Cyprus

Identiteitsverificatie en KYC voor Cyprus

Q: Welke primaire identiteitsdocumenten worden in Cyprus als acceptabel beschouwd?

De Cypriotische nationale identiteitskaart en het biometrische paspoort worden overal geaccepteerd, mits ze geldig en door de overheid uitgegeven zijn.

Q: Kan het onboardingproces doorgaan als een BRP is verlopen?

Mogelijk wel. Als de immigratievergunning geldig blijft, kan een digitale statusbevestiging via een UKVI eVisa-account vereist zijn.

Q: Hoe lang moeten AML-gegevens worden bewaard?

Minimaal vijf jaar onder AML-wet 188(I)/2007.

Q: Bestaat er een register van uiteindelijke begunstigden in Cyprus?

Ja. Bedrijven moeten informatie over de uiteindelijke begunstigde indienen bij de Kamer van Koophandel.

Q: Worden EU-identiteitsbewijzen geaccepteerd voor onboarding?

Ja, mits er een risicoanalyse wordt uitgevoerd en aan de AML-regelgeving wordt voldaan.

Q: Hoe worden Griekse naamvarianten behandeld?

Screening die rekening houdt met transliteratie vermindert het aantal vals-positieve resultaten.

Q: Is gegevensverwerking onderworpen aan de AVG?

Ja. Cyprus is onderworpen aan de AVG van de EU.

KYC, KYB en AML screening Afgestemd op de Wet ter voorkoming en bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering 188(I)/2007 (zoals gewijzigd), de vereisten van de CySEC AML-richtlijn en de EU AML-richtlijnen, geleverd in één uniform Shufti-platform. Ontwikkeld voor entiteiten die onder toezicht staan van CySEC, de Centrale Bank van Cyprus, ICPAC en andere bevoegde autoriteiten.

Operationele prestaties voor Cyprus KYC

Onze cijfers spreken voor zich.

98.67%

Passeren
tarief

< 5 secs

IDV-verificatie

99.9%

bedrog
Detectie

VOLLEDIGE VERIFICATIEDEKKING

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti controleert tot wel 35 soorten Cypriotische documenten.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Nationale identiteitskaart van Cyprus (Δελτίο Ταυτότητας)

Het belangrijkste binnenlandse identiteitsdocument voor Cypriotische staatsburgers. Wordt veelvuldig gebruikt voor klantidentificatie in het kader van de anti-witwaswetgeving.

Cypriotisch biometrisch paspoort

ICAO-conform e-paspoort met MRZ en chip. Geaccepteerd voor binnenlandse en grensoverschrijdende onboarding.

Verblijfsvergunning (MEU1, MEU2, verblijfskaart voor derde landen)

Uitgegeven door de Dienst Burgerlijke Stand en Migratie. Wordt gebruikt als bewijs van rechtmatig verblijf voor niet-Cypriotische ingezetenen.

EU/EER-nationale identiteitskaarten en paspoorten

Goedgekeurd in overeenstemming met het EU-kader voor de bestrijding van witwassen, onder voorbehoud van een risicogebaseerde beoordeling.

Cypriotisch rijbewijs

Kan, indien van toepassing, als aanvullende identificatie worden gebruikt. Is doorgaans op zichzelf niet voldoende voor AML-gereguleerde onboarding.

Entiteitsidentiteit

Certificaat van oprichting

Uitgegeven door de Kamer van Koophandel. Bevestigt het wettelijk bestaan.

Certificaat van directeuren en secretaris

Identificeert bevoegde functionarissen voor screening.

Certificaat van aandeelhouders

Bevestigt de juridische eigendomsstructuur.

Certificaat van statutaire zetel

Bevestigt het officiële adres.

HE32 Jaarverslag Uittreksel

Biedt actuele informatie over het indienen van documenten.

Fiscaal identificatienummer

Belastingidentificatiecode (TIC)

Uitgegeven door de Cypriotische belastingdienst. Vereist voor vennootschapsbelastingdoeleinden.

BTW-registratienummer (CY + nummer)

Uitgegeven onder de Cypriotische btw-wetgeving in overeenstemming met de EU-btw-richtlijn.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Registratie in het register van uiteindelijke begunstigden

Beheerd door het Handelsregister conform de AML-wetgeving ter implementatie van de EU-AMLD-vereisten. Cypriotische bedrijven moeten de natuurlijke personen identificeren die de uiteindelijke zeggenschap uitoefenen.

Aandeelhoudersregister / Trustdocumentatie (indien van toepassing)

Wordt gebruikt voor de verificatie van indirecte controle.

Talen die we ondersteunen

Analyse van Griekse en Engelse documenten die de administratieve praktijk van Cyprus weerspiegelen.

Transliteratiebewuste matching tussen Griekse en Latijnse schriften.

Kruiscontrole tussen identiteitsdocumenten en gegevens uit het register.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

Geoptimaliseerde vastlegging voor Cypriotische identiteitskaarten en tweetalige formaten.

Schoonmaakaudit
trails

Gestructureerde logboeken die voldoen aan de toezichtseisen van CySEC en CBC.

Betere resultaten bij het matchen van namen

Verwerkt varianten van Grieks-Latijnse transliteratie.

Eén workflow,
één backoffice

KYC, KYB en AML screening in een uniform operationeel geval.

Nationale ID-first
stroomontwerp

Dit weerspiegelt het wijdverbreide gebruik van Cypriotische identiteits- en paspoortdocumenten.

Compliance-infrastructuur van bedrijfsniveau

IDV/KYC-uitdagingen in Cyprus

Complexe internationale structuren

Cyprus herbergt een aanzienlijk aantal grensoverschrijdende holdingmaatschappijen en speciale vennootschappen (SPV's). Dit omvat complexe eigendomsstructuren, wat de verificatielast voor de uiteindelijke begunstigde verhoogt.

Beperkte toegang tot het UBO-register

Naar aanleiding van uitspraken van het Hof van Justitie van de EU is de openbare toegang tot gegevens over de uiteindelijke begunstigde beperkt. Dit betekent dat bedrijven zelfstandig de uiteindelijke begunstigde moeten verifiëren, wat zeer tijdrovend is.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

Grieks-Latijnse transliteratie

Tweetalige dossiers leiden tot inconsistenties in namen bij de screening op sancties. Spellingvarianten verhogen daardoor het aantal valse positieven en de hoeveelheid handmatige controles.

Risicogebaseerde monitoringvereisten

De AML-wetgeving en de CySEC-richtlijn vereisen voortdurende monitoring die in verhouding staat tot het risico. Dit betekent vaak dat blootstelling aan risicovolle derde landen aanleiding geeft tot een EDD (Extra Due Diligence).

Shufti's IDV-oplossing voor Cyprus

KYC-oplossingen

Gezichtsverificatie

Vergelijkt een live selfie met een afbeelding op een paspoort of rijbewijs. Dit is belangrijk in het Verenigd Koninkrijk, waar onboarding op afstand gangbaar is en fraudebestrijdingsmaatregelen moeten voldoen aan de AML-richtlijnen van de FCA en de sector.

Leeftijds verificatie

Leeftijdsschatting op basis van selfies, gecombineerd met documentverificatie als back-up waar nodig voor gereguleerde activiteiten zoals online gokken.

Adresverificatie

Verificatie van documenten met een Cypriotisch adres, waaronder energierekeningen van de EAC, facturen van Cyta Telecom en bankafschriften van Bank of Cyprus of Hellenic Bank. Adresbewijs maakt doorgaans deel uit van het AML-klantenonderzoek.

Document verificatie

Validatie van Cypriotische identiteitskaarten, biometrische paspoorten en verblijfsvergunningen, inclusief OCR- en MRZ-validatie in het Grieks.

Gedragsbiometrie

Wereldwijd conforme biometrische authenticatie voor inloggen via selfies, waarmee bedrijven kunnen voldoen aan strenge eisen voor identiteitsverificatie.

Video-KYC

Verwerf echte klanten en elimineer identiteitsfraude door middel van kosteneffectieve, interne of uitbestede video-KYC.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Validatie van gegevens van het Handelsregister, zoals directeuren, aandeelhouders, TIC- en btw-nummers. Vermindert handmatige zoekopdrachten in het register en vertragingen bij de onboarding.

Verbeterde due diligence (EDD)

Gestructureerde beoordeling van complexe eigendomsstructuren en risicovolle rechtsgebieden in overeenstemming met de verplichtingen van de AML-wetgeving.

AML Screening

Gebruik kunstmatige intelligentiemodellen en meer dan 1700 sanctie- en observatielijsten om pogingen tot witwassen van geld te identificeren en te voorkomen.

Bedrijf AML Screening

Screening aan de hand van de geconsolideerde sanctielijsten van de EU, de sancties van de VN-Veiligheidsraad en relevante nationale maatregelen, met betrekking tot entiteiten en controlerende personen.

Transactiescreening

Continue monitoring in lijn met de risicogebaseerde verplichtingen van de AML-wetgeving.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de Cypriotische regelgeving.

Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)

Shufti houdt toezicht op Cypriotische beleggingsondernemingen (CIF's), EMI's, ASP's en VASP's in het kader van de anti-witwaswetgeving. Shufti ondersteunt klantonderzoek, uitgebreid klantonderzoek en doorlopende monitoringdocumentatie in overeenstemming met de vereisten van de CySEC-richtlijn inzake anti-witwaspraktijken.

Centrale Bank van Cyprus (CBC)

Houdt toezicht op banken en bepaalde financiële instellingen. Gestructureerd identiteitsbewijs en screeningslogboeken ondersteunen de AML-verwachtingen van CBC.

MOKAS (Eenheid voor de bestrijding van witwassen)

De Cypriotische FIU is verantwoordelijk voor het ontvangen van meldingen van verdachte activiteiten in het kader van de AML-wetgeving. Besluitvormingslogboeken ondersteunen de documentatie van meldingen van verdachte activiteiten.

Register van bedrijven en intellectuele eigendom

Onderhoudt het bedrijfsregister en de registratie van de uiteindelijke begunstigde. KYB-workflows valideren de juridische status, bestuurders en uiteindelijke begunstigden.

Cyprus-belasting
afdeling

Verstrekt TIC- en btw-nummers. Bedrijfsverificatie ondersteunt controles van de fiscale registratie.

Bureau van de Commissaris voor de Bescherming van Persoonsgegevens

Handhaaft de AVG in Cyprus. Gegevensverwerking in overeenstemming met de EU-AVG-verplichtingen.

Implementatiekeuze

Cloudimplementatie (in Britse regio's zoals Londen) of implementatie op locatie ondersteunt de verantwoordingsplicht en het toezicht van de Britse FCA en HMRC in het kader van de AVG.

Afstemming van de regelgeving

In overeenstemming met de Britse wetgeving inzake witwasbestrijding (MLR) en de beginselen van de Britse AVG, waaronder rechtmatigheid, doelbinding en integriteit van de verwerking.

Retentiecontroles

AML-gegevens moeten over het algemeen vijf jaar na het einde van de zakelijke relatie worden bewaard, conform de MLR-regels voor het bewaren van gegevens en de beginselen van de Britse AVG met betrekking tot de maximale bewaartermijn.

Versleutelingshouding

Technische en organisatorische beveiligingsmaatregelen, waaronder encryptie, ondersteunen de verplichtingen van artikel 32 van de Britse AVG met betrekking tot de beveiliging van de verwerking.

Data Privacy
Controles in Cyprus

ONTWORPEN VOOR COMPLIANCE-TEAMS

Cypriotische bronnen over AML die de beslissing versterken

Huis van Afgevaardigden van Cyprus

Centrale Bank van Cyprus

Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)

Veelgestelde Vragen / FAQ

Welke primaire identiteitsdocumenten worden in Cyprus als acceptabel beschouwd?

De Cypriotische nationale identiteitskaart en het biometrische paspoort worden overal geaccepteerd, mits ze geldig en door de overheid uitgegeven zijn.

Kan het onboardingproces doorgaan als een BRP is verlopen?

Mogelijk wel. Als de immigratievergunning geldig blijft, kan een digitale statusbevestiging via een UKVI eVisa-account vereist zijn.

Wie ontvangt meldingen van verdachte activiteiten?

MOKAS, de Cypriotische FIU.

Hoe lang moeten AML-gegevens worden bewaard?

Minimaal vijf jaar onder AML-wet 188(I)/2007.

Bestaat er een register van uiteindelijke begunstigden in Cyprus?

Ja. Bedrijven moeten informatie over de uiteindelijke begunstigde indienen bij de Kamer van Koophandel.

Worden EU-identiteitsbewijzen geaccepteerd voor onboarding?

Ja, mits er een risicoanalyse wordt uitgevoerd en aan de AML-regelgeving wordt voldaan.

Hoe worden Griekse naamvarianten behandeld?

Screening die rekening houdt met transliteratie vermindert het aantal vals-positieve resultaten.

Is gegevensverwerking onderworpen aan de AVG?

Ja. Cyprus is onderworpen aan de AVG van de EU.

Bouw een Cyprus-compatibel KYC-, KYB- en AML-programma met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Cyprus

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsgebonden transacties mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu