De op Malta gevestigde Pilatus Bank krijgt een boete van €5 miljoen voor overtredingen van de anti-witwas- en terrorismewetgeving.

Pilatus Bank heeft op diverse punten gefaald, waaronder bij de identiteitsverificatie van klantbedrijven, de verificatie van de uiteindelijke begunstigde (UBO) en AML screening van politiek prominente personen (PEP's) en andere entiteiten met een hoog risico. 

De Maltese FIAU (Financial Intelligence Analysis Unit) heeft Pilatus Bank een boete van ongeveer €5 miljoen (€4,975,500) opgelegd vanwege overtredingen van de AML/CFT-wetgeving. 

De toezichthoudende instantie publiceerde op 31 augustus een rapport waarin het volgende stond: “De bank heeft zichzelf en de Maltese jurisdictie blootgesteld aan ernstige risico’s op het gebied van witwassen, die op geen enkele wijze werden beperkt. Door de volstrekte minachting van de bank voor noodzakelijke AML/CFT-waarborgen, konden miljoenen euro’s door de Maltese economie stromen zonder dat er rekening werd gehouden met mogelijke witwaspraktijken.”

De FIAU stelt dat na bestudering van de steekproefdossiers is gebleken dat Pilatus Bank niet de noodzakelijke informatie en documentatie heeft verzameld om het doel en de beoogde aard van zakelijke relaties te begrijpen – een noodzakelijke taak voor het opstellen van een risicoprofiel voor de klant. 

Het FIAU-rapport identificeerde illegale activiteiten in 97% van de transacties van de bank, waarbij verdachte transacties in 86% van de gevallen zonder toezicht werden gefaciliteerd. De volgende tekortkomingen zijn in het rapport vastgesteld:

1. Informatie over klanttransacties, hun inkomstenbron en geschatte rekeningactiviteit ontbrak over het algemeen.
2. Niet-geverifieerde klantgegevens werden geaccepteerd.
3. Er was onvoldoende gedocumenteerd bewijsmateriaal over investeerders.
4. Er werden niet-geverifieerde cv's van klanten en businesspartners verkregen.
5. Algehele mislukking bij het voldoen aan de eisen Verbeterde due diligence (EDD) verplichtingen

In de slotopmerkingen heeft de FIAU de bank geadviseerd om adequate maatregelen te treffen om te voldoen aan de AML/CFT-vereisten en het bedrijf te beschermen tegen potentiële witwas- en terrorismefinancieringsdreigingen.

Dergelijke robuuste maatregelen omvatten de implementatie van EDD- en CDD-maatregelen op PEP's en andere entiteiten met een hoog risico, nauwlettende monitoring van klanttransacties en documentverificatie voorafgaand aan het mogelijk maken van transacties en het aangaan van zakelijke relaties. Volgens experts kunnen deze doelstellingen effectief worden bereikt met behulp van AI-gestuurde identiteitsverificatiesystemen die processen zoals KYC (Know Your Customer) automatiseren. AML screening. 

Voorgestelde lezen: AML-naleving in EU-lidstaten en bedrijfsrisico's