Digitale KYC/AML-processen – Shufti bereidt zich voor op de handhaving van de AVG

Sinds het debat over de AVG (Algemene Verordening Gegevensbescherming) in het Europees Parlement is gestart, is de langverwachte en veelbesproken ingangsdatum van de AVG, 25 mei 2018, aangekondigd. Veel bedrijven wereldwijd en in de EU zullen dan de implementatie van de AVG-wetgeving meemaken. Organisaties die zich niet aan de regels houden, kunnen dan ernstige financiële gevolgen ondervinden.

Wat is de AVG?

In het algemeen vervangt de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) van de EU de eerdere Richtlijn Gegevensbescherming. 95/46/EC. De AVG-wetgeving is opgesteld om de wetgeving inzake gegevensbescherming in heel Europa te harmoniseren. Daarmee worden de gegevensbeschermingsrechten van alle EU-burgers versterkt en wordt de manier waarop organisaties met gegevensbescherming omgaan, hervormd.

Organisaties – Stop met uitstellen, begin met handelen!

De gevolgen van de AVG elke EU-individu en entiteit/organisatie die actief is in de zone en zich bezighoudt met de opslag en toegang tot hun gegevens. Hoewel organisaties mogelijk nog een paar dagen wachten, is de ingangsdatum al bijna daar.

Bedrijven moeten zich snel voorbereiden voordat de AVG (Algemene Verordening Gegevensbescherming) van kracht wordt. Niet-naleving kan een bedrijf een boete van 20 miljoen BGP (25 miljoen dollar) of tot 4% van de jaaromzet kosten. Dat is een financiële situatie waar geen enkel bedrijf in terecht wil komen, niet voor de balans en niet vanuit een public relations-oogpunt. Uit een recent onderzoek van PwC blijkt dat meer dan 60% van alle bedrijven van plan is meer dan 1 miljoen dollar uit te geven om aan de regelgeving te voldoen.

Waarom digitale identiteitsverificatie belangrijk is

Aangezien bedrijven tegenwoordig online zaken doen, is het proces van identiteitsverificatie van groot belang. Waarom zeg je dat? Het risico op fraude blijft bestaan, omdat de persoon niet fysiek aanwezig is bij de transactie met de handelaar of het bedrijf. Nu steeds meer bedrijven gebruikmaken van internet, is het digitaliseren van identiteitsverificatie door middel van e-KYC een absolute noodzaak voor hen. Een digitale identiteitsverificatieservice verkort de onboardingtijd voor klanten aanzienlijk. Hierdoor wordt de kans op frauduleus gebruik van identiteiten geminimaliseerd en worden alleen legitieme identiteiten geaccepteerd.      

Organisaties zijn sterk afhankelijk van digitale KYC-diensten (Know Your Customer) om fraude en potentiële oplichting met betrekking tot valse identiteiten te voorkomen. Dit aspect is zeer belangrijk voor banken en financiële instellingen die financiële diensten aanbieden, zoals het openen van een bankrekening, het uitvoeren van bankoverschrijvingen en het controleren van kredietgeschiedenissen. Naarmate meer bedrijven online zaken doen, is het verifiëren van de identiteit van de andere partij des te belangrijker geworden om de legitimiteit te waarborgen.

Hoe de AVG digitale identiteitsverificatie erkent

Je zou je kunnen afvragen of digitale KYC-diensten worden beïnvloed door de AVG. De wet beperkt de activiteiten van een bepaald bedrijf niet, maar erkent juist het belang van identiteit en de bescherming ervan. De AVG benadrukt in essentie slechts een betere bescherming van betrokkenen (EU-burgers) door middel van... Er wordt informatie verzameld en uitgelegd hoe deze wordt verwerkt en gebruikt.

Bedrijven die met dergelijke informatie in aanraking komen, moeten de beveiliging van die informatie waarborgen op een manier die voldoet aan de AVG-richtlijnen. Daarnaast moeten ze het gebruik van de informatie zeer duidelijk, begrijpelijk en transparant maken voor betrokkenen.

GDPR & FinTech-bedrijven – Verplichte Alliantie

FinTech-bedrijven bieden RegTech-oplossingen aan klanten over de hele wereld. Het is duidelijk dat deze bedrijven, gezien de aard van hun activiteiten, persoonsgegevens en transactiegegevens van individuen verzamelen. Dit omvat creditcardnummers en andere gevoelige gegevens. Voor FinTech-bedrijven is het van meet af aan essentieel dat ze voldoen aan de AVG-richtlijn (Algemene Verordening Gegevensbescherming). Dit om te garanderen dat ze op de hoogte zijn van de strenge regelgeving en om strafrechtelijke vervolging te voorkomen.

FinTech-bedrijven hebben een morele en wettelijke verantwoordelijkheid om zich aan de wetgeving te houden. Het is immers belangrijk dat klanten het bedrijf als 'Good to Go' (goedgekeurd door toezichthouders) beschouwen. Dit is een belangrijke factor voor het vertrouwen van potentiële klanten en draagt ​​bij aan hun daadwerkelijke klantrelatie. Klanten moeten zich bewust zijn van de nieuwe AVG-regelgeving en ervoor zorgen dat ze zaken doen met organisaties die voldoen aan de nieuwste regelgeving, zoals bijvoorbeeld Shufit Pro.    

Shufti – De GDPR-conforme AML/KYC-aanbieder

Aangezien de meeste bedrijven tegenwoordig online actief zijn, zal de behoefte aan betrouwbare en technologisch geavanceerde identiteitsverificatiediensten groot zijn. Naarmate bedrijven online opereren, neemt de capaciteit om Het fysiek ontmoeten van klanten en online gebruikers is een zeldzaamheid geworden. De noodzaak om identiteiten in realtime te verifiëren en te voldoen aan digitale KYC/AML-regelgeving is belangrijker dan ooit.

Hier komt Shufti in beeld met een herdefiniëring van digitale identiteitsverificatiediensten, die voldoen aan de KYC/AML-regelgeving in alle rechtsgebieden. De EU hanteert bijvoorbeeld de AVG-richtlijn voor gegevensbescherming, waaraan Shufti moeiteloos voldoet. Shufti zorgt ervoor dat alle verzamelde gegevens voldoen aan de richtlijnen van de AVG-wetgeving.

Beoordelingen maken

De AVG (Algemene Verordening Gegevensbescherming) is een wereldwijd fenomeen dat een nieuwe standaard zet voor consumentenrechten. Bedrijven moeten daarom op zoek gaan naar bedrijven die aan de AVG voldoen. Dit is belangrijk vanuit zowel organisatorisch als klantperspectief. Bedrijven die aan de AVG voldoen, zullen er aantoonbaar beter voorstaan ​​op het gebied van public relations en het vertrouwen van potentiële klanten winnen. Klanten zijn niet langer naïef, maar volledig op de hoogte van hun rechten en zullen op zoek gaan naar bedrijven die aan de AVG voldoen.