De centrale bank van de VAE publiceert nieuwe AML/CFT-richtlijnen voor vergunde financiële instellingen.

De CBUAE (Centrale Bank van de VAE) heeft nieuwe AML/CFT-richtlijnen uitgevaardigd voor erkende financiële instellingen (LFI's), waaronder banken, financieringsmaatschappijen, wisselkantoren, tussenpersonen, makelaars en verzekeringsmaatschappijen.

De leiding Deze maatregel, die onmiddellijk van kracht wordt, zal financiële instellingen met een vergunning helpen bij het herkennen van risico's en het praktisch implementeren van wettelijke AML/CFT-verplichtingen, en houdt rekening met de normen van de FATF (Financial Action Task Force). Alle financiële instellingen met een vergunning moeten na de publicatie van de CBUAE-mededeling de naleving van de voorwaarden verifiëren. 

De richtlijnen zijn onderworpen aan de meest recente regelgeving betreffende het gebruik van digitale ID-systemen door lokale financiële instellingen voor het beheer van hun systemen. CDD (Klantonderzoek) verplichtingen. Het benadrukt de digitale identificatiemechanismen die financiële instellingen continu moeten gebruiken voor klantonderzoek ten aanzien van natuurlijke personen. 

Het document bespreekt specifiek de registratie- en authenticatiemechanismen voor identiteitsverificatie in relatie tot het gebruik van digitale identiteitssystemen door erkende financiële instellingen. De erkende financiële instellingen worden tevens aangespoord om de beste technologische benaderingen, adequaat bestuur en goed gedefinieerde beleidslijnen en procedures te hanteren.

Alle lokale financiële instellingen (LFI's) moeten voldoende maatregelen nemen om de inherente technologische en beveiligingsuitdagingen van digitale identiteitssystemen aan te pakken. De LFI's moeten de nodige beoordelingsmaatregelen handhaven en uitvoeren om de risico's bij identiteitsverificatie en inschrijving te verminderen, waaronder cyberaanvallen, het gebruik van gestolen/vervalste identiteitsbewijzen en beveiligingsinbreuken, gezien de toenemende complexiteit en ernst van cyberaanvallen. 

Van elke LFI wordt verwacht dat zij een adequaat niveau van zekerheid en geschiktheidsbeoordeling uitvoert op de digitale identiteitssystemen waarvoor zij kiezen. Ook wordt van hen verwacht dat zij volledige kwaliteitsborgingsprotocollen implementeren en naleven met betrekking tot de nauwkeurigheid van het digitale identiteitssysteem. Zij kunnen bovendien zelf garantiebeoordelingen uitvoeren of audit- of kwaliteitsborgingsinformatie verkrijgen van deskundige instanties. 

Khaled Mohamed Balama, gouverneur van de Centrale Bank van de Arabische Emiraten, zei: “De Centrale Bank werkt nauw samen met de vergunde financiële instellingen om ervoor te zorgen dat zij volledig voldoen aan en inzicht hebben in de richtlijnen die wij regelmatig publiceren. Deze richtlijn over het gebruik van digitale identiteitsbewijzen voor klantonderzoek zal het kader voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering versterken en de potentiële risico's beperken om het financiële systeem van de VAE te beschermen.”

Voorgestelde lezen:

De Centrale Bank van Arabische Emiraten (CBUAE) trekt de registratie van een verzekeringsmakelaar in wegens niet-naleving van de anti-witwaswetgeving.

De centrale bank van de VAE publiceert bijgewerkte richtlijnen voor financiële instellingen met een vergunning.

De Centrale Bank van de Arabische Emiraten publiceert nieuwe richtlijnen voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering in de verzekeringssector.