Gelekte auditrapporten onthullen dat Scandinavische banken jarenlang waarschuwingssignalen voor witwassen negeerden.

Het Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) heeft in een audit aan het licht gebracht dat de Scandinavische banken Nordea en DNP, de grootste financiële groep in de Scandinavische regio, de waarschuwingssignalen van witwassen hebben genegeerd.

De aankondiging van de fusie van de vestigingen van de Scandinavische banken in 2016 creëerde een grote aantrekkingskracht voor verschillende financiële groepen en investeringsnetwerken. De fusie van de vestigingen van de Finse bank Nordea en de Noorse bank DNB leidde na de oprichting van Luminor tot betere investeringsmogelijkheden voor de lokale bevolking. 

Het plan was om de Estse, Letse en Litouwse vestigingen samen te voegen tot de op twee na grootste bank in de Baltische staten, genaamd Luminor.

De fusie van zes divisies van Nordea en DNB was zo aantrekkelijk dat de Amerikaanse investeringsgigant Blackstone in 2018 een belang van 60% in Luminor kocht. 

Terwijl de hele operatie de OCCRP en de Deense krant Berlingske aan het licht bracht, werd melding gemaakt van witwaspraktijken bij Danske Bank. Aanvankelijk ontkende Casper von Koskull, de toenmalige CEO van Nordea, alle beschuldigingen en alle kwesties met betrekking tot de Baltische vestigingen in 2018.

Hij vertelde de krant Helsingin Sanomat: "Er is nooit enige verdenking van witwassen geweest tegen Luminor en het aantal internationale transacties bij de bank is zeer klein."

Nu heeft de OCCRP de twee verkregen. auditrapporten die destijds nooit openbaar zijn gemaakt. De rapporten brachten miljarden dollars aan het licht die mogelijk waren witgewassen vóór de fusie van de Scandinavische banken. 

Uit de auditstatistieken bleek dat ongeveer 3.9 miljard euro aan overboekingen niet volledig geverifieerd waren. Deze transacties omvatten, zoals vermeld in het rapport: “Grootschalige transacties met tegenpartijen die mogelijk betrokken zijn bij financiële misdrijven, onverklaarbare overboekingen, lege vennootschappen en negatieve media-aandacht.”

De overige bevindingen van de accountants beschreven ook de betrokkenheid van dubieuze klanten bij de banknetwerken van Nordia en DNB, waarbij het ook ging om Russische oligarchen en andere verdachte witwassers.

De toenmalige CEO van Luminor, Erkki Raasuke, verklaarde dat hij de rapporten had besteld na de nasleep van het witwasschandaal bij Danske Bank. Na de identificatie van de betrokkenen werden de rapporten echter nooit openbaar gemaakt.

Luminor heeft geen verdere onderzoeken naar de meldingen bevestigd en verklaarde dat de bank gedurende het hele proces met alle relevante toezichthouders in contact is gebleven en de bevindingen waar nodig heeft gedeeld.

Nordea heeft ook niet officieel gereageerd op de vragen die naar aanleiding van de berichten zijn ontstaan, maar heeft slechts verklaard dat... “Nauwere samenwerking tussen banken en autoriteiten om financiële criminaliteit op te sporen en te voorkomen.”

Voorgestelde lezen: De centrale bank van de Filipijnen (BSP) heeft banken opgedragen om vaker verdachte transacties te melden.