Zwitserland loopt achter in de strijd tegen het witwassen van geld.

Het Zwitserse parlement heeft tegen de verplichting tot het uitvoeren van de werkzaamheden gestemd. due diligence ' over advocaten en financieel adviseurs die zich bezighouden met witwaspraktijken. Deze beslissing is genomen op basis van de herziene anti-witwasregelgeving. Deskundigen zijn van mening dat dit vonnis de inhoud van de wet in wezen heeft verzwakt.

De herziening van de anti-witwaswetgeving was bedoeld om het land in lijn te brengen met de internationale normen voor AML-regelgeving. Het parlement heeft echter na een langdurig debat in de plenaire vergadering wijzigingen goedgekeurd die duidelijk niet voldoende zijn voor Zwitserland in de strijd tegen witwassen.

De Financial Action Task Force (FATF), de wereldwijde toezichthouder op financiële regelgeving, heeft in 2005 al aangegeven dat advocaten en financieel adviseurs onder de Zwitserse wetgeving moeten vallen om witwaspraktijken te bestrijden. Zestien jaar later weigeren de Zwitserse wetgevers echter nog steeds deze noodzakelijke aanbevelingen van de FATF op te volgen, ondanks het voorstel van de regering.

De wetswijziging heeft enkele belangrijke veranderingen met zich meegebracht. Zo zijn financiële tussenpersonen verplicht al hun cliënten te identificeren en hun identiteit te verifiëren. Ze moeten ook een rapport overleggen waaruit blijkt dat ze de achtergrond en het doel van hun cliënten, evenals de geleverde diensten, grondig hebben gecontroleerd. De door de financiële tussenpersonen verstrekte gegevens zullen periodiek worden gecontroleerd. Sommige experts zijn echter van mening dat deze wijzigingen van het parlement geen grote veranderingen teweeg hebben gebracht. Ze zouden slechts de reeds bestaande maatregelen hebben bekrachtigd.

Op de vraag of het nalaten van de zorgvuldigheidsplicht van advocaten en financieel adviseurs in de anti-witwaswetgeving een negatieve invloed heeft op de regelgeving, antwoordde Katia Villard, docent aan het Centrum voor Bank- en Financieel Recht van de Universiteit van Genève: “Dit is inderdaad een maas in de wet, die al lang geleden op internationaal niveau is aangepakt. Het werd aangemerkt als een risicogebied voor witwassen. Er is geen reden waarom dit niet onder wetgeving zou moeten vallen.”

Ze zei ook: "De wetgevers weigerden ook de eisen voor handelaren in edelmetalen aan te scherpen. Het voorstel van de regering was om het maximale bedrag dat deze handelaren in contanten mogen accepteren te verlagen tot CHF 15,000 (ongeveer $ 16,200), wat overeenkomt met het plafond dat door de Europese Unie is vastgesteld."