De Pakistaanse staatsbank introduceert nieuwe AML/CFT-regelgeving voor forexbedrijven.

De State Bank of Pakistan heeft dinsdag de regelgeving met betrekking tot de bestrijding van witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT) in het handboek voor valutahandelbedrijven 2018 aangepast om deze beter af te stemmen op het actieplan van de FATF.

De wereldwijde financiële toezichthouder zal zijn besluit bekendmaken over de tekortkomingen van het land op het gebied van AML/CFT-wetgeving.

"Beursbedrijven moeten maatregelen nemen om ervoor te zorgen dat hun AML/CFT-beleid voldoet aan de FATF-regelgeving", aldus de SBP. Om dit te bereiken, zullen hun beleid, standaardprocedures, complianceprogramma's en distributiekanalen continu worden gecontroleerd door de raad van bestuur.

Valutawisselbedrijven zijn bovendien verplicht om klanten te identificeren en hun identiteit te verifiëren aan de hand van authentieke documenten, gegevens of informatie. Ook moet worden nagegaan of er een uiteindelijke begunstigde is die niet de klant is.

Voor het wisselen van vreemde valuta tot een bedrag van USD 500 of minder, mogen wisselkantoren de gebruikelijke klantcontrole uitvoeren, waarbij minimaal gegevens zoals naam en identiteitsbewijsnummer moeten worden opgevraagd, tenzij er sprake is van een verdachte transactie.

Volgens de wijzigingen van de SBP moeten forexbedrijven geautomatiseerde systemen gebruiken voor het profileren van klantrisico's, het screenen op witwaspraktijken en het monitoren van transacties. Bovendien zijn de bedrijven verplicht passende maatregelen te nemen om eventuele risico's die zich daarna voordoen te beheersen en te elimineren.