Hong Kong

Identiteitsverificatie en KYC voor Hongkong

Q: Wat is de primaire identificatiecode voor KYC in Hongkong?

Voor inwoners is de Hong Kong Identity Card het belangrijkste document voor registratie. Deze kaart is voorzien van een chip en maakt gebruik van de huidige smart-ID-formaten. Oude kaarten worden in twee fasen ongeldig verklaard in 2025: Fase I (geboren na 1970) op 12 mei en Fase II (geboren vóór 1969) op 12 oktober. Dit heeft gevolgen voor de registratie en validatie van kaarten in het oude formaat.

Q: Wat kunnen we gebruiken als een klant geen paspoort van de Speciale Administratieve Regio Hongkong kan gebruiken?

Sommige inwoners gebruiken het HKSAR Document of Identity for Visa Purposes als reisdocument. e-Doc/I is machineleesbaar en voorzien van een chip, wat geautomatiseerde verificatie mogelijk maakt. Houders van een BN(O)-paspoort kunnen hun British National (Overseas)-paspoort tonen, en klanten van het vasteland van China kunnen de Home Return Permit als bewijs gebruiken.

Q: Ondersteunt u HKID-gestuurde bediening op afstand voor onboarding?

Ja. De risicobeoordelingen van Hongkong benadrukken identiteitsverificatie en identiteitsvergelijking als essentiële controles voor onboarding op afstand. Shufti stemt document- en gezichtsverificatie af op deze controle-intentie.

Q: Hoe werken STR-inzendingen in Hongkong?

Gereguleerde entiteiten dienen STR's in via STREAMS 2, inclusief indiening als XML, het uploaden van voorgeschreven PDF-bestanden of het webformulier, met een beschrijving die de verdenking duidelijk uitlegt en relevante klant- of transactiegegevens bevat.

Q: Welke KYB-bewijsset is typerend voor bedrijven in Hongkong?

Een standaardpakket bevat een bedrijfsregistratiebewijs, ICRIS-bedrijfsgegevens, het BRN als belangrijkste identificatiecode, plus de jaarlijkse aangifte (NAR1), bewijs van aandeelhouders, bestuurders en uiteindelijke begunstigden, inclusief SCR-geïnformeerde UBO-verklaringen. Entiteiten in de TCSP-sector dienen ook een bewijs van TCSP-licentie te overleggen.

Q: Hoe ga je om met Chinese en Engelse naamvarianten?

In Hongkong worden tweetalige gegevensbestanden bijgehouden. Shufti ondersteunt het vastleggen van meerdere schriften en configureerbare matching om verschillen in romanisering en spaties te verwerken zonder onnodig veel valse positieven te genereren. Dit omvat verschillen in romanisering tussen het Kantonees en het Mandarijn, en verschillen in de volgorde van voornamen (achternaam eerst versus Westers).

Q: Hoe zit het met de privacyverwachtingen bij biometrische gezichtsherkenning?

De privacytoezichthouder van Hongkong beschouwt biometrische gegevens als gevoelig en verwacht dat deze noodzakelijk en proportioneel zijn, transparant, minimaal gebruikt, nauwkeurig en goed beveiligd. Shufti onderschrijft deze controleprincipes.

Q: Ondersteunt u gegevensopslag in Hongkong?

Ja. Hongkong beschikt over lokale cloudregio's van grote providers, waardoor implementatie op lokaal niveau mogelijk is. De opties voor dataopslag variëren per provider en de beperking op grensoverschrijdende overdracht in sectie 33 van de PDPO is niet van kracht, maar de PDPO-regelgeving blijft wel van toepassing.

Q: Hoe verlaag je het aantal afhakers bij herhaalde pogingen?

Het onboardingproces in Hong Kong laat vaak te wensen over vanwege de kwaliteit van de afbeeldingen en inconsistenties in de adresgegevens. Shufti biedt ondersteuning bij het vastleggen van gegevens en zorgt voor consistentie in de bewijsvoering gedurende alle stappen, waardoor herindieningen en handmatige opvolgingen worden verminderd.

Q: Wat is de FATF-status van Hongkong?

Het FATF-evaluatierapport (2019) plaatste Hongkong in de categorie 'verscherpt toezicht', met open aanbevelingen voor technische naleving en effectiviteit. Toezichthouders passen risicogebaseerd toezicht toe dat is afgestemd op deze status. De mogelijkheden van Shufti op het gebied van audit trails en bewijsmateriaalbeheer ondersteunen de onderbouwing van CDD- en STR-registraties in deze omgeving.

Shufti verzorgt KYC, KYB en AML screening afgestemd op het AMLO-raamwerk van Hongkong, dat de verplichtingen van de HKMA, SFC, IA en C&ED omvat, met JFIU STREAMS 2-compatibele STR-bewijsstukken, tweetalige auditlogboeken en een uniforme besluitvorming bij de onboarding.

Operationele prestaties voor KYC in Hongkong

Onze cijfers spreken voor zich.

99.65%

Slagingspercentages

< 5 sec

Verificatie
Tijd

92%

EIDV
Verificatie

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti ondersteunt 7 soorten documenten voor inwoners en reizigers van Hongkong die worden gebruikt bij de onboarding, plus paspoortvarianten voor niet-ingezetenen en grensoverschrijdend verkeer.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Identiteitskaart van Hongkong (slimme identiteitskaart)

Primaire identificatiecode voor inwoners bij aanmelding; ondersteunt de huidige smart-ID-formaten, waarbij oude kaarten in 2025 ongeldig worden verklaard: Fase I (geboren 1970+) 12 mei; Fase II (geboren ≤1969) 12 oktober, samen met verbeterde beveiligingsfuncties.

Paspoort van de Speciale Administratieve Regio Hongkong (elektronisch paspoort)

Gebruikt voor grensoverschrijdende onboarding en als secundaire identificatie; ICAO-conform e-paspoort met polycarbonaat datapagina en contactloze chip met biometrische gezichtsafbeelding en persoonlijke identiteitsgegevens.

Identiteitsbewijs van de Speciale Administratieve Regio Hongkong voor visumdoeleinden (Doc/I en e-Doc/I)

Reisdocument voor inwoners die niet in aanmerking komen voor een paspoort van de Speciale Administratieve Regio Hongkong; e-Doc/I is machineleesbaar en voorzien van een chip, waardoor geautomatiseerde verificatie mogelijk is in speciale gevallen waarin een paspoort vereist is.

HKSAR-herintredingsvergunning

Aanvullend reisbewijs voor reizen naar het vasteland van China en Macau; wordt alleen geaccepteerd als ondersteunend identiteitsbewijs, niet als een zelfstandig KYC-document volgens de AMLO CDD-vereisten. De geschiktheid varieert afhankelijk van de HKID-status.

Hong Kong rijbewijs

Ondersteuning voor secundaire identiteitsbewijzen; officiële onboardingprocessen koppelen doorgaans het rijbewijs aan de HKID en een actueel adresbewijs, conform de standaard documentenpakketten die worden gebruikt in de door CDD gereguleerde procedures in Hongkong.

Reisvergunning vasteland (Home Return Permit / 回鄉證)

Ondersteunt grensoverschrijdende onboarding voor bezoekers uit het vasteland van China en permanente inwoners van Hongkong; wordt veel gebruikt in CDD-processen met twee jurisdicties waarbij klanten tussen Hongkong en het vasteland van China reizen.

Eenrichtingsvergunning (單程證)

Uitgegeven door de autoriteiten van het vasteland voor vestiging in Hongkong; kan voorkomen in immigratiepakketten voor nieuwkomers uit het vasteland, maar is geen standaard, op zichzelf staand primair KYC-identificatiebewijs.

Bedrijfsidentiteit

Bedrijfs Registratie certificaat

Bewijst een geregistreerd bedrijf en bevestigt de geldigheidsduur; een verplicht onderdeel van KYB-bewijspakketten voor entiteiten in Hongkong, ter ondersteuning van de entiteitsidentiteit in CDD- en onboardingworkflows.

Bedrijfsgegevensrapport (ICRIS) / Actuele gegevens en documenten

Bevestigt de wettelijke naam, huidige status en geregistreerde gegevens via een rapport van het handelsregister (ICRIS); ondersteunt het matchen van entiteiten, het valideren van directeuren en het verifiëren van de zeggenschapsstructuur.

Certificaat van oprichting

Fundamenteel bewijs van oprichting in Hongkong; verankert de bedrijfsidentiteit aan gegevens uit het Handelsregister en ondersteunt doorlopende KYB-monitoring, verificatie van bestuurders en validatie van de eigendomsstructuur.

Statuten / Grondwet

Hiermee worden de statuten en de bevoegde ondertekenaars van het bedrijf vastgelegd; het document wordt gebruikt om te bevestigen wie het bedrijf kan binden en ondersteunt de beoordeling van bevoegdheden en controle in KYB-, EDD- en doorlopende monitoringprocessen.

Bedrijfsbelastingidentificatie

Bedrijfsregistratienummer (BRN)

De unieke bedrijfsidentificatiecode (CRN) van Hongkong; sinds december 2023 ontvangen nieuwe bedrijven alleen nog een BRN; de CRN wordt uitgefaseerd. Compliance-teams kunnen beide identificatiecodes aantreffen in oudere KYB-documenten.

Registratie winstbelasting / Belastingdossier IRD

Vereist voor risicovolle EDD-workflows waarbij de registratie bij de Belastingdienst dient als extra identiteitsanker voor entiteitsverificatie.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Register van belangrijke controllers (SCR)

Ondersteunt de identificatie van de UBO; bedrijven in Hongkong houden een wettelijk verplicht register van belangrijke zeggenschapspersonen bij op grond van hoofdstuk 622, dat toegankelijk is voor wetshandhavingsinstanties en losstaat van interne, op CDD gebaseerde UBO-verklaringen.

Bewijs van directeur, aandeelhouder en bevoegd ondertekenaar

Wordt gebruikt om aan te tonen wie namens het bedrijf mag handelen; ondersteunt de validatie van bevoegde ondertekenaars en de controle op 'handelen namens' in het KYB-proces, bij EDD-beoordelingen en in de archiveringsworkflows.

Jaarlijks rendement (NAR1)

Bevestigt de meest recente ingediende gegevens, waaronder bestuurders, aandeelhouders en adres; wordt gebruikt als actualiteitscontrole van registergegevens en is een standaardonderdeel van KYB-pakketten voor continue monitoring.

Talen die we ondersteunen

Verwerking van documenttekst

Ondersteunt tweetalige vastlegging voor traditioneel Chinees en Engels, conform de officiële taal van Hongkong. Verwerkt vereenvoudigd Chinees op documenten die vanuit het vasteland van China zijn uitgegeven, waardoor problemen met het schrift bij grensoverschrijdende gegevensstromen worden voorkomen.

Naamovereenkomstcontroles

Verwerkt Chinese karakters en geromaniseerde Engelse varianten met configureerbare overeenkomsten om valse positieven te verminderen. Houdt rekening met verschillen tussen Kantonees en Mandarijn (bijv. 陳: Chan versus Chen) en variaties in de volgorde van namen.

Consistentie van het bewijs

Zorgt ervoor dat identiteitsbewijs consistent blijft tussen documenten, selfies en vervolgcontroles, en produceert traceerbare beslissingsresultaten die geschikt zijn voor vragen van de examinator, onderzoeken en bewijsmateriaal voor verdachte transacties.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

Ondersteunt vooraf ingestelde vastleggingsregels voor slimme ID-kaarten en reisdocumenten met chip, waardoor afwijzingen als gevolg van verschillen in fotokwaliteit en documentversie worden verminderd.

Schonere controlepaden

Legt de uitkomsten van besluitvorming en het ondersteunende bewijsmateriaal vast, afgestemd op de bewaartermijn van vijf jaar en de vereisten voor audit trails onder de AML/CFT-regelgeving van Hongkong.

Betere resultaten bij het matchen van namen

Controles voor varianten van traditionele Chinese en Engelse namen verminderen het aantal valse positieven en de noodzaak tot handmatige correctie bij screening en matching met KYB-controllers.

Eén workflow, één backoffice

Het systeem bundelt KYC-, KYB- en AML-controleacties in één operationeel overzicht, wat zorgt voor snellere escalatie en consistente bewijsmateriaalpakketten voor onderzoeken en controles.

HKID-First Flow Design

Geoptimaliseerd voor onboarding via HKID in Hongkong, met ondersteuning voor reisdocumenten bij grensoverschrijdende gevallen en niet-standaard paspoortgeschiktheidsscenario's.

Compliance-infrastructuur van bedrijfsniveau

IDV/KYC-uitdagingen in Hongkong

Risico op identiteitsvervalsing bij HKID-onboarding op afstand

Het niet-persoonlijke onboardingproces verhoogt het risico op identiteitsfraude; authenticatiecontroles zijn essentieel. De politie van Hongkong registreert jaarlijks duizenden gevallen van oplichting, wat het belang van verificatie van de identiteit onderstreept.

Druk uitoefenen op muilezelaccounts die gelinkt zijn aan oplichting

Mule-netwerken zorgen voor een toename van het aantal AML-waarschuwingen; snellere triage en bewijsmateriaal dat geschikt is voor verdachte transacties zijn cruciaal. Technologiecriminaliteit en online fraude nemen jaar na jaar toe volgens gegevens van de politie van Hongkong, waardoor het opsporen van mules essentieel is.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

Overeenkomst tussen Chinees-Engelse naamvarianten

Chinese en Engelse gegevens leveren meerdere naamvarianten op, wat leidt tot valse positieven bij screening en KYB (Know Your Business). De romanisering in het Kantonees versus het Mandarijn resulteert in uiteenlopende spellingen, een grensoverschrijdende uitdaging.

Platte verdieping Blok en Gebouwnaam Adres Wrijving

De verschillende formaten voor appartement-, verdiepings- en gebouwnamen in adressen in Hongkong bemoeilijken geautomatiseerde normalisatie en afstemming op gebruikersinvoer, wat wrijving veroorzaakt en het aantal uitzonderingen op adresverificatieproblemen tijdens onboardingprocessen verhoogt.

Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Hongkong

KYC-oplossingen

Versnel het onboarding- en authenticatieproces voor klanten met realtime identiteitsverificatieoplossingen.

Gezichtsverificatie

Bevestigt dat de klant fysiek aanwezig is en overeenkomt met de eigenaar van het identiteitsbewijs, ter ondersteuning van controles op afstand bij onboarding in een markt waar het risico op identiteitsfraude en de druk om geldezels te rekruteren constant aanwezig blijven.

Leeftijds verificatie

Leeftijdsschatting op basis van selfies maakt snelle toegangscontrole mogelijk, met een terugvaloptie voor documentverificatie wanneer leeftijdsbewijs vereist is in risicovolle onboarding- en toegangsbeheersituaties in Hongkong.

Adresverificatie

Controleert documenten met een adres; in Hongkong omvat dit rekeningen van CLP Power, HK Electric, Towngas en Water Supplies Department, plus afschriften van HSBC, BoCHK, Standard Chartered en Hang Seng.

Document verificatie

Verifieert slimme identiteitskaarten en reisdocumenten met chip in Hongkong met behulp van NFC-ondersteunde chipuitlezing, en verwerkt HKID-formaten, BN(O)-paspoorten, Home Return Permits, e-paspoorten en e-Doc/I voor grensoverschrijdende onboarding.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Verifieert de identiteit van de entiteit in Hongkong met behulp van BRC-bewijs en BRN-gekoppelde identificatiegegevens, ter ondersteuning van actuele gegevens, NAR1, vastlegging van directeuren en zeggenschapshebbers, en TCSP-licentiecontroles voor besluitvorming door KYB.

Verbeterde due diligence (EDD)

Triggers gestructureerde EDD (Enhanced Due Diligence) waarbij het eigendom gelaagd of grensoverschrijdend is; bundelt bewijsmateriaal van de UBO (User Bounder), documentatie van de controlerende partij en een kant-en-klare onderbouwing ter ondersteuning van inspecties door regelgevende instanties en verzoeken om onderzoek.

AML Screening

Gebruik kunstmatige intelligentiemodellen en meer dan 1700 sanctie- en observatielijsten om pogingen tot witwassen van geld te identificeren en te voorkomen.

Bedrijf AML Screening

Entiteiten, zeggenschapsverantwoordelijken en UBO's worden gescreend op naleving van VN-sancties en antiterrorismemaatregelen volgens de wetgeving van Hongkong, waaronder UNATMO; unilaterale sancties van de VS, de EU en het VK hebben geen wettelijke kracht in Hongkong en worden niet toegepast.

Transactiescreening

Ondersteunt patronen voor het monitoren van transacties die consistent zijn met de typologieën van geldezels en oplichters in Hongkong, waardoor vroegere escalatie en duidelijkere bewijssporen mogelijk zijn die voldoen aan de STREAMS 2-vereisten voor het opstellen van STR's en de wettelijke beoordeling.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de regelgeving in Hongkong.

Monetaire autoriteit van Hongkong

Reguleert banken, SVF-licentiehouders en betalingssystemen; verwacht risicogebaseerde CDD, STR-gereedheid en gegevens over een periode van vijf jaar. Houdt toezicht op de vergunningverlening aan uitgevers van stablecoins onder de Stablecoinverordening, die op 1 augustus 2025 van kracht wordt.

Securities and Futures Commission

Reguleert gelicentieerde bedrijven en door de SFC gelicentieerde VATP-exploitanten; verwacht een bewaartermijn van vijf jaar en reconstrueerbare auditsporen. Shufti levert bewaarde bewijsstukken, screeningsresultaten en beoordelingsgeschiedenissen.

Verzekeringsautoriteit

Shufti reguleert verzekeraars en zakelijke tussenpersonen; handhaaft AML/CFT-normen en een bewaartermijn van vijf jaar. Shufti ondersteunt consistente vastlegging, opslag en raadpleging van bewijsmateriaal voor gecontroleerde distributiemodellen.

Douane en accijnzen

Shufti verleent vergunningen aan en houdt toezicht op Money Service Operators en, sinds de AMLO-wijziging van juni 2023, op Dealers in Precious Metals and Stones (DPMS) onder AMLO; verwacht risicogebaseerde CDD- en STR-compatibele gegevens. Shufti ondersteunt het vastleggen van identiteitsbewijs, het monitoren van triggers en het bijhouden van auditsporen voor het toezicht op MSO's en DPMS.

Bedrijvenregister

Verzorgt de bedrijfsregistratie; ondersteunt de AML/CFT-richtlijnen voor TCSP-licentiehouders en het SCR-regime. Shufti ondersteunt het vastleggen van KYB-bewijsmateriaal en UBO-workflows die zijn afgestemd op de SCR-verwachtingen inzake uiteindelijke begunstigden.

Gezamenlijke Financiële Inlichtingeneenheid

Ontvangt STR's via STREAMS 2 voor gereguleerde entiteiten. Shufti helpt bij het structureren van escalatienotities en bewaart bewijsmateriaal dat is gekoppeld aan verdachte indicatoren, waardoor het opstellen van STR's en het indienen van onderbouwde rapporten wordt versneld.

Financiële Diensten en het Treasury Bureau (FSTB)

Beheert UNATMO, het wettelijke instrument van Hongkong voor de uitvoering van sancties van de VN-Veiligheidsraad. Shufti's AML screening is beperkt tot de maatregelen die op de UNATMO-lijst staan, wat de sanctiestructuur van Hongkong weerspiegelt, die uitsluitend gebaseerd is op sancties van de VN.

Bureau van de privacycommissaris voor persoonsgegevens

Houdt toezicht op de bescherming van persoonsgegevens en de naleving van de goede praktijken met betrekking tot biometrische gegevens onder de PDPO. Shufti ondersteunt minimalisering, transparantie en passende beveiligingsmaatregelen voor gevoelige identiteits- en biometrische gegevens.

Binnenlandse inkomsten afdeling

Houdt toezicht op het beheer van het bedrijfsregistratiecertificaat en de BRN/UBI-administratie. Shufti ondersteunt de consistentie van registraties en belastingidentificatienummers en helpt teams bij het afstemmen van bedrijfsgegevens in alle KYB-documenten en -beoordelingen.

Immigratiedepartement

Shufti verstrekt en beheert identiteitskaarten van Hongkong en reisdocumenten voor de Speciale Administratieve Regio Hongkong, waaronder paspoorten, Doc/I-documenten en herintredingsvergunningen. Shufti ondersteunt de verificatie van alle door ImmD uitgegeven documentformaten die bij de onboarding worden gebruikt.

Raad voor financiële verslaglegging

Reguleert accountants en boekhoudprofessionals met AML/CFT-verplichtingen onder AMLO. De KYB- en EDD-capaciteiten van Shufti ondersteunen accountants- en auditkantoren die onder toezicht van de FRC vallen met gestructureerd bewijsmateriaal.

Autoriteit voor makelaars

Reguleert erkende makelaars als DNFBPs onder AMLO; onderworpen aan CDD-, registratie- en STR-verplichtingen. Shufti ondersteunt compliance-teams in de vastgoedsector met identiteitsbewijs dat aansluit bij de AML/CFT-verwachtingen van de EAA.

Implementatiekeuze

Beschikbaar via cloudregio's in Hongkong, zoals AWS (ap-east-1), Google Cloud (asia-east2), Alibaba Cloud (cn-hongkong) en Microsoft Azure East Asia (regio Hongkong), plus implementatieopties voor bedrijven met governance-functionaliteit.

Afstemming van de regelgeving

In lijn met de AML/CFT-regelgeving van Hongkong, die sterke CDD-bewijsvoering en een goede registratie vereist, en met de verwachtingen van de PDPO ten aanzien van de zorgvuldige behandeling van gevoelige identiteits- en biometrische gegevens.

Retentiecontroles

Configureerbare bewaar- en verwijderingsinstellingen die zijn afgestemd op de bewaartermijn van ten minste vijf jaar voor CDD- en transactiegegevens volgens de AML/CFT-richtlijnen van Hongkong.

Versleutelingshouding

Versleuteling toegepast op gevoelige identiteits- en biometrische gegevens in overeenstemming met PDPO DPP4 ('alle praktische stappen'), PCPD Biometric Data Guidance (2022) over sjabloonconversie en veilige opslag, en de versleutelingsvereisten van HKMA TM-E-1.

Gegevenscontroles & Privacy voor Hongkong

ONTWORPEN VOOR COMPLIANCE-TEAMS

Bronnen binnen de Hongkongse AML-sector die de beslissing versterken

Monetaire autoriteit van Hongkong

Hong Kong Monetary Authority - Register van effectenmedewerkers van AI's

South China Morning Post

De standaard

Hong Kong Free Press

Veelgestelde Vragen / FAQ

Wat is de primaire identificatiecode voor KYC in Hongkong?

Voor inwoners is de Hong Kong Identity Card het belangrijkste document voor registratie. Deze kaart is voorzien van een chip en maakt gebruik van de huidige smart-ID-formaten. Oude kaarten worden in twee fasen ongeldig verklaard in 2025: Fase I (geboren na 1970) op 12 mei en Fase II (geboren vóór 1969) op 12 oktober. Dit heeft gevolgen voor de registratie en validatie van kaarten in het oude formaat.

Wat kunnen we gebruiken als een klant geen paspoort van de Speciale Administratieve Regio Hongkong kan gebruiken?

Sommige inwoners gebruiken het HKSAR Document of Identity for Visa Purposes als reisdocument. e-Doc/I is machineleesbaar en voorzien van een chip, wat geautomatiseerde verificatie mogelijk maakt. Houders van een BN(O)-paspoort kunnen hun British National (Overseas)-paspoort tonen, en klanten van het vasteland van China kunnen de Home Return Permit als bewijs gebruiken.

Ondersteunt u HKID-gestuurde bediening op afstand voor onboarding?

Ja. De risicobeoordelingen van Hongkong benadrukken identiteitsverificatie en identiteitsvergelijking als essentiële controles voor onboarding op afstand. Shufti stemt document- en gezichtsverificatie af op deze controle-intentie.

Hoe werken STR-inzendingen in Hongkong?

Gereguleerde entiteiten dienen STR's in via STREAMS 2, inclusief indiening als XML, het uploaden van voorgeschreven PDF-bestanden of het webformulier, met een beschrijving die de verdenking duidelijk uitlegt en relevante klant- of transactiegegevens bevat.

Welke KYB-bewijsset is typerend voor bedrijven in Hongkong?

Een standaardpakket bevat een bedrijfsregistratiebewijs, ICRIS-bedrijfsgegevens, het BRN als belangrijkste identificatiecode, plus de jaarlijkse aangifte (NAR1), bewijs van aandeelhouders, bestuurders en uiteindelijke begunstigden, inclusief SCR-geïnformeerde UBO-verklaringen. Entiteiten in de TCSP-sector dienen ook een bewijs van TCSP-licentie te overleggen.

Hoe ga je om met Chinese en Engelse naamvarianten?

In Hongkong worden tweetalige gegevensbestanden bijgehouden. Shufti ondersteunt het vastleggen van meerdere schriften en configureerbare matching om verschillen in romanisering en spaties te verwerken zonder onnodig veel valse positieven te genereren. Dit omvat verschillen in romanisering tussen het Kantonees en het Mandarijn, en verschillen in de volgorde van voornamen (achternaam eerst versus Westers).

Hoe zit het met de privacyverwachtingen bij biometrische gezichtsherkenning?

De privacytoezichthouder van Hongkong beschouwt biometrische gegevens als gevoelig en verwacht dat deze noodzakelijk en proportioneel zijn, transparant, minimaal gebruikt, nauwkeurig en goed beveiligd. Shufti onderschrijft deze controleprincipes.

Ondersteunt u gegevensopslag in Hongkong?

Ja. Hongkong beschikt over lokale cloudregio's van grote providers, waardoor implementatie op lokaal niveau mogelijk is. De opties voor dataopslag variëren per provider en de beperking op grensoverschrijdende overdracht in sectie 33 van de PDPO is niet van kracht, maar de PDPO-regelgeving blijft wel van toepassing.

Hoe verlaag je het aantal afhakers bij herhaalde pogingen?

Het onboardingproces in Hong Kong laat vaak te wensen over vanwege de kwaliteit van de afbeeldingen en inconsistenties in de adresgegevens. Shufti biedt ondersteuning bij het vastleggen van gegevens en zorgt voor consistentie in de bewijsvoering gedurende alle stappen, waardoor herindieningen en handmatige opvolgingen worden verminderd.

Wat is de FATF-status van Hongkong?

Het FATF-evaluatierapport (2019) plaatste Hongkong in de categorie 'verscherpt toezicht', met open aanbevelingen voor technische naleving en effectiviteit. Toezichthouders passen risicogebaseerd toezicht toe dat is afgestemd op deze status. De mogelijkheden van Shufti op het gebied van audit trails en bewijsmateriaalbeheer ondersteunen de onderbouwing van CDD- en STR-registraties in deze omgeving.

Bouw een KYC-, KYB- en AML-programma dat voldoet aan de eisen van Hongkong met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Hongkong

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsgebonden transacties mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu