Nigeriaanse cryptobedrijven nemen KYC-maatregelen in gebruik om te voldoen aan de richtlijnen van de Centrale Bank van Nigeria (CBN).

De Nigeriaanse cryptobeurzen zijn begonnen met het naleven van de richtlijnen van de Centrale Bank van Nigeria met betrekking tot de KYC-controles (Know Your Customer), zelfregulering en achtergrondcontroles van hun klanten. 

Wat betreft cryptobeurzen, is zelfregulering het ontwikkelen van richtlijnen en een gedragscode voor de deelnemers aan de markt en hoe zij binnen de sector moeten opereren. De richtlijnen omvatten de implementatie van de KYC-voorschriften, transparantiemaatregelen en het waarborgen van de beveiliging tegen cyberaanvallen. 

Een van de cryptobeurzen zei: Gebruikers die zich registreren op het platform moeten een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs of BVN (Bank Verification Number) overleggen, een 3D-animatietest of selfie maken, en de Algemene Voorwaarden en het Privacybeleid accepteren. Ze moeten er ook mee instemmen om volledige en accurate informatie te verstrekken bij het openen van een account en om de door hen verstrekte informatie tijdig bij te werken om de integriteit en nauwkeurigheid van de gegevens te waarborgen.

De richtlijnen die door de beurzen worden gehanteerd, zijn in lijn met de richtlijnen van de Internationale Organisatie van Effectencommissies (IOSCO). Deze richtlijnen meten transparantie en verantwoording, de op contracten gebaseerde relatie en het delen van informatie. 

In een andere discussie werd opgemerkt dat “We zijn nu verplicht te voldoen aan de wetgeving inzake de bestrijding van witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT) in een aantal landen waar we actief zijn. Waar dat nog niet het geval is, hebben we duidelijke richtlijnen van de Financial Action Task Force (FATF) waaraan we onze aanpak kunnen toetsen.”

De Nigeriaanse vicepresident, professor Yemi Osinbajo, heeft onlangs benadrukt dat de cryptomarkt strenge regelgeving nodig heeft, omdat een volledig verbod op de sector niet mogelijk is. Hij is van mening dat de cryptosector de komende jaren het bankwezen ingrijpend zal veranderen en dat het land zich op deze verschuiving moet voorbereiden in plaats van de sector volledig te verbieden. 

De Centrale Bank van Nigeria heeft richtlijnen gepubliceerd om het Nigeriaanse financiële systeem te beschermen tegen de risico's die verbonden zijn aan transacties met cryptovaluta. Volgens de toezichthouders zijn de risico's in de loop der jaren toegenomen en hebben ze ernstige gevolgen. Het is van cruciaal belang om strikte maatregelen te nemen om de integriteit van de financiële stabiliteit en het financiële systeem te waarborgen.