De verzekerings- en pensioensector in Zimbabwe boekt vooruitgang in de strijd tegen witwassen.

Beide sectoren in Zimbabwe zijn gevoelig voor witwassen, en de autoriteiten richten zich in de eerste plaats op de bestrijding van economische criminaliteit die bijdraagt ​​aan de toename van witwassen. Daarom hebben de sectoren zich ten doel gesteld een risicoanalyse uit te voeren naar de mate waarin het land blootgesteld is aan witwaspraktijken. Deze analyse zal de basis vormen voor een risicogebaseerde aanpak van het toezicht op de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. 

Volgens de aanbevelingen van de FATF moeten alle landen de volgende zaken identificeren, analyseren en begrijpen: witwassen van geld en terrorismefinanciering risico's voor de staat, gevolgd door maatregelen om die risico's effectief te beperken.

De verzekeringssector is, vanwege de grote financiële stromen, kwetsbaarder voor witteboordencriminaliteit dan andere sectoren. Het IPEC is bezig met het uitvoeren van een sectorale risicobeoordeling, die naar verwachting eind dit jaar zal worden afgerond. Na afronding hiervan zal de focus volgens het IPEC meer komen te liggen op het toezicht op witwas- en terrorismefinancieringsmaatregelen. 

Beide sectoren zijn verbonden met andere bedrijven in de financiële sector. Het is daarom van cruciaal belang om de naleving van de anti-witwaswetgeving in de lokale pensioen- en verzekeringssector te verbeteren. De Zimbabwe Stock Exchange telt diverse bedrijven uit de pensioen- en verzekeringssector die ook slachtoffer kunnen worden van economische criminaliteit. 

Zimbabwe is ook lid van de FATF Global Community, die de wetgeving inzake witwasbestrijding (AML) vaststelt en bijwerkt op basis van internationale standaarden. Volgens de NRA liep het land in 2019 een gemiddeld risico op witwassen. Om te voorkomen dat dit risico toeneemt, is het van cruciaal belang de naleving van de AML/CFT-regelgeving te verbeteren.

Meer kennis over AML- en CFT-regelgeving voor de bestrijding van financiële criminaliteit. CFT- en AML-naleving om financiële criminaliteit tegen te gaan