Brazilië

Identiteitsverificatie en KYC voor Brazilië

Q: Wat is het belangrijkste identiteitsdocument dat in Brazilië wordt gebruikt?

RG, CNH en CPF zijn de meest gebruikte binnenlandse identificatienummers. Shufti ondersteunt verificatie voor alle belangrijke Braziliaanse identiteitskaarten.

Q: Is CPF verplicht voor het afsluiten van een aanvraag voor financiële diensten?

Ja. CPF is vereist voor de meeste gereguleerde financiële activiteiten. Shufti controleert de aan CPF gekoppelde identiteitsgegevens tijdens het onboardingproces.

Q: Hoe ziet het Braziliaanse AML-meldingssysteem eruit?

Meldingen van verdachte activiteiten worden via COAF gedaan met behulp van het Siscoaf-systeem. Shufti ondersteunt auditklare AML-workflows en escalatielogboeken.

Q: Heeft Brazilië een register van uiteindelijke begunstigden?

Eigendomsgegevens zijn gekoppeld aan CNPJ- en QSA-registers, maar gelaagde structuren vereisen vaak Shufti's uitgebreide due diligence-onderzoek en het vastleggen van de uiteindelijke begunstigde.

Q: Hoe gaat Shufti om met varianten van Portugese namen?

Shufti's OCR en fuzzy matching normaliseren diakritische tekens en samengestelde achternamen die veel voorkomen in Braziliaanse identiteitsgegevens.

Q: Welke zakelijke documenten zijn standaard voor KYB?

CNPJ-uittreksels, sociale overeenkomsten, QSA-lijsten en documenten van de Junta Comercial zijn typische voorbeelden. De bedrijfsverificatie van Shufti ondersteunt deze workflows.

Q: Wordt de naleving van de LGPD ondersteund?

Ja. Shufti biedt op toestemming gebaseerde verwerking, configureerbare bewaartermijnen en toegangsbeheer dat voldoet aan de LGPD-vereisten.

Q: Wat gebeurt er als een gebruiker er niet in slaagt een document vast te leggen?

De herhalingslogica en de ondersteunde verificatieprocessen van Shufti verminderen het aantal afvallers en zorgen er tegelijkertijd voor dat alle beslissingsgegevens beschikbaar blijven voor auditdoeleinden.

Verenig KYC, KYB en AML screening Op één platform, afgestemd op het Braziliaanse regelgevingskader. Ontworpen ter ondersteuning van de COAF-rapportageverplichtingen, het toezicht van de Centrale Bank en de LGPD-conforme identiteitsverwerking.

Operationele prestaties voor Brasil KYC

Onze cijfers spreken voor zich.

100%

eIDV-dekking

98.62%

Slagingspercentage

<10

Verificatie tijd

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti verifieert meer dan 35 officiële Braziliaanse identiteitsdocumenten.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Carteira de Identidade (RG – Registro Geral)

Het belangrijkste door de staat uitgegeven identiteitsdocument dat veelvuldig wordt gebruikt voor binnenlandse KYC-procedures in Brazilië.

CIN (Carteira de Identidade Nacional – nieuwe nationale ID)

Nieuw, uniform nationaal identiteitsbewijsformaat gekoppeld aan het CPF; geleidelijk aan ter vervanging van de oude RG-formaten.

CPF (Register van natuurlijke personen)

Het verplichte belastingnummer wordt gebruikt als belangrijkste identificatiekenmerk bij de financiële onboarding.

CNH (Carteira Nacional de Habilitação - Rijbewijs)

Een door de federale overheid gestandaardiseerde identiteitskaart met foto wordt algemeen aanvaard als primair identiteitsbewijs.

Braziliaans paspoort (e-paspoort)

ICAO-conform biometrisch paspoort, gebruikt voor grensoverschrijdende en risicovolle onboarding.

Título de Eleitor / e-Título (alleen aanvaardbaar als “ondersteunend bewijs”)

Digitale kiezers-ID wordt soms gebruikt als aanvullend identiteitsbewijs.

Bedrijfsidentiteit

Junta Commercieel Registratie-uittreksel

Bevestigt de registratie op staatsniveau en de bedrijfsstatus.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Quadro de Socios en Administradores (QSA)

Officiële lijst van partners en beheerders die zijn gekoppeld aan de CNPJ-registratie.

Aandeelhoudersregister / Wijzigingen in de statuten

Wordt gebruikt om wijzigingen in eigendom en uiteindelijke zeggenschap te valideren.

Talen die we ondersteunen

Portugese documentondersteuning

Braziliaanse identiteits- en registratiedocumenten worden in het Portugees uitgegeven met behulp van het Latijnse schrift; Shufti's OCR extraheert en verifieert gestructureerde velden nauwkeurig.

Naamovereenkomst tussen samengestelde achternamen

Behandelt structuren met meerdere achternamen en diakritische tekens (bijvoorbeeld João da Silva, Luís Antônio) om mismatches te verminderen.

Consistentie in alle aan CPF gekoppelde gegevens

Zorgt voor afstemming van documenten, selfies en registergegevens, waarbij afkortingen of variaties in de volgorde van achternamen uitzonderingen opleveren.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

De OCR- en validatielogica van Shufti vermindert het aantal herhaalpogingen als gevolg van variaties in oudere RG-bestanden en inconsistenties in CPF-opmaak.

Duidelijkere auditsporen

Shufti genereert gestructureerde bewijslogboeken die zijn afgestemd op de rapportagevereisten van COAF en de toezichtsvereisten van de centrale bank.

Betere resultaten bij het matchen van namen

Shufti normaliseert samengestelde achternamen en de diakritische tekens die veel voorkomen in Braziliaanse identiteitsdocumenten.

Eén workflow, één backoffice

Shufti verenigt KYC, KYB en AML screening in één compliance-interface.

CPF-first flow design

Shufti geeft prioriteit aan CPF-gekoppelde verificatie en primaire binnenlandse identiteitsbewijzen die in het gehele Braziliaanse financiële ecosysteem worden gebruikt.

Uitdagingen op het gebied van identiteitsverificatie/know-your-your-down-procedures in Brazilië

Legacy RG-varianten

Er zijn nog steeds meerdere door de overheid uitgegeven RG-formaten in omloop, wat leidt tot meer fouten bij het parseren van documenten en tot langere wachtrijen voor uitzonderingen.

CPF-centrische verificatie

CPF is verplicht voor financiële diensten, maar inconsistenties in de opmaak en fraudepatronen zorgen voor problemen bij het aanmelden.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

Hiaten in het uiteindelijke eigenaarschap

QSA-documenten weerspiegelen mogelijk niet de gelaagde controlestructuren, waardoor de werklast voor handmatige KYB-beoordelingen toeneemt.

Risico's bij het inwerken op afstand

De snelle groei van fintech en de digitale onboarding vergroten het risico op identiteitsfraude en het gebruik van zogenaamde 'mule accounts' onder de COAF-rapportageregels.

Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Brazilië

KYC-oplossingen

Gezichtsverificatie

Detecteert identiteitsfraude en presentatieaanvallen in de grootschalige onboardingomgeving op afstand in Brazilië.

Leeftijds verificatie

Combineert leeftijdschatting op basis van selfies met documentverificatie wanneer wettelijke of sectorale regels formeel bewijs vereisen.

Adresverificatie

Verifieert elk adresdragend document, inclusief energierekeningen (Sabesp, Eletrobras-distributeurs) en bankafschriften (Banco do Brasil, Caixa, Itaú).

Document verificatie

Ondersteunt RG-, CIN-, CNH-, paspoort- en CRNM-formaten, inclusief oudere staatsontwerpen en CPF-gekoppelde gegevensvalidatie.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Valideert CNPJ-registratie, QSA-eigendomsgegevens, uittreksels uit staatsregisters en belastingidentificatienummers.

Verbeterde due diligence (EDD)

Legt gestructureerde UBO-gegevens, risicotriggers en beslissingslogboeken vast, afgestemd op de verwachtingen van COAF en de centrale bank.

AML Screening

Bedrijf AML Screening

Screent entiteiten, directeuren en uiteindelijke begunstigden aan de hand van Braziliaanse nationale sanctielijsten en wereldwijde sanctielijsten, PEP-lijsten en negatieve mediaberichten.

Transactiescreening

Ondersteunt continue monitoring in lijn met meldingen van verdachte activiteiten via Siscoaf en sectorale nalevingsverplichtingen.

Gestructureerd voor het Braziliaanse regelgevingskader.

Centrale Bank van Brazilië (BCB)

Houdt toezicht op financiële instellingen, fintechbedrijven en betaalinstellingen.
Shufti ondersteunt gestructureerde KYC-controles en auditsporen die aansluiten bij de eisen van de toezichthouder.

COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras)

Financiële inlichtingeneenheid onder Wet 9.613/1998.
Shufti biedt ondersteuning bij klantidentificatie, vastlegging van uiteindelijke begunstigden en rapportage via Siscoaf.

CVM (Braziliaanse effectenbeurscommissie)

Reguleert de kapitaalmarkt.
Shufti ondersteunt het onboardingproces voor investeerders en het monitoren van PEP's/sancties.

Receita Federal do Brasil (RFB)

Beheert CPF, CNPJ en belastingverplichtingen.
Shufti valideert belastingidentificatiegegevens die essentieel zijn voor KYC/KYB-procedures.

ANPD (Nationale Autoriteit voor Gegevensbescherming)

Houdt toezicht op de naleving van de LGPD (Wet 13.709/2018).
Shufti ondersteunt workflows met toestemming, configureerbare bewaartermijnen en toegangscontrole.

Juntas Comerciais

Beheert bedrijfsregisters op staatsniveau.
Shufti valideert officiële bedrijfsgegevens en QSA-documenten.

SUSEP (Superintendence of Private Insurance)

Toezicht op de veiligheid.
Een Shufti-apoia controleert de onboarding op risico.

Afstemming van de regelgeving

Voldoet aan de beginselen van gegevensbescherming van de LGPD en aan de verplichtingen inzake gegevensbewaring krachtens Wet nr. 9.613/1998 en de COAF-voorschriften.

Implementatie opties

Beschikbaar in cloudregio's in Brazilië (São Paulo) of in on-premise omgevingen om te voldoen aan lokale governance-vereisten en sectorspecifieke wettelijke verplichtingen.

Versleutelingshouding

Past sterke encryptie toe op persoonlijke, biometrische en financiële gegevens, zowel tijdens overdracht als in rust, in overeenstemming met de beveiligingsvereisten van de LGPD.

Retentiecontroles

Configureerbare beleidsregels voor gegevensbewaring en -verwijdering, afgestemd op de verplichtingen inzake gegevensbescherming in het kader van de anti-witwaswetgeving en de beginselen van gegevensminimalisatie volgens de LGPD.

Gegevens- en privacycontrole in Brazilië

Braziliaanse AML-bronnen die de besluitvorming versterken

Braziliaanse federale politie

Federaal Hooggerechtshof (STF)

Hof van Justitie van de Hoge Raad (STJ)

Federale Rekenkamer (TCU)

Braziliaanse effectenbeurscommissie (CVM)

Transparantieportaal – Onbetrouwbare en geschorste bedrijven (CEIS)

Transparantieportaal – Nationaal register van bestrafte bedrijven (CNEP)

Britse Maagdeneilanden Financiële Diensten Commissie (FSC)

Braziliaanse federale politie

Federaal Hooggerechtshof (STF)

Hof van Justitie van de Hoge Raad (STJ)

Federale Rekenkamer (TCU)

Braziliaanse effectenbeurscommissie (CVM)

Transparantieportaal – Onbetrouwbare en geschorste bedrijven (CEIS)

Transparantieportaal – Nationaal register van bestrafte bedrijven (CNEP)

Britse Maagdeneilanden Financiële Diensten Commissie (FSC)

Braziliaanse federale politie

Federaal Hooggerechtshof (STF)

Hof van Justitie van de Hoge Raad (STJ)

Federale Rekenkamer (TCU)

Braziliaanse effectenbeurscommissie (CVM)

Transparantieportaal – Onbetrouwbare en geschorste bedrijven (CEIS)

Transparantieportaal – Nationaal register van bestrafte bedrijven (CNEP)

Britse Maagdeneilanden Financiële Diensten Commissie (FSC)

Veelgestelde Vragen / FAQ

Wat is het belangrijkste identiteitsdocument dat in Brazilië wordt gebruikt?

RG, CNH en CPF zijn de meest gebruikte binnenlandse identificatienummers. Shufti ondersteunt verificatie voor alle belangrijke Braziliaanse identiteitskaarten.

Is CPF verplicht voor het afsluiten van een aanvraag voor financiële diensten?

Ja. CPF is vereist voor de meeste gereguleerde financiële activiteiten. Shufti controleert de aan CPF gekoppelde identiteitsgegevens tijdens het onboardingproces.

Hoe ziet het Braziliaanse AML-meldingssysteem eruit?

Meldingen van verdachte activiteiten worden via COAF gedaan met behulp van het Siscoaf-systeem. Shufti ondersteunt auditklare AML-workflows en escalatielogboeken.

Heeft Brazilië een register van uiteindelijke begunstigden?

Eigendomsgegevens zijn gekoppeld aan CNPJ- en QSA-registers, maar gelaagde structuren vereisen vaak Shufti's uitgebreide due diligence-onderzoek en het vastleggen van de uiteindelijke begunstigde.

Hoe gaat Shufti om met varianten van Portugese namen?

Shufti's OCR en fuzzy matching normaliseren diakritische tekens en samengestelde achternamen die veel voorkomen in Braziliaanse identiteitsgegevens.

Welke zakelijke documenten zijn standaard voor KYB?

CNPJ-uittreksels, sociale overeenkomsten, QSA-lijsten en documenten van de Junta Comercial zijn typische voorbeelden. De bedrijfsverificatie van Shufti ondersteunt deze workflows.

Wordt de naleving van de LGPD ondersteund?

Ja. Shufti biedt op toestemming gebaseerde verwerking, configureerbare bewaartermijnen en toegangsbeheer dat voldoet aan de LGPD-vereisten.

Wat gebeurt er als een gebruiker er niet in slaagt een document vast te leggen?

De herhalingslogica en de ondersteunde verificatieprocessen van Shufti verminderen het aantal afvallers en zorgen er tegelijkertijd voor dat alle beslissingsgegevens beschikbaar blijven voor auditdoeleinden.

Bouw een KYC-, KYB- en AML-programma dat geschikt is voor Brazilië met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

Onafhankelijk gecontroleerd. Wereldwijd gecertificeerd.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Brazilië

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsgebonden transacties mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu