Wat zijn de KYC-vereisten in Turkije?

De Turkse KYC-vereisten zijn vastgelegd in Wet nr. 5549 en MASAK. Alle verplichtte entiteiten moeten de identiteit van klanten verifiëren, CDD uitvoeren, risicogebaseerde monitoring toepassen en gegevens acht jaar bewaren. Om te voldoen aan de Turkse KYC-vereisten zijn documenten vereist zoals de TC Kimlik Kartı (Turkse identiteitskaart), alternatieven voor de Turkse nationale identiteitskaart, paspoort en een identiteitskaart voor buitenlanders (voor niet-Turkse burgers). eKYC-oplossingen in Turkije die gebruikmaken van NFC-chipverificatie versnellen de identiteitsverificatie en voldoen tegelijkertijd aan de BDDK- en MASAK-normen.

Wat is MASAK en aan welke eisen moet Turkije voldoen op het gebied van AML-naleving?

MASAK is de Turkse inlichtingendienst voor financiële zaken, onderdeel van het ministerie van Financiën. De Turkse AML-regelgeving vereist dat financiële instellingen klantonderzoek (CDD) uitvoeren, verdachte transacties melden via het MASAK Online-systeem, gegevens acht jaar bewaren en een compliance officer op managementniveau aanstellen. De naleving van de MASAK-regelgeving is van toepassing op banken, betaalproviders, cryptoplatformen en alle andere verplichtte entiteiten.

Welke invloed heeft de naleving van de KVKK-regelgeving op de verwerking van KYC-gegevens in Turkije?

De KVKK (Wet nr. 6698) vereist dat alle gegevensverwerkers zich registreren bij VERBIS voordat zij persoonsgegevens verwerken. KYC-gegevens worden beschouwd als persoonsgegevens en moeten worden versleuteld, voor een specifiek doel worden gebruikt en onderworpen zijn aan het recht op inzage van de betrokkene. Naleving van de KVKK betekent dat grensoverschrijdende gegevensoverdrachten gelijkwaardige beschermingsnormen vereisen. Turkse identiteitsverificatie: Turkije moet voldoen aan zowel de KVKK-vereisten voor gegevensbescherming als de AML-vereisten.

Welke documenten worden geaccepteerd voor de KYC-verificatie van een Turks staatsburgerschap?

De primaire documenten voor de Turkse nationale identiteitsverificatie (KYC) zijn de TC Kimlik Kartı en het Turkse paspoort. Secundaire documenten voor buitenlandse staatsburgers zijn de Sürücü Belgesi, Yabancı Kimlik Kartı en İkamet İzni. Chip-gebaseerde nationale identiteitskaarten met NFC krijgen de voorkeur. eKYC Turkey-oplossingen ondersteunen alle 26 Turkse documenttypen, inclusief biometrische verificatie.

Wat zijn de KYB-vereisten voor het verifiëren van Turkse bedrijven?

Voor Turkse KYB-verificatie zijn Ticaret Sicil Gazetesi, Faaliyet Belgesi en statuten vereist voor de identiteit van de entiteit. Fiscale identiteit maakt gebruik van VKN. UBO-identificatie is verplicht op grond van wet nr. 5549, waarvoor documentatie van Ortaklık Yapısı, Pay Defteri en Gerçek Faydalanıcı Bildirimi vereist is. De naleving van KYB Turkije omvat de verificatie van alle uiteindelijke begunstigden bij een eigendomsdrempel van 25%.

Hoe ondersteunt Shufti de naleving van de KYC-vereisten voor cryptovaluta in Turkije onder de regelgeving van de Turkse centrale bank (CMB)?

De naleving van de KYC-regelgeving voor crypto in Turkije wordt geregeld door de CMB-wet nr. 7518, die platforms verplicht om uiterlijk juni 2026 een vergunning van de Capital Markets Board te verkrijgen. Shufti biedt een volledig KYC-onboardingproces, verificatie van de jurisdictie voor naleving van de Travel Rule, sanctiescreening en acht jaar archivering van gegevens. Onze oplossingen voor crypto-KYC in Turkije ondersteunen CMB-vergunningsaanvragen en de rapportageverplichtingen van MASAK na vergunningverlening.

Wat zijn de vereisten voor het bewaren van AML-gegevens in Turkije?

Wet nr. 5549 schrijft voor dat alle AML-gegevens gedurende acht jaar bewaard moeten worden vanaf het einde van de zakelijke relatie. Dit omvat KYC-dossiers, transactiegegevens en STR-documentatie. De Turkse AML-regelgeving vereist geautomatiseerde bewaarschema's en het bijhouden van auditklare gegevens voor MASAK-onderzoeken en inspecties door regelgevende instanties.

Welke gevolgen heeft het FATF-lidmaatschap van Turkije voor de naleving van de AML-regelgeving?

Turkije is sinds 1991 lid van de FATF en werd in juni 2024 van de grijze lijst verwijderd na het aanpakken van tekortkomingen in de naleving van de regelgeving. Na de verwijdering van de grijze lijst handhaven MASAK en BDDK strengere AML-normen. De 40 aanbevelingen van de FATF vormen de leidraad voor het Turkse AML-beleid en de verwachtingen ten aanzien van correspondentbankieren in het buitenland. Om aan de AML-regelgeving in Turkije te voldoen, zijn nu aantoonbare controles vereist die de minimumnormen overtreffen.

Wat zijn de sancties voor het niet naleven van de Turkse KYC- en AML-regelgeving?

Het niet naleven van de Turkse KYC- en AML-verplichtingen van Wet nr. 5549 leidt tot administratieve boetes en mogelijke strafrechtelijke sancties. Schendingen van de MASAK-regelgeving worden bestraft met boetes; het niet bewaren van gegevens gedurende acht jaar, het niet correct uitvoeren van de KYC-verificatie in Turkije of het niet indienen van STR's leidt tot handhavingsmaatregelen. Cryptoplatformen die er niet in slagen om vóór juni 2026 een CMB-licentie te verkrijgen, riskeren liquidatie. Bij herhaalde overtredingen gelden zwaardere sancties.

Bulgarije

Identiteitsverificatie en KYC voor Bulgarije

Shufti verzorgt de naleving van KYC-, KYB- en AML-regelgeving voor Bulgarije en begeleidt bedrijven bij de monitoring door de grijze lijst van de FATF, de vereisten voor klantonderzoek en het toezicht door meerdere toezichthouders onder MAMLA.

Operationele prestaties voor KYC in Bulgarije

Onze cijfers spreken voor zich.

98.68%

Slagingspercentages

100%

NFC-verificatie

55%

eIDV
Dekking

Controles op bewijsmateriaal bij Bulgaarse burgers en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti ondersteunt 11 Bulgaarse documenttypen.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Bulgaarse identiteitskaart

Primaire identificatie verplicht vanaf 14 jaar. Dubbel schrift: Cyrillisch en Latijn volgens de standaard van 2009; RFID-chip met versleutelde biometrische gegevens, Ministerie van Binnenlandse Zaken.

Bulgaars paspoort

Geldig voor internationale reizen en KYC-verificatie. Dubbelschrift met hologrammen en veiligheidsdraden; uitgegeven door de Consulaire Dienst van het Ministerie van Binnenlandse Zaken.

Rijbewijs

Secundaire identificatie voor gelaagde KYC. Voertuigvergunning afgegeven door het Ministerie van Binnenlandse Zaken; geaccepteerd als aanvullende identificatie voor klanten met een lager risico.

Bedrijfsidentiteit

Certificaat van het handelsregister

Uitgegeven door het registerbureau; bevestigt de registratie van de rechtspersoon, de oprichtingsstatus en de bedrijfsgegevens in het officiële handelsregister van Bulgarije.

Registratiebewijs met uniforme identificatiecode

Officieel document dat wordt afgegeven bij de registratie van een bedrijf; bevat de 9-cijferige Unified Identification Code (UIC) die wordt gebruikt als de primaire identificatiecode van de entiteit.

Bedrijfsbelastingidentificatie

BTW-registratiecertificaat

Uitgegeven door de Nationale Belastingdienst; toont het btw-nummer in het formaat BG plus 9 cijfers en bevestigt de fiscale registratiestatus voor naleving van de KYB-regelgeving.

Belastingregistratiecertificaat

Bewijs van registratie bij de Nationale Belastingdienst voor inkomstenbelastingdoeleinden; hiermee wordt de primaire fiscale identificatiecode en de nalevingsstatus van de entiteit vastgesteld.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

UBO-aangifteformulier

Rechtspersonen moeten alle natuurlijke personen identificeren en registreren die uiteindelijk eigenaar zijn van of zeggenschap hebben over de entiteit met een eigendoms- of stemrecht van 25% of meer.

Inschrijving in het handelsregister (sectie UBO)

Geïntegreerd in het Bulgaarse openbare handelsregister en het register van non-profitorganisaties; beheerd door het registeragentschap voor officiële openbaarmaking van de uiteindelijke begunstigde.

Talen die we ondersteunen

Het verwerken van het Bulgaarse Cyrillische schrift

Bulgaarse documenten gebruiken het Cyrillische alfabet. OCR verwerkt Cyrillische en Latijnse teksten, inclusief machinaal leesbare zones, voor nauwkeurige verificatie van identiteitsbewijzen.

Naamvergelijking en transliteratie

De Bulgaarse wet schrijft sinds 2009 Latijnse transliteratie voor. Namen moeten in beide schriften gelijk zijn; een verkeerde uitlijning duidt op manipulatie of vervalsing en vereist verdere actie.

Consistentie van bewijsmateriaal in verschillende documenten

Identiteitskaarten en paspoorten bevatten machinaal leesbare zones in het Latijn. OCR verwerkt beide schriften voor geautomatiseerde verificatie door het Ministerie van Binnenlandse Zaken.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

Dankzij de dubbele schriftherkenning en RFID-validatie wordt het aantal afkeuringen bij de eerste controle van Bulgaarse identiteitsdocumenten verminderd. Shufti zorgt automatisch voor de uitlijning van Cyrillische en Latijnse tekens.

Schonere controlepaden

FID-SANS- en BNB-onderzoeken vereisen tijdgestempeld, verifieerbaar KYC-bewijs. Shufti levert auditsporen met wettelijke verwijzingen voor elke beslissing.

Betere resultaten bij het matchen van namen

Transliteratievarianten van het Cyrillische naar het Latijnse schrift leiden tot onjuiste verbuigingen. Shufti past de officiële Bulgaarse standaard van 2009 toe om namen in verschillende schriften nauwkeurig te matchen.

Eén workflow, één backoffice

KYC, KYB en AML screening Deel één auditspoor in Shufti. Compliance-teams beheren identiteits-, bedrijfs- en screeningsbeslissingen vanuit één enkel dossier.

Nationaal ID-First Flow Design

De Bulgaarse identiteitskaart wordt op grote schaal uitgegeven en is voorzien van RFID-technologie. Shufti geeft prioriteit aan het vastleggen van de identiteitskaart in de onboardingprocessen om aan te sluiten bij de lokale verificatieprocedures.

Compliance-infrastructuur van bedrijfsniveau

IDV/KYC-uitdagingen in Bulgarije

Documentfraude en -manipulatie

Hoge manipulatiepercentages ondermijnen de verificatie. Forensisch onderzoek detecteert afwijkingen in beveiligingskenmerken, hologramuitlijning en RFID-chipgegevens die bij handmatige controle over het hoofd worden gezien.

Scriptfout

Inconsistentie tussen Cyrillische en Latijnse tekens duidt op vervalsing. Taalbewuste OCR detecteert afwijkingen die frauduleuze documenten in strijd met officiële normen aan het licht brengen.

Validatie van RFID-chips

Bulgaarse identiteitskaarten bevatten versleutelde RFID-chips met biometrische gegevens. Ongeldige RFID-gegevens duiden op manipulatie of ongeldigheid van het document, wat verdere actie vereist.

Regelgevende complexiteit

Zes instanties houden toezicht op de naleving: FID-SANS, BNB, FSC, NRA, CPDP en het Ministerie van Binnenlandse Zaken. Shufti bundelt de vereisten in uniforme, controleerbare werkprocessen.

Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Bulgarije

KYC-oplossingen

Gezichtsverificatie

Levensdetectie en biometrische matching verminderen het risico op identiteitsfraude en misbruik van meerdere accounts. Verifieert Bulgaarse staatsburgers aan de hand van live selfies en documentgegevens.

Leeftijds verificatie

Leeftijdsschatting op basis van selfies met documentverificatie als back-up. Maakt leeftijdsbeperkte toegang mogelijk voor gaming-, fintech- en marktplaatsplatformen in Bulgarije.

Adresverificatie

Shufti controleert alle documenten waarop een adres staat vermeld, waaronder energierekeningen van Energo-Pro, EVN, Overgas, Vivacom, A1 en afschriften van UBB, DSK en UniCredit.

Document verificatie

Controleert Bulgaarse identiteitskaarten, paspoorten en rijbewijzen. Valideert beveiligingskenmerken, RFID-gegevens, schriftuitlijning en de geldigheidsstatus van het ministerie.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Controleert Bulgaarse entiteiten via het handelsregister. Bevestigt de rechtsvorm van de entiteit, de bestuurders, de uiteindelijke begunstigden en de btw-registratie.

Verbeterde due diligence (EDD)

Identificeert politiek prominente personen, beoordeelt sanctierisico's en valideert de identiteit van de uiteindelijke begunstigde. Levert bewijsmateriaal dat geschikt is voor audits door FID-SANS en BNB.

AML Screening

Bedrijf AML Screening

Screening op basis van OFAC-, EU-sanctie- en VN-Veiligheidsraadlijsten, evenals Bulgaarse PEP-registers. Afgestemd op de FID-SANS goAML-vereisten voor volledige dekking.

Transactiescreening

Continue monitoring en signalering van verdachte activiteiten in lijn met de goAML-verplichtingen. Bewijsmateriaal ondersteunt onderzoeken door toezichthouders en de bijbehorende workflows.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de Bulgaarse regelgeving.

Directie Financiële Inlichtingen (FID-SANS)

De Bulgaarse financiële inlichtingendienst Shufti ontvangt en analyseert verdachte transacties. Shufti levert goAML-workflows die zijn afgestemd op de FID-SANS-rapportage. Officiële website: https://www.dans.bg/en

Bulgaarse Nationale Bank (BNB)

De centrale bank houdt toezicht op gelicentieerde banken, betalingsdienstaanbieders en de naleving van de AML-regelgeving. Shufti levert KYC-diensten en monitoring in lijn met de richtlijnen van de BNB. Officiële website: https://www.bnb.bg

Financiële Toezichtscommissie (FSC)

Toezichthoudende autoriteit voor de kapitaalmarkten, verzekerings- en pensioensector. Shufti ondersteunt FSC-conforme KYC-procedures voor beleggingsondernemingen en aanbieders van cryptodiensten. Officiële website: https://www.fsc.bg/en

Nationale Belastingdienst (NRA)

De belastingdienst Shufti is verantwoordelijk voor de handhaving van de btw-regels, de naleving van belastingwetgeving en het toezicht op cryptobedrijven. Shufti integreert met de databases van de NRA voor de verificatie van entiteiten en belastingidentificatienummers. Officiële website: https://www.nra.bg/en

Commissie voor de bescherming van persoonsgegevens (CPDP)

De Bulgaarse autoriteit voor gegevensbescherming handhaaft de AVG en de nationale privacywetgeving. Shufti gebruikt de door de CPDP verplichte AES-256-encryptie en TLS 1.2+-beveiligingsmaatregelen. Officiële website: https://cpdp.bg/en

Ministerie van Binnenlandse Zaken (MvR)

Verstrekt Bulgaarse identiteitskaarten en paspoorten; voert elektronische documentvalidaties uit. Shufti is geïntegreerd met de validatiesystemen van het Ministerie van Binnenlandse Zaken. Officiële website: https://www.mvr.bg/en

Implementatiekeuze

Shufti draait op een EU-cloudinfrastructuur die voldoet aan de Bulgaarse AML- en GDPR-regelgeving. Implementatie op locatie is beschikbaar voor entiteiten met strikte vereisten voor gegevensopslag.

Afstemming van de regelgeving

In overeenstemming met de Bulgaarse wetgeving inzake de bescherming van persoonsgegevens (AVG), die wordt gehandhaafd door CPDP. Configureerbare bewaartermijnen voldoen aan de vijfjarige bewaarplicht van MAMLA.

Retentiecontroles

Configureerbare bewaartermijn, afgestemd op de minimale bewaartermijn van vijf jaar van MAMLA. De Financial Intelligence Directorate kan de bewaartermijn verlengen tot twaalf jaar voor lopende onderzoeken.

Versleutelingshouding

AES-256-versleuteling voor data in rust en TLS 1.2+ voor data tijdens transport. De verplichtingen van artikel 32 van de AVG zijn van toepassing; melding van een datalek aan CPDP binnen 72 uur.

Gegevens- en privacyinstellingen in Bulgarije

ONTWORPEN VOOR COMPLIANCE-TEAMS

Bronnen over AML in Bulgarije die de beslissing versterken

Bulgaarse Nationale Rekenkamer

Financiële Toezichtscommissie (FSC)

Commissie voor de Bescherming van de Concurrentie (BGCPC)

Bulgaarse personen van belang

24 Chasa

Dagboek

Sofia Globe

Ministerie van Defensie, Bulgarije

Bulgaarse Nationale Rekenkamer

Financiële Toezichtscommissie (FSC)

Commissie voor de Bescherming van de Concurrentie (BGCPC)

Bulgaarse personen van belang

24 Chasa

Dagboek

Sofia Globe

Ministerie van Defensie, Bulgarije

Bulgaarse Nationale Rekenkamer

Financiële Toezichtscommissie (FSC)

Commissie voor de Bescherming van de Concurrentie (BGCPC)

Bulgaarse personen van belang

24 Chasa

Dagboek

Sofia Globe

Ministerie van Defensie, Bulgarije

Veelgestelde Vragen / FAQ

Wat zijn de KYC-vereisten in Bulgarije?

In Bulgarije vereist KYC (Know Your Customer) de identificatie van de klant met volledige naam, geboortedatum en adres; identiteitsverificatie met behulp van een Bulgaarse identiteitskaart of paspoort; risicobeoordeling; identificatie van de uiteindelijke begunstigde voor entiteiten met een eigendomsbelang van 25% of meer; en verscherpt due diligence-onderzoek voor klanten met een hoog risico, waaronder politiek prominente personen.

Wat zijn de belangrijkste AML-regelgevingen in Bulgarije?

Het Bulgaarse anti-witwasregime wordt geregeld door de Wet ter bestrijding van het witwassen van geld (MAMLA), aangenomen op 27 maart 2018 en gewijzigd op 14 juli 2023. De MAMLA verbiedt de financiering van terrorisme. Meldingen van verdachte transacties worden ingediend via het goAML-systeem, dat wordt beheerd door de Directie Financiële Inlichtingen.

Hoe controleer je de echtheid van een Bulgaarse identiteitskaart?

Bevestig de authenticiteit via het verificatiesysteem van het Ministerie van Binnenlandse Zaken op mvr.bg. Controleer de ingebouwde RFID-chip met twee vingerafdrukken en een versleutelde digitale handtekening. Controleer of de Cyrillische en Latijnse transliteratie overeenkomen met de Bulgaarse standaard van 2009; een verkeerde uitlijning duidt op manipulatie.

Welke documenten zijn vereist voor KYC in Bulgarije?

Aanvaardbare KYC-documenten in Bulgarije zijn onder andere de Bulgaarse identiteitskaart (primair identiteitsbewijs, verplicht vanaf 14 jaar), het Bulgaarse paspoort (voor internationale reizen en verificatie), het rijbewijs (secundair identiteitsbewijs voor minder risicovolle transacties) en een verblijfsvergunning ter bevestiging van het adres.

Wat is de status van Bulgarije op de grijze lijst van de FATF en waarom?

Bulgarije werd op 27 oktober 2023 op de grijze lijst van de FATF geplaatst. Belangrijke redenen hiervoor zijn onder meer het lage aantal veroordelingen voor witwassen in verhouding tot de vastgestelde risico's, tekortkomingen in de nauwkeurigheid van de registratie van uiteindelijke begunstigden en zwakke handhavingsmechanismen die grootschalig witwassen mogelijk maken.

Hoe kun je de uiteindelijke begunstigde in Bulgarije verifiëren?

Raadpleeg het handelsregister van het registerbureau voor aandeelhoudersgegevens. Ga op zoek naar indirecte eigendomsrechten om natuurlijke personen te identificeren die 25% of meer van de aandelen bezitten. Controleer de geïdentificeerde uiteindelijke begunstigden aan de hand van hun Bulgaarse identiteitskaart of paspoort.

Wat is de bewaartermijn voor KYC-documenten in Bulgarije?

MAMLA vereist een minimale bewaartermijn van vijf jaar na het einde van de zakelijke relatie of transactie. De Directie Financiële Inlichtingen kan deze termijn verlengen tot twaalf jaar. Financiële gegevens moeten volgens de Bulgaarse boekhoud- en belastingwetgeving tien jaar worden bewaard.

Wat zijn de aangescherpte due diligence-vereisten in Bulgarije?

EDD is verplicht voor politiek prominente personen, klanten uit door de FATF aangewezen risicolanden en transacties van meer dan € 15,000 (niet-contant) of € 5,000 (contant). Vereiste acties omvatten een uitgebreidere identiteitsverificatie, bevestiging van de uiteindelijke begunstigde, validatie van de herkomst van de gelden en continue monitoring.

Bouw een voor Bulgarije geschikt KYC-, KYB- en AML-programma met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Bulgarije

Marktplaats

Bankieren

crypto

Fintech

Forex

Gaming

Gig economie

Marktplaats

Bankieren

crypto

Fintech

Forex

Gaming

Gig economie

Marktplaats

Bankieren

crypto

Fintech

Forex

Gaming

Gig economie

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsbeperkingen mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu