De Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) constateert tekortkomingen in de anti-witwaswetgeving bij Amerikaanse effectenmakelaars.

De Securities and Exchange Commission (SEC) heeft gemeld dat compliance-onderzoeken bij Amerikaanse effectenmakelaars nog steeds tekortkomingen aan het licht brengen op het gebied van anti-witwaswetgeving.AML) pogingen.

Volgens de SEC nakoming examenafdelingbedrijven die niet voldoende middelen aan hun anti-witwassen van geld Toezichthouders blijven dergelijke programma's rapporteren, gezien de omvang en de risico's die aan hun activiteiten verbonden zijn. 

De SEC benadrukte dat de probleem met de beschikbare middelen "Dit kan verergerd worden in de huidige context van nieuwe en toenemende sancties, met name wanneer hetzelfde personeel van het bedrijf zowel AML- als sanctiecompliancefuncties uitvoert."

De toezichthouder wees op verbeterpunten in de naleving door bedrijven van de verplichting tot onafhankelijke testen. AML-controlesEn uit de evaluaties bleek dat de inspanningen van bedrijven op het gebied van witwasbestrijding worden ondermijnd wanneer de controles niet consequent worden toegepast.

Daarnaast constateerden de toezichthouders tekortkomingen in de sanctienalevingsprogramma's van de broker, evenals in hun identificatie verificatie processen en naleving van belangrijke klantonderzoeksverplichtingen en economisch eigendom vereisten.

De SEC heeft verschillende handhavingsacties aangespannen tegen tussenhandelaars door de jaren heen. FINRA (tussenhandelaars) en het Financial Crimes Enforcement Network (FinCENFinCEN heeft de Bank Secrecy Act (Wet op het bankgeheim) gehandhaafd voor bedrijven die bij de SEC geregistreerd staan ​​als brokers of handelaren. Bovendien eiste FinCEN dat brokers schriftelijke programma's ontwikkelen voor klantidentificatie, due diligence uitvoeren op hun klanten en hun rekeningen controleren op verdachte activiteiten. Brokers zijn verplicht om meldingen van verdachte activiteiten (SAR's) in te dienen wanneer verdachte activiteiten worden geconstateerd.

Sinds 2013, toen de handhavingsafdeling van de SEC een taskforce voor effectenmakelaars oprichtte, heeft deze zich op deze bepalingen gericht. “Artikel 17 van de SEC-wet en Regel 17a-8,” als prioriteit om brokers ter verantwoording te roepen voor overtredingen van de anti-witwaswetgeving (AML).

De SEC heeft door de jaren heen blijk gegeven van grote belangstelling voor en vastberadenheid bij het bereiken van dit doel, door middel van onderzoeken, inspecties en, meer recentelijk, rechtszaken. Naar aanleiding van de bevindingen van de SEC zijn bedrijven opgedragen hun anti-witwasbeleid, -procedures en interne controles te herzien en te versterken. De aanhoudende vervolging van deze overtredingen door de SEC, waaronder een boete van 23 miljoen dollar in één geval, onderstreept echter de noodzaak voor brokers en dealers om te blijven voldoen aan de AML-regelgeving.

Voorgestelde leest:

ZES MANNEN GEARRESTEERD IN HONGKONG WEGENS FRAUDE VAN 22.4 MILJOEN DOLLAR

Amerikanen verliezen $3.82 miljard aan cryptoval en investeringsfraude met 'fantoomvastgoed'.

De nieuwe Vietnamese wetgeving inzake elektronische transacties treedt in werking in juli 2024.