Verhoogde boetes voor banken wegens witwassen na lockdown

Ondanks de vertragingen bij handhavingsactiviteiten als gevolg van de lockdown, nemen de wereldwijd opgelegde boetes voor het witwassen van geld aan banken toe en zullen naar verwachting het niveau van 2019 bereiken. Analisten voorspellen bovendien een groei van de boetes die verband houden met de pandemie tegen het einde van het jaar. 

Think Philip AnnettToezichthoudende instanties zoals het Britse ministerie van Justitie en de Financial Conduct Authority, en de Securities and Exchange Commission in de Verenigde Staten zullen waarschijnlijk onderzoeken aankondigen naar wangedrag tijdens de lockdown. 

De internationale financiële autoriteiten hebben banken een boete van 5.6 miljard dollar opgelegd voor het niet naleven van de AML-, KYC- en sanctieregelgeving. Dit was 30 procent minder dan het jaar ervoor, zo bleek uit onderzoek. 

Het Verenigd Koninkrijk behoort tot de landen waar de autoriteiten tot juli 2020 twee boetes hebben opgelegd voor overtredingen van de anti-witwaswetgeving of sancties, met een totale waarde van 72.9 miljoen dollar. Eén van deze boetes werd in april opgelegd door het Financial Sanctions Implementation Office aan Standard Chartered. De andere boete werd in juni opgelegd aan Commerzbank AG door de Financial Conduct Authority (FCA). In 2019 werden er echter vijf boetes opgelegd met een totale waarde van 224.8 miljoen dollar. 

Ook na 2020 kunnen banken rekening houden met onderzoeken en financiële boetes voor wangedrag tijdens de COVID-19-pandemie. Fraude met betrekking tot medische benodigdheden, mondkapjes en andere contracten die voortvloeien uit de pandemie zal volgens juridische experts de belangrijkste focus van toezichthouders zijn. De goedkeuring van frauduleuze aanvragen voor overheidsgelden heeft de effectiviteit van de controlesystemen van banken in twijfel getrokken.

Lees verder: Identiteitsverificatie voor eerlijke en vrije Amerikaanse verkiezingen te midden van COVID-19