Indonesië

Identiteitsverificatie en KYC voor Indonesië

Q: Wat is het belangrijkste klantnummer voor Indonesië?

Voor de meeste inwoners van Indonesië is KTP-el het standaard KYC-document. Het bevat het levenslang geldige 16-cijferige NIK-nummer en het adres, waardoor teams de onboarding en het matchen van gegevens hier doorgaans op baseren.

Q: Kan een paspoort gebruikt worden als het KTP-el-formulier ontbreekt?

Ja. Paspoorten zijn een veelgebruikt alternatief voor Indonesiërs bij reizen of in de diaspora, en een primair document voor buitenlanders naast ITAS of KITAP wanneer hun verblijfsstatus van belang is.

Q: Welk bewijs is doorgaans nodig voor Indonesische KYB?

Teams vragen doorgaans om de eigendomsakte en wijzigingen, het bedrijfsprofiel van AHU, NIB, NPWP, gegevens van directeuren en aandeelhouders, plus een verklaring of registratie van de uiteindelijke begunstigde als de zeggenschap niet duidelijk is.

Q: Welke lijsten zouden AML Screening Verzekering in Indonesië?

Lokale programma's moeten rekening houden met Indonesische binnenlandse lijstcontroles met betrekking tot DTTOT (Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris) en PPSPM (Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal), en daar vervolgens mondiale sancties, PEP en negatieve mediacontroles aan toevoegen op basis van sector, blootstelling en risicobereidheid.

Q: Hoe past PPATK-rapportage in de workflow?

PPATK maakt gebruik van goAML. Bedrijven moeten nog steeds hun eigen bewijsmateriaal verzamelen voordat ze een melding indienen, waaronder identiteitscontroles, de context van de transactie, aantekeningen in het dossier, redenen voor escalatie en documenten die een beslissing over verdachte activiteiten onderbouwen.

Q: Hoe worden Indonesische naamvarianten behandeld tijdens het onboardingproces?

Een exacte overeenkomst is zelden voldoende. Controlemechanismen moeten rekening houden met veelvoorkomende spellingsvarianten en namen in alle Dukcapil-gegevens, paspoorten en belastingdossiers met elkaar vergelijken, zonder dat elke afwijking een handmatige controle vereist.

Q: Mag data in Indonesië blijven?

Veel bedrijven geven de voorkeur aan hosting in Indonesië vanwege governance-aspecten. Grote cloudproviders bieden Indonesische regio's aan, en on-premise of lokale cloudimplementatie kan worden afgestemd op intern beleid en PDP-controles.

Q: Hoe verlaag je het aantal afgebroken mobiele bestellingen en het aantal herhaalpogingen?

Begin met een KTP-el-first-proces, houd paspoort- en verblijfsvergunningsdocumenten als back-up bij de hand, bewaak de kwaliteit van de opnames op mobiele apparaten en dien uitzonderingen alleen ter beoordeling in als het bewijsmateriaal inconsistent is.

Shufti integreert KYC-, KYB- en AML-controles in één platform, afgestemd op het Indonesische regelgevingskader. Verifieer KTP-el-identificatiebewijzen, paspoorten en bedrijfsgegevens tijdens risicoscreening, conform de eisen van de OJK, PPATK, Bank Indonesia en Ditjen AHU.

Operationele prestaties voor KYC in Indonesië

Onze cijfers spreken voor zich.

98.81%

Slagingspercentages

< 5 sec

Verificatie
Tijd

80%

EIDV
Verificatie

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti controleert 14+ Indonesische documenten

Bekijk alle ondersteunde documenten

KTP-el

Primaire identificatie voor Indonesische ingezetenen (WNI), die wordt gebruikt als het belangrijkste KYC-record via het levenslange 16-cijferige NIK-nummer en adresgegevens.

Identitas Kependudukan Digitaal (IKD)

De digitale identiteit van de bevolking van Dukcapil. Nuttig als ondersteunend digitaal bewijs in app-gestuurde processen, waar organisaties dit accepteren naast de gebruikelijke identiteitscontroles.

Paspor Biasa en E-Paspor

Dit paspoort wordt gebruikt door Indonesische reizigers en is een essentieel document voor veel buitenlandse staatsburgers. MRZ-gegevens en e-paspoortchips maken documentcontroles op afstand mogelijk.

Surat Izin Mengemudi (SIM)

Gebruikelijke secundaire foto-identificatie wanneer KTP-el-registratie mislukt of ondersteuning vereist. De huidige SIM-kaartnummering is afgestemd op NIK, wat helpt bij het vastleggen van kruiscontroles.

Izin Tinggal Terbatas (ITAS of KITAS)

Wordt gebruikt door buitenlandse ingezetenen met een tijdelijk verblijfsvisum als verblijfsvergunning. Wordt doorgaans gekoppeld aan een paspoort, waarbij de verblijfsstatus tijdens de incheckprocedure moet worden aangetoond.

Izin Tinggal Tetap (ITAP of KITAP)

Gebruikt door buitenlandse ingezetenen met een permanente verblijfsvergunning als verblijfsbewijs. Fysieke en digitale formulieren ondersteunen een betrouwbaardere registratie van ingezetenen met paspoortcontroles.

Bedrijfsidentiteit

Akta Pendirian Dan Perubahan

De oprichtingsakte en de wijzigingen daarin bewijzen de juridische oprichting, de bestuurders, de aandeelhouders en de kapitaalstructuur. Dit is een veelgebruikt eerste bewijs van het bestaan en de zeggenschap van een entiteit.

Profiel Perseroan AHU

De bedrijfsprofielen van AHU bevestigen de registratiegegevens en de juridische status. Ze worden gebruikt om de entiteit te controleren aan de hand van de gegevens van het Ministerie van Justitie/AHU.

Nomor Induk Berusaha (NIB)

NIB is de belangrijkste OSS-bedrijfsidentificatiecode onder risicogebaseerde licentieverlening. Deze wordt gebruikt om te bevestigen dat een bedrijf geregistreerd is om te opereren.

Bedrijfsbelastingidentificatie

NPWP Badan

Het NPWP-nummer van een bedrijf bewijst de fiscale identiteit. Het wordt doorgaans vergeleken met eigendomsakten, AHU-gegevens en onboardingdocumenten.

Pengukuhan PKP

De PKP-status bewijst, waar relevant, dat de bedrijfsactiviteit btw-geregistreerd is. Het helpt de fiscale status van belastbare bedrijfsmodellen te bevestigen.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Daftar Direksi Dan Komisaris

De gegevens van directeuren en commissarissen ondersteunen de screening en governance-controles van de controller. Deze gegevens zijn vaak afkomstig uit eigendomsakten en AHU-registers.

Struktur Pemegang Saham

Gegevens over aandeelhouderschap ondersteunen de analyse van de uiteindelijke begunstigde en het in kaart brengen van zeggenschap, met name wanneer het eigendom gelaagd is of aan een familie is verbonden.

Deklarasi Beneficial Owner

De aangiften en registraties van de uiteindelijke begunstigde ondersteunen de registratie van de UBO (uiteindelijke begunstigde) onder het Indonesische regime voor de vaststelling van de uiteindelijke begunstigde en de bijbehorende registratievereisten.

Talen die we ondersteunen

Verwerking van documenttekst

Verwerkt velden in Bahasa Indonesia en Latijns schrift in KTP-el, paspoorten, belasting- en bedrijfsgegevens, inclusief digitale identiteitsstromen van de bevolking.

Naamovereenkomstcontroles

Het systeem absorbeert veelvoorkomende Indonesische spellingvarianten en koppelt namen aan de Dukcapil- en paspoortregistratieregels, inclusief de naamgevingsconventies in de burgerlijke stand.

Consistentie van het bewijs

Controleert of de NIK-gegevens, naam, geboortedatum, adres en bedrijfsgegevens consistent blijven gedurende de stappen van selfie, document, register en AML-verwerking.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

Gebouwd rondom KTP-el-first capture, paspoortterugval en ondersteuning voor vergunningen, wat helpt om herhaalde pogingen te verminderen voor zowel ingezetenen als buitenlanders.

Schoonmaakaudit
trails

De redenen voor beslissingen, het ondersteunende bewijsmateriaal en de escalatiegeschiedenis blijven inzichtelijk voor de door OJK, BI en PPATK geleide AML-controles en -registratie.

Betere resultaten bij het matchen van namen

De matchinglogica kan rekening houden met veelvoorkomende Indonesische spellingvarianten en strengere regels voor naamregistratie die vaak problemen veroorzaken bij controles op exacte overeenkomsten.

Eén workflow, één
backoffice

Ontworpen voor teams die KYC, KYB, screening en escalaties in één operationeel overzicht nodig hebben, conform de gelaagde AML-regelgeving van Indonesië.

Nationaal ID-first stroomontwerp

Het begint met KTP-el en NIK als standaard verblijfsroute, waarna voor buitenlandse staatsburgers wordt overgeschakeld naar paspoort, ITAS of KITAP.

Compliance-infrastructuur van bedrijfsniveau

IDV/KYC-uitdagingen in Indonesië

Mule-accountdruk

Controles op online gokken en simkaartfraude hebben de aandacht gevestigd op selfies, fraudedetectie en transactiegedrag, en niet alleen op het vastleggen van documenten.

Ultieme eigenaarskloven

Het indienen van een BO-rapport is verplicht, maar de volledigheid van de gegevens varieert nog steeds. KYB-teams hebben vaak eigendomsbewijzen, AHU-profielen en verklaringen nodig om hiaten in de controle te dichten.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

Wrijving bij het matchen van namen tussen documenten

Kleine spellingverschillen kunnen leiden tot onduidelijke resultaten in KTP-el-, paspoort- en belastinggegevens, waardoor meer gevallen handmatig moeten worden beoordeeld.

Bewijslast van vijf jaar

CDD-, BO-, screening- en rapportagegegevens moeten controleerbaar blijven voor toezichthouders en PPATK, wat de controledruk op elke uitzondering verhoogt.

Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Indonesië

KYC-oplossingen

Versnel het onboarding- en authenticatieproces voor klanten met realtime identiteitsverificatieoplossingen.

Gezichtsverificatie

Vergelijk een selfie met een KTP-kaart, paspoort of verblijfsvergunning om identiteitsfraude, gekochte accounts en misbruik op afstand tegen te gaan, zoals vaak voorkomt bij oplichting en gokgerelateerde transacties.

Leeftijds verificatie

Gebruikt eerst een leeftijdschatting op basis van een selfie en voegt vervolgens documentverificatie toe wanneer beleid, sectorregels of een uitzonderingsgeval een steviger bewijs van leeftijd vereisen.

Adresverificatie

Controleert elk document met een adres, waaronder PLN-rekeningen, PAM JAYA- of PDAM-rekeningen, IndiHome-gegevens en bankafschriften van BCA, Mandiri of BRI.

Document verificatie

Controleert KTP-el, paspoorten, simkaarten, ITAS en KITAP op basis van velden in Latijns schrift, MRZ-gegevens en gemengde fysieke of digitale vastleggingsmethoden die in Indonesië gebruikelijk zijn.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Controleert AHU-profielen, eigendomsbewijzen, NIB-, NPWP- en controllergegevens, zodat teams het wettelijke bestaan, de fiscale identiteit en het eigendom kunnen bevestigen vóór de onboarding.

Verbeterde due diligence (EDD)

EDD bouwt gestructureerd bewijsmateriaal op voor risicovolle zaken zoals complexe eigendomsstructuren, buitenlandse zeggenschapsbevoegden, betrokkenheid bij kansspelen of verdacht betalingsgedrag, ter voorbereiding op beoordeling en escalatie.

AML Screening

Gebruik kunstmatige intelligentiemodellen en meer dan 1700 sanctie- en observatielijsten om pogingen tot witwassen van geld te identificeren en te voorkomen.

Bedrijf AML Screening

De entiteit, inclusief directeuren, commissarissen en UBO's, wordt gescreend aan de hand van Indonesische en wereldwijde risicolijsten ter ondersteuning van lokale AML-controles en bredere sanctiegovernance.

Transactiescreening

Ondersteunt de voortdurende evaluatie van patronen die verband houden met tussenpersonenaccounts, e-wallet-doorvoer, grensoverschrijdende gateways en gokgerelateerde geldstromen die door PPATK aan het licht zijn gebracht.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de Indonesische regelgeving.

Autoriteit voor financiële diensten (OJK)

Houdt toezicht op financiële diensten en AML-controles. Shufti ondersteunt CDD, BO-registratie, screeninglogboeken en controleerbaar bewijsmateriaal voor audits.

Bank Indonesië

Shufti reguleert betalingen en betalingsproviders. Het platform ondersteunt risicobeheersing bij transacties, het screenen van bewijsmateriaal en het vastleggen van escalaties voor door BI gecontroleerde betalings- en systeemdeelnemersomgevingen.

PPATK

Shufti is de FIU (Financial Intelligence Unit) van Indonesië voor AML-rapportage en -analyse. Shufti helpt bij het vastleggen van casusnotities, bewijsmateriaal en de context van verdachte activiteiten, ter ondersteuning van interne escalatieprocessen en de PPATK goAML-rapportageworkflows (Public Procedure, Anti-Money, and Terrorism).

Ditjen Dukcapil

Beheert NIK-, KTP-el- en burgeridentificatiegegevens. Shufti ondersteunt KTP-el-first-workflows en consistentiecontroles van de identiteit van ingezetenen.

Ditjen AHU

Onderhoudt de juridische bedrijfsdocumenten en BO-aanvragen. Shufti ondersteunt entiteitscontroles, het in kaart brengen van controllers en het vastleggen van KYB-bewijsmateriaal.

OSS / BKPM

Shufti beheert risicogebaseerde bedrijfslicenties en de uitgifte van NIB's (New Business Certificates). Shufti ondersteunt onboardingcontroles waarbij de ingediende entiteitsgegevens worden vergeleken met OSS-gekoppelde licentie-identificaties en operationele gegevens.

Direktorat Jenderal Pajak (DJP)

Verzorgt de registratie van vennootschapsbelasting en de NPWP (National Pension Plan). Shufti helpt bij het afstemmen van de fiscale identiteit met de wettelijke en onboarding-gegevens.

Kementeriaanse Komunikasi Dan Digital

Houdt toezicht op de PDP-wetgeving en digitaal bestuur. Shufti ondersteunt conforme procedures voor het vastleggen van identiteit, het verwerken van toestemmingen en gegevensbeheer.

Directoraat-generaal Immigratie

Verstrekt paspoorten en verblijfsvergunningen. Shufti ondersteunt de onboarding van buitenlandse staatsburgers door middel van paspoort-, ITAS- en ITAP-controles.

Implementatiekeuze

Beschikbaar via Indonesische cloudregio's van AWS, Google Cloud, Microsoft, Alibaba en Oracle, met opties voor lokale cloud of on-premise implementatie.

Afstemming van de regelgeving

In overeenstemming met de Indonesische UU nr. 27 van 2022 (PDP-wet, OJK POJK 8/2023 en PPATK-rapportageworkflows die worden gebruikt bij gereguleerde onboarding en monitoring).

Retentiecontroles

Configureerbare bewaar- en verwijderingsinstellingen kunnen worden afgestemd op intern beleid en de Indonesische AML-regelgeving, zodat identiteitsgegevens ten minste vijf jaar na het einde van de relatie worden bewaard.

Versleutelingshouding

Versleuteling wordt toegepast tijdens de overdracht en in rust om te voldoen aan de beveiligingsnormen van bedrijven voor persoonlijke, identiteits- en financiële gegevens die worden verwerkt in het kader van Indonesische complianceprogramma's.

Gegevenscontroles & Privacy voor Indonesië

ONTWORPEN VOOR COMPLIANCE-TEAMS

Bronnen over AML in Indonesië die de besluitvorming versterken

Rapportage- en analysecentrum voor financiële transacties Indonesië (PPATK) / DTTOT

Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi (Bappebti)

Indonesisch Hooggerechtshof (Mahkamah Agung Republik Indonesië)

BPJS van werkgelegenheid

Veelgestelde Vragen / FAQ

Wat is het belangrijkste klantnummer voor Indonesië?

Voor de meeste inwoners van Indonesië is KTP-el het standaard KYC-document. Het bevat het levenslang geldige 16-cijferige NIK-nummer en het adres, waardoor teams de onboarding en het matchen van gegevens hier doorgaans op baseren.

Kan een paspoort gebruikt worden als het KTP-el-formulier ontbreekt?

Ja. Paspoorten zijn een veelgebruikt alternatief voor Indonesiërs bij reizen of in de diaspora, en een primair document voor buitenlanders naast ITAS of KITAP wanneer hun verblijfsstatus van belang is.

Welk bewijs is doorgaans nodig voor Indonesische KYB?

Teams vragen doorgaans om de eigendomsakte en wijzigingen, het bedrijfsprofiel van AHU, NIB, NPWP, gegevens van directeuren en aandeelhouders, plus een verklaring of registratie van de uiteindelijke begunstigde als de zeggenschap niet duidelijk is.

Welke lijsten zouden AML Screening Verzekering in Indonesië?

Lokale programma's moeten rekening houden met Indonesische binnenlandse lijstcontroles met betrekking tot DTTOT (Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris) en PPSPM (Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal), en daar vervolgens mondiale sancties, PEP en negatieve mediacontroles aan toevoegen op basis van sector, blootstelling en risicobereidheid.

Hoe past PPATK-rapportage in de workflow?

PPATK maakt gebruik van goAML. Bedrijven moeten nog steeds hun eigen bewijsmateriaal verzamelen voordat ze een melding indienen, waaronder identiteitscontroles, de context van de transactie, aantekeningen in het dossier, redenen voor escalatie en documenten die een beslissing over verdachte activiteiten onderbouwen.

Hoe worden Indonesische naamvarianten behandeld tijdens het onboardingproces?

Een exacte overeenkomst is zelden voldoende. Controlemechanismen moeten rekening houden met veelvoorkomende spellingsvarianten en namen in alle Dukcapil-gegevens, paspoorten en belastingdossiers met elkaar vergelijken, zonder dat elke afwijking een handmatige controle vereist.

Mag data in Indonesië blijven?

Veel bedrijven geven de voorkeur aan hosting in Indonesië vanwege governance-aspecten. Grote cloudproviders bieden Indonesische regio's aan, en on-premise of lokale cloudimplementatie kan worden afgestemd op intern beleid en PDP-controles.

Hoe verlaag je het aantal afgebroken mobiele bestellingen en het aantal herhaalpogingen?

Begin met een KTP-el-first-proces, houd paspoort- en verblijfsvergunningsdocumenten als back-up bij de hand, bewaak de kwaliteit van de opnames op mobiele apparaten en dien uitzonderingen alleen ter beoordeling in als het bewijsmateriaal inconsistent is.

Bouw een voor Indonesië geschikt KYC-, KYB- en AML-programma met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Indonesië

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsgebonden transacties mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu