India

Identiteitsverificatie en KYC voor India

Geïntegreerde KYC-, KYB- en AML-controles afgestemd op het Indiase regelgevingskader. Eén platform voor het vastleggen van Aadhaar-gebaseerde onboarding, het verifiëren van entiteiten, het screenen van risico's en het bewaren van auditklaar bewijsmateriaal, conform de verwachtingen van RBI, FIU-IND, SEBI, IRDAI en MCA.

Operationele prestaties voor India KYC

Onze cijfers spreken voor zich.

96.76%

Passeren
tarieven

< 5 secs

IDV-verificatie

100%

EIDV
Verificatie

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti verifieert meer dan 50 individuele documenten uit India.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Aadhaar (Bewijs van bezit van een Aadhaar-kaart)

De primaire OVD-route (Officially Valid Document) voor identiteit en adres in India; ondersteunt offline verificatie, QR-validatie en verwerking conform toestemming.

Indiaas paspoort (inclusief e-paspoort)

Hoogwaardige foto-ID en OVD-terugvaloptie; MRZ-compatibel en geschikt voor binnenlandse en grensoverschrijdende onboarding.

Rijbewijs (door de staat uitgegeven rijbewijs)

Erkend OVD voor identiteit en adres; variaties in de lay-out van de staten vereisen een robuuste vastleggingslogica.

Kiesersidentiteitskaart (EPIC)

Geaccepteerde OVD-optie; vaak gebruikt voor adresbevestiging bij financiële onboarding.

NREGA-werkkaart

OVD-optie onder op regels gebaseerde KYC in toepasselijke scenario's; print- en formaatvariaties vereisen flexibele OCR-verwerking.

NPR / UIDAI-brief (zoals gemeld aan OVD)

Via een brief met vermelding van naam, adres en Aadhaar-nummer (indien van toepassing).

PAN (permanent rekeningnummer)

Verplicht fiscaal identificatienummer voor particulieren en entiteiten (of formulier 60 indien geen PAN beschikbaar is); essentieel voor CDD en afstemming van rapportagevereisten.

Entiteitsidentiteit

Certificaat van oprichting

Bevestigt het bestaan van het bedrijf onder de MCA (Ministry of Corporate Affairs).

MoA / AoA

Stelt een bestuurskader en toegestane activiteiten vast.

Bestuursbesluit / Autorisatie

Geeft aan wie bevoegd is om te tekenen.

MCA / RoC-registergegevens (CIN, status, statutaire zetel)

Bevestigt de actieve status en officiële stamgegevens tijdens het onboardingproces.

Certificaat van registratie van het partnerschap

Vereist voor partnerschap KYB.

Registratiecertificaat van de stichting

Vereist voor het onboardingproces van het vertrouwensorgaan.

Bedrijfsbelastingidentificatie

Entiteit PAN

Verplicht fiscaal identificatienummer voor bedrijven, vennootschappen onder firma en trusts.

GSTIN (belastingidentificatienummer voor goederen en diensten)

Valideert de registratie voor indirecte belastingen en het handelsprofiel.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Identificatie van de uiteindelijke begunstigde (drempelwaarden van >10%)

Hiermee worden natuurlijke personen geïdentificeerd die zeggenschap of invloed hebben (bedrijf, vennootschap of trust).

Lijsten van senior management / partners / bestuursleden

De structuur voor controle en verantwoording wordt in kaart gebracht.

Talen die we ondersteunen

Tekstverwerking in documenten

Ondersteunt de uitgifte van tweetalige Aadhaar-kaarten (Engels + Hindi) en paspoorten met zowel Latijns als niet-Latijns schrift. Legt beide schriftlagen vast en behoudt gestructureerde gegevens.

Naamovereenkomstcontroles

Past transliteratiebewuste matching toe voor Hindi (Devanagari) en regionale schriften, en MRZ-bewuste normalisatie voor paspoorten (bijv. verwijdering van leestekens en diakritische tekens).

consistentie van het bewijsmateriaal

Combineert Aadhaar-, PAN- en OVD-gegevens tot een uniform identiteitsprofiel om inconsistenties tussen documenten tijdens CDD en rapportage te verminderen.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

De invoerlogica houdt rekening met tweetalige velden in Aadhaar, formatregels voor PAN-nummers en documentvariaties op staatsniveau, waardoor herwerk wordt verminderd.

