De Chinese centrale bank (PBOC) introduceert nieuwe financiële regels om het risico op witwassen te beperken.

De Chinese centrale bank (PBOC), de Chinese toezichthouder op banken en verzekeringen (China Banking and Insurance Regulatory Commission) en de Chinese toezichthouder op effecten (China Securities Regulatory Commission) hebben nieuwe richtlijnen uitgevaardigd voor financiële ondernemingen met betrekking tot klantonderzoek (Customer Due Diligence, CDD) en transactiegegevens om het risico op witwassen te beperken.

De De nieuwe regels gaan in op 1 maart.De normen zullen onder meer een vereiste inhouden dat klanten die meer dan 50,000 RMB (7,875 dollar) storten, de bron van het inkomen en het gebruik ervan moeten registreren. Daarnaast vallen binnenlandse financiële transacties van meer dan 500,000 RMB (78,750 dollar) en internationale overboekingen van meer dan 200,000 RMB (31,500 dollar) onder de nieuwe regels. “sleuteltoezicht”.

Volgens een gezamenlijke verklaring die de drie instellingen in januari publiceerden, zullen de richtlijnen een cruciale rol spelen bij de implementatie van de anti-witwassystemen van de centrale overheid om de risico's van financiële criminaliteit uit te bannen.

Concreet zullen ze “De reikwijdte van de anti-witwasverplichtingen in de financiële sector vergroten, de specifieke eisen voor klantonderzoek in elke financiële sector verduidelijken, de nadruk leggen op risicogebaseerde en continue due diligence-maatregelen, en financiële instellingen verplichten om risicovolle situaties aan te pakken.”

Daarnaast heeft het harde optreden van China tegen witwaspraktijken en georganiseerde misdaadgroepen ook het risico van financiële misdrijven via grensoverschrijdend gokken aan het licht gebracht. Zo zijn de CEO's van twee gokbedrijven, Alvin Chau en Levo Chan, gearresteerd op verdenking van betrokkenheid bij witwaspraktijken.

De PBOC had in april 2021 ook al een eerder advies uitgebracht met als doel grensoverschrijdende gokcriminaliteit te bestrijden door zich te richten op “kapitaalketens” binnen de financiële sector. Volgens Desmond Lam, hoogleraar Integrated Resort and Tourism Management aan de Universiteit van Macau, zullen de uitdagingen waar de junket-industrie mee te maken heeft en de impact van deze repressieve maatregelen op Macau echter naar verwachting in de loop der tijd afnemen.

"Dergelijke maatregelen tegen het witwassen van geld zullen, gezien onze huidige nadruk op strengere controle op de gokindustrie, met name op reisbureaus, een veel minder grote impact hebben op Macau." Professor Lam vertelde Binnen Asian Gaming. "Dit is met name het geval nu we ons richten op de ontwikkeling van een gezonde, legale en op recreatie gerichte massamarkt voor kansspelen in Macau."

Voorgestelde lezen: De Chinese centrale bank gaat de metaverse en NFT's monitoren.