Maleisië

Identiteitsverificatie en KYC voor Maleisië

Q: Is MyKad voldoende voor AMLA-conforme onboarding?

Ja. MyKad is het belangrijkste identiteitsdocument voor Maleisische burgers en wordt veelvuldig gebruikt voor klantonderzoek in het kader van de AML/CFT-regelgeving van de BNM (Bank Negara Malaysia).

Q: Mogen buitenlanders aan boord met een paspoort?

Ja. Buitenlandse paspoorten moeten, indien van toepassing, vergezeld gaan van geldige immigratiedocumenten.

Q: Wat is de STR-rapportageautoriteit in Maleisië?

Rapporten over verdachte transacties worden ingediend bij Bank Negara Malaysia conform de AMLA.

Q: Welke documenten zijn vereist voor KYB in Maleisië?

Een standaard SSM-bedrijfsprofiel bevat gegevens zoals de oprichtingsakte, een lijst van directeuren/aandeelhouders en informatie uit het register van uiteindelijke begunstigden.

Q: Hoe lang moeten AML-gegevens worden bewaard?

Rapporterende instellingen moeten hun gegevens volgens de AMLA minimaal vijf jaar bewaren.

Q: Hoe worden bin/binti-namen verwerkt tijdens de screening?

De matchinglogica houdt rekening met patroniemische naamstructuren om valse positieven te verminderen.

Q: Is lokale dataopslag in Maleisië een vereiste?

De PDPA regelt de verwerking van persoonsgegevens. Organisaties kunnen, afhankelijk van de sectorale vereisten, lokale hostingstrategieën hanteren.

Q: Wat veroorzaakt de afname van het aantal onboarding-deelnemers in Maleisië?

Slechte beeldregistratie van de MyKad-kaart en inconsistente naamopmaak zijn veelvoorkomende operationele knelpunten.

Ontworpen voor rapporterende instellingen die vallen onder de Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001 (AMLA), en onder toezicht staan van Bank Negara Malaysia (BNM) en de Securities Commission Malaysia (SC).

Operationele prestaties voor KYC in Maleisië

Onze cijfers spreken voor zich.

97.78%

Slagingspercentages

< 5 droge

VDI
Verificatie

75%

eIDV
Verificatie

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Wij verifiëren meer dan 20 individuele documenten uit Maleisië.

Lihat semua Dokumen yang disokong

MyKad (Maleisische identiteitskaart)

Primair identiteitsdocument voor Maleisische burgers onder de Nationale Registratiewet van 1959; chipgebaseerde smartcard gebruikt voor essentiële klantonderzoeksprocedures onder de AMLA- en BNM e-KYC-vereisten.

Mijn PR (Permanent Resident Identity Card)

Uitgegeven aan permanente inwoners; gebruikt voor identiteits- en verblijfsverificatie tijdens gereguleerde onboardingprocedures.

MyKAS (Tijdelijke verblijfsvergunning)

Uitgereikt aan tijdelijke bewoners; gebruikt waar van toepassing voor identiteitscontrole.

Maleisisch internationaal paspoort (e-paspoort)

ICAO-conform biometrisch paspoort met MRZ en ingebouwde chip; geaccepteerd voor binnenlandse en grensoverschrijdende instapprocedures.

Buitenlands paspoort + geldig verblijfsbewijs (werkvergunning/verblijfsvergunning voor langdurig sociaal bezoek)

Gebruikt voor niet-Maleisische staatsburgers die in Maleisië wonen; gevalideerd in combinatie met door de immigratiedienst afgegeven documenten.

Maleisisch rijbewijs (JPJ-licentie)

Wordt alleen geaccepteerd als aanvullende identificatie; is op zichzelf niet voldoende voor AMLA-conforme onboarding.

Bedrijfsidentiteit

SSM Bedrijfsprofiel (Companies Commission of Malaysia)

Bevestigt het bedrijfsregistratienummer, de status, de directeuren, de aandeelhouders en het geregistreerde adres conform de Companies Act 2016.

Oprichtingsakte (Artikel 17, CA 2016)

Juridische bevestiging van de oprichting.

Bedrijfsregistratiecertificaat (ROB)

Voor eenmanszaken en vennootschappen onder firma die geregistreerd staan onder de Registration of Businesses Act 1956.

Bedrijfsbelastingidentificatie

Inkomstenbelastingreferentienummer (LHDN)

Bevestigt de belastingregistratie bij de Maleisische belastingdienst.

Registratienummer voor omzet- en servicebelasting (SST)

Vereist voor entiteiten die voldoen aan de SST-drempelwaarden onder de Sales Tax Act 2018 en de Service Tax Act 2018.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Register van uiteindelijke begunstigden (Artikel 60A, CA 2016)

Verplicht intern register van uiteindelijke begunstigden bij te houden door bedrijven.

Rapportage van uiteindelijke begunstigden aan SSM

Bedrijven zijn verplicht om informatie over de uiteindelijke begunstigden bij SSM in te dienen, conform het huidige regelgevingskader.

Lijst van directeuren en aandeelhouders

Geëxtraheerd uit SSM-gegevens voor AML screening.

Talen die we ondersteunen

Verwerking van documenttekst

Het analyseren van Maleisische en Engelse documenten, conform de tweetalige regelgeving en identiteitsdocumentatie van Maleisië.

Naamovereenkomstcontroles

Controlemechanismen voor naamvergelijking bij patroniemen met bin/binti-structuur en afgekorte tweede namen die veel voorkomen in Maleisische identiteitsdocumenten.

Consistentie van het bewijs

Controle op de consistentie van gegevens tussen MyKad, paspoort, SSM-gegevens en bankdocumentatie.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

Geoptimaliseerde vastlegging voor MyKad-formaat en tweetalige documentatie.

Schonere controlepaden

Gestructureerde logboeken die aansluiten bij de AMLA- en BNM-toezichtseisen.

Betere resultaten bij het matchen van namen

Ondersteunt bin/binti-formaten en verkorte naamgevingsstructuren.

Eén workflow, één backoffice

KYC, KYB en AML screening Beheerd vanuit één operationeel overzicht.

Nationaal ID-first stroomontwerp

De onboarding met MyKad als uitgangspunt weerspiegelt het identiteitsecosysteem van Maleisië.

IDV/KYC-uitdagingen in Maleisië

MyKad-identiteitsfraude

Gestolen MyKad-gegevens maken identiteitsfraude mogelijk bij onboardingprocessen op afstand. Omdat MyKad in veel sectoren wordt gebruikt, verhogen datalekken het risico op fraude.

Hiaten in het uiteindelijke eigenaarschap

Onvolledige openbaarmakingen volgens sectie 60A vertragen KYB (Know Your Business) en vergroten de risico's op het gebied van compliance. Bedrijven moeten interne BO-registers (Business Owners Registers) bijhouden. Echter, veelvoorkomende onnauwkeurige aangiften creëren een AML-risico (Anti-Money Laundering).

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

Bin/Binti-screeningfouten

Patronymische naamgevingsformaten leiden tot onterechte meldingen bij sancties. "Bin" en "Binti" worden inconsistent herkend in verschillende systemen. Bovendien verhogen afkortingen het aantal fouten bij het matchen.

STR-documentatiedruk

AMLA vereist gestructureerde STR-rapportage en een minimale bewaartermijn van vijf jaar voor de gegevens. Rapporterende instellingen moeten de redenen voor hun verdenking documenteren. Bovendien verhogen gebrekkige auditlogboeken het toezichtsrisico.

Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Maleisië

KYC-oplossingen

Gezichtsverificatie

Biometrische levendigheidsdetectie vermindert het risico op identiteitsfraude in de mobielgerichte digitale onboardingomgeving van Maleisië.

Leeftijds verificatie

Leeftijdsschatting op basis van selfies, gecombineerd met documentverificatie als back-up waar nodig voor gereguleerde sectoren zoals online gaming en leeftijdsgebonden handel.

Adresverificatie

Shufti verifieert Maleisische adresdragende documenten, waaronder energierekeningen (Tenaga Nasional, Air Selangor), telecomfacturen (Telekom Malaysia, Maxis) en bankafschriften (Maybank, CIMB, Public Bank).

Document verificatie

Verificatie van MyKad, MyPR, paspoorten en ondersteunende documenten — inclusief verwerking van tweetalige velden en ID-formaten met chip.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Validatie van de registratiegegevens van SSM, inclusief informatie over directeuren, aandeelhouders en uiteindelijke begunstigden.

Verbeterde due diligence (EDD)

Gestructureerde risicoprofilering voor sectoren met een hoog risico, waaronder bedrijven in de financiële dienstverlening en aanbieders van digitale activa, afgestemd op de risicogebaseerde vereisten van de AMLA.

AML Screening

Bedrijf AML Screening

Screening op basis van VN-sancties, Maleisische nationale richtlijnen en wereldwijde PEP-databases – met betrekking tot de entiteit en de controlerende personen.

Transactiescreening

Continue monitoring in overeenstemming met de AMLA-verplichtingen en de toezichtseisen van de BNM.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de regelgeving in Maleisië.

Bank Negara Maleisië (BNM)

De centrale bank van Maleisië is verantwoordelijk voor het handhaven van de monetaire en financiële stabiliteit en het reguleren van bankinstellingen. Ook houdt zij toezicht op de naleving van de AML/CFT-wetgeving om de integriteit van het financiële systeem te waarborgen.

Securities Commission Malaysia (SC)

De Securities Commission reguleert en superviseert de kapitaalmarkten van Maleisië, waaronder beurzen en beleggingsondernemingen. De commissie waarborgt transparantie, bescherming van beleggers en handhaving tegen marktmisbruik.

Financial Intelligence Function (FIF) – Bank Negara Malaysia (onder AMLA)

De afdeling Financiële Inlichtingen opereert onder de centrale bank van Maleisië (BNM) om witwaspraktijken en terrorismefinanciering te bestrijden. Zij ontvangt, analyseert en verspreidt financiële inlichtingen in overeenstemming met de vereisten van de Anti-Money Laundering Act (AMLA).

Bedrijvencommissie van Maleisië (SSM)

SSM beheert de registratie van bedrijven en ondernemingen volgens de Maleisische vennootschapswetgeving. Het houdt officiële bedrijfsgegevens bij en bevordert goed bestuur en naleving van de regelgeving.

Inland Revenue Board van Maleisië (LHDN / HASiL)

LHDN beheert de directe belastingen en zorgt voor naleving van de belastingwetgeving op nationaal niveau. Het is verantwoordelijk voor de registratie van belastingplichtigen, de belastingaanslagen en de handhavingsmaatregelen.

Nationale Registratiedienst (JPN)

JPN houdt toezicht op de burgerlijke stand en identiteitsdocumenten zoals MyKad en geboorteakten. Het speelt een belangrijke rol in de nationale identiteitsverificatie en het beheer van gegevens.

Maleisische Communicatie- en Multimedia Commissie (MCMC)

MCMC reguleert de communicatie- en multimediabranche, inclusief telecommunicatie en digitale diensten. Het bevordert de ontwikkeling van de branche en zorgt tegelijkertijd voor naleving van de nationale communicatiewetgeving.

Commissaris voor de bescherming van persoonsgegevens (Wbp 2010)

De commissaris handhaaft de Maleisische wet op de bescherming van persoonsgegevens uit 2010. Hij zorgt ervoor dat organisaties persoonsgegevens op verantwoorde wijze verwerken en de privacyregelgeving naleven.

Implementatie opties

De implementatie kan plaatsvinden via een cloudomgeving (binnen Maleisië, bijvoorbeeld Kuala Lumpur) of on-premise, waarbij rekening wordt gehouden met lokale governancevereisten en de toezichtseisen van de BNM met betrekking tot AML/KYC-gegevensbeheer.

Afstemming van de regelgeving

In overeenstemming met de verplichtingen inzake klantonderzoek (Customer Due Diligence, CDD), het bijhouden van gegevens en de rapportagevereisten onder AMLA.

Controlemechanismen voor het bijhouden van gegevens

AMLA vereist dat klantonderzoeksgegevens en transactiegegevens gedurende ten minste zes jaar worden bewaard, onder voorbehoud van wettelijke voorschriften.

Beveiligings- en versleutelingsaanpak

Passende technische en organisatorische maatregelen, waaronder encryptie en toegangscontrole, ondersteunen de beveiligingsvereisten van de PDPA en de verplichtingen op het gebied van AML-naleving.

Gegevenscontroles & Privacy voor Maleisië

Bronnen van AML-onderzoek in Maleisië ter ondersteuning van besluitvorming

Dewan Rakyat Malaysia

Centrale Bank van Maleisië

Ministerie van Binnenlandse Zaken, Maleisië

Securities Commission Malaysia (SC)

Bank Negara Malaysia – AML/regelgevende handhaving

Veelgestelde Vragen / FAQ

Is MyKad voldoende voor AMLA-conforme onboarding?

Ja. MyKad is het belangrijkste identiteitsdocument voor Maleisische burgers en wordt veelvuldig gebruikt voor klantonderzoek in het kader van de AML/CFT-regelgeving van de BNM (Bank Negara Malaysia).

Mogen buitenlanders aan boord met een paspoort?

Ja. Buitenlandse paspoorten moeten, indien van toepassing, vergezeld gaan van geldige immigratiedocumenten.

Wat is de STR-rapportageautoriteit in Maleisië?

Rapporten over verdachte transacties worden ingediend bij Bank Negara Malaysia conform de AMLA.

Welke documenten zijn vereist voor KYB in Maleisië?

Een standaard SSM-bedrijfsprofiel bevat gegevens zoals de oprichtingsakte, een lijst van directeuren/aandeelhouders en informatie uit het register van uiteindelijke begunstigden.

Hoe lang moeten AML-gegevens worden bewaard?

Rapporterende instellingen moeten hun gegevens volgens de AMLA minimaal vijf jaar bewaren.

Hoe worden bin/binti-namen verwerkt tijdens de screening?

De matchinglogica houdt rekening met patroniemische naamstructuren om valse positieven te verminderen.

Is lokale dataopslag in Maleisië een vereiste?

De PDPA regelt de verwerking van persoonsgegevens. Organisaties kunnen, afhankelijk van de sectorale vereisten, lokale hostingstrategieën hanteren.

Wat veroorzaakt de afname van het aantal onboarding-deelnemers in Maleisië?

Slechte beeldregistratie van de MyKad-kaart en inconsistente naamopmaak zijn veelvoorkomende operationele knelpunten.

Bouw met Shufti KYC-, KYB- en AML-compatibele programma's voor Maleisië.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

Onafhankelijk gecontroleerd. Wereldwijd gecertificeerd.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gecontroleerde groei in Maleisië

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Ondersteun de groei van fintechbedrijven die aan de regelgeving voldoen.

Fintech-aanbieders moeten een evenwicht vinden tussen digitale onboarding en naleving van de AMLA-wetgeving en de gegevensbeschermingsvereisten van de PDPA. eKYC en fraudedetectie worden cruciaal naarmate digitale betalingen zich verder ontwikkelen.

Meer informatie Probeer nu

Bescherm valutatransacties en geldovermakingen

Bedrijven die financiële diensten aanbieden, worden streng gecontroleerd op witwaspraktijken vanwege hun grensoverschrijdende activiteiten. Strikte identiteitsverificatie en transactiemonitoring zijn essentieel om zogenaamde 'mule accounts' en overtredingen van de regelgeving te voorkomen.

Meer informatie Probeer nu

Versterk de bankcontroles

Banken opereren onder de AML/CFT-richtlijnen van de BNM, die gestructureerde klantonderzoeksprocedures (CDD), verificatie van de uiteindelijke begunstigde en melding van verdachte transacties vereisen. MyKad-verificatie en transactiemonitoring blijven belangrijke operationele uitdagingen.

Meer informatie Probeer nu

Gaming Compliance Controls

Kansspelaanbieders moeten AML-monitoring en leeftijdsverificatie implementeren in overeenstemming met de AMLA en de sectorvereisten. Contante spelomgevingen verhogen de risico's op fraude en nalevingsproblemen.

Meer informatie Probeer nu

Geverifieerde gig-werknemers inschakelen

Gigplatforms moeten de identiteit van werknemers verifiëren met behulp van MyKad en grootschalige onboardingprocessen beheren. Inconsistente documentatie en hiaten in belastinggegevens vergroten het risico op nalevingsproblemen.

Meer informatie Probeer nu

Beveilig uw digitale activa en cryptovaluta

Digitale beursplatforms die onder toezicht staan van de Maleisische effectencommissie (Securities Commission Malaysia) moeten strenge anti-witwasmaatregelen en klantverificatie implementeren. Grensoverschrijdende transacties verhogen de eisen op het gebied van monitoring en due diligence.

Meer informatie Probeer nu

Beveiligde digitale marktplaatsen

Marktplaatsen moeten verkopers verifiëren in overeenstemming met de AMLA-vereisten en de rapportageverplichtingen van BNM. Mule-accounts, identiteitsmisbruik en grensoverschrijdende transacties verhogen het auditrisico en de onboarding.

Meer informatie Probeer nu

Ondersteun de groei van fintechbedrijven die aan de regelgeving voldoen.

Meer informatie Probeer nu