FINRA publiceert richtlijnen betreffende sancties voor overtredingen van de anti-witwaswetgeving.

FINRA heeft voor het eerst richtlijnen uitgegeven aan haar leden, de effectenmakelaars, over de sancties die zullen worden opgelegd voor het overtreden van de anti-witwasregels.

Uitgegeven op donderdag, de richtlijnen van Finra zijn erop gericht de controle op de inspanningen van de lidbedrijven ter bestrijding van het witwassen van geld te verscherpen.

Volgens de nieuwe richtlijnen kan FINRA een boete opleggen van $10,000 tot $310,000 aan kleine bedrijven die geen maatregelen hebben genomen om verdachte transacties te melden. 

Volgens FINRA beginnen de boetes voor dezelfde overtreding die aan middelgrote en grote bedrijven kunnen worden opgelegd bij $50,000 en is er geen maximumbedrag.

Naleving van de AML-regelgeving onder de Bank Secrecy Act is een voortdurend aandachtspunt voor de handhavingsinspanningen van Finra, aldus een woordvoerster in een e-mail, verwijzend naar de acties van de toezichthouder tegen Interactive Brokers LLC. BNP Paribas SA en Morgan Stanley.

"Door specifieke AML-richtlijnen op te stellen, heeft Finra gezorgd voor meer transparantie en relevante factoren die aangeven wanneer AML-overtredingen ernstiger zijn en tot hogere boetes moeten leiden." voegde ze eraan toe.

Finra heeft Interactive Brokers de afgelopen jaren een boete opgelegd. $ 38 miljoen, BNP Paribas $ 15 miljoen en Morgan Stanley $ 10 miljoen over kwesties met betrekking tot de bestrijding van witwassen.

Emily Gordy, partner bij advocatenkantoor McGuireWoods LLP en voormalig handhavingsfunctionaris bij Finra, zei in een e-mail dat hoewel veel van deze informatie beschikbaar was via een overzicht van zaken waaraan het agentschap in de loop der jaren heeft gewerkt, het belangrijk was om alles samen te brengen. 

"De sector en professionals hoeven niet op 'schattenjacht' te gaan om de relevante informatie te vinden." voegde ze eraan toe.

Naast boetes overweegt FINRA ook om bedrijven te schorsen of zelfs uit te sluiten wegens bepaalde misstanden. In gevallen waarin FINRA het anti-witwasprogramma van een bedrijf tekort vindt schieten, adviseert het agentschap boetes van $10,000 tot $100,000 voor kleine bedrijven en $20,000 tot $310,000 voor middelgrote en grote bedrijven. 

Bij het opleggen van een boete wordt rekening gehouden met factoren zoals de aard, de omvang en het risicoprofiel van het klantenbestand van de onderneming.

Voorgesteld lezen: FINRA publiceert een bericht om bedrijven te herinneren aan de landelijke prioriteiten op het gebied van AML/CFT.