Canada

Identiteitsverificatie en KYC voor Canada

Q: Wat is de primaire identificatiecode die in Canada wordt gebruikt voor KYC?

Provinciale rijbewijzen en identiteitskaarten met foto worden het meest gebruikt. Paspoorten worden veel gebruikt voor onboarding op afstand en voor niet-ingezetenen.

Q: Kunnen we klanten verifiëren met behulp van kredietbestandscontroles?

Ja, mits het dossier al minstens drie jaar bestaat en voldoet aan de eisen van FINTRAC met betrekking tot meerdere bronnen.

Q: Welke bewijzen van uiteindelijke begunstigde eigenaarschap worden in Canada verwacht?

Rapporterende entiteiten moeten personen met aanzienlijke zeggenschap identificeren en de eigendomsstructuren verifiëren onder de PCMLTFA.

Q: Vereisen Canadese onboardingprogramma's een screening op binnenlandse sancties?

Ja. De screening moet naast wereldwijde lijsten, PEP's en negatieve media-aandacht ook de Canadese sanctieverwachtingen omvatten.

Q: Hoe gaat Shufti om met verschillen in namen tussen het Engels en het Frans?

Het platform normaliseert accenten, woordafbreking en tweetalige spellingvarianten om valse mismatches te verminderen.

Q: Welke zakelijke documenten zijn standaard voor KYB in Canada?

Uittreksels uit het handelsregister, oprichtingsdocumenten, CRA-bedrijfsnummers, directiegegevens en bewijs van ISC-eigendom zijn typisch.

Q: Vereist Canada dat gegevens lokaal worden opgeslagen?

Veel bedrijven hanteren een beleid voor verwerking van gegevens binnen het eigen land vanwege privacyoverwegingen en de bereidheid om risico's te nemen op het gebied van regelgeving. Canada kent meerdere hyperscalerregio's.

Q: Wat gebeurt er als een klant er niet in slaagt documenten vast te leggen?

De logica voor het opnieuw proberen en de ondersteunde workflows verminderen het aantal afvallers, terwijl voor elke poging volledig auditbewijs wordt bewaard.

Verenig KYC, KYB en AML screening Op één platform, afgestemd op het Canadese regelgevingskader. Ontworpen om te voldoen aan de FINTRAC-verplichtingen, de provinciale onboarding-vereisten en auditklare compliance-workflows.

Operationele prestaties voor Canada KYC

Onze cijfers spreken voor zich.

97.01%

VDI

< 5 sec

Verificatie
Tijd

95%

EIDV
Dekking

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti verifieert meer dan 65 officiële Canadese identiteitsdocumenten.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Canadees paspoort (e-paspoort)

Primair identiteitsdocument voor inwoners en niet-inwoners; ICAO-conform met MRZ voor onboarding op afstand.

Provinciaal/territoriaal rijbewijs

Meest voorkomende binnenlandse identiteitskaart met foto, uitgegeven in 13 verschillende rechtsgebieden met uiteenlopende formaten.

Provinciale/territoriale foto-identiteitskaart

Een door de overheid uitgegeven alternatief voor mensen zonder rijbewijs, dat veelvuldig wordt gebruikt voor standaard KYC-controles.

Permanente verblijfsvergunning (PR-kaart)

Een belangrijk identiteitsdocument voor permanente inwoners, dat vaak samen met een paspoort wordt geverifieerd.

Beveiligd certificaat van Indiase status (SCIS)

Federaal identiteitsdocument dat, waar van toepassing, wordt gebruikt voor de verificatie van de identiteit van inheemse personen.

Buitenlands paspoort

Een veelgebruikte noodoplossing voor nieuwe inwoners en internationale klanten die zich aanmelden voor Canadese diensten.

Bedrijfsidentiteit

Oprichtingsakte (federaal of provinciaal)

Bevestigt de rechtsgeldige oprichting en inschrijving in het register van de vennootschap.

Statuten

Valideert de bedrijfsstructuur, de basis voor het bestuur en het aandelenkader.

Bedrijfsprofielrapport / Uittreksel uit het register

Geeft de actuele status, adressen van de statutaire zetel en informatie over de directieleden weer.

Certificaat van status / Goed aanzien

Bevestigt dat de entiteit nog steeds voldoet aan de jaarlijkse indieningsverplichtingen.

Bedrijfsnaamregistratie / Master Business Licence

Primair bewijsmateriaal voor eenmanszaken, vennootschappen onder firma en handelsnamen.

Statuten/oprichtingsreglement van een coöperatie of non-profitorganisatie

Vereist wanneer het bestuur gebaseerd is op leden in plaats van op aandeelhouders.

Bedrijfsbelastingidentificatie

CRA-bedrijfsnummer (BN)

De belangrijkste federale identificatiecode die wordt gebruikt voor vennootschapsbelasting, loonadministratie en btw-administratie.

Registratie voor provinciale omzetbelasting (QST / PST)

Relevant voor bedrijven die opereren onder provinciespecifieke belastingstelsels.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Register van personen met aanzienlijke zeggenschap (ISC)

Dit betreft personen die volgens de federale regelgeving 25% of meer van de aandelen bezitten of aanzienlijke invloed hebben.

Registers van directeuren en functionarissen

Wordt gebruikt om de managementcontrole en de verantwoordelijke personen te bevestigen.

Aandeelhoudersregister / Notulenboek van de onderneming

Ondersteunt het in kaart brengen van uiteindelijke begunstigden in gelaagde structuren.

Bestuursbesluiten / Bewijs van bevoegde ondertekening

Vereist wanneer het onboardingproces gedelegeerde bevoegdheden of accounts met een hoge waarde omvat.

Trustakte (entiteiten onder trustbeheer)

Identificeert oprichters, beheerders en begunstigden wanneer het eigendom via een trust wordt beheerd.

Talen die we ondersteunen

Ondersteuning voor documenten in het Engels en Frans

Canadese identiteitsbewijzen en registratiedocumenten kunnen worden uitgegeven in het Engels, Frans of in een tweetalige variant.

Naamovereenkomst tussen accenten en samengestelde namen

Verwerkt diakritische tekens en koppeltekens (bijv. François versus Francois, Marie-Claire varianten).

Consistentie in het bewijsmateriaal voor tweetalige onboarding

Lijnt document-, selfie- en registergegevens uit wanneer opmaakverschillen uitzonderingen veroorzaken.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

De documentvastleggings- en OCR-processen van Shufti verminderen het aantal herhaalpogingen dat wordt veroorzaakt door de variatie in provinciale identiteitskaartformaten in Canada.

Schoonmaakaudit
trails

Shufti genereert gestructureerde verificatielogboeken en beslissingsbewijs dat aansluit op de FINTRAC-vereisten voor het bijhouden van gegevens.

Betere resultaten bij het matchen van namen

Shufti normaliseert tweetalige naamvarianten, accenten en samengestelde achternamen om valse positieve resultaten tijdens het onboardingproces te voorkomen.

Eén workflow, één
backoffice

Shufti verenigt KYC, KYB en AML screening in één operationeel overzicht voor naleving van de Canadese regelgeving.

Primair ID-eerst stroomontwerp

Shufti geeft prioriteit aan de verificatieprocessen voor foto-identificatie en paspoorten op provinciaal niveau.

Compliance-infrastructuur van bedrijfsniveau

Uitdagingen op het gebied van identiteitsverificatie/know-your-your-statement in Canada

13 ID-formaten landelijk

De lay-out en beveiligingskenmerken van provinciale en territoriale identiteitskaarten met foto variëren, wat leidt tot meer uitzonderingen en een hogere frequentie van handmatige controles.

Kredietdossier
Beperkingen

Een kredietdossiercontrole vereist een kredietgeschiedenis van drie jaar, met uitzondering van nieuwe inwoners, jongere cliënten en personen met een beperkte kredietgeschiedenis.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

UBO-transparantielast

De federale regelgeving betreffende "personen met aanzienlijke zeggenschap" verhoogt de controle op complexe eigendomsstructuren en de blootstelling aan KYB-audits.

Niet-persoonlijke bediening

Onboarding op afstand moet voldoen aan strenge FINTRAC-verificatienormen, wat de naleving van regelgeving bemoeilijkt en de administratieve lasten verhoogt.

Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Canada

KYC-oplossingen

Versnel het onboarding- en authenticatieproces voor klanten met realtime identiteitsverificatieoplossingen.

Gezichtsverificatie

Detecteert identiteitsfraude en presentatieaanvallen tijdens onboarding op afstand, ter ondersteuning van de Canadese regelgeving inzake naleving van de regels voor niet-fysieke bijeenkomsten.

Leeftijds verificatie

Combineert leeftijdschatting op basis van selfies met documentverificatie wanneer dit vereist is voor gereguleerde en leeftijdsgebonden diensten.

Adresverificatie

Controleert elk document met een adres, inclusief energierekeningen (Hydro-Québec, BC Hydro, Toronto Hydro) en bankafschriften (RBC, TD, Scotiabank, BMO).

Document verificatie

Ondersteunt paspoorten, permanente verblijfsvergunningen en provinciale identiteitskaarten, inclusief tweetalige lay-outs en ontwerpverschillen die specifiek zijn voor verschillende jurisdicties.

Gedragsbiometrie

Wereldwijd conforme biometrische authenticatie voor inloggen via selfies, waarmee bedrijven kunnen voldoen aan strenge eisen voor identiteitsverificatie.

Video-KYC

Verwerf echte klanten en elimineer identiteitsfraude door middel van kosteneffectieve, interne of uitbestede video-KYC.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Valideert federale en provinciale registraties, CRA-bedrijfsnummers, directeuren en eigendomsstructuren.

Verbeterde due diligence (EDD)

Legt gestructureerd bewijsmateriaal vast met betrekking tot de uiteindelijke begunstigde, risicotriggers en auditklare beslissingslogboeken die voldoen aan de FINTRAC-verwachtingen.

AML Screening

Gebruik kunstmatige intelligentiemodellen en meer dan 1700 sanctie- en observatielijsten om pogingen tot witwassen van geld te identificeren en te voorkomen.

Bedrijf AML Screening

Screent entiteiten, directeuren en uiteindelijke begunstigden op basis van Canadese binnenlandse sancties en wereldwijde PEP/negatieve mediabronnen.

Transactiescreening

Ondersteunt continue monitoring in lijn met meldingen van verdachte transacties en risicovolle bewegingspatronen.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de Canadese regelgeving.

FINTRAC (Financiële Inlichtingeneenheid)

Handhaaft de AML/KYC-verplichtingen onder de PCMLTFA. Shufti ondersteunt conforme identiteitsmethoden, gegevensregistratie, vastlegging van uiteindelijke begunstigden en auditklare beslissingslogboeken.

OSFI (Prudentiële Financiële Regulator)

Shufti houdt toezicht op federaal gereguleerde banken en verzekeraars. Het platform maakt risicogebaseerde onboardingcontroles, escalatieworkflows en gestructureerd bewijs van naleving mogelijk.

Bedrijvenregister Canada (Federaal register)

Shufti verzorgt de registratie en indiening van documenten bij de ISC (Institutions and Services Commission) voor federale bedrijven. Daarnaast ondersteunt Shufti de verificatie van bedrijven via het register en controles op de transparantie van eigendomsrechten.

Provinciale en territoriale bedrijfsregisters

Bewaar bedrijfsgegevens en directiegegevens in 13 rechtsgebieden. Shufti ondersteunt verificatie in zowel federale als provinciale rechtsgebieden.

Canada Revenue Agency (CRA)

Problemen met bedrijfsnummers en btw-registraties. Shufti valideert belastingidentificatienummers die worden gebruikt in KYB- en risico-gerelateerde onboarding.

Bureau van de privacycommissaris van Canada (PIPEDA)

Shufti houdt toezicht op de verwerking van persoonsgegevens in de private sector. Het bedrijf ondersteunt gecontroleerde verwerking, op toestemming gebaseerde workflows en conforme bewaartermijnen.

Openbare Veiligheid Canada (Sanctiekader)

Ondersteunt de handhaving van nationale sancties naast wereldwijde verplichtingen. Shufti maakt screening mogelijk op basis van sancties, permanente bewoners, personen met een beperking en negatieve media-aandacht.

Implementatiekeuze

Beschikbaar via Canadese cloudregio's (Montréal, Toronto) of on-premise om te voldoen aan de governancevereisten van de onderneming.

Afstemming van de regelgeving

Voldoet aan de archiveringsvereisten van de PCMLTFA en de waarborg- en verantwoordingsbeginselen van de PIPEDA.

Retentiecontroles

Configureerbare bewaar- en verwijderingsinstellingen, afgestemd op de minimale bewaarplicht van vijf jaar van de PCMLTFA.

Versleutelingshouding

Sterke encryptie wordt toegepast op persoonlijke en financiële gegevens tijdens overdracht en opslag, in overeenstemming met de beveiligingsnormen van de sector.

Gegevenscontroles & Privacy voor Canada

ONTWORPEN VOOR COMPLIANCE-TEAMS

Canadese AML-bronnen die de besluitvorming versterken

Centrum voor Financiële Transacties en Rapportenanalyse van Canada (FINTRAC)

Bureau van de hoofdinspecteur van financiële instellingen (OSFI)

Wet op de opbrengsten van misdaad (witwassen) en terrorismefinanciering (PCMLTFA)

Regelgeving inzake opbrengsten van misdaad (witwassen) en terrorismefinanciering

Openbare Veiligheid Canada - Bestrijding van witwassen

Ministerie van Financiën Canada - Anti-witwas- en anti-terrorismefinancieringsregime

Financiële actiegroep (FATF)

Koninklijke Canadese bereden politie (RCMP) - Financiële misdaad

Centrum voor Financiële Transacties en Rapportenanalyse van Canada (FINTRAC)

Bureau van de hoofdinspecteur van financiële instellingen (OSFI)

Wet op de opbrengsten van misdaad (witwassen) en terrorismefinanciering (PCMLTFA)

Regelgeving inzake opbrengsten van misdaad (witwassen) en terrorismefinanciering

Openbare Veiligheid Canada - Bestrijding van witwassen

Ministerie van Financiën Canada - Anti-witwas- en anti-terrorismefinancieringsregime

Financiële actiegroep (FATF)

Koninklijke Canadese bereden politie (RCMP) - Financiële misdaad

Centrum voor Financiële Transacties en Rapportenanalyse van Canada (FINTRAC)

Bureau van de hoofdinspecteur van financiële instellingen (OSFI)

Wet op de opbrengsten van misdaad (witwassen) en terrorismefinanciering (PCMLTFA)

Regelgeving inzake opbrengsten van misdaad (witwassen) en terrorismefinanciering

Openbare Veiligheid Canada - Bestrijding van witwassen

Ministerie van Financiën Canada - Anti-witwas- en anti-terrorismefinancieringsregime

Financiële actiegroep (FATF)

Koninklijke Canadese bereden politie (RCMP) - Financiële misdaad

Veelgestelde Vragen / FAQ

Wat is de primaire identificatiecode die in Canada wordt gebruikt voor KYC?

Provinciale rijbewijzen en identiteitskaarten met foto worden het meest gebruikt. Paspoorten worden veel gebruikt voor onboarding op afstand en voor niet-ingezetenen.

Kunnen we klanten verifiëren met behulp van kredietbestandscontroles?

Ja, mits het dossier al minstens drie jaar bestaat en voldoet aan de eisen van FINTRAC met betrekking tot meerdere bronnen.

Welke bewijzen van uiteindelijke begunstigde eigenaarschap worden in Canada verwacht?

Rapporterende entiteiten moeten personen met aanzienlijke zeggenschap identificeren en de eigendomsstructuren verifiëren onder de PCMLTFA.

Vereisen Canadese onboardingprogramma's een screening op binnenlandse sancties?

Ja. De screening moet naast wereldwijde lijsten, PEP's en negatieve media-aandacht ook de Canadese sanctieverwachtingen omvatten.

Hoe gaat Shufti om met verschillen in namen tussen het Engels en het Frans?

Het platform normaliseert accenten, woordafbreking en tweetalige spellingvarianten om valse mismatches te verminderen.

Welke zakelijke documenten zijn standaard voor KYB in Canada?

Uittreksels uit het handelsregister, oprichtingsdocumenten, CRA-bedrijfsnummers, directiegegevens en bewijs van ISC-eigendom zijn typisch.

Vereist Canada dat gegevens lokaal worden opgeslagen?

Veel bedrijven hanteren een beleid voor verwerking van gegevens binnen het eigen land vanwege privacyoverwegingen en de bereidheid om risico's te nemen op het gebied van regelgeving. Canada kent meerdere hyperscalerregio's.

Wat gebeurt er als een klant er niet in slaagt documenten vast te leggen?

De logica voor het opnieuw proberen en de ondersteunde workflows verminderen het aantal afvallers, terwijl voor elke poging volledig auditbewijs wordt bewaard.

Bouw een Canadees KYC-, KYB- en AML-programma op met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Canada

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsgebonden transacties mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu