China

Identiteitsverificatie en KYC voor China

Ontwikkeld voor instellingen die opereren onder de anti-witwaswetgeving van de Volksrepubliek China (2006, zoals gewijzigd), onder toezicht van de Chinese centrale bank (PBOC) en de Nationale Financiële Toezichtsautoriteit (NFRA), in de sectoren bankieren, betalingen, fintech, digitale platforms en andere gereguleerde sectoren.

Operationele prestaties van KYC in China

Onze cijfers spreken voor zich.

99.66%

Slagingspercentage

5 droge

IDV-verificatietijd

95%

eIDV-verificatiepercentage

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti kan meer dan 10 soorten Chinese persoonsdocumenten verifiëren.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Identiteitskaart voor ingezetenen (Identiteitskaart voor ingezetenen van de Volksrepubliek China)

Het primaire identiteitsdocument voor Chinese burgers volgens de Wet op de Identiteitskaart voor Inwoners. Chip-gebaseerde identiteitskaart van de tweede generatie, gebruikt voor verplichte verificatie van de echte naam in de financiële dienstverlening en de telecommunicatiesector.

Reisvergunning voor het vasteland (voor inwoners van Hongkong, Macau en Taiwan)

Wordt gebruikt voor identiteitsverificatie van niet-Chinese staatsburgers die in het Chinese vasteland wonen of werkzaam zijn.

PRC-paspoort (普通护照 - ePassport)

ICAO-conform biometrisch paspoort met ingebouwde chip en MRZ; gebruikt voor grensoverschrijdende onboarding.

Buitenlanderspaspoort + verblijfsvergunning

Vereist voor niet-Chinese staatsburgers die in China wonen; wordt gevalideerd samen met een verblijfsvergunning afgegeven door het Bureau voor Openbare Veiligheid.

Chinees rijbewijs (机动车驾驶证)

Dit is slechts een aanvullende identificatie; op zichzelf niet voldoende voor financiële onboarding volgens de AML-regels.

Geregistreerd mobiel nummer met echte naam

Telecom-simkaarten moeten worden geregistreerd onder de echte naam, conform de regelgeving van het Ministerie van Industrie en Informatietechnologie (MIIT); dit wordt vaak gebruikt als aanvullend bewijs.

Bedrijfsidentiteit

Bedrijfslicentie (营业执照)

Uitgegeven door de Staatsadministratie voor Marktregulering (SAMR); bevestigt de uniforme sociale kredietcode, de wettelijke vertegenwoordiger en het bedrijfsgebied.

Uittreksel uit het nationale systeem voor openbaarmaking van kredietinformatie voor ondernemingen

Bevestigt de registratiestatus, aandeelhouders, administratieve sancties en jaarlijkse aangiften.

Statuten (公司章程)

Definieert de structuur van het ondernemingsbestuur en de aandeelhoudersregelingen.

Fiscaal identificatienummer

Uniforme sociale kredietcode (统一社会信用代码)

Een 18-cijferige identificatiecode die belasting-, registratie- en organisatiecodes combineert.

Belastingregistratiestatus (Staatsbelastingdienst)

Bevestigt de naleving van de belastingwetgeving en de btw-registratie, indien van toepassing.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Feitelijke verklaring van de controller (indien van toepassing)

Identificeert de uiteindelijke controlerende partij, wat met name relevant is voor financiële instellingen en grensoverschrijdende transacties.

Informatie over wettelijke vertegenwoordigers (法定代表人)

Verplichte geregistreerde vertegenwoordiger onderworpen aan AML screening.

Taalondersteuning

Engelse documentverwerking

Vereenvoudigde Chinese karakterherkenning voor identiteitskaarten en bedrijfsvergunningen van de Volksrepubliek China.

Naamovereenkomst (ondersteunt meerdere formaatvarianten)

Naamvergelijking controleert op inconsistenties in de pinyin-transliteratie (bijv. Zhang Wei versus Wei Zhang).

Controle op consistentie van de gegevens bij het openen van een rekening

Controle op de consistentie tussen Chinese karakters en geromaniseerde namen in paspoorten en internationale documenten.

Bestuur en controle

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

Geoptimaliseerde vastlegging voor het formaat van de Chinese identiteitskaart en documenten in vereenvoudigd Chinees.

Duidelijkere controletrajecten

Gestructureerde logboeken die voldoen aan de verplichtingen inzake gegevensbewaring volgens de AML-wetgeving.

Betere resultaten bij het matchen van namen

Kan pinyin-transliteratie, omkering van de naamvolgorde en inconsistenties tussen karakters en het Latijn verwerken.

Eén workflow, één backoffice

KYC, KYB en AML screening Beheerd vanuit één operationeel casusoverzicht.

Nationaal ID-first stroomontwerp

Het onboardingproces waarbij eerst de identiteitskaart voor ingezetenen wordt getoond, weerspiegelt het Chinese regelgevingsmodel dat gebaseerd is op de echte naam.

Uitdagingen op het gebied van identiteitsverificatie en KYC in China

Risico van handhaving op basis van echte naam

Verplichte systemen met echte namen vergroten de aansprakelijkheid voor identiteitsverificatiefouten. De telecom- en financiële sector vereisen geverifieerde identiteiten, maar zwakke verificatie stelt bedrijven bloot aan administratieve sancties.

Pinyin-mismatchfouten

Inconsistenties in de romanisering leiden tot onterechte sancties. Chinese namen worden in internationale registers vaak omgekeerd weergegeven. En meerdere pinyin-spellingen verminderen de nauwkeurigheid van de screening.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

Complexe eigendomsstructuren

Aandeelhoudersstructuren met meerdere lagen vertragen de KYB-procedure (Know Your Business) en maken de zeggenschap onduidelijk. De transparantie over de uiteindelijke begunstigden blijft zich ontwikkelen en grensoverschrijdende structuren verhogen de werklast bij controles.

Gegevenslokalisatiecontroles

De PIPL (Personal Information Protection Law) en de wetgeving inzake gegevensbescherming beperken de grensoverschrijdende overdracht van persoonsgegevens. De export van gevoelige gegevens vereist een veiligheidsbeoordeling en onjuiste behandeling vergroot de kans op overtredingen van de regelgeving.

Shufti's oplossingen voor identiteitsverificatie (IDV) / 'Ken uw klant' (KYC) in China

KYC-oplossingen

Gezichtsverificatie

Biometrische levendigheidsdetectie vermindert het risico op identiteitsfraude in de mobiele, digitale betaal- en fintechomgeving van China.

Leeftijds verificatie

Leeftijdsschatting op basis van selfies, met documentverificatie als back-up indien nodig, voor naleving van de gaming- en jeugdbeschermingsvoorschriften van de Volksrepubliek China.

Adresverificatie

Shufti controleert documenten met een Chinees adres, waaronder energierekeningen (State Grid, China Southern Power Grid), telecomrekeningen (China Mobile, China Unicom, China Telecom) en bankafschriften (ICBC, Bank of China, CCB).

Document verificatie

Verificatie van Chinese identiteitskaarten, paspoorten en bedrijfsvergunningen — verwerking van vereenvoudigde Chinese tekst en uniforme sociale kredietcodes.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Validatie van het bedrijfslicentienummer, het uniforme sociale kredietnummer, de gegevens van de wettelijke vertegenwoordiger en de aandeelhouders via officiële registerbronnen.

Verbeterde due diligence (EDD)

Gestructureerde beoordeling van complexe aandeelhoudersstructuren en grensoverschrijdend eigendom, afgestemd op de AML-toezichtseisen.

AML Screening

Bedrijf AML Screening

Screening op basis van VN-sancties, nationale restrictieve maatregelen en wereldwijde PEP-databases – met betrekking tot de entiteit en de controlerende personen.

Transactiescreening

Continue monitoring in overeenstemming met de rapportageverplichtingen van de AML-wetgeving en de toezichtsverwachtingen van de PBOC.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de Chinese regelgeving.

Volksbank van China (PBOC)

De primaire autoriteit die verantwoordelijk is voor het toezicht op de bestrijding van witwassen onder de AML-wetgeving. Shufti ondersteunt risicogebaseerde klantonderzoeksprocedures (CDD), identiteitsverificatie en de verplichting om gegevens vijf jaar te bewaren.

Nationale Financiële Toezichtsautoriteit (NFRA)

Houdt toezicht op bank- en verzekeringsinstellingen. Gestructureerde onboardingprocedures ondersteunen de naleving van de AML-regelgeving in de financiële sector.

China Securities Regulatory Commission (CSRC)

Reguleert effecten- en kapitaalmarkten. Vastlegging van uiteindelijke begunstigden en voortdurende AML screening Ondersteuning van de naleving van regelgeving in de effectensector.

Staatsadministratie voor marktregulering (SAMR)

Onderhoudt het systeem voor bedrijfsregistratie en -vergunningen. Bovendien valideren KYB-workflows de authenticiteit van bedrijfsvergunningen en de registratiestatus.

Staatsbelastingadministratie (STA)

Houdt toezicht op de naleving van belastingwetgeving. Verificatie van de uniforme sociale kredietcode en de belastingstatus ondersteunt de controle op de legitimiteit van entiteiten.

Ministerie van Industrie en Informatietechnologie (MIIT)

Houdt toezicht op de regels voor registratie van echte namen in de telecomsector. De identiteitsworkflows zijn afgestemd op de verplichte registratievereisten voor simkaarten met echte naam.

Cyberspace-administratie van China (CAC)

Houdt toezicht op de gegevensbeveiliging en grensoverschrijdende gegevensoverdracht in het kader van de Wet bescherming persoonsgegevens en de Wet bescherming persoonsgegevens. Daarnaast ondersteunen de werkprocessen voor gegevensverwerking de verwachtingen ten aanzien van minimalisering en rechtmatige verwerking.

Implementatie opties

Het gebruik van cloudregio's binnen China (zoals Peking en Shanghai) of een lokale implementatie op locatie helpt te voldoen aan de PIPL-principes voor gegevenslokalisatie en de wettelijke vereisten voor de binnenlandse opslag van persoonlijke en financiële gegevens.

Uitlijning van naleving van regelgeving

Voldoet aan de verplichtingen inzake klantonderzoek (Customer Due Diligence, CDD), identificatie van uiteindelijke begunstigden en melding van verdachte transacties onder de AML-wetgeving, en houdt zich tevens aan de PIPL-verwerkingsprincipes van rechtmatigheid, doelbinding en transparantie.

Gegevensretentiecontroles

Volgens de AML-regelgeving moeten klantgegevens en transactiegegevens doorgaans ten minste vijf jaar na het einde van de zakelijke relatie worden bewaard.

Encryptie- en beveiligingsmaatregelen

Technische en organisatorische maatregelen zoals encryptie, toegangscontrole en veilige verwerkingsmechanismen ondersteunen de vereisten van PIPL op het gebied van gegevensbeveiliging en sluiten aan op het Chinese kader voor naleving van cyberbeveiligingsvoorschriften.

Gegevensbeheer en privacybescherming in China

Chinese bronnen over AML die de besluitvorming versterken

Centrale Commissie voor Disciplinetoezicht (CCDI)

China Securities Regulatory Commission (CSRC)

MOFCOM Unreliable Entity List (MOFCOM UEL)

Krediet China

Ministerie van Burgerzaken - Lijst van illegale sociale organisaties

Nationale Commissie voor Drugsbestrijding (NNCC)

Aziatische Infrastructure Investment Bank (AIIB)

Centrale Commissie voor Disciplinetoezicht (CCDI)

China Securities Regulatory Commission (CSRC)

MOFCOM Unreliable Entity List (MOFCOM UEL)

Krediet China

Ministerie van Burgerzaken - Lijst van illegale sociale organisaties

Nationale Commissie voor Drugsbestrijding (NNCC)

Aziatische Infrastructure Investment Bank (AIIB)

Centrale Commissie voor Disciplinetoezicht (CCDI)

China Securities Regulatory Commission (CSRC)

MOFCOM Unreliable Entity List (MOFCOM UEL)

Krediet China

Ministerie van Burgerzaken - Lijst van illegale sociale organisaties

Nationale Commissie voor Drugsbestrijding (NNCC)

Aziatische Infrastructure Investment Bank (AIIB)

Veelgestelde Vragen / FAQ

Is de verblijfsvergunning verplicht voor financiële onboarding?

Ja. Financiële instellingen zijn op grond van de AML-wetgeving verplicht om de identiteit van klanten te verifiëren met behulp van geldige identiteitsdocumenten.

Hoe wordt de uiteindelijke begunstigde in China vastgesteld?

Via aandeelhoudersdocumenten en bedrijfsregistratiegegevens die door SAMR worden bijgehouden, evenals interne documentatie over eigendomsverhoudingen.

Zijn sanctielijsten vereist voor screening?

Van instellingen wordt verwacht dat ze zich houden aan de VN-sancties en andere relevante beperkende maatregelen.

Hoe lang moeten AML-gegevens worden bewaard?

Financiële instellingen moeten klantgegevens en transactiegegevens minimaal vijf jaar bewaren.

Is datalokalisatie een vereiste in China?

De verwerking van persoonsgegevens is geregeld in de PIPL (Wetgeving inzake gegevensbescherming) en de Wet bescherming persoonsgegevens, waarbij grensoverschrijdende overdrachten onderworpen zijn aan veiligheidsbeoordelingseisen.

Wat veroorzaakt wrijving bij het onboardingproces in China?

Inconsistenties in pinyin, complexe eigendomsstructuren en strikte controlemechanismen voor gegevensverwerking.

Bouw China-geschikte KYC-, KYB- en AML-workflows met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

Onafhankelijke audits · Wereldwijde certificeringen

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

Bewezen workflows

Toepassingsvoorbeelden van compliance-gestuurde groei in Australië

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, verminder de wrijving.

Voltooi de onboarding van gebruikers in seconden, niet in dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen om synthetische fraude te filteren en tegelijkertijd de voltooiingspercentages voor legitieme gebruikers te verbeteren.

Meer informatie Start nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime.

Verifieer investeerders uit meer dan 250 landen en gebieden. Blijf voldoen aan internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Start nu

Integreer betrouwbare beveiliging in elke transactie.

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de adresverificatie en bied moderne klanten een soepele, probleemloze digitale ervaring.

Meer informatie Start nu

Creëer een eerlijke en veilige spelerservaring.

Beperk misbruik van bonussen en het gebruik van meerdere accounts vanaf het moment van aanmelding. Handhaaf geolocatieregels en activeer aanvullende verificatie wanneer nodig, zonder de spelervaring te schaden.

Meer informatie Start nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd netwerk van medewerkers op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer adresgegevens en verminder de drempel voor het onboardingproces, terwijl u het vertrouwen van alle gebruikers behoudt.

Meer informatie Start nu

Schaal uw digitale platform met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van gebruikers om te voldoen aan de Travel Rule-vereisten en misbruik te voorkomen, zonder het legitieme transactievolume te verstoren.

Meer informatie Start nu

Verminder het frauderisico zonder de groei af te remmen.

Shufti beschermt de integriteit van online marktplaatsen door zowel kopers als verkopers te verifiëren en ondersteunt, indien nodig, leeftijdsgebonden toegangsstromen. Het bewaart tevens belangrijk bewijsmateriaal voor onderzoeken, geschillenbeslechting en risicogebaseerde nalevingshandhaving.

Meer informatie Start nu

Versnel de groei, verminder de wrijving.

Meer informatie Start nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime.

Verifieer investeerders uit meer dan 250 landen en gebieden. Blijf voldoen aan internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Start nu

Integreer betrouwbare beveiliging in elke transactie.

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de adresverificatie en bied moderne klanten een soepele, probleemloze digitale ervaring.

Meer informatie Start nu

Creëer een eerlijke en veilige spelerservaring.

Meer informatie Start nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd netwerk van medewerkers op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer adresgegevens en verminder de drempel voor het onboardingproces, terwijl u het vertrouwen van alle gebruikers behoudt.

Meer informatie Start nu

Schaal uw digitale platform met vertrouwen op.

Meer informatie Start nu

Verminder het frauderisico zonder de groei af te remmen.

Meer informatie Start nu

Versnel de groei, verminder de wrijving.

Meer informatie Start nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime.

Verifieer investeerders uit meer dan 250 landen en gebieden. Blijf voldoen aan internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Start nu

Integreer betrouwbare beveiliging in elke transactie.

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de adresverificatie en bied moderne klanten een soepele, probleemloze digitale ervaring.

Meer informatie Start nu

Creëer een eerlijke en veilige spelerservaring.

Meer informatie Start nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd netwerk van medewerkers op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer adresgegevens en verminder de drempel voor het onboardingproces, terwijl u het vertrouwen van alle gebruikers behoudt.

Meer informatie Start nu

Schaal uw digitale platform met vertrouwen op.

Meer informatie Start nu

Verminder het frauderisico zonder de groei af te remmen.

Meer informatie Start nu

Laten we uw reis op maat samenstellen.

Een paar korte vragen om je Shufti-ervaring te optimaliseren.

Welke producten wilt u graag bekijken?

VideoIdentiteit

Adresverificatie

eIDV (zonder documenten)

PUK

AML Screening

Deepfake-detectie

Gezichts- en identiteitsverificatie

Leeftijds verificatie

Andere

Wat is uw verwachte jaarlijkse verificatievolume?

1 tot 1,000

1,001 tot 5,000

5,001 tot 20,000

20,001 tot 50,000

50,001 tot 100,000

100,001 tot 1,000,000

1,000,000+

Geldig Ongeldig nummer

Ik ga ermee akkoord dat Shufti mijn e-mailadres mag gebruiken voor marketingdoeleinden, waaronder het delen van updates over Shufti-producten en -diensten, nieuwsbrieven, uitnodigingen voor speciale evenementen en gratis weggeefacties. U kunt zich op elk gewenst moment afmelden via de link in de e-mails van Shufti.

Door op Verzenden te klikken, accepteert u onze voorwaarden. Privacybeleid en toestemming voor marketingcommunicatie.

Sjoefti

Marktpositionering en commerciële beoordeling

De industrie staat op 1.7waardering

Beste innovator op het gebied van identiteitsverificatie

TOP 10 KYC-oplossingsaanbieders

Beste oplossing voor het onboarden van nieuwe klanten

Samer Al TamimiCEO van Safwa Bank

Wij nemen de privacy van onze klanten zeer serieus en zijn altijd op zoek naar nieuwe, innovatieve oplossingen om een veilige bankervaring te garanderen. De samenwerking met Shufti voelt als een verademing, omdat hun volledig in eigen huis ontwikkelde technologie de gegevens van onze klanten beschermt tegen kwetsbaarheden en ervoor zorgt dat ze volledig veilig en beschermd zijn.

BEWEZEN DRAAGBOEKEN

Ontdek praktische KYC- en AML-bronnen.

Verken de inhoudsbibliotheek

Meer informatie

16 augustus, 2025

5 minuten lezen

Hoeveel van wat je hebt geverifieerd is daadwerkelijk waar?

Shufti's Deepfake Blindspot Audit draait nu volledig binnen uw AWS-omgeving en controleert historische KYC-gegevens op signalen van manipulatie zonder gevoelige gegevens naar een externe locatie te verplaatsen.

witte papieren

Meer informatie

16 augustus, 2025

5 minuten lezen

Voorkom fraude met accountovernames met een gelaagde verdediging.

Dit whitepaper belicht Shufti's meerlaagse verdediging, waarbij gebruik wordt gemaakt van verificatie, apparaatvingerafdrukken, biometrie en levendigheidsdetectie om ATO te voorkomen.

witte papieren

Meer informatie

16 augustus, 2025

5 minuten lezen

Een bedrijfsbrede gids voor het kiezen van de juiste identiteitsverificatieoplossing

Helpt besluitvormers bij het selecteren van een platform dat tegelijkertijd voldoet aan de eisen op het gebied van risico, compliance, product, groei en de behoeften van leidinggevenden.

witte papieren

Meer informatie

Verken de inhoudsbibliotheek