Gezichtsverificatie
Adresverificatie
Document verificatie
Leeftijds verificatie
VideoIdentiteit
Snelle ID
Documentloze verificatie
Toestemmingsverificatie
NFC-verificatie
Zakelijke verificatie
Due Diligence
Investeerdersverificatie
E-Signature
VRAGEN
AML Screening
Transactiebewaking
Ongunstige media
Bedrijf AML Screening
PEP & RCA
sancties
Watchlist
Gedragsbiometrie
Apparaat vingerafdrukken
Biometrische gezichtsherkenning
MFA
Fraudecentrum
Onboarding
Doorlopende bewaking
KYC
PUK
KYI
Leeftijdsgarantie
Identiteitsverificatie
IAM van het personeelsbestand
Kandidaatverificatie
Compliant
Fraudepreventie
Vertrouwen & veiligheid
Wereldwijde uitbreiding
Productmanagers
Nalevingsfunctionarissen
Fraude analisten
Developers
Deepfake-detectie
Misbruik van bonussen / Misbruik van promoties
Accountovername
Synthetische identiteitsfraude
Documentfraude
Identiteitsfraude
Multi-boekhouding
Fraudenetwerken
Terugvorderingsfraude
Geldmuilezelactiviteit
Partijfraude
Regelgevings- en nalevingsrisico's
Fintech
crypto
iGaming
Forex
Social Media
Marktplaats
Bankieren
Gig economie
Betalingen
Rijd Hailing
Inhoud voor volwassenen
Blinde vlek-audit
Deepfake-detector
Live-parodieën
Originaliteit van het document
Document Deepfake
Wereldwijd vertrouwensplatform
Reisbouwer
Case management
Shufti AI
Fraudeanalyse
Vergelijking van leveranciers
Merkpersonalisatie
AI-naleving co-piloot
OCR
Veilige vastlegging
Implementatie opties
Identiteitsmethoden
API-documentatie
Mobiele SDK's
Service status
Klantenservice
Contact
Technische ondersteuning
Ondersteunde documenten
Ondersteunde landen
Inhoudsbibliotheek
Blogs
Nieuws
Rapporten
Insights
Kennisbank
ROI calculator
Over ons
Carrière
Persbericht
Technische Specificaties
Partnerschap
Awards
Evenementen en webinar
Interactieve demo
Podcast-studio
Spotlight Studio
- Australië
- Oostenrijk
- Bangladesh
- Brazilië
- Bulgarije
- Canada
- China
- Cyprus
- Egypte
- Estland
- Eswatini
- Ethiopië
- Frankrijk
- Duitsland
- Griekenland
- Haïti
- Hong Kong
- India
- Irak
- Ireland
- Indonesië
- Italië
- Japan
- Jordan
- Kazachstan
- Kenia
- Kosovo
- Koeweit
- Letland
- Luxemburg
- Maleisië
- Malta
- Mauritius
- Mexico
- Micronesië
- Moldavië
- Montenegro
- Marokko
- Mozambique
- Myanmar
- Namibië
- Nauru
- Nepal
- Nigeria
- Nicaragua
- Niue
- Noorwegen
- Nederland
- Nieuw Zeeland
- Oman
- Pakistan
- Palau
- Palestina
- Panama
- Papoea-Nieuw-Guinea
- Paraguay
- Peru
- Puerto Rico
- Filippijnen
- Portugal
- Portugal
- Katar
- Republiek Congo
- Roemenië
- Rusland
- Rwanda
- Samoa
- San Marino
- Senegal
- Servië
- Seychellen
- Sierra Leone
- Singapore
- Slowakije
- Slovenië
- Somalië
- Zuid-Afrika
- Zuid-Korea
- Zuid-Soedan
- Sri Lanka
- St Kitts en Nevis
- St Maarten
- St Lucia
- Zweden
- Zwitserland `
- Syrië
- Taiwan
- Tadzjikistan
- Tanzania
- Thailand
- Oost-Timor
- Togo
- Tonga
- Trinidad en Tobago
- Turkije
- Turks-en Caicoseilanden
- Turkmenistan
- Tunesië
- Tuvalu
- Oeganda
- Oekraïne
- UK
- Uruguay
- USA
- Oezbekistan
- Vaticaanstad
- Vietnam
- Venezuela
- Vanuatu
Luxemburg
Identiteitsverificatie en KYC voor Luxemburg
Shufti ondersteunt KYC-, KYB- en AML-workflows die voldoen aan de Luxemburgse regelgeving. Verifieer individuen en rechtspersonen met eID-herkenning en identificatie van de uiteindelijke begunstigde.
Operationele prestaties voor KYC in Luxemburg
Onze cijfers spreken voor zich.
100%
Slagingspercentages
< 5 sec
Verificatie
Tijd
100%
NFC
Dekking
Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven in Luxemburg
Individuele documenten die wij verifiëren
Shufti ondersteunt 3 Luxemburgse documenttypen.
Bekijk alle ondersteunde documentenCarte d'Identité (Nationale identiteitskaart)
Verplicht biometrisch document voor inwoners van 15 jaar en ouder; elektronische chip (eID) en beveiligingselementen in het Frans en Duits; primair EU-reis- en identiteitsdocument.
Paspoort
Biometrisch document met vingerafdrukken en ICAO-beveiligingskenmerken; vereist voor reizen buiten de EU en completeert het internationale identiteitsverificatieportfolio.
Permis de Conduire (rijbewijs)
Uitgegeven door Service des Permis de Conduire; geldig gedurende 10 jaar; geaccepteerd voor identiteits- en leeftijdsverificatie in KYC met ingebouwde adres- en beveiligingsfuncties.
Bedrijfsidentiteit
RCS-registratie-uittreksel
Officieel oprichtingsdocument van het Luxemburgse handelsregister; bevat de bedrijfsnaam, het registratienummer, de rechtsvorm en de bestuursstructuur.
Statuten
Oprichtingsdocument met details over de bedrijfsnaam, kapitaalstructuur, bestuursstructuur, aandeelhoudersrechten en het vastgestelde bedrijfsdoel en de bedrijfsactiviteiten.
Bedrijfsbelastingidentificatie
BTW-registratiecertificaat
Uitgegeven door Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA; bevat een 8-cijferig BTW-nummer, opgemaakt als LU + 8 cijfers voor belastingnaleving.
Belastingidentificatienummer (TIN)
Een 13-cijferig nationaal identificatienummer, toegekend door de sociale zekerheid of CTIE; vereist voor alle rechtspersonen in communicatie met de belastingdienst en bij registraties.
Eigendom en zeggenschap (UBO)
Uittreksel uit het register van uiteindelijke begunstigden
Openbaar centraal register met een overzicht van de uiteindelijke begunstigden van Luxemburgse entiteiten met een eigendomsdrempel van 25% of meer; verplichte openbaarmaking en registratie.
Talen die we ondersteunen
Meertalige documentverwerking
Officiële documenten uitgegeven in het Frans en Duits met drietalige instructies; Shufti legt tekst vast en vergelijkt deze in de verschillende taalversies om vertaalverschillen te verminderen en de nauwkeurigheid van de overeenkomsten te verbeteren.
Naamovereenkomstcontroles
Geavanceerde matching verwerkt Luxemburgse naamgevingsconventies, koppeltekens en accenttekens om valse positieven te verminderen in workflows voor sancties, PEP-screening en het matchen van regelgevende instanties.
Consistentie van de regelgevingstekst
Identiteitsgegevens worden geharmoniseerd over meerdere documentvelden in verschillende talen, openbaarmakingen van uiteindelijke begunstigden en screeningsresultaten worden bewaard in auditklare dossiers.
BESTUUR & CONTROLS
Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten
Minder onnodige herindieningen
Het vastleggen van documenten in meerdere talen verlaagt het aantal fouten bij de Franse en Duitse varianten van Luxemburgse identiteitsdocumenten.
Schonere controlepaden
Gestructureerde KYC/KYB-dossiers, opvraagbaar voor CSSF- en CNPD-onderzoeksverzoeken, met tijdgestempelde beslissingslogboeken.
Betere resultaten bij het matchen van namen
Verwerkt Luxemburgse naamgevingsconventies, geaccentueerde tekens, koppeltekens en meertalige tekst om de nauwkeurigheid van sanctiematching te verbeteren.
Eén workflow, één backoffice
KYC, KYB, verificatie van de uiteindelijke begunstigde, AML screening en casemanagement geconsolideerd in één systeem.
eID-First Flow Design
Processen waarbij de elektronische identiteitskaart centraal staat, sluiten aan op de manier waarop identiteit daadwerkelijk wordt geverifieerd in het digitale ecosysteem van Luxemburg.
Luxemburgse IDV/KYC-uitdagingen
Meertalige verificatie
Drietalige documenten (Luxemburgs, Frans, Duits) vereisen specialistische interpretatie van beveiligingskenmerken en vervaldatums in de verschillende taalversies.
Grensoverschrijdende UBO-structuren
Belangrijk financieel centrum met grensoverschrijdende geldstromen; het identificeren van uiteindelijke begunstigden in complexe bedrijfsstructuren levert voortdurende verificatie-uitdagingen op.
Fragmentatie van het eID-formaat
Elektronische identiteitskaarten met chip stellen eisen aan het formaat; het onderscheiden van een authentieke eID van gegenereerde digitale kopieën vereist geavanceerde validatie.
Achterstanden in de vervolging
De achterstand bij het Openbaar Ministerie vertraagt de vervolging van witwaspraktijken, waardoor de druk toeneemt om de normen voor uiteindelijke begunstigden en transactiemonitoring aan te scherpen.
Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Luxemburg
KYC-oplossingen
Gezichtsverificatie
Vermindert identiteitsfraude en het vervalsen van identiteiten. Biometrische verificatie versterkt het bewijs van identiteit en sluit aan bij de verwachtingen van de CSSF ten aanzien van niet-documentaire verificatievereisten.
.
Leeftijds verificatie
Leeftijdsschatting op basis van selfies, met documentverificatie als back-up indien vereist door gereguleerde sectoren zoals financiële dienstverlening, kansspelen en producten met een leeftijdsbeperking.
.
Adresverificatie
Controleert documenten van Luxemburgse nutsbedrijven (Enovos, Orange, POST) en banken (Société Générale, BGL BNP Paribas, BCEE) op adresvalidatie en identiteitsverificatie. Ondersteunt een risicogebaseerde aanpak voor klantonderzoek met continue sanctiescreening en PEP-verificatie.
.
Document verificatie
Ondersteunt de Luxemburgse nationale identiteitskaart (Carte d'Identité) met eID-chipextractie, paspoorten met biometrische beveiliging en rijbewijzen met MRZ-validatie. Inclusief video-identificatiemogelijkheid waar de CSSF-vereisten dit toestaan.
.KYB-oplossingen
Zakelijke verificatie
Valideert de status van de entiteit aan de hand van gegevens uit het RCS-register, bevestigt de btw-registratie en het bewijs van het belastingidentificatienummer (TIN), en legt de openbaarmaking van de uiteindelijke begunstigde vast volgens de registervereisten.
.
Verbeterde due diligence (EDD)
Escalatieworkflows voor entiteiten met een hoog risico, politiek prominente personen (PEP's), grensoverschrijdende blootstelling en gesanctioneerde jurisdicties. Genereert reconstrueerbare auditsporen die voldoen aan de CSSF-vereisten.
.AML Screening
Bedrijf AML Screening
Screening van entiteiten en controlerende personen aan de hand van de geconsolideerde sanctielijst van de EU, sanctiedatabases van de VN en wereldwijde PEP-datasets, met integratie van goAML-rapportage. Naleving van de sanctiescreening conform de wet van 12 november 2004.
.
Transactiescreening
Ondersteunt de continue monitoring in overeenstemming met de verplichtingen van de wet van 12 november 2004 inzake het monitoren van verdachte activiteiten en de escalatieprocedures van de financiële inlichtingendienst. Continue monitoring van transacties aan de hand van wettelijke voorschriften.
.Ontworpen om te voldoen aan de Luxemburgse regelgeving.
Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)
Houdt toezicht op de Luxemburgse financiële sector op de naleving van prudentiële regelgeving. Shufti levert auditklare KYC/KYB-dossiers die voldoen aan de inspectienormen van de CSSF. Officiële website: https://www.cssf.lu/en/
Cellule de Renseignement Financier (Financiële Inlichtingeneenheid)
De nationale FIU ontvangt en analyseert meldingen van verdachte transacties via goAML. Shufti ondersteunt de voorbereiding van STR's en de documentatieprocessen die aansluiten op goAML. Officiële website: https://justice.public.lu/fr/organisation-justice/crf/goaml.html
Commission Nationale pour la Protection des Données (CNPD)
Onafhankelijke autoriteit die de AVG en de Luxemburgse wetgeving inzake gegevensbescherming handhaaft. Shufti stemt gegevensbewaring, versleuteling en auditsporen af op artikel 32 van de AVG. Officiële website: https://cnpd.public.lu/en.html
Administratie van de inschrijving, de domeinen en de TVA (AED)
De belastingdienst is verantwoordelijk voor de btw-registratie en het toezicht op de naleving van de belastingwetgeving. Shufti ondersteunt de validatie van btw-certificaten en de verificatie van het belastingidentificatienummer. Officiële website: https://aed.gouvernement.lu/en.html
Ministerie van Justitie – Directie ter bestrijding van witwassen
Coördineert de nationale AML/CFT-strategie en vertegenwoordigt Luxemburg bij de FATF. De AML-werkprocessen van Shufti sluiten aan op het wederzijds evaluatiekader van de FATF voor Luxemburg. Officiële website: https://mj.gouvernement.lu/en/dossiers/2020/lutte-blanchiment.html
Ministerie van Financiën – Internationale Autoriteit voor Financiële Sancties
Implementeert internationale financiële restrictieve maatregelen en publiceert geconsolideerde sanctielijsten. Shufti screent op basis van deze geconsolideerde sanctielijsten. Officiële website: https://mfin.gouvernement.lu/en/dossiers/2018/sanctions-financieres-internationales.html
Implementatiekeuze
Microsoft Azure exploiteert een eigen cloudinfrastructuur in Luxemburg met datacenters in het Groothertogdom, waardoor de opslag van gegevens en metadata binnen de EU-gegevensgrenzen wordt gewaarborgd.
Afstemming van de regelgeving
Voldoet aan de AVG en de Luxemburgse wet van 5 april 1993 betreffende de financiële sector, die een minimale bewaartermijn van 5 jaar vereist voor elektronische communicatie in verband met handelsactiviteiten.
Retentiecontroles
Volgens de wet van 12 november 2004 moeten AML-gegevens minimaal 5 jaar worden bewaard vanaf het einde van de zakelijke relatie, met de mogelijkheid tot verlenging tot 10 jaar op verzoek van de toezichthoudende autoriteit.
Versleutelingshouding
GDPR-conforme pseudonimisering en encryptie; industriestandaard encryptie (TLS 1.2+ communicatie, AES-256 data in rust) toegepast tijdens transport en opslag.
Gegevens- en privacyinstellingen in Luxemburg
Luxemburgse bronnen over AML die de beslissing versterken
Nationale Vergadering van Luxemburg
Commissariaat voor verzekeringen
Luxemburgse politie
Luxemburgs woord
RTL Luxemburg
paperjam
Nationale Vergadering van Luxemburg
Commissariaat voor verzekeringen
Luxemburgse politie
Luxemburgs woord
RTL Luxemburg
paperjam
Nationale Vergadering van Luxemburg
Commissariaat voor verzekeringen
Luxemburgse politie
Luxemburgs woord
RTL Luxemburg
paperjam
Nationale Vergadering van Luxemburg
Commissariaat voor verzekeringen
Luxemburgse politie
Luxemburgs woord
RTL Luxemburg
paperjam
Veelgestelde Vragen / FAQ
Wat is KYC en waarom is het verplicht in Luxemburg?
KYC (Know Your Customer) is het proces waarbij de identiteit van een klant wordt geverifieerd en het risico op witwassen en terrorismefinanciering wordt beoordeeld. In Luxemburg is dit verplicht gesteld door de wet van 12 november 2004. Het is verplicht voor alle financiële instellingen, betalingsdienstaanbieders en gereguleerde professionals die onder toezicht staan van de CSSF.
Wat is AML en waarom is het cruciaal voor de naleving van de regelgeving in Luxemburg?
AML (Anti-Money Laundering) is het geheel van wetten, regelgeving en procedures dat is ontworpen om te voorkomen dat illegaal verkregen geld wordt omgezet in legitiem ogende activa. Het Luxemburgse AML-regime vereist dat alle gereguleerde entiteiten verdachte patronen opsporen, melden en blokkeren.
Welke documenten zijn vereist voor KYC-identiteitsverificatie in Luxemburg?
Voor particulieren: een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs (nationale identiteitskaart, Carte d'Identité of paspoort), een adresbewijs en aanvullende documenten voor klanten met een hoog risico. Voor bedrijven: een uittreksel uit het RCS-register, verklaringen van uiteindelijke begunstigden, een btw-certificaat en statuten indien een eigendomsdrempel van 25% of meer van toepassing is.
Hoe lang duurt de KYC-verificatie in Luxemburg?
De verificatietijd varieert afhankelijk van de complexiteit en het niveau van het due diligence-onderzoek. Geautomatiseerde documentverificatie is doorgaans binnen enkele seconden voltooid; verificatie van de uiteindelijke begunstigde en uitgebreid due diligence-onderzoek kunnen de doorlooptijd verlengen, afhankelijk van de bedrijfsstructuur en de resultaten van de screening.
Wat is het verschil tussen KYC en KYB?
KYC is van toepassing op individuen en verifieert hun persoonlijke identiteit, adres en risicoprofiel. KYB (Know Your Business) is van toepassing op rechtspersonen en verifieert de bedrijfsregistratie, fiscale status, de structuur van het uiteindelijke eigenaarschap en de controlerende personen.
Wat houdt enhanced due diligence (EDD) in Luxemburg in?
EDD is verplicht voor klanten met een hoog risico, waaronder politiek prominente personen (PEP's), relaties zonder persoonlijk contact en entiteiten die actief zijn in risicovolle rechtsgebieden. CSSF-circulaire 24/861 verduidelijkt de triggers voor EDD en de vereiste procedures voor het escaleren van documentatie.
Wat is een uiteindelijke begunstigde (UBO) en waarom moet dit worden geverifieerd?
Een uiteindelijke begunstigde (UBO – Ultimate Beneficial Owner) is een natuurlijke persoon die uiteindelijk eigenaar is van, zeggenschap heeft over of aanzienlijke invloed uitoefent op een rechtspersoon. In Luxemburg moet iedereen met een eigendomsbelang van 25% of meer worden geïdentificeerd en geverifieerd; dit is verplicht op grond van de wet van 12 november 2004.
Hoe reguleert de CSSF de naleving van KYC- en AML-regelgeving in Luxemburg?
De CSSF houdt toezicht op alle gereguleerde financiële professionals en publiceert circulaires ter verduidelijking van de KYC/AML-verplichtingen. Circulaire 19/732 (gewijzigd door Circulaire 24/861) beschrijft de procedures voor de identificatie van de uiteindelijke begunstigde; de CSSF voert controles uit en handhaaft de naleving door middel van toezichtsmaatregelen.
Wat is de vereiste bewaartermijn van 5 jaar voor KYC-gegevens?
De wet van 12 november 2004 vereist dat KYC-gegevens (identificatiedocumenten, verklaringen van uiteindelijke begunstigden, aantekeningen over transacties en communicatie) minimaal 5 jaar na het einde van de klantrelatie worden bewaard; een langere bewaartermijn is op verzoek van de CSSF mogelijk.
Hoe kan ik een Luxemburgs bedrijf verifiëren om te controleren of het aan de regelgeving voldoet?
Om de gegevens van een Luxemburgs bedrijf te verifiëren, dient u een uittreksel uit het RCS (Handels- en Bedrijvenregister) op te vragen ter bevestiging van de oprichting en de juridische status; informatie over de uiteindelijke begunstigden te verkrijgen via het RBE (Register van Uiteindelijk Begunstigden); het btw-nummer te verifiëren bij de AED; de fiscale naleving te controleren; een sanctiescreening uit te voeren aan de hand van de geconsolideerde sanctielijst van de EU en VN-databases; en de registratiestatus bij het CSSF te controleren indien dit wettelijk is toegestaan.
Bouw een Luxemburgs-conform KYC-, KYB- en AML-programma op met Shufti.
ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.
Gecertificeerd volgens wereldwijde normen
BEWEZEN WERKPROCESSEN
Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Luxemburg
Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren
Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsbeperkingen mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.
Vertrouwen opbouwen bij elke transactie
Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.
Schaal uw Exchange met vertrouwen op.
Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.
Versnel de groei, elimineer wrijving.
Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.
Wereldwijde handelaren aan boord in realtime
Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.
Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.
Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.
Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.
Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.
Laten we uw reis op maat samenstellen.
Een paar korte vragen om je Shufti-ervaring te optimaliseren.
Sjoefti
Marktpositionering en commerciële beoordeling
De industrie staat op 1.7waardering
Beste innovator op het gebied van identiteitsverificatie
TOP 10 KYC-oplossingsaanbieders
Beste oplossing voor het onboarden van nieuwe klanten
Samer Al TamimiCEO van Safwa Bank
Wij nemen de privacy van onze klanten zeer serieus en zijn altijd op zoek naar nieuwe, innovatieve oplossingen om een veilige bankervaring te garanderen. De samenwerking met Shufti voelt als een verademing, omdat hun volledig in eigen huis ontwikkelde technologie de gegevens van onze klanten beschermt tegen kwetsbaarheden en ervoor zorgt dat ze volledig veilig en beschermd zijn.
BEWEZEN DRAAGBOEKEN
Ontdek praktische KYC- en AML-bronnen.
16 augustus, 2025
5 minuten lezen
Hoeveel van wat je hebt geverifieerd is daadwerkelijk waar?
Shufti's Deepfake Blindspot Audit draait nu volledig binnen uw AWS-omgeving en controleert historische KYC-gegevens op signalen van manipulatie zonder gevoelige gegevens naar een externe locatie te verplaatsen.
witte papieren
16 augustus, 2025
5 minuten lezen
Voorkom fraude met accountovernames met een gelaagde verdediging.
Dit whitepaper belicht Shufti's meerlaagse verdediging, waarbij gebruik wordt gemaakt van verificatie, apparaatvingerafdrukken, biometrie en levendigheidsdetectie om ATO te voorkomen.
witte papieren
16 augustus, 2025
5 minuten lezen
Een bedrijfsbrede gids voor het kiezen van de juiste identiteitsverificatieoplossing
Helpt besluitvormers bij het selecteren van een platform dat tegelijkertijd voldoet aan de eisen op het gebied van risico, compliance, product, groei en de behoeften van leidinggevenden.
witte papieren