Mexico

Identiteitsverificatie en KYC voor Mexico

Q: Is het INE-kiezersidentificatienummer voldoende voor KYC in Mexico?

Ja, het is het belangrijkste identiteitsdocument voor inwoners. Gereguleerde entiteiten kunnen, afhankelijk van de sectorspecifieke regels, om aanvullend bewijs vragen.

Q: Kunnen paspoorten als alternatief worden gebruikt?

Ja. Mexicaanse e-paspoorten voldoen aan de ICAO-normen en worden algemeen geaccepteerd, met name door niet-ing ingezetenen.

Q: Moeten we RFC's verifiëren voor het onboarden van bedrijven?

Ja. RFC-validatie is essentieel voor het bevestigen van de belastingregistratie en de operationele status volgens de SAT-vereisten.

Q: Ondersteunt Shufti UIF-rapportageworkflows?

Wij leveren gestructureerde logboeken en screeningsgegevens ter ondersteuning van de meldingsprocessen voor verdachte activiteiten binnen het Mexicaanse AML-kader.

Q: Hoe worden samengestelde achternamen behandeld?

Onze matchinglogica behoudt de achternamen van vader en moeder en houdt rekening met afgekorte of anders geordende invoer.

Q: Welke KYB-documenten zijn doorgaans vereist?

De standaarddocumenten voor 2026 omvatten: Acta Constitutiva, RFC-certificaat, UBO-identificatie (voor eigendomsbelangen van 25% of meer) en documentatie van de wettelijke vertegenwoordiger (Poderes Notariales) met een actieve digitale handtekening.

Q: Kunt u voldoen aan de vereisten voor gegevensopslag in uw eigen regio?

We bieden implementatieopties die aansluiten op de Mexicaanse verwachtingen ten aanzien van gegevensbescherming en de beveiligingsnormen voor bedrijven.

Q: Hoe verlaag je het aantal afvallers tijdens het onboardingproces?

Realtime feedback op documenten en geautomatiseerde begeleiding bij het vastleggen ervan verminderen het aantal afwijzingen als gevolg van onvolledige INE- of nutsvoorzieningsuploads.

Ontwikkeld voor instellingen die onder toezicht staan van de CNBV, Banco de México, UIF en SAT, met gestructureerde vastlegging van bewijsmateriaal en auditklare beslissingslogboeken, zoals nu verplicht gesteld door de autoriteiten.

Operationele prestaties voor KYC in Mexico

Onze cijfers spreken voor zich.

98.95%

Passeren
tarieven

<5 seconden

Verificatie
Tijd

90%

EIDV
Verificatie

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti verifieert meer dan 100 officiële Mexicaanse identiteitsdocumenten.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Stemreferentie (INE)

Primair nationaal identiteitsbewijs; verplichte realtime validatie aan de hand van het INE-register.

Biometrische CURP (nieuw voor 2026)

Een verplichte identificatiecode van 18 tekens met geïntegreerde biometrische gegevens (iris/vingerafdruk) is vereist voor alle transacties met een hoge waarde.

Pasaporte Mexicano (e-paspoort)

Door SRE uitgegeven biometrisch document; geverifieerd via de realtime validatie-API van Banxico.

Matrícula Consular

Geaccepteerd voor het op afstand inwerken van Mexicanen in het buitenland in het kader van de Banxico-SRE-overeenkomst van 2025.

Tarjeta de Residente (Tijdelijk/Permanent)

Primair identificatienummer voor buitenlandse staatsburgers, gekoppeld aan gegevens van het INM (Immigratiebureau).

Cédula Professioneel en rijbewijs

Wordt geaccepteerd als secundaire/ondersteunende documentatie voor accounts van een lager niveau.

Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Vereist voor RFC-verificatie en validatie van adressen die voldoen aan de belastingwetgeving.

Zakelijke documenten die wij ondersteunen

Acta Constitutiva & Boleta de Inscripción

Verificatie van de oprichtingsakte en de formele inschrijving ervan bij het openbaar register (RPC).

Volmachten

Validatie van de specifieke volmachten (beheer/verzameling) voor de wettelijke vertegenwoordigers.

Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Realtime verificatie van de RFC-status en fiscale vestigingsplaats om een fiscaal conforme onboarding te garanderen.

UBO / Controlador Beneficiario

Gestructureerde vastlegging van aandeelhoudersstructuren tot de drempel van 25%, conform de LFPIORPI-normen van 2025.

Advies van Cumplimiento (Artikel 32-D)

Geautomatiseerde controle op een "positieve" fiscale status om het risico van "gesimuleerde transacties" (EFOS/EDOS) te beperken.

Bewijs van adres

Verificatie van fysieke aanwezigheid via officiële nutsvoorzieningsgegevens, vergeleken met gegevens van de SAT (State Administrative Tribunal).

Talen die we ondersteunen

Verwerking van Spaanse (Latijns schrift) documenten

Volledige OCR-ondersteuning voor Spaanstalige documenten, inclusief diakritische tekens (Á, É, Í, Ñ) en opmaakvarianten per staat.

Naamovereenkomst tussen samengestelde achternamen

De Mexicaanse naamgevingsconventie omvat zowel de achternaam van de vader als die van de moeder (bijvoorbeeld Juan Pérez García). Onze matching-logica behoudt de volgorde van de achternamen en vermindert valse positieve resultaten.

Consistentiecontroles tussen de stappen

We vergelijken INE-gegevens, RFC-records en ingediende formulieren om discrepanties in CURP, geboortedatum of naamvolgorde op te sporen.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

De INE-first opnamelogica vermindert afwijzingen door reflecties, afkapping of gedeeltelijke uploads.

Schonere controlepaden

Gestructureerde logboeken afgestemd op de inspectie-eisen van CNBV en UIF.

Betere resultaten bij het matchen van namen

Logica met samengestelde achternamen vermindert valse positieven en onnodige escalaties.

Eén workflow, één backoffice

KYC, KYB en AML screening in één enkel operationeel overzicht.

INE-first stroomontwerp

Gebouwd rondom de primaire identiteit van Mexico om wrijving tijdens het onboardingproces te minimaliseren.

Compliance-infrastructuur van bedrijfsniveau

Uitdagingen op het gebied van identiteitsverificatie/know-your-your-down-procedures in Mexico

Variabiliteit van INE-versies

Er zijn nog steeds meerdere INE-ontwerpen in omloop. Handmatige beoordeling vertraagt de implementatie en verhoogt het aantal uitzonderingen.

Samengestelde achternaam komt niet overeen

De volgorde van de achternamen van vader en moeder veroorzaakt onterechte afwijzingen in rigide matchingsystemen.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

RFC- en identiteitslacunes

RFC-records en oprichtingsdocumenten vertonen vaak inconsistenties in de naamgeving die escalatie vereisen.

Risicoblootstelling met hoge kapitaalintensieve kosten

De contantgeldintensieve economie van Mexico verhoogt de druk op het gebied van antiwitwascontroles en transactiemonitoring.

Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Mexico

KYC-oplossingen

Gezichtsverificatie

Vermindert het risico op identiteitsfraude en misbruik van tussenpersonen bij onboarding op afstand. Met name relevant wanneer INE-foto's frauduleus worden hergebruikt.

Leeftijds verificatie

Leeftijdsschatting op basis van selfies met documentverificatie als back-up wanneer sectorale regelgeving dit vereist (bijv. fintech, gaming, beperkte goederen).

Adresverificatie

Wij controleren alle documenten waarop een adres staat vermeld. Enkele voorbeelden zijn rekeningen van de CFE (Comisión Federal de Electricidad), afschriften van Telmex Utility, bankafschriften van BBVA Mexico en correspondentie van Banorte Bank.

Document verificatie

Geautomatiseerde verificatie van INE-nummers, Mexicaanse paspoorten, verblijfsvergunningen en rijbewijzen van de verschillende staten. Verwerkt Spaanse diakritische tekens en variaties in de opmaak per staat.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Gestructureerde vastlegging van Acta Constitutiva, RFC- en RPC-gegevens en gegevens van bestuurders/aandeelhouders. Ondersteunt de identificatie van de UBO in overeenstemming met de AML-bepalingen van de CNBV.

Verbeterde due diligence (EDD)

Markeer sectoren met een hoog risico zoals gedefinieerd in de AML-wetgeving. Legt gestructureerd bewijsmateriaal vast, zoals screeningsresultaten en de onderbouwing van beslissingen, ter voorbereiding op een audit.

AML Screening

Bedrijf AML Screening

Screent Mexicaanse entiteiten en hun zeggenschapshebbers aan de hand van nationale en internationale sanctie-/PEP-lijsten. Ondersteunt de lopende monitoring.

Transactiescreening

Monitort klanttransacties aan de hand van risico-indicatoren die zijn afgestemd op de Mexicaanse AML-typologieën en UIF-meldingsdrempels.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de Mexicaanse regelgeving.

Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)

Shufti ondersteunt de AML-bepalingen van CNBV door gestructureerde KYC/KYB-gegevens en UBO-details vast te leggen en auditlogboeken bij te houden die aansluiten op de verwachtingen van de toezichthoudende instanties.

Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)

Wij genereren bewijsmateriaal dat direct bruikbaar is ter ondersteuning van meldingen van verdachte activiteiten (Avisos) en de voortdurende monitoringvereisten onder de AML-wetgeving.

Bank van Mexico (Banxico)

De centrale bank houdt toezicht op betalingssystemen en financiële stabiliteit. Onze verificatieprocessen verminderen het frauderisico bij SPEI-gekoppelde onboarding en digitale accountactivering.

Belastingdienst (SAT)

We valideren de RFC-structuur en controleren de bedrijfsidentiteitsgegevens om een fiscaal conforme KYB-onboarding te ondersteunen.

Ministerie van Financiën en Overheidskrediet (SHCP)

Onze werkprocessen ondersteunen de naleving van de federale wetgeving inzake de preventie en identificatie van activiteiten met illegale middelen.

Nationaal Kiesinstituut (INE)

We controleren INE-gegevens en sporen manipulatie, verlopen versies en inconsistente gegevensvelden op.

Instituto Nacional de Transparencia (INAI)

De Secretaría de la Anticorrupción y Buen Gobierno (SABG) is de nieuwe autoriteit voor gegevensbescherming in plaats van INAI.

Implementatie opties

Er zijn cloudoplossingen (AWS Mexico - Queretaro, Microsoft Azure Mexico Central, Google Cloud Mexico, Oracle Cloud Queretaro) of on-premise oplossingen beschikbaar om te voldoen aan lokale voorkeuren voor gegevensverwerking en sectorspecifieke vereisten.

Versleutelingshouding

Er worden strenge versleutelingsstandaarden toegepast op persoonlijke en fiscale gegevens (INE, CURP, RFC, biometrische gegevens), zowel tijdens de overdracht als in rust.

Retentiecontroles

Configureerbare bewaar- en verwijderingsbeleidsregels die aansluiten op de archiveringsverplichtingen onder de Mexicaanse AML-wetgeving en de toezichtseisen van de CNBV.

Operationele toegangscontroles

Op rollen gebaseerde machtigingen, functiescheiding en gedetailleerde traceerbaarheid van beoordelingen ter ondersteuning van intern bestuur, audits en rapportagestromen naar het UIF.

Gegevenscontroles & Privacy voor Mexico

Ontwikkeld voor compliance-teams.

Bronnen voor AML-onderzoek in Mexico die de besluitvorming versterken

Kamer van Senatoren (Senado de la República)

Regering van Mexico (Portaal van de federale overheid)

Banco de México (Bank van Mexico)

Nationale Verzekerings- en Borgstellingscommissie (CNSF)

Belastingdienst (SAT)

Fiscalía General de la República (FGR) - voorheen PGR

Congres van de Federale Staten van Micronesië

Kamer van Senatoren (Senado de la República)

Regering van Mexico (Portaal van de federale overheid)

Banco de México (Bank van Mexico)

Nationale Verzekerings- en Borgstellingscommissie (CNSF)

Belastingdienst (SAT)

Fiscalía General de la República (FGR) - voorheen PGR

Congres van de Federale Staten van Micronesië

Kamer van Senatoren (Senado de la República)

Regering van Mexico (Portaal van de federale overheid)

Banco de México (Bank van Mexico)

Nationale Verzekerings- en Borgstellingscommissie (CNSF)

Belastingdienst (SAT)

Fiscalía General de la República (FGR) - voorheen PGR

Congres van de Federale Staten van Micronesië

Veelgestelde Vragen / FAQ

Is het INE-kiezersidentificatienummer voldoende voor KYC in Mexico?

Ja, het is het belangrijkste identiteitsdocument voor inwoners. Gereguleerde entiteiten kunnen, afhankelijk van de sectorspecifieke regels, om aanvullend bewijs vragen.

Kunnen paspoorten als alternatief worden gebruikt?

Ja. Mexicaanse e-paspoorten voldoen aan de ICAO-normen en worden algemeen geaccepteerd, met name door niet-ing ingezetenen.

Moeten we RFC's verifiëren voor het onboarden van bedrijven?

Ja. RFC-validatie is essentieel voor het bