Taiwan en Singapore versterken de AML-regelgeving voor aanbieders van virtuele activa en banken.

Taiwan en Singapore scherpen de anti-witwasregelgeving (AML) aan voor aanbieders van virtuele activa en banken, met als doel de illegale geldstromen binnen de legale financiële systemen van het land te beheersen.

Het Taiwanese parlement heeft belangrijke amendementen op de wetgeving van het land ingediend. AML-regelgevingwaarbij cryptovaluta-beurzen verplicht worden gesteld en Leveranciers van virtuele activadiensten (VASPs) moeten zich registreren voor AML-naleving, en er worden strenge maatregelen genomen tegen niet-gekwalificeerde VASPs. 

Na de inwerkingtreding van de nieuwe regelgeving moeten personen en bedrijven die cryptodiensten in het land gebruiken of aanbieden, voldoen aan de wetgeving inzake witwasbestrijding en hun dienstverlening registreren. Het niet voldoen aan deze verplichting kan echter leiden tot sancties. AML-compliance Het niet naleven van deze eisen kan leiden tot een boete van maximaal $153,800 en een gevangenisstraf van maximaal twee jaar.

Volgens de recent aangenomen wetswijzigingen zijn buitenlandse cryptoplatformen verplicht om lokale entiteiten op te richten en zich te registreren voor de bestrijding van witwassen, anders riskeren ze sancties of boetes van de regelgevende instanties.

Taiwan vereist momenteel dat aanbieders van virtuele activa (VASP's) voldoen aan de regelgeving van de Financial Supervisory Commission in het kader van de anti-witwaswetgeving (AML) sinds juli 2021. Zonder deze regelgeving blijft de cryptovaluta-industrie ongereguleerd. Huang Mou-hsin, viceminister van Justitie, verklaarde dat de regelgevende instanties momenteel alleen sancties kunnen opleggen aan VASP's die zich niet aan de regels houden.

Daarnaast verklaarde Kevin Chen, secretaris-generaal van de Taiwanese Fintech Vereniging, dat het dit keer lastig zal zijn voor cryptobedrijven die niet aan de nieuwe AML-vereisten voldoen.

"Ze zullen te maken krijgen met een situatie waarin ze niet weten wanneer de beoordelingsnormen definitief vastgesteld zullen worden, wat tot langdurig wachten zal leiden. Mogelijk moeten ze zelfs helemaal opnieuw beginnen zodra de registratienormen bekendgemaakt zijn." zei Cheng. "Degenen die de AML-registratie hebben voltooid, mogen hun activiteiten tijdelijk voortzetten, maar zullen in de toekomst onvermijdelijk aan strengere controles te maken krijgen." hij voegde toe.

Net als Taiwan probeert ook Singapore de regelgeving voor de banksector te standaardiseren, met als doel de illegale geldstromen tegen te gaan na een witwaszaak van meerdere miljarden dollars.

Het land had echter al strenge anti-witwaswetgeving, maar de wijze waarop kredietverstrekkers AML-processen uitvoeren, verschilt. Het land heeft alle tien betrokken criminelen veroordeeld. Witwaszaak van 2.2 miljard dollar, wat via tientallen lokale banken gebeurde.

"De witwaszaak van het afgelopen jaar heeft geen invloed gehad op onze groeistrategie of ons standpunt ten aanzien van de regelgeving." Chia zei. Toch, "Wat nodig is, is het vaststellen van duidelijkere richtlijnen voor de werkwijzen binnen de hele sector, in plaats van het aanscherpen van normen en eisen." De opmerkingen van Chia bevestigden eerdere berichtgeving van Bloomberg News over de inspanningen om tot consistente normen in de banksector te komen.

De reacties benadrukten ook het belang van het behoud van de reputatie van Singapore als een toonaangevend financieel centrum wereldwijd, wat de belangrijkste reden is voor de groei van de bankactiviteiten. Het door de banken beheerde vermogen steeg met 10% ten opzichte van vorig jaar. 

In antwoord op een vraag zei Chai dat banken ondanks de vertraagde kapitaalstroom na het witwasschandaal van vorig jaar een groei van hun activa zullen blijven ervaren. Singapore niet “Beschouw de situatie als een wedstrijd of competitie met andere centra”, zei hij, verwijzend naar de rivaliteit met andere welvaartscentra zoals Dubai en Hongkong.

Om de effectiviteit van de banksector te vergroten fraudepreventie In het kader van deze systemen staat de Monetary Authority of Singapore (MAS) klaar om 100 miljoen Singaporese dollar aan financiering beschikbaar te stellen aan financiële instellingen om AI- en kwantumcomputerprojecten te versnellen. 

Voorgestelde leest:

Singapore en Europa versterken hun AML-kader om financiële criminaliteit effectief te bestrijden.

Singapore, Cyprus en de VS versnellen hun inspanningen om financiële criminaliteit effectief te bestrijden.

MFSA, SEC en FCA introduceren nieuwe AML-richtlijnen voor functionarissen die zich bezighouden met het witwassen van geld en aanbieders van virtuele activadiensten.