Schonere controlepaden

Gestructureerde logboeken ondersteunen de inspectieverwachtingen van RBI, FIU-IND en SEBI door de redenen voor beslissingen te documenteren en bewijsmateriaal te bewaren.

Betere resultaten bij het matchen van namen

Transliteratiebewuste matching zorgt voor een overeenstemming tussen de Devanagari- en Latijnse schriftvarianten en scheidt de MRZ-vorm van de weergavevorm.

Eén workflow, één
backoffice

KYC, CKYC-afstemming, KYB en AML screening worden beheerd binnen een uniform dossieroverzicht voor activiteiten in India.

Aadhaar-First Flow-ontwerp

Trajecten die zijn opgebouwd rondom onboarding via Aadhaar, met PAN-validatie en OVD-terugvaloptie indien nodig.

Compliance-infrastructuur van bedrijfsniveau

De uitdagingen van IDV/KYC in India

Digitale KYC-bewijslast

Digitale KYC vereist het maken van live foto's, OVD-bewijs en geolocatiegegevens, wat leidt tot meer potentiële fouten en een hogere werklast voor de operationele controle.

Aadhaar-taalvariant

De Engelse en regionale Aadhaar-velden zorgen voor verschillen in transliteratie tussen PAN-, paspoort- en OVD-gegevens, waardoor handmatige afstemming noodzakelijk is.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

PAN / Formulier 60 Wrijving

Een discrepantie tussen het PAN-nummer en de naam of geboortedatum verstoort het onboardingproces en leidt tot herstelprocessen vóór de activering.

UBO-mapping bij lage drempelwaarden

Een economisch belang van meer dan 10% verhoogt de inspanning die nodig is voor het in kaart brengen van de financiële controle en de auditrisico's bij gelaagde structuren.

Shufti's IDV-oplossing voor India

KYC-oplossingen

Gezichtsverificatie

Vergelijkt live selfie-opnamen met afbeeldingen op Aadhaar, paspoort of rijbewijs. Dit is belangrijk in India, waar onboarding op afstand, SIM-gebaseerde OTP-stromen en frauderisico's een sterke identiteitsverificatie vereisen.

Leeftijds verificatie

Combineert leeftijdschatting op basis van selfies met documentverificatie wanneer wettelijke zekerheid vereist is. Dit is van belang in India voor gereguleerde sectoren waar leeftijdsbevestiging verdedigbaar moet zijn onder de AML-wetgeving en sectorale regelgeving.

Adresverificatie

Hiermee worden alle documenten met een adresvermelding geverifieerd, waaronder elektriciteitsrekeningen (bijv. BSES, Tata Power, MSEB), waterrekeningen en bankafschriften van SBI, HDFC Bank, ICICI Bank of Axis Bank. Dit is belangrijk in India, waar adresbewijs essentieel is voor OVD-gebaseerde CDD en digitale KYC-vereisten.

Document verificatie

Ondersteunt Aadhaar (offline bewijs), PAN, paspoort, rijbewijs, EPIC en andere OVD's. Verwerkt tweetalige scripts, QR-validatie en MRZ-extractie. Dit is belangrijk in India, waar Aadhaar-gestuurde onboarding en afstemming van meerdere documenten de standaard zijn.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Valideert de CIN-status, het PAN-nummer van de entiteit, het GSTIN-nummer, de directeuren en de uiteindelijke begunstigden met behulp van gegevens uit het MCA-register en op regels gebaseerde drempelwaarden. Dit is belangrijk in India, waar identificatie van meer dan 10% van de uiteindelijke begunstigden en bewijs uit het register verplicht zijn in het KYB-proces.

Verbeterde due diligence (EDD)

Activeert meldingen op basis van gelaagde eigendomsstructuren, risicovolle sectoren, onvolledige aangiften of onregelmatigheden in de belastingheffing. Genereert gestructureerde bewijspakketten. Dit is belangrijk in India, waar toezichthouders gedocumenteerde risicogebaseerde controles en auditsporen verwachten die geschikt zijn voor de FIU (Financial Intelligence Unit).

AML Screening

Bedrijf AML Screening

Het systeem screent entiteiten, directeuren en uiteindelijke begunstigden op basis van Indiase en wereldwijde sancties, PEP-lijsten en watchlists. Dit is van belang in India, waar rapporterende entiteiten moeten voldoen aan de verplichtingen van de FIU-IND en inspecties door sectorregulatoren moeten ondergaan.

Transactiescreening

Ondersteunt continue monitoring van ongebruikelijke transactiesnelheden, patronen van grote geldbedragen en grensoverschrijdende geldstromen. Dit is van belang in India, waar de rapportageverplichtingen met betrekking tot STR/CTR van toepassing zijn in het kader van de AML-wetgeving.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de Indiase regelgeving.

Reserve Bank of India (RBI)

Het systeem reguleert de KYC/AML-controles van banken en niet-bancaire financiële instellingen via de KYC Master Direction. Shufti ondersteunt op OVD gebaseerde CIP, vastlegging van uiteindelijke begunstigden, continue monitoringlogica en gestructureerde archivering die voldoet aan de eisen van de RBI.

Financiële Inlichtingeneenheid – India (FIU-IND)

De nationale AML-rapportageautoriteit die de FINnet 2.0-rapportage-infrastructuur beheert. Shufti structureert onboardinggegevens en de onderbouwing van verdenkingen ter ondersteuning van STR/CTR-rapportage en auditreconstructie.

Effecten en Exchange Board van India (SEBI)

Reguleert effectenbemiddelaars en AML/CFT-verplichtingen op de kapitaalmarkten. Shufti maakt workflows voor KYC (Know Your Customer), risicoprofilering en monitoring op intermediairniveau mogelijk, afgestemd op de verplichtingen die voortvloeien uit de PMLA (Prevention of Money Laundering Act).

Verzekeringsregelgevende en ontwikkelingsautoriteit van India (IRDAI)

Shufti houdt toezicht op de AML/CFT-controles voor verzekeraars. De organisatie ondersteunt klantidentificatie, het bijhouden van gegevens en video-identificatieprocessen die relevant zijn voor het afsluiten van een verzekering.

Unique Identification Authority of India (UIDAI)

Shufti regelt de uitgifte, authenticatie en gegevensbescherming van Aadhaar-kaarten onder de Aadhaar-wet. Shufti ondersteunt Aadhaar QR-validatie, het vastleggen van gegevens met toestemming en de veilige verwerking van gegevens afkomstig van Aadhaar.

Ministerie van Bedrijfszaken (MCA) / Handelsregister (RoC)

Onderhoudt het bedrijfsregister en officiële entiteitsidentificatienummers. Shufti verifieert de CIN-status, het geregistreerde kantooradres en de door de documenten ondersteunde entiteitsgegevens ter ondersteuning van een auditklare KYB-procedure.

Centraal KYC-register (CKYCR)

Shufti beheert India's gecentraliseerde KYC-gegevensrepository binnen het AML-raamwerk. Het systeem structureert klantgegevens zodanig dat ze overeenkomen met de CKYC-gegevensvelden en ondersteunt hergebruik waar mogelijk.

Wet op de bescherming van digitale persoonsgegevens, 2023 (DPDP) & Gegevensbeschermingsraad van India

Stel wettelijke kaders vast voor de verwerking van persoonsgegevens. Shufti maakt gedefinieerde bewaartermijnen, rechtmatige verwerkingsworkflows en toegangsregistratie mogelijk, afgestemd op de Indiase wetgeving inzake gegevensbescherming.

Implementatiekeuze

Cloudregio's in India (bijvoorbeeld Mumbai, Hyderabad) of implementaties op locatie ondersteunen de verwachtingen van de RBI met betrekking tot datalokalisatie en bieden betere controle over AML/KYC-gegevens.

Afstemming van de regelgeving

In lijn met de verplichtingen van de PMLA inzake CDD, uiteindelijke begunstigden en STR, en met de principes van rechtmatige verwerking en verantwoording van de DPDP Act.

Retentiecontroles

De PMLA-regels vereisen dat identiteits- en transactiegegevens ten minste vijf jaar na het einde van de zakelijke relatie worden bewaard.

Versleutelingshouding

Versleuteling, strikte toegangscontrole en veilige logboekregistratie ondersteunen de waarborgen van de DPDP Act en de cybersecurityverwachtingen van de RBI.

Gegevens- en privacycontrole in India

ONTWORPEN VOOR COMPLIANCE-TEAMS

Bronnen binnen de Indiase AML-wetgeving die de beslissing versterken

Raad van Staten (Rajya Sabha)

Ministerie van Defensie (India)

Parlement van India

Ministerie van Binnenlandse Zaken (India)

Ministerie van Financiën (India)

Ministerie van Justitie (India)

Ministerie van Buitenlandse Zaken (India)

Ministerie van Informatie en Broadcasting (India)

Ministerie van Parlementaire Zaken (India)

Ministerie van Personeel, Klachten en Pensioenen (India)

Ministerie van Energie (India)

Raad van Staten (Rajya Sabha)

Ministerie van Defensie (India)

Parlement van India

Ministerie van Binnenlandse Zaken (India)

Ministerie van Financiën (India)

Ministerie van Justitie (India)

Ministerie van Buitenlandse Zaken (India)

Ministerie van Informatie en Broadcasting (India)

Ministerie van Parlementaire Zaken (India)

Ministerie van Personeel, Klachten en Pensioenen (India)

Ministerie van Energie (India)

Raad van Staten (Rajya Sabha)

Ministerie van Defensie (India)

Parlement van India

Ministerie van Binnenlandse Zaken (India)

Ministerie van Financiën (India)

Ministerie van Justitie (India)

Ministerie van Buitenlandse Zaken (India)

Ministerie van Informatie en Broadcasting (India)

Ministerie van Parlementaire Zaken (India)

Ministerie van Personeel, Klachten en Pensioenen (India)

Ministerie van Energie (India)

Veelgestelde Vragen / FAQ

Wat is de primaire identificatiecode die in India voor KYC wordt gebruikt?

Aadhaar (bewijs van bezit van een Aadhaar-kaart) wordt veel gebruikt in het kader van de KYC-regels van de RBI. Paspoort, rijbewijs, EPIC en andere officiële identiteitsbewijzen dienen als alternatief waar nodig.

Is een PAN-nummer verplicht voor onboarding?

Een PAN (Permanent Account Number) is vereist voor personen en entiteiten die onder de CDD-regels vallen, of voor formulier 60 wanneer een PAN niet beschikbaar is. De consistentie tussen naam en PAN moet worden geverifieerd.

Hoe past CKYC in het onboardingproces?

CKYC maakt gecentraliseerde opslag van KYC-gegevens mogelijk. Shufti structureert klantgegevens zodanig dat ze overeenkomen met CKYC-velden waar hergebruik is toegestaan.

Welke rapportage-infrastructuur is van toepassing in India?

Rapporterende entiteiten dienen STR's en CTR's in bij FIU-IND via FINnet 2.0. Onboarding-gegevens moeten reconstructie en audit ondersteunen.

Hoe worden tweetalige Aadhaar-namen verwerkt?

Shufti legt zowel Engelse als regionale schriftvelden vast en past transliteratiebewuste matching toe om valse positieve resultaten te verminderen.

Welke documenten zijn doorgaans vereist voor KYB in India?

Oprichtingsakte, controle van de CIN-status, PAN-nummer van de entiteit, GSTIN, bewijs van bevoegde vertegenwoordiger en gegevens van de uiteindelijke begunstigde (drempelwaarden van >10%).

Hoe wordt de bescherming van persoonsgegevens in India geregeld?

De verwerking moet voldoen aan de Digital Personal Data Protection Act (2023). Shufti ondersteunt vastgestelde bewaartermijnen en toegangscontroles.

Wat gebeurt er als een klant de digitale KYC-procedure niet doorstaat?

Gestructureerde herhaalpogingen worden ondersteund, waarbij bewijsmateriaal met geolocatie en tijdstempel wordt bewaard voor nalevingscontrole.

Bouw een India-klaar KYC-, KYB- en AML-programma met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in India

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsgebonden transacties mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu