Toezichthouders bekritiseren Deutsche Bank vanwege onderzoek naar misleidende verkoop van valutaparen.

De ECB en BaFin hebben Deutsche Bank laten weten dat ze "niet tevreden" zijn met het onderzoek naar de onrechtmatige verkoop van risicovolle valutaderivaten in Spanje.

Europa's top banktoezichthoudersDe ECB (Europese Centrale Bank) en de Duitse financiële toezichthouder BaFin hebben hun frustratie geuit over het onderzoek, dat de codenaam "Project Teal" draagt. Het project begon in de tweede helft van 2019 en staat volgens bronnen op het punt te worden afgerond. 

Volgens het onderzoek hebben medewerkers van Deutsche Bank zich oneerlijk gedragen door EU-regelgeving te overtreden bij de verkoop van zeer complexe valutaderivaten aan Spaanse mkb-bedrijven en door misbruik te maken van tekortkomingen in de interne controle van de bank.

De toezichthouders hebben de groep echter op verschillende punten berispt, zoals methodologische tekortkomingen, de tijd die nodig was om het onderzoek uit te voeren en de betrokkenen te vervolgen. De bron onthulde dat een van de punten van kritiek van de toezichthouders was dat de bank slechts een beperkt aantal transacties had onderzocht bij het controleren van de kwaliteit van de interne controles, en dat een grotere steekproef een betere aanpak zou zijn geweest. 

De bank en de toezichthouders weigerden commentaar te geven op deze verklaring van de persoon die bekend is met de zaak. 

Andere bronnen die bekend zijn met de zaak, zeiden dat de bank, nadat er wangedrag bij één afdeling was geconstateerd, het onderzoek uitbreidde naar andere afdelingen. Hoewel de tekortkomingen in de interne processen aan het licht kwamen, werden de mazen in de wet die het personeel bij andere afdelingen had misbruikt, niet ontdekt. 

Deutsche Bank verving veel mensen uit het management in Spanje, waaronder enkele andere senior investment bankers in Londen, terwijl de andere betrokken instanties compliance-trainingen volgden en hun bonussen verlaagden. In totaal werden minder dan twaalf mensen gesanctioneerd, de meesten vanwege gebrekkig toezicht en sommigen vanwege het misbruiken van gebrekkige controlemechanismen. 

De afgelopen tien jaar werd Deutsche Bank geplaagd door diverse zeer gênante schandalen, waaronder manipulatie van de Libor-rente, de verkeerde verkoop van hypotheekobligaties en witwassen van geld voor Russische oligarchen, en dividendbelastingfraude. Dit alles leidde tot boetes en schikkingen ter waarde van miljarden euro's voor de bank.

Het wangedrag rond Project Teal, waarbij een in Londen gevestigde afdeling van de investeringsbank van de kredietverstrekker en een private bank in Spanje betrokken waren, duurde echter voort tot medio 2019, meer dan een jaar nadat Sewing in april 2018 tot CEO was benoemd. Hoewel Sewing beloofde een einde te maken aan de schandalen en de relatie van de bank met de toezichthouders te verbeteren, werd de bank in 2021 door het Amerikaanse ministerie van Justitie berispt voor het schenden van een overeenkomst tot uitgestelde vervolging. In november escaleerde de langlopende strijd met de toezichthouders toen BaFin dreigde de bank een boete op te leggen wegens schending van de anti-witwasmaatregelen.

Voorgestelde lezen:

ECB publiceert rapport waarin risico's op financiële criminaliteit bij grensoverschrijdende betalingen worden onthuld.