De RBI staat multinationale banken toe om beperkte gegevens in het buitenland te bewaren voor AML Screening

KYC-gegevens kunnen worden bewaard in offshore bankfilialen ten behoeve van sancties en AML screening. 

De Reserve Bank of India heeft buitenlandse banken toestemming gegeven om bepaalde gegevens te bewaren, waaronder de naam en het adres van klanten, Know Your Customer (KYC)-gegevens, de naam van de begunstigde, transactiegegevens zoals datum en bedrag, en referentienummers. Hiermee komt een einde aan een langlopend debat. 

Volgens een bron binnen de sector heeft de toezichthouder de Indian Banks' Association (IBA) hierover een week geleden geïnformeerd.

Voorheen waren banken door de toezichthouder geadviseerd dat betalingsgegevens die naar buitenlandse servers werden verzonden, binnen 24 uur moesten worden verwijderd, waarbij kopieën ervan in eigen land moesten worden opgeslagen. Enkele maanden geleden dienden grote buitenlandse banken een verzoek in bij de RBI om toestemming te krijgen bepaalde transactiegegevens in het buitenland op te slaan voor de opsporing van witwaspraktijken en sanctiescreening. "Ze hadden om heel veel gegevens gevraagd, maar RBI heeft uiteindelijk slechts 6 tot 7 velden toegestaan." merkte een bankier op.

Talrijke multinationale ondernemingen uitten voorafgaand aan deze stap hun bezorgdheid bij de toezichthouder en gaven aan dat een wereldwijde dataset voor het traceren van witwaspraktijken van cruciaal belang was.

Buitenlandse banken in India genereren doorgaans meldingen van verdachte transacties via Anti-witwassen van geld (AML) Software die op offshorelocaties is gehost. AML-verificatie is noodzakelijk op grond van wereldwijde AML-wetgeving; niet-naleving hiervan kan leiden tot plaatsing op een grijze lijst door de FATF. Daarnaast verwijst sanctiescreening naar de verificatie van klantnamen aan de hand van sanctielijsten om frauduleuze activiteiten te voorkomen.

Aan de andere kant heeft de RBI buitenlandse banken de mogelijkheid ontzegd om informatie zoals telefoonnummers en het 'doel van de overmaking' op servers in andere landen op te slaan. 

Voorgestelde lezen: De RBI geeft een ernstige waarschuwing af voor opkomende KYC-fraude.