MFSA, SEC en FCA introduceren nieuwe AML-richtlijnen voor functionarissen die zich bezighouden met het witwassen van geld en aanbieders van virtuele activadiensten.

De Malta Financial Services Authority (MFSA), de Securities and Exchange Commission (SEC) en de Financial Conduct Authority hebben een nieuwe reeks richtlijnen tegen het witwassen van geld ontwikkeld voor functionarissen die zich bezighouden met het melden van witwaspraktijken. [MLRO's] en aanbieders van virtuele activadiensten [VASP's], met als doel het aantal gevallen van financiële criminaliteit te beperken.

De onlangs door de MFSA uitgegeven richtlijnen voor MLRO's zijn gebaseerd op inzichten uit de bevindingen van de anti-witwas- en bestrijdingsdienst van het land. Financiering van terrorisme (AML/CFT)-raamwerken onder de vergunninghouders en aanvragers. Deze kritiekpunten zijn afkomstig uit meer dan 170 interviews met entiteiten die van plan zijn om MLRO's te worden.

Christopher P. Buttigieg, hoofd van de afdeling toezicht van de MFSA, verklaarde: “MLRO’s vervullen een van de belangrijkste functies binnen de AML/CFT-bestrijding en fungeren als schakel tussen de financiële sector en ons als toezichthouders. Wij hebben er belang bij om MLRO’s en andere sleutelfiguren, die uiteindelijk het best in staat zijn om hen te ondersteunen, van richtlijnen te voorzien.”

De toezichthouder legde uit dat witwassen en terrorismefinanciering een aanzienlijk risico vormen voor de stabiliteit van de financiële sector. Daarom moeten toezichthouders ervoor zorgen dat de MLRO's (Money Laundering Reporting Officers) over de nodige expertise en kennis beschikken.

In deze nieuwste richtlijnen heeft de MFSA de meest voorkomende problemen benadrukt die aan het licht komen bij het screenen van kandidaten voor de functie van MLRO (Money Laundering Reporting Officer). Daarbij wordt met name aandacht besteed aan thema's zoals autonomie, verantwoordelijkheid, onafhankelijkheid, kennis, expertise, training, bewustzijn en de tijd die aan de functie wordt besteed. Daarnaast bevat het document zelfevaluatievragen die MLRO's kunnen gebruiken om de beste onderzoeks- en rapportagemethoden te bepalen.

De SEC heeft nieuw beleid uitgevaardigd voor het registratie-, vergunnings- en screeningproces voor VASPDe toezichthouder heeft benadrukt dat deze controles essentieel zijn in de strijd tegen criminaliteit met digitale valuta en om te voorkomen dat personen met een strafblad als dienstverleners op de cryptomarkt actief worden. De publicatie van de SEC benadrukte dat deze richtlijnen het huidige regelgevingskader zullen versterken en toont de toewijding van de SEC aan het waarborgen van de veiligheid van het digitale crypto-ecosysteem en het beschermen van investeerders.

Daarnaast heeft de SEC in deze richtlijn een nieuwe handleiding voor de onboarding van AML-, CFT- en CPF-diensten gepubliceerd. Deze richtlijn is specifiek bedoeld voor VASP's (Virtual Asset Service Providers) om hen te helpen bij het voldoen aan de doorlopende screening-, registratie- en licentievereisten. Het belangrijkste doel hiervan is te voorkomen dat criminelen als dienstverleners worden geregistreerd.

Net als de Amerikaanse SEC heeft ook de Britse Financial Conduct Authority (FCA) een nieuwe richtlijn uitgevaardigd met betrekking tot cryptobedrijven. Aanbieders van NFT's in het Verenigd Koninkrijk moeten zich registreren bij de FCA, zelfs nadat de overheid een nieuw regime voor de crypto-industrie heeft ingevoerd. De overheid heeft de regelgeving voor crypto aangescherpt en is van plan cryptobeurzen onder een nieuw autorisatieregime te brengen. Volgens de huidige wetgeving moeten alle beurzen echter geregistreerd zijn bij de FCA om in het land te mogen opereren. Zodra de nieuwe autorisatieregelgeving van kracht is, zal dit niet langer verplicht zijn. Bovendien vallen cryptoactiva zoals NFT's die niet worden gebruikt in verband met gereguleerde financiële diensten, volgens het document van de FCA niet onder het regime.

Voorgestelde leest:

FINTRAC waarschuwt voor het gebruik van online gokplatforms voor het witwassen van geld.

Het klokkenluidersprogramma tegen witwassen (AML) zal de Amerikaanse inspanningen tegen corruptie in 2024 versterken.

De VAE leggen strenge sancties op voor tekortkomingen in de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.