FCA de tekortkomingen acht. Doordat GIB de vereiste controles niet heeft uitgevoerd, kon de bank transacties ter waarde van £9.5 miljard die in de bovengenoemde periode werden verwerkt, niet naar behoren controleren.

De boete is wederom een ​​herinnering aan de verplichtingen die rusten op gereguleerde bedrijven als het gaat om het voorkomen van financiële criminaliteit.

Voorgesteld lezen: De FCA uit ernstige zorgen over investeringen in non-fungible tokens (NFT's).