Wat zijn de KYC-vereisten in Turkije?

De Turkse KYC-vereisten zijn vastgelegd in Wet nr. 5549 en MASAK. Alle verplichtte entiteiten moeten de identiteit van klanten verifiëren, CDD uitvoeren, risicogebaseerde monitoring toepassen en gegevens acht jaar bewaren. Om te voldoen aan de Turkse KYC-vereisten zijn documenten vereist zoals de TC Kimlik Kartı (Turkse identiteitskaart), alternatieven voor de Turkse nationale identiteitskaart, paspoort en een identiteitskaart voor buitenlanders (voor niet-Turkse burgers). eKYC-oplossingen in Turkije die gebruikmaken van NFC-chipverificatie versnellen de identiteitsverificatie en voldoen tegelijkertijd aan de BDDK- en MASAK-normen.

Wat is MASAK en aan welke eisen moet Turkije voldoen op het gebied van AML-naleving?

MASAK is de Turkse inlichtingendienst voor financiële zaken, onderdeel van het ministerie van Financiën. De Turkse AML-regelgeving vereist dat financiële instellingen klantonderzoek (CDD) uitvoeren, verdachte transacties melden via het MASAK Online-systeem, gegevens acht jaar bewaren en een compliance officer op managementniveau aanstellen. De naleving van de MASAK-regelgeving is van toepassing op banken, betaalproviders, cryptoplatformen en alle andere verplichtte entiteiten.

Welke invloed heeft de naleving van de KVKK-regelgeving op de verwerking van KYC-gegevens in Turkije?

De KVKK (Wet nr. 6698) vereist dat alle gegevensverwerkers zich registreren bij VERBIS voordat zij persoonsgegevens verwerken. KYC-gegevens worden beschouwd als persoonsgegevens en moeten worden versleuteld, voor een specifiek doel worden gebruikt en onderworpen zijn aan het recht op inzage van de betrokkene. Naleving van de KVKK betekent dat grensoverschrijdende gegevensoverdrachten gelijkwaardige beschermingsnormen vereisen. Turkse identiteitsverificatie: Turkije moet voldoen aan zowel de KVKK-vereisten voor gegevensbescherming als de AML-vereisten.

Welke documenten worden geaccepteerd voor de KYC-verificatie van een Turks staatsburgerschap?

De primaire documenten voor de Turkse nationale identiteitsverificatie (KYC) zijn de TC Kimlik Kartı en het Turkse paspoort. Secundaire documenten voor buitenlandse staatsburgers zijn de Sürücü Belgesi, Yabancı Kimlik Kartı en İkamet İzni. Chip-gebaseerde nationale identiteitskaarten met NFC krijgen de voorkeur. eKYC Turkey-oplossingen ondersteunen alle 26 Turkse documenttypen, inclusief biometrische verificatie.

Wat zijn de KYB-vereisten voor het verifiëren van Turkse bedrijven?

Voor Turkse KYB-verificatie zijn Ticaret Sicil Gazetesi, Faaliyet Belgesi en statuten vereist voor de identiteit van de entiteit. Fiscale identiteit maakt gebruik van VKN. UBO-identificatie is verplicht op grond van wet nr. 5549, waarvoor documentatie van Ortaklık Yapısı, Pay Defteri en Gerçek Faydalanıcı Bildirimi vereist is. De naleving van KYB Turkije omvat de verificatie van alle uiteindelijke begunstigden bij een eigendomsdrempel van 25%.

Hoe ondersteunt Shufti de naleving van de KYC-vereisten voor cryptovaluta in Turkije onder de regelgeving van de Turkse centrale bank (CMB)?

De naleving van de KYC-regelgeving voor crypto in Turkije wordt geregeld door de CMB-wet nr. 7518, die platforms verplicht om uiterlijk juni 2026 een vergunning van de Capital Markets Board te verkrijgen. Shufti biedt een volledig KYC-onboardingproces, verificatie van de jurisdictie voor naleving van de Travel Rule, sanctiescreening en acht jaar archivering van gegevens. Onze oplossingen voor crypto-KYC in Turkije ondersteunen CMB-vergunningsaanvragen en de rapportageverplichtingen van MASAK na vergunningverlening.

Wat zijn de vereisten voor het bewaren van AML-gegevens in Turkije?

Wet nr. 5549 schrijft voor dat alle AML-gegevens gedurende acht jaar bewaard moeten worden vanaf het einde van de zakelijke relatie. Dit omvat KYC-dossiers, transactiegegevens en STR-documentatie. De Turkse AML-regelgeving vereist geautomatiseerde bewaarschema's en het bijhouden van auditklare gegevens voor MASAK-onderzoeken en inspecties door regelgevende instanties.

Welke gevolgen heeft het FATF-lidmaatschap van Turkije voor de naleving van de AML-regelgeving?

Turkije is sinds 1991 lid van de FATF en werd in juni 2024 van de grijze lijst verwijderd na het aanpakken van tekortkomingen in de naleving van de regelgeving. Na de verwijdering van de grijze lijst handhaven MASAK en BDDK strengere AML-normen. De 40 aanbevelingen van de FATF vormen de leidraad voor het Turkse AML-beleid en de verwachtingen ten aanzien van correspondentbankieren in het buitenland. Om aan de AML-regelgeving in Turkije te voldoen, zijn nu aantoonbare controles vereist die de minimumnormen overtreffen.

Wat zijn de sancties voor het niet naleven van de Turkse KYC- en AML-regelgeving?

Het niet naleven van de Turkse KYC- en AML-verplichtingen van Wet nr. 5549 leidt tot administratieve boetes en mogelijke strafrechtelijke sancties. Schendingen van de MASAK-regelgeving worden bestraft met boetes; het niet bewaren van gegevens gedurende acht jaar, het niet correct uitvoeren van de KYC-verificatie in Turkije of het niet indienen van STR's leidt tot handhavingsmaatregelen. Cryptoplatformen die er niet in slagen om vóór juni 2026 een CMB-licentie te verkrijgen, riskeren liquidatie. Bij herhaalde overtredingen gelden zwaardere sancties.

Jordan

Identiteitsverificatie en KYC voor Jordanië

Shufti's realtime platform voor identiteitsverificatie, Know Your Customer (KYC) en KYB-compliance voor Jordanië. Voldoe binnen enkele seconden, in plaats van dagen, aan de wettelijke eisen van de CBJ en AMLU.

Operationele prestaties voor Jordan KYC

Onze cijfers spreken voor zich.

97.84%

Slagingspercentages

< 5 sec

Verificatie
Tijd

100%

Omni-formaat document
erkenning

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven in Jordanië

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti ondersteunt 14 Jordaanse documenttypen voor identiteitsverificatie en compliance-workflows.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Nationale identiteitskaart (الهوية الوطنية)

Slimme kaart met 28 beveiligingsfuncties, waaronder irisscanning en vingerafdrukherkenning. Uitgegeven door de Dienst Burgerlijke Stand en Paspoorten, het belangrijkste document voor KYC in Jordanië.

Paspoort (جواز السفر)

Uitgegeven door CSPD; geaccepteerd voor KYC- en transacties met hoge waarde. Geldig secundair identiteitsdocument voor naleving van de regelgeving in de Jordaanse financiële dienstverlening.

Rijbewijs (رخصة القيادة)

Uitgegeven door de afdeling Vergunningen van het Ministerie van Binnenlandse Zaken; geaccepteerd voor KYC-doeleinden. Dient als identiteitsbewijs en adresverificatie voor verblijf.

Bedrijfsidentiteit

Commercieel registratiecertificaat (شهادة التسجيل التجاري)

Uitgegeven door de afdeling Bedrijventoezicht; verplicht voor alle soorten bedrijven, waaronder LLC's, PSC's, vennootschappen onder firma en buitenlandse filialen.

Statuten (النظام الأساسي)

Openbaar geregistreerd bij de Kamer van Koophandel; bevat bedrijfsdoelstellingen, bestuurders, aandeelhouders en bestuursstructuur.

Bedrijfsbelastingidentificatie

Belastingregistratienummer (رقم التسجيل الضريبي)

Unieke identificatiecode uitgegeven door de Belastingdienst; verplicht voor alle geregistreerde bedrijven; online te verifiëren.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Register van uiteindelijke begunstigden

Volgens Verordening nr. 62 van 2022; van toepassing op natuurlijke personen die 20% of meer van het kapitaal of de stemrechten bezitten; wijzigingen moeten binnen 30 werkdagen worden bekendgemaakt.

Talen die we ondersteunen

Documenttaal en script

Officiële documenten worden in het Arabisch schrift uitgegeven; de nationale smart-ID is tweetalig (Arabisch/Engels). Verificatieprocessen verwerken beide talen en schriften.

Naamovereenkomst tussen verschillende transliteratiestandaarden

Arabische namen variëren afhankelijk van de romaniseringsconventie. De matching engine van Shufti ondersteunt meerdere spellingsvarianten om onterechte afwijzingen tijdens de screening te verminderen.

Consistentie van bewijsmateriaal tussen verschillende documenttypen

Shufti verifieert consistente identiteitsgegevens in nationale identiteitskaarten, paspoorten en belastingdocumenten, ondanks de uiteenlopende normen voor gegevensregistratie bij de verschillende instanties die de documenten uitgeven.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Risicogestuurde verificatie vermindert onterechte afwijzingen.

Leid klanten met een laag risico door middel van snelle controles; pas verscherpt due diligence-onderzoek toe wanneer er signalen opduiken.

Biometrische identificatie voorkomt synthetische fraude.

Biometrische gegevens van Smart ID voorkomen identiteitsfraude en documentdiefstal vóór het openen van een Jordaanse rekening.

Taalondersteuning biedt toegang tot regionale dekking.

Verwerk Arabische en tweetalige documenten in één stap. Bedient alle gouvernementen zonder knelpunten door handmatige controle.

Regelgevingsbewijs is in elke beslissing verwerkt.

Voorzie elke stap van een tijdstempel, bewaar auditrapporten gedurende 5 jaar en documenteer de onderbouwing van de due diligence. Voldoe aan de inspecties van CBJ en AMLU.

Real-Time AML Screening Stopt gesanctioneerde risico's

Doorzoek goAML-, AMLU- en wereldwijde sanctielijsten in milliseconden. Markeer klanten met een hoog risico voordat geld wordt overgemaakt.

Compliance-infrastructuur van bedrijfsniveau

Uitdagingen op het gebied van identiteitsverificatie/KYC in Jordanië

Documentfraude en -manipulatie

Een geavanceerd ecosysteem maakt de productie en manipulatie van valse identiteitsbewijzen mogelijk. Geavanceerde detectiemethoden zijn nodig om de in Jordanië opkomende fraude met synthetische identiteiten te blokkeren.

Informele economie en contante sector

Een informele sector met veel contant geld beperkt het inzicht in witwaspraktijken. Bedrijven op het platteland hebben vaak geen toegang tot bankdiensten vanwege lacunes in de digitale infrastructuur en belemmeringen voor financiële inclusie.

Grensoverschrijdende monitoring van hawala-transacties

Hawala-netwerken opereren met minimale documentatie, wat risico's met zich meebrengt op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering. Dit vereist verscherpt onderzoek.

Digitale infrastructuur voor het platteland

Breedbandinternet is ontoereikend in plattelandsgebieden. De lacunes in digitale betalingen belemmeren de invoering van eIDV en de nalevingsmonitoring in afgelegen gebieden van Jordanië.

Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Jordanië

KYC-oplossingen

Gezichtsverificatie

Gezichtsherkenning op basis van selfies verifieert de identiteit aan de hand van door de overheid uitgegeven documenten. Detectie van levendigheid voorkomt presentatieaanvallen en deepfake-fraude.

Leeftijds verificatie

Leeftijdsschatting op basis van selfies of leeftijdsverificatie op basis van documenten voor diensten met een leeftijdsbeperking. Ondersteunt games, alcohol en financiële producten met een leeftijdsbeperking.

Adresverificatie

Controleert de verblijfsstatus aan de hand van gegevens van Jordaanse nutsbedrijven (JEPCO, Miyahuna, Orange Jordan, Zain, Umniah) en grote banken (Arab Bank, Housing Bank, Bank of Jordan).

Document verificatie

Authenticeert Jordaanse identiteitskaarten, paspoorten en rijbewijzen. Detecteert vervalsingen, manipulatie en inconsistenties in gegevens van alle documenttypen.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Controleert de bedrijfsidentiteit en belastingregistratie via de databases van de Kamer van Koophandel en ISTD. Bevestigt de juridische status en de naleving van de belastingwetgeving voor KYB.

Verbeterde due diligence (EDD)

Identificeert uiteindelijke begunstigden boven de drempel van 20% onder Verordening nr. 62 van 2022. Vergelijkt openbaarmakingen van eigendomsgegevens met sanctie- en PEP-lijsten.

AML Screening

Bedrijf AML Screening

Vergelijk bedrijfsgegevens met AMLU-sanctielijsten, het goAML-rapportagesysteem en FATF-databases. Markeer risicovolle rechtsgebieden en PEP-matches.

Transactiescreening

Continue monitoring van transactiepatronen op verdachte activiteiten. Automatiseert het indienen van meldingen van verdachte transacties binnen drie werkdagen.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de Jordaanse regelgeving.

Centrale Bank van Jordanië (CBJ)

De monetaire autoriteit houdt toezicht op banken, betalingssystemen en de verzekeringssector. De KYC-workflows van Shufti sluiten aan op de eisen van de CBJ met betrekking tot klantonderzoek en AML-monitoring. Officiële website: https://www.cbj.gov.jo/

Eenheid ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AMLU)

De Financial Intelligence Unit (FIU) houdt toezicht op de naleving van de AML/CFT-regelgeving en analyseert verdachte transactierapporten (STR's) onder Wet nr. 20 van 2021. Shufti integreert de indiening van STR's bij goAML en de screening op sancties van AMLU. Officiële website: https://www.amlu.gov.jo/Default/EN

Jordaanse Securities Commissie (JSC)

Reguleert de kapitaalmarkten, effectenbedrijven en de Amman Stock Exchange. Shufti's KYB ondersteunt JSC-conforme verificatie van de uiteindelijke begunstigde voor effectenbedrijven. Officiële website: https://www.jsc.gov.jo/

Afdeling Ondernemingscontrole (CCD)

Beheert de bedrijfsregistratie en de gegevens over uiteindelijke begunstigden onder de vennootschapswet nr. 22 van 1997. Shufti valideert de handelsregistratie en de openbaarmaking van de uiteindelijke begunstigde volgens Verordening nr. 62. Officiële website: https://ccd.gov.jo/Default/En

Inkomsten- en omzetbelastingdienst (ISTD)

De belastingdienst verstrekt belastingidentificatienummers (TIN's) aan particulieren en bedrijven. Shufti verifieert TIN's van bedrijven via het ISTD-portaal voor KYB- en AML-due diligence. Officiële website: https://istd.gov.jo/Default/En

Afdeling Burgerlijke Stand en Paspoorten (CSPD)

Geeft nationale identiteitskaarten uit met 28 veiligheidsspecificaties en Jordaanse paspoorten. Shufti authenticeert CSPD-documenten, inclusief biometrische gegevens voor identiteitsverificatie. Officiële website: https://www.cspd.gov.jo/Default/En

Directie Verzekeringstoezicht CBJ

Shufti houdt toezicht op de Jordaanse verzekeringssector op grond van de Wet op de Regulering van Verzekeringsactiviteiten nr. 12 van 2021. Shufti ondersteunt de naleving van de KYC-regelgeving voor verzekeringen en de verificatie van de identiteit van polishouders. Officiële website: https://www.cbj.gov.jo/En/Pages/Insurance_Sector_Supervision

Implementatiekeuze

Er bestaan geen cloudregio's in Jordanië. Shufti maakt gebruik van AWS Middle East (VAE), Azure UAE North of GCP Doha/Dammam, waarbij de gegevensbeveiliging en naleving van de regelgeving gewaarborgd blijven.

Afstemming van de regelgeving

Wet nr. 24 van 2023 inzake de bescherming van persoonsgegevens vereist expliciete toestemming voor de verwerking van gegevens voordat de verificatie begint. De uiterste datum voor volledige naleving is 17 maart 2025.

Retentiecontroles

De AML-wet nr. 20 van 2021 schrijft een minimale bewaartermijn van vijf jaar voor voor klantidentificatiegegevens. Shufti houdt tijdgestempelde auditsporen bij voor toezicht door de regelgevende instanties.

Versleutelingshouding

De PDPL (Personal Data Protection Law) schrijft passende beveiliging voor om de vertrouwelijkheid en integriteit van persoonsgegevens te waarborgen. Shufti past encryptie toe tijdens de overdracht en opslag van gegevens, en voldoet daarmee aan de PDPL-normen.

Gegevens- en privacyinstellingen in Jordanië

ONTWORPEN VOOR COMPLIANCE-TEAMS

Jordan AML-bronnen die de besluitvorming versterken

De afdeling voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering - Nationale lijst

De sanctielijst van de Anti-witwas- en Antiterrorismefinancieringseenheid

Jordaanse effectencommissie - Circulaires en regelgevingsbesluiten

Jordan Times

Ammon Nieuws

Veelgestelde Vragen / FAQ

Wat zijn de KYC-documentvereisten in Jordanië?

Jordaanse financiële instellingen vereisen een nationale identiteitskaart, paspoort of rijbewijs, afgegeven door de Dienst Burgerlijke Stand en Paspoorten. De nationale smartcard is de gouden standaard met 28 beveiligingsfuncties, irisscanning en vingerafdrukken. Alle documenten moeten geldig en niet verlopen zijn.

Wie houdt toezicht op de naleving van de KYC- en AML-regelgeving in Jordanië?

De Centrale Bank van Jordanië (CBJ) en de Eenheid voor de Bestrijding van Witwassen en Terrorismebestrijding (AMLU) houden gezamenlijk toezicht op de naleving van de KYC- en AML-regelgeving. De CBJ geeft instructies voor klantonderzoek; de AMLU ontvangt meldingen van verdachte transacties binnen drie werkdagen en beheert sanctielijsten.

Wat is de tijdlijn voor AML-meldingen in Jordanië?

Financiële instellingen moeten binnen drie werkdagen na het ontdekken van verdachte activiteiten meldingen van verdachte transacties (Suspicious Transaction Reports, STR's) indienen bij AMLU. Meldingen worden ingediend via goAML, een verbeterd online portaal dat in 2023 is gelanceerd. Te late of ontbrekende STR's leiden tot sancties van de toezichthouder.

Hoe lang moeten KYC-gegevens in Jordanië worden bewaard?

Volgens de wet ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering nr. 20 van 2021 moeten KYC-gegevens en transactiegegevens minimaal vijf jaar worden bewaard. Deze bewaartermijn omvat klantidentificatiedocumenten, transactiegeschiedenis en meldingen van verdachte activiteiten. Shufti houdt tijdgestempelde, onveranderlijke auditsporen bij ter ondersteuning van deze verplichting.

Wat is een uiteindelijke begunstigde in Jordanië?

Een uiteindelijke begunstigde (المالك المستفيد النهائي) is een natuurlijk persoon die direct of indirect 20% of meer van het kapitaal of de stemrechten van een vennootschap bezit of controleert. Volgens Verordening nr. 62 van 2022 moeten bedrijven wijzigingen in de uiteindelijke begunstigde binnen 30 werkdagen melden aan de Kamer van Koophandel.

Heeft Jordanië regelgeving inzake witwasbestrijding voor cryptovaluta?

Ja. Wet nr. 14 van 2025 stelt de regelgeving voor virtuele activa vast, die VASP's verplicht te voldoen aan volledige KYC-, AML- en CTF-controles onder toezicht van de Jordaanse effectencommissie (JSC). Cryptobeurzen moeten de reisregel en de sanctielijstscreening implementeren.

Welke wetgeving inzake gegevensbescherming is van toepassing op KYC in Jordanië?

De wet op de bescherming van persoonsgegevens nr. 24 van 2023 vereist expliciete toestemming voor gegevensverwerking en een meldingstermijn van 72 uur bij een datalek. De uiterste datum voor volledige naleving is 17 maart 2025. De wet beperkt de overdracht van gegevens aan derden zonder toestemming, behalve aan bevoegde autoriteiten die wettelijke taken uitvoeren.

Hoe voldoet Jordanië aan de AML-normen van de FATF?

Jordanië is een volwaardig lid van de Financial Action Task Force voor het Midden-Oosten en Noord-Afrika (MENAFATF) en werd in oktober 2023 van de grijze lijst van de FATF verwijderd. Het land voldoet aan 9 van de 40 FATF-aanbevelingen en voldoet grotendeels aan 27 ervan, wat een sterke afstemming op de AML/CFT-regelgeving aantoont.

Bouw een Jordanië-compatibel KYC-, KYB- en AML-programma met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Jordanië

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsbeperkingen mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu