Letland

Identiteitsverificatie en KYC voor Letland

Q: Wat is het belangrijkste KYC-document voor identiteitsverificatie in Letland?

De Letse eID-kaart (Personas Apliecība), verplicht vanaf 15 jaar, is het belangrijkste document voor identiteitsverificatie in Letland. Deze kaart bevat biometrische gegevens en dient zowel voor fysieke als digitale authenticatie. Paspoorten en verblijfsvergunningen worden als alternatief geaccepteerd voor niet-ingezetenen.

Q: Welke documenten zijn nodig voor KYC-naleving in Letland bij de verificatie van een Lets bedrijf?

Een verklaring uit het handelsregister bevestigt het juridisch bestaan en de gegevens van de uiteindelijke begunstigde (UBO). Voeg de statuten, een btw-registratie van de Belastingdienst en een sectorvergunning toe indien de entiteit actief is in een gereguleerde sector. Alle wijzigingen in de UBO moeten binnen 14 dagen worden gemeld.

Q: Hoe werkt aml screening Zal Letland meewerken aan de gecentraliseerde aanpak van de FIU in 2024?

Vanaf april 2024 is de Financial Intelligence Unit (FIU) de centrale autoriteit voor de implementatie van sancties. Screening vindt plaats aan de hand van nationale lijsten van de EU, de VN en de FIU. Beslissingen over screening worden gedocumenteerd en bewijsmateriaal van naamanalyses wordt bewaard om valse positieven te beheren en escalaties te ondersteunen.

Q: Gebruikt Letland goAML voor het melden van verdachte transacties?

Ja. De FIU van Letland voert goAML uit op grond van Kabinetsverordening nr. 550. Verplichte entiteiten registreren institutionele rekeningen en dienen rapporten in via XML of een online formulier. Rapporten moeten onmiddellijk worden ingediend bij vermoeden van fraude; de auditsporen van Shufti ondersteunen de naleving van de goAML-rapportagetermijnen.

Q: Hoe werkt identiteitsverificatie in Letland voor niet-ingezetenen en buitenlandse klanten?

Buitenlanders kunnen worden geverifieerd aan de hand van een Letse verblijfsvergunning, een eID-kaart voor buitenlanders of hun paspoort uit het thuisland, afhankelijk van hun juridische status. Elk documenttype heeft een eigen datastructuur; Shufti verwerkt alle drie de formaten met dezelfde uitvoer van het beslissingsrapport.

Q: Welke invloed hebben Letse diakritische tekens op KYC- en sanctienaamvergelijkingen?

Het Lets kent 11 diakritische tekens en gereguleerde transliteratieregels. Een persoon kan in het ene systeem JĀNIS BĒRZIŅŠ heten en in het andere JANIS BERZINS. Door rekening te houden met diakritische tekens worden valse afwijzingen voorkomen en handmatige controles verminderd bij het screenen op sanctielijsten.

Q: Hoe lang moeten Letse KYC-gegevens worden bewaard volgens de AML-wetgeving?

Vijf jaar is het minimum. De Letse NILLTPFN-wetgeving vereist dat CDD-gegevens vijf jaar worden bewaard nadat de klantrelatie is beëindigd of een incidentele transactie is afgerond. Er gelden specifieke verlengingsgevallen. De rechten op verwijdering volgens de AVG heffen deze AML-bewaarplicht niet op.

Q: Hoe houdt Latvijas Banka toezicht op aanbieders van cryptodiensten onder MiCA?

Latvijas Banka houdt toezicht op CASP's onder de EU MiCA-verordening en verleende in december 2024 de eerste CASP-licentie aan BlockBen. Licenties volgen de EU-paspoortregels voor grensoverschrijdende diensten. De KYC-naleving in Letland voor CASP's omvat CDD, identificatie van de uiteindelijke begunstigde en rapportage.

Q: Kan Shufti klantgegevens opslaan in Letland of de EU in het kader van de AVG?

Het toezicht op de AVG (Algemene Verordening Gegevensbescherming) valt onder de verantwoordelijkheid van de Letse gegevensbeschermingsautoriteit. Implementaties kunnen gebruikmaken van nabijgelegen openbare cloudregio's in de EU of van Letse providers zoals Tet Cloud en LVRTC. De AVG vereist geen hosting uitsluitend in Letland, maar entiteiten die onder de AVG vallen, kunnen wel eisen stellen aan de locatie van hun gegevens.

Shufti verzorgt KYC, KYB en AML screening voor Letland, in overeenstemming met de NILLTPFN-verplichtingen, het toezicht van Latvijas Banka en de rapportage- en sanctiecontroles van FIU goAML.

Operationele prestaties voor Letland KYC

Onze cijfers spreken voor zich.

99.60%

Slagingspercentages

< 5 sec

Verificatie
Tijd

300 miljoen

Bedrijven

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti ondersteunt 11 Letse documenttypen.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Letse eID-kaart

Primair identiteitsdocument voor ingezetenen vanaf 15 jaar; verplicht persoonlijk identiteitsdocument voor Letse burgers en niet-Letse burgers vanaf 15 jaar, met uitzonderingen voor bepaalde categorieën.

Lets paspoort

Het belangrijkste KYC-document voor grensoverschrijdende en reisgerelateerde reizen, en een veelgebruikt alternatief voor de eID-kaart bij de onboarding.

Verblijfsvergunning kaart

Gebruikt door buitenlandse ingezetenen met een langdurig verblijf; dient als identiteitsbewijs in Letland, maar is geen reisdocument. Daarom moet het bij het inschepen als identiteitsbewijs worden beschouwd en niet als vervanging voor een paspoort.

eID-kaart voor buitenlanders

Verstrekt op verzoek aan buitenlanders ter ondersteuning van digitale identiteitstoepassingen; gebruikt als identiteitsbewijs voor toegang tot diensten, indien nodig naast een identiteitsdocument uit het thuisland.

Lets rijbewijs

Vaak gebruikt als ondersteunend identiteitsbewijs en, waar het beleid dit toestaat, als adresbewijs; het EU-model omvat "permanente verblijfplaats", wat kan helpen bij adrescontroles tijdens de onboarding in Letland.

Bedrijfsidentiteit

Verklaring uit het handelsregister of uittreksel uit het bedrijvenregister

Bewijst het wettelijk bestaan en de actuele gegevens in het register; wordt gebruikt om de bedrijfsidentiteit, de oprichtingsstatus, de bestuurders en het geregistreerde adres in KYB-dossiers aan te tonen.

Statuten en documenten voor het register

Bewijst bestuursbevoegdheid en tekenbevoegdheid; wordt gebruikt om te verifiëren wie de entiteit kan binden en om de volledigheid van de dossiers van directeuren, aandeelhouders en tekenbevoegden te waarborgen voor audit- en actualiseringscycli.

Sectorvergunning, indien van toepassing

Bewijst toestemming om te opereren in gereguleerde sectoren; vaak vereist voor consumentenkredieten, kansspelen, beleggingsdiensten en periodieke evaluatiepakketten.

Bedrijfsbelastingidentificatie

BTW-nummer PVN (LV + 11 cijfers)

Bewijst de identiteit van de btw-registratie; wordt gebruikt om de identiteit op de factuur te valideren en om de registratie- en belastinggegevens te controleren voor KYB-hygiëne.

Registratie van btw-gegevens bij de Belastingdienst

Bewijst de huidige btw-registratiestatus zoals die door de belastingdienst wordt beheerd; wordt gebruikt voor KYB-controles en vernieuwingscycli.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Registratie van economisch eigendom (Patiesais Labuma Guvējs) via ondernemingsregister

Bewijst de opgegeven UBO's en de aard van de zeggenschap; informatie over de uiteindelijke begunstigden is gratis toegankelijk voor het publiek via de informatiesite van het Ondernemingsregister.

Updates over de UBO en bewijs van tijdigheid

Wijzigingen in de informatie over de uiteindelijke begunstigde worden "zonder vertraging" verwacht, en uiterlijk 14 dagen nadat de informatie of wijziging bekend is geworden. Daarom heeft KYB bewijsmateriaal met datumstempels en escalatienotities nodig bij discrepanties.

Talen die we ondersteunen

Verwerking van documenttekst

Letse identiteitsdocumenten worden uitgegeven in het Latijnse schrift met diakritische tekens; Shufti extraheert gestructureerde gegevensvelden met behoud van de diakritische tekens voor controledoeleinden.

Naamovereenkomstcontroles

Letland reguleert de schrijfwijze van persoonsnamen in het Lets; Shufti ondersteunt overeenkomsten met diakritische tekens, waardoor JĀNIS BĒRZIŅŠ en JANIS BERZINS beide correct worden weergegeven.

Consistentie van het bewijs

Identiteitsgegevens worden gekoppeld aan resultaten van documentcontroles, gezichtsverificatie en screening in één dossier, wat de vervolgacties en inspecties van de FIU ondersteunt.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

De verschillende identiteitskaarten die in Letland in omloop zijn, worden zonder problemen verwerkt, waardoor het aantal heruploads wordt verminderd.

Schonere controlepaden

Tijdgestempelde bewijsstukken en besluitverslagen voldoen aan de inspectie-eisen van FIU en Latvijas Banka.

Betere resultaten bij het matchen van namen

Door diakritische tekens in de matching te verwerken, worden valse positieven als gevolg van transcriptievarianten van Letse namen verminderd.

Eén workflow, één backoffice

KYC, KYB en AML screening Beheerd vanuit één overzicht voor nalevingsactiviteiten die specifiek zijn voor Letland.

Mijn nummer-eerst stroomontwerp

Ondersteunt eID vanaf 15 jaar, met alternatieven voor paspoorten, verblijfsvergunningen en buitenlandse eID-kaarten.

Compliance-infrastructuur van bedrijfsniveau

IDV/KYC-uitdagingen in Letland

Sancties Geluidsoverlast

Letland centraliseert sancties onder de FIU (Federal Investigation Unit) vanaf april 2024; EU-, VN- en nationale lijsten worden hier geconcentreerd, wat leidt tot een hogere kans op succesvolle sancties en een grotere vraag naar gedocumenteerde beslissingen.

UBO-afstemming

UBO-gegevens zijn openbaar via het Enterprise Register, maar KYB faalt wanneer verklaringen niet overeenkomen met de registercontroletypen of wanneer de updateperiode van 14 dagen wordt gemist.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

Diakritische tekens Risico

Letse diakritische tekens betekenen dat één persoon met meerdere spellingen voorkomt; het aantal fout-positieve resultaten schiet omhoog bij het matchen van namen in sanctieprocedures zonder systemen die rekening houden met diakritische tekens.

Gemengde eID-stroom

Inwoners gebruiken een eID vanaf 15 jaar; buitenlanders gebruiken paspoorten en verblijfsvergunningen; één onboardingproces moet beide formaten ondersteunen zonder dat gebruikersgegevens verloren gaan.

Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Letland

KYC-oplossingen

Gezichtsverificatie

Detectie van levendigheid en vergelijking van gezicht met documenten voor het onboarden van inwoners en niet-inwoners; vermindert het risico op identiteitsfraude dankzij een duidelijk en controleerbaar beslissingsdossier.

Leeftijds verificatie

Leeftijdsschatting op basis van selfies voor een soepele toegangspoort, met documentverificatie als back-up wanneer een hogere mate van zekerheid vereist is voor gereguleerde diensten in Letland.

Adresverificatie

Shufti kan elk document met een adres erop verifiëren; dit geldt voor Letse aanbieders zoals Elektrum en lokale banken, waaronder Swedbank Latvia en Citadele banka.

Document verificatie

Ondersteunt de belangrijkste Letse identiteitsbewijzen: eID-kaarten, paspoorten, verblijfsvergunningen en rijbewijzen; ontworpen voor gangbare ontwerpen en Letse diakritische tekens.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Controleert Letse entiteiten aan de hand van gegevens uit het handelsregister, gegevens over uiteindelijke begunstigden en bewijsmateriaal uit het btw-register om een auditklaar KYB-dossier samen te stellen.

Verbeterde due diligence (EDD)

Ondersteunt risicotriggers die specifiek zijn voor Letland: blootstelling aan sancties, discrepanties tussen uiteindelijke begunstigden en complexe controleketens; centraliseert bewijsmateriaal en tijdgestempelde bewijsstukken.

AML Screening

Bedrijf AML Screening

Screent entiteiten en verwerkingsverantwoordelijken aan de hand van de nationale sanctielijsten van de EU, de VN en de FIU; ondersteunt het door de FIU geleide handhavingsmodel van Letland met gedocumenteerde besluitvormingsprocessen.

Transactiescreening

Voert realtime screening uit op transactieniveau; ondersteunt continue monitoring en snellere detectie van sanctiegerelateerde signalen voor escalatieprocessen binnen de Letse AML-wetgeving.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de Letse regelgeving.

Letse Banka

Shufti houdt toezicht op kredietinstellingen en CASPs onder MiCA in Letland. Shufti levert bewijsmateriaal voor klantonderzoek (CDD), beslissingslogboeken en volledige auditexports voor toezichtdoeleinden.

Financiële inlichtingeneenheid van Letland (FID)

Ontvangt STR's via goAML en voert sancties uit vanaf april 2024. Shufti stelt bewijsmateriaal samen, inclusief onderbouwing van de aanslagen en tijdgestempelde bewijzen voor rapportage.

Data State Inspectorate (DVI)

Handhaaft de AVG (Algemene Verordening Gegevensbescherming) voor de verwerking van persoonsgegevens in Letland. Shufti ondersteunt configureerbare toegangsrechten en bewaartermijnen voor alle KYC-gegevens (Know Your Customer).

Bureau voor Burgerschap en Migratiezaken (PMLP)

De Shufti (het Letse bureau voor identiteitsbewijzen) verstrekt paspoorten, eID-kaarten en verblijfsvergunningen voor burgers en inwoners. De Shufti controleert alle in omloop zijnde Letse documenten, ongeacht het type of ontwerp.

Ondernemingsregister van de Republiek Letland (UR)

Shufti registreert bedrijven en beheert het openbare register van uiteindelijke begunstigden (UBO) in Letland. Shufti ondersteunt KYB door registergegevens vast te leggen en UBO-verklaringen te controleren.

Staatsbelastingdienst (VID)

Beheert btw- en belastingregisters voor KYB-entiteitscontroles in Letland. Shufti voegt bewijsstukken van het btw-register toe aan bedrijfsdossiers en houdt een overzicht bij van de genomen beslissingen.

Centrum voor Consumentenrechtenbescherming (PTAC)

Shufti verleent vergunningen aan en houdt toezicht op niet-bancaire kredietverstrekkers aan consumenten in Letland. Shufti ondersteunt risicogebaseerde onboardingprocedures en actualiseert controles voor vergunde kredietverstrekkers.

Commissie voor openbare nutsvoorzieningen (SPRK)

Shufti reguleert aanbieders van elektronische communicatie in Letland. De organisatie ondersteunt de sector bij het verzamelen van bewijsmateriaal, het uitvoeren van verificatieprocessen en het nemen van beslissingen die voor herziening in aanmerking komen.

Implementatiekeuze

Grote hyperscalers hebben geen specifieke cloudregio's in Letland; implementaties maken gebruik van nabijgelegen EU-regio's of lokale providers zoals Tet Cloud, LVRTC en Delska.

Afstemming van de regelgeving

In overeenstemming met de Letse NILLTPFN-registratievereisten en de GDPR-gegevensverplichtingen die worden gehandhaafd door de Financial Intelligence Unit en de Data State Inspectorate.

Retentiecontroles

Configureerbare bewaar- en verwijderingsinstellingen, afgestemd op de Letse NILLTPFN-vereiste van minimaal vijf jaar CDD-bewaring na beëindiging van de klantrelatie.

Versleutelingshouding

Administratieve, technische en organisatorische waarborgen toegepast op persoonlijke en financiële gegevens tijdens overdracht en opslag, die voldoen aan de verplichtingen van artikel 32 van de AVG.

Gegevenscontroles & Privacy voor Letland

ONTWORPEN VOOR COMPLIANCE-TEAMS

Bronnen over AML in Letland die de beslissing versterken

Parlement van Letland (Saeima)

Financiële inlichtingendienst van Letland

Letse Banka

Financiële inlichtingendienst Letland

Sancties tegen Latvijas Banka

Financiële en Kapitaalmarktcommissie van Letland (FCMC)

Informatieportaal van het Ondernemingsregister

Delfi, Letland

Parlement van Letland (Saeima)

Financiële inlichtingendienst van Letland

Letse Banka

Financiële inlichtingendienst Letland

Sancties tegen Latvijas Banka

Financiële en Kapitaalmarktcommissie van Letland (FCMC)

Informatieportaal van het Ondernemingsregister

Delfi, Letland

Parlement van Letland (Saeima)

Financiële inlichtingendienst van Letland

Letse Banka

Financiële inlichtingendienst Letland

Sancties tegen Latvijas Banka

Financiële en Kapitaalmarktcommissie van Letland (FCMC)

Informatieportaal van het Ondernemingsregister

Delfi, Letland

Veelgestelde Vragen / FAQ

Wat is het belangrijkste KYC-document voor identiteitsverificatie in Letland?

De Letse eID-kaart (Personas Apliecība), verplicht vanaf 15 jaar, is het belangrijkste document voor identiteitsverificatie in Letland. Deze kaart bevat biometrische gegevens en dient zowel voor fysieke als digitale authenticatie. Paspoorten en verblijfsvergunningen worden als alternatief geaccepteerd voor niet-ingezetenen.

Welke documenten zijn nodig voor KYC-naleving in Letland bij de verificatie van een Lets bedrijf?

Een verklaring uit het handelsregister bevestigt het juridisch bestaan en de gegevens van de uiteindelijke begunstigde (UBO). Voeg de statuten, een btw-registratie van de Belastingdienst en een sectorvergunning toe indien de entiteit actief is in een gereguleerde sector. Alle wijzigingen in de UBO moeten binnen 14 dagen worden gemeld.

Hoe werkt aml screening Zal Letland meewerken aan de gecentraliseerde aanpak van de FIU in 2024?

Vanaf april 2024 is de Financial Intelligence Unit (FIU) de centrale autoriteit voor de implementatie van sancties. Screening vindt plaats aan de hand van nationale lijsten van de EU, de VN en de FIU. Beslissingen over screening worden gedocumenteerd en bewijsmateriaal van naamanalyses wordt bewaard om valse positieven te beheren en escalaties te ondersteunen.

Gebruikt Letland goAML voor het melden van verdachte transacties?

Ja. De FIU van Letland voert goAML uit op grond van Kabinetsverordening nr. 550. Verplichte entiteiten registreren institutionele rekeningen en dienen rapporten in via XML of een online formulier. Rapporten moeten onmiddellijk worden ingediend bij vermoeden van fraude; de auditsporen van Shufti ondersteunen de naleving van de goAML-rapportagetermijnen.

Hoe werkt identiteitsverificatie in Letland voor niet-ingezetenen en buitenlandse klanten?

Buitenlanders kunnen worden geverifieerd aan de hand van een Letse verblijfsvergunning, een eID-kaart voor buitenlanders of hun paspoort uit het thuisland, afhankelijk van hun juridische status. Elk documenttype heeft een eigen datastructuur; Shufti verwerkt alle drie de formaten met dezelfde uitvoer van het beslissingsrapport.

Welke invloed hebben Letse diakritische tekens op KYC- en sanctienaamvergelijkingen?

Het Lets kent 11 diakritische tekens en gereguleerde transliteratieregels. Een persoon kan in het ene systeem JĀNIS BĒRZIŅŠ heten en in het andere JANIS BERZINS. Door rekening te houden met diakritische tekens worden valse afwijzingen voorkomen en handmatige controles verminderd bij het screenen op sanctielijsten.

Hoe lang moeten Letse KYC-gegevens worden bewaard volgens de AML-wetgeving?

Vijf jaar is het minimum. De Letse NILLTPFN-wetgeving vereist dat CDD-gegevens vijf jaar worden bewaard nadat de klantrelatie is beëindigd of een incidentele transactie is afgerond. Er gelden specifieke verlengingsgevallen. De rechten op verwijdering volgens de AVG heffen deze AML-bewaarplicht niet op.

Hoe houdt Latvijas Banka toezicht op aanbieders van cryptodiensten onder MiCA?

Latvijas Banka houdt toezicht op CASP's onder de EU MiCA-verordening en verleende in december 2024 de eerste CASP-licentie aan BlockBen. Licenties volgen de EU-paspoortregels voor grensoverschrijdende diensten. De KYC-naleving in Letland voor CASP's omvat CDD, identificatie van de uiteindelijke begunstigde en rapportage.

Kan Shufti klantgegevens opslaan in Letland of de EU in het kader van de AVG?

Het toezicht op de AVG (Algemene Verordening Gegevensbescherming) valt onder de verantwoordelijkheid van de Letse gegevensbeschermingsautoriteit. Implementaties kunnen gebruikmaken van nabijgelegen openbare cloudregio's in de EU of van Letse providers zoals Tet Cloud en LVRTC. De AVG vereist geen hosting uitsluitend in Letland, maar entiteiten die onder de AVG vallen, kunnen wel eisen stellen aan de locatie van hun gegevens.

Bouw een Lets-compatibel KYC-, KYB- en AML-programma met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Letland

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsgebonden transacties mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu