De Britse financiële toezichthouder gebruikt realtime-technologie om online criminelen op te sporen.

De FCA voert dagelijks een grondige inspectie van het internet uit om cybercriminelen op te sporen, nu het aantal verstuurde waarschuwingen blijft toenemen. 

De Britse financiële toezichthouder is genoodzaakt om dagelijks in realtime internetoplichters op te sporen en te weren vanwege de steeds toenemende online fraude. Een functionaris van de FCA (Financial Conduct Authority) verklaarde dat fraudeurs vaak vanuit het buitenland opereren, waardoor deze stap noodzakelijk is. 

De directeur handhaving van de FCA, Mark Steward, verklaarde dat de waarschuwing de basis is geworden van de strijd tegen de toenemende financiële oplichting, met name sinds het begin van de pandemisch doordat de lockdown ervoor zorgde dat meer mensen online gingen.  

Het afgelopen jaar heeft de FCA 1200 waarschuwingen uitgegeven met betrekking tot oplichting via sociale media door nepbedrijven, aangezien dergelijke bedrijven niet onder toezicht staan ​​van de Britse toezichthouder. Het aantal waarschuwingen was twee keer zo hoog als in 2019, vertelde Steward aan de Treasury Select Committee van het parlement.

Hij kondigde verder aan:

"We geven nu direct waarschuwingen af. We voeren meerdere keren per dag internetscans uit en geven binnen 24 uur waarschuwingen af, zodat ze actueel zijn."

Met snelle waarschuwingen kan niet alleen het aantal slachtoffers worden verminderd, maar kunnen banken ook zien welke personen op de waarschuwingslijst staan ​​om alert te blijven, aldus Steward. Dit betekent dat kredietverstrekkers de identiteit van klanten die mogelijk betrokken zijn bij frauduleuze activiteiten kunnen verifiëren voordat ze namens dergelijke criminelen betalingen accepteren. 

Hij merkte ook op dat online financiële oplichting weliswaar niet zo wijdverbreid is als traditionele bankfraude, maar dat het desalniettemin toeneemt en door criminelen wordt gebruikt om gevoelige klantgegevens te stelen. 

Volgens Action Fraud in het Verenigd Koninkrijk verloren slachtoffers van beleggingsfraude vorig jaar maar liefst 83 miljoen pond (89 miljoen dollar). Dit bedrag is bijna een tiende van de totale 784 miljoen pond die het jaar ervoor verloren ging door financiële fraude. 

Google wordt door de FCA betaald om de waarschuwing online te publiceren. Steward verklaarde dat Google een "tegoed" had aangeboden voor toekomstige waarschuwingen.

"De ironie dat we sociale media moeten betalen om waarschuwingen te publiceren over advertenties waar zij geld aan verdienen, ontgaat ons niet."' Steward zei.

Voorgestelde lezen: Toenemende oplichting via sociale media in 2020 vraagt ​​om digitale identiteitsverificatie.

Groot-Brittannië heeft een wet voorgesteld tegen "online schadelijke inhoud", maar deze verplicht socialemediabedrijven niet om de betrouwbaarheid te controleren van bedrijven die financiële producten adverteren.

De FCA wil dergelijke controles echter wettelijk verplicht stellen. 

Parlementslid Anthony Browne benadrukte dat men zich niet moest laten intimideren door de enorme financiële middelen van socialemediabedrijven en beweerde dat Google zelf mogelijk schuldig was aan fraude door middel van advertentiezwendel. 

Steward stelde ook dat de bal nu bij de socialemediabedrijven ligt en dat het hun verantwoordelijkheid is om de toenemende online financiële oplichting aan te pakken. 

Lees ook: Zoekt u naar manieren om online fraude te voorkomen? Dit kunt u doen.