Australië

Identiteitsverificatie en KYC voor Australië

Q: Wat is de primaire identificatiecode die in Australië voor KYC wordt gebruikt?

Rijbewijzen van de betreffende staat of het betreffende territorium en Australische paspoorten worden het meest gebruikt. In het kader van een procedure waarbij meerdere bronnen worden gebruikt, kunnen aanvullende documenten vereist zijn.

Q: Gebruikt Australië DVS voor identiteitscontroles?

Veel organisaties maken gebruik van het Document Verification Service-raamwerk voor de verificatie van paspoorten, rijbewijzen en Medicare-gegevens.

Q: Wat is de Australische AML-meldingsautoriteit?

AUSTRAC houdt toezicht op de naleving van de AML/CTF-regelgeving en ontvangt meldingen van verdachte transacties.

Q: Zijn de vereisten voor het screenen op binnenlandse sancties verplicht?

Ja. De screening moet zowel de Australische sancties die door DFAT worden beheerd als de wereldwijde sanctielijsten omvatten.

Q: Welk bewijs is vereist voor het vaststellen van het uiteindelijke eigenaarschap?

In het kader van de AML/CTF-verplichtingen moeten entiteiten bestuurders en aandeelhouders identificeren en de controlestructuren verifiëren.

Q: Hoe gaat Shufti om met naamvarianten?

Het platform normaliseert woordafbreking, apostrofen en namen die uit meerdere delen bestaan om valse overeenkomsten te verminderen.

Q: Vereist Australië dat gegevens lokaal worden opgeslagen?

Veel organisaties hanteren een beleid voor verwerking van gegevens binnen het eigen land vanwege de risicobereidheid op het gebied van regelgeving en privacy. Australië herbergt meerdere hyperscalerregio's.

Q: Wat gebeurt er als het vastleggen van documenten mislukt?

Configureerbare herhalingslogica en ondersteunde workflows verminderen het aantal afvallers en zorgen tegelijkertijd voor gestructureerd auditbewijs.

Verenig KYC, KYB en AML screening Op één platform, afgestemd op het Australische regelgevingskader. Ontworpen om te voldoen aan de AUSTRAC AML/CTF-verplichtingen en het Australische kader voor identiteitsverificatie, inclusief de DVS- en Privacywet-vereisten, in één workflow voor naleving.

Operationele prestaties voor Australië KYC

Onze cijfers spreken voor zich.

95.04%

Slagingspercentage

99%

EIDV
Dekking

<15s

Gemiddeld document
Verificatie

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti verifieert meer dan 40 officiële Australische identiteitsdocumenten.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Australisch paspoort (e-paspoort)

Het primaire, door de overheid uitgegeven identiteitsdocument dat wordt gebruikt voor onboarding op afstand en met een hoge mate van beveiliging.

Land en Territoriaal rijbewijs

Meest gebruikte binnenlandse identiteitskaart met foto, uitgegeven in acht verschillende rechtsgebieden met uiteenlopende lay-outs.

Land or Territoriale fotokaart

Een door de overheid uitgegeven alternatief voor personen zonder rijbewijs, dat algemeen wordt geaccepteerd voor standaard KYC-controles.

Geboortecertificaat

Een fundamenteel identiteitsdocument dat wordt gebruikt wanneer gebruikers geen identiteitsbewijs met foto hebben of hun wettelijke identiteitsgeschiedenis moeten bewijzen.

Medicare-kaart (ondersteunend bewijsmateriaal)

Wordt gebruikt als secundair identiteitsbewijs bij verificatiemethoden met meerdere bronnen.

ImmiCard / Visumstatus (VEVO) bewijs

Wordt gebruikt om de immigratiestatus van niet-burgers te bevestigen tijdens gereguleerde inwerkprocedures.

Entiteitsidentiteit

Australisch bedrijfsnummer (ACN) & ASIC-bedrijfsoverzicht

Bevestigt de bedrijfsregistratie, -status en functionarissen.

Australisch bedrijfsnummer (ABN) en ABR-registratie

Valideert de bedrijfsidentiteit en operationele registratie.

Uittreksel van geregistreerde bedrijfsnaam

Bevestigt handelsnamen die gekoppeld zijn aan een ABN.

Bedrijfsstatuten / Vervangbare regels Bewijs

Stelt een bestuursstructuur en interne bevoegdheden vast.

Fiscaal identificatienummer

ABN-gekoppelde GST-registratie

Bevestigt de registratiestatus voor de goederen- en dienstenbelasting.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Directeursidentificatienummer (Directeur-ID)

Bevestigt de identiteit van de directeur bij de Australian Business Registry Services.

ASIC Actuele en historische bedrijfsgegevens

Wordt gebruikt om directeuren en secretaresses te identificeren.

Aandeelhoudersregister / Ledenregister van de onderneming

Ondersteunt het in kaart brengen van uiteindelijke begunstigden over de verschillende lagen van een onderneming.

Trustakte (voor entiteiten die onder trustbeheer vallen)

Identificeert beheerders, oprichters en begunstigden van wie de zeggenschap via een trust berust.

Talen die we ondersteunen

Engelse documentverwerking

Australische identiteits- en registratiedocumenten worden in het Engels uitgegeven; Shufti extraheert gestructureerde velden uit verschillende staatsformaten.

Naamgeving komt overeen met alle opmaakvarianten.

Kan omgaan met apostrofen, koppeltekens en meerdere voornamen (bijv. O'Connor versus OConnor; Anne-Marie versus Anne Marie).

Consistentie in alle bewijzen van onboarding

Zorgt voor afstemming van documentgegevens, selfieverificatie en registergegevens wanneer opmaakverschillen tot uitzonderingen leiden.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

De vastleggings- en validatielogica van Shufti vermindert het aantal herhaalpogingen als gevolg van verschillen in op de staat gebaseerde ID-formaten.

Schoonmaakaudit
routes

Gestructureerde verificatielogboeken ondersteunen de registratie en de wettelijke controle door AUSTRAC.

Betere resultaten bij het matchen van namen

Normaliseert apostrofen, koppeltekens en meerdelige namen die veel voorkomen in Australische documenten.

Eén workflow,
één backoffice

KYC, KYB en AML screening Beheerd via één enkele operationele interface.

Primair ID-eerst stroomontwerp

Geeft prioriteit aan de meest gebruikte workflows voor verificatie van Australische paspoorten en rijbewijzen bij gereguleerde onboardingprocessen.

Uitdagingen op het gebied van identiteitsverificatie/know-your-your-statement (IDV/KYC) in Australië

Variaties in het formaat van de identiteitskaart van de staat

Rijbewijzen verschillen per staat en territorium, wat leidt tot meer invoerfouten en langere wachtrijen voor handmatige controle.

Verificatiecontroles die geen fysiek contact vereisen

Bij het inwerken op afstand moet voldaan worden aan de AUSTRAC-identiteitsnormen, wat de naleving van de regels bemoeilijkt.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

Complexe structuren voor uiteindelijke begunstigden

Gelaagde bedrijfs- en trustconstructies verhogen de werklast voor handmatige verificatie van de uiteindelijke begunstigde.

Sancties en PEP-valse positieven

Algemene namen en beperkte unieke identificatoren verhogen het aantal uitzonderingen op de screening.

Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Australië

KYC-oplossingen

Gezichtsverificatie

Detecteert identiteitsfraude en presentatieaanvallen in de Australische omgeving voor onboarding op afstand, ter ondersteuning van nalevingscontroles die geen fysieke ontmoetingen vereisen.

Leeftijds verificatie

Combineert leeftijdschatting op basis van selfies met documentverificatie wanneer dit vereist is voor gereguleerde of leeftijdsgebonden diensten.

Adresverificatie

Controleert elk document waarop een adres staat vermeld, inclusief energierekeningen (AGL, Origin Energy, EnergyAustralia) en bankafschriften (Commonwealth Bank, Westpac, NAB, ANZ).

Document verificatie

Ondersteunt paspoorten, rijbewijzen en door de staat uitgegeven fotokaarten in alle Australische rechtsgebieden, inclusief verschillen in lay-out en ontwerp.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Valideert ABN-, ACN- en ASIC-gegevens, directeurs-ID's en eigendomsstructuren om het wettelijke bestaan en de zeggenschap te bevestigen.

Verbeterde due diligence (EDD)

Legt gestructureerd bewijsmateriaal vast over de uiteindelijke begunstigden, risicofactoren en auditklare logboeken die voldoen aan de AUSTRAC-verwachtingen.

AML Screening

Bedrijf AML Screening

Screent entiteiten, directeuren en uiteindelijke begunstigden op basis van Australische sancties, wereldwijde sanctielijsten, PEP-databases en negatieve media-aandacht.

Transactiescreening

Ondersteunt continue monitoring in lijn met meldingen van verdachte zaken en patronen van risicovolle transacties.

Ontworpen om te voldoen aan de Australische regelgeving.

AUSTRAC

Shufti is de Australische toezichthouder op het gebied van AML/CTF (anti-witwas- en terrorismefinanciering) en de financiële inlichtingendienst. Shufti ondersteunt risicogebaseerde klantidentificatie, continue monitoring, gestructureerde registratie en auditklare beslissingslogboeken die voldoen aan de AML/CTF-verplichtingen.

Australian Securities and Investments Commission (ASIC)

Beheert de bedrijfsregistratie en directiegegevens. Shufti ondersteunt op registers gebaseerde bedrijfsverificatie en validatie van directieleden.

Australische bedrijfsregistratiediensten (ABRS)

Beheert de vereisten voor de identificatie van directeuren. Shufti ondersteunt de identiteitsverificatie van directeuren en personen met zeggenschap tijdens het KYB-onboardingproces.

Australisch bedrijvenregister (ABR)

Beheert ABN-registratiegegevens. Shufti valideert ABN-gegevens die worden gebruikt in workflows voor entiteitsverificatie. Shufti gebruikt deze gegevens uitgebreid en holistisch om beslissingen te nemen.

Bureau van de Australische Informatiecommissaris (OAIC)

Handhaaft de Privacywet en de Australische privacybeginselen. Shufti ondersteunt gecontroleerde verwerking, het verkrijgen van toestemming en conforme bewaarpraktijken.

Ministerie van Buitenlandse Zaken en Handel (DFAT) – Australisch Sanctiebureau

Beheert het Australische sanctieregime. Shufti maakt het mogelijk om sanctiescreening uit te voeren die is afgestemd op de nationale en internationale sanctielijsten.

Implementatiekeuze

Cloud- of on-premise-implementatieopties ondersteunen lokale governance- en bedrijfsvereisten voor het beheren van de toegang tot AML/KYC/KYB-gegevens, terwijl tegelijkertijd wordt voldaan aan de toezichtseisen van AUSTRAC.

Afstemming van de regelgeving

In overeenstemming met de Australische AML/CTF-wet en -regels voor AML/KYC-verplichtingen, en de Australische privacybeginselen (APP's) van de Privacy Act 1988.

Retentiecontroles

Configureerbare bewaar- en verwijderingsbeleidsregels, afgestemd op de AML/CTF-registratieregels en de vereisten van de Privacywet, om onnodige bewaring te minimaliseren.

Versleutelingshouding

Er worden strenge versleutelingsstandaarden toegepast om persoonlijke en financiële gegevens te beschermen (waaronder identiteit, herkomst van geld/vermogen en transactiegegevens).

Gegevenscontroles & Privacy voor Australië

Bronnen over AML in Australië die besluitvorming versterken

Afdeling Klimaatverandering

Instituut voor Sociaalwetenschappelijk Onderzoek

Autoriteit voor de veiligheid van de burgerluchtvaart (CASA)

AWB Limited (Australian Wheat Board)

Departement Buitenlandse Zaken en Handel (DFAT)

Australische nationale veiligheid

Australische overheid AUSTRAC

Australische transactierapporten en analysecentrum

Australische website over nationale veiligheid

Australian Securities and Investments Commission (ASIC)

Afdeling Klimaatverandering

Instituut voor Sociaalwetenschappelijk Onderzoek

Autoriteit voor de veiligheid van de burgerluchtvaart (CASA)

AWB Limited (Australian Wheat Board)

Departement Buitenlandse Zaken en Handel (DFAT)

Australische nationale veiligheid

Australische overheid AUSTRAC

Australische transactierapporten en analysecentrum

Australische website over nationale veiligheid

Australian Securities and Investments Commission (ASIC)

Afdeling Klimaatverandering

Instituut voor Sociaalwetenschappelijk Onderzoek

Autoriteit voor de veiligheid van de burgerluchtvaart (CASA)

AWB Limited (Australian Wheat Board)

Departement Buitenlandse Zaken en Handel (DFAT)

Australische nationale veiligheid

Australische overheid AUSTRAC

Australische transactierapporten en analysecentrum

Australische website over nationale veiligheid

Australian Securities and Investments Commission (ASIC)

Veelgestelde Vragen / FAQ

Wat is de primaire identificatiecode die in Australië voor KYC wordt gebruikt?

Rijbewijzen van de betreffende staat of het betreffende territorium en Australische paspoorten worden het meest gebruikt. In het kader van een procedure waarbij meerdere bronnen worden gebruikt, kunnen aanvullende documenten vereist zijn.

Gebruikt Australië DVS voor identiteitscontroles?

Veel organisaties maken gebruik van het Document Verification Service-raamwerk voor de verificatie van paspoorten, rijbewijzen en Medicare-gegevens.

Wat is de Australische AML-meldingsautoriteit?

AUSTRAC houdt toezicht op de naleving van de AML/CTF-regelgeving en ontvangt meldingen van verdachte transacties.

Zijn de vereisten voor het screenen op binnenlandse sancties verplicht?

Ja. De screening moet zowel de Australische sancties die door DFAT worden beheerd als de wereldwijde sanctielijsten omvatten.

Welk bewijs is vereist voor het vaststellen van het uiteindelijke eigenaarschap?

In het kader van de AML/CTF-verplichtingen moeten entiteiten bestuurders en aandeelhouders identificeren en de controlestructuren verifiëren.

Hoe gaat Shufti om met naamvarianten?

Het platform normaliseert woordafbreking, apostrofen en namen die uit meerdere delen bestaan om valse overeenkomsten te verminderen.

Vereist Australië dat gegevens lokaal worden opgeslagen?

Veel organisaties hanteren een beleid voor verwerking van gegevens binnen het eigen land vanwege de risicobereidheid op het gebied van regelgeving en privacy. Australië herbergt meerdere hyperscalerregio's.

Wat gebeurt er als het vastleggen van documenten mislukt?

Configureerbare herhalingslogica en ondersteunde workflows verminderen het aantal afvallers en zorgen tegelijkertijd voor gestructureerd auditbewijs.

Bouw a Australië-klaar KYC, KYB en AML programma with Sjoefti

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Australië

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsgebonden transacties mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu