Witwassen van geld in de vastgoedsector neemt toe, KCB voor de rechter gedaagd wegens overtreding van de anti-witwaswetgeving

Het vastgoedontwikkelings- en bouwbedrijf Tirupati Development Limited heeft KCB Bank voor de rechter gedaagd wegens witwassen en schending van wettelijke verplichtingen.

De rechtszaak, die is aangespannen bij het Hooggerechtshof van Oeganda, vloeit voort uit een leningregeling ter waarde van... In juli 2021 verstrekte KCB Bank een bedrag van $7,000,000 aan Tirupati.Volgens de rechtszaak die door de advocaten van Aegis, Kirunda en Wasige tegen het bedrijf is aangespannen, heeft de eiser echter een reeks leningcertificaten aan KCB Bank verstrekt.

"Volgens de leningsovereenkomst tussen eiser en verweerder kwamen de partijen overeen dat een bedrag van US$ 5,140,000 aan eiser zou worden uitgekeerd in het kader van de syndicaatslening tussen juli 2012 en augustus 2013. Een verdere uitbetaling van US$ 1,584,000 zou plaatsvinden tussen september 2013 en augustus 2014. De laatste uitbetaling van US$ 276,000 zou in september 2014 plaatsvinden." Het rechtszaakdossier luidt gedeeltelijk als volgt.

Hoewel de KCB Bank ermee heeft ingestemd om in totaal $7,000,000 te betalen, stellen de advocaten van Tirupati dat slechts $6,990,000 is terugbetaald.

“KCB stemde ermee in om eiseres bemiddelingskosten voor de lening in rekening te brengen ten bedrage van 0.5% van het leenbedrag. Dit kwam neer op US$ 35,000. Zij [KCB] hebben nagelaten en opzettelijk geweigerd de eiser een specificatie te geven van hoe het in rekening gebrachte bedrag voor de leningonderhandelingen tot stand was gekomen. Zij hebben de rekeningen van de eiser gedebiteerd om de proceskosten te dekken, nadat de partijen hadden afgesproken dat ieder zijn eigen kosten zou dragen in verband met de schikkingsovereenkomst in civiele zaak nr. 516 van 2017.”

Bovendien beweren de advocaten van het bedrijf dat de bank in augustus 2016 zonder toestemming van Tirupati twee leningrekeningen in Amerikaanse dollars op naam van hem heeft geopend en beheerd. Het ging om rekeningnummer 1059906732 bij KCB Kenya en rekeningnummer 2150226057 bij KCB Uganda.

“In januari 2017 heeft KCB Uganda een nieuwe lopende rekening in Amerikaanse dollars geopend en beheerd, nummer 2290351628, op naam van de eiser, zonder diens toestemming, instemming of medeweten.” advocaten voegden eraan toe.

Tirupati stelt dat de bovengenoemde vermeende handelingen en transacties, naast samenzwering tot fraude, ook neerkwamen op het witwassen van geld door KCB Bank.

"De eiser heeft tegenstrijdige overzichten ontvangen van transacties op zijn rekeningen over de gehele looptijd van de lening en ook na de schikkingsovereenkomst. Deze overzichten wijzen duidelijk op zeer verdachte transacties die lijken op witwassen en diefstal door de tweede en derde gedaagde [KCB Uganda en KCB Kenya] gezamenlijk." advocaten zeggen. "Deze transacties bevestigen dat de KCB Bank er niet in is geslaagd het risico op financiële criminaliteit en IT-fraude te beheersen door aparte grootboeken bij te houden voor de rekeningen van de eiser."

Tirupati beweert dat de KCB Bank haar rekeningen in Amerikaanse dollars en Oegandese shilling op de hierboven beschreven wijze heeft gebruikt, inclusief het opzettelijk verstrekken van zogenaamde kredieten, om het controleren van de herkomst van de rekeningen te bemoeilijken.

"Deze acties waren er ook op gericht om te voorkomen dat de Bank van Oeganda en de Financial Intelligence Authority, als toezichthouders op financiële instellingen, verplicht zouden worden om meldingen van verdachte transacties in te dienen, en om toezicht door toezichthouders en wetshandhavers in Oeganda en Kenia te vermijden."

"Eiseres [Tirupati] stelt dat KCB Bank tot op de dag van vandaag geld witwast via haar rekeningen. Deze acties hebben eiseres, haar aandeelhouders en directeuren blootgesteld en blijven haar blootstellen aan de juridische en financiële gevolgen en sancties die voortvloeien uit het vermoeden van illegale witwaspraktijken en mogelijke financiering van terrorisme, vermoedelijke corruptie of betalingen verkregen via drugshandel, kinderhandel en sekshandel door het illegale gebruik van haar rekeningen, waardoor haar gehele onderneming in gevaar komt."

Tirupati verzoekt de rechtbank derhalve om een ​​uitspraak te doen waarin wordt verklaard dat de KCB Bank zich de gelden van de eiser ter waarde van $995,466.78 heeft toegeëigend en dat dit bedrag onmiddellijk moet worden terugbetaald, vanwege de schade die de bank aan het bedrijf heeft toegebracht.

Voorgestelde lezen: De FSA heeft Standard Bank een boete van £247,324 opgelegd wegens "ernstige tekortkomingen in de regelgeving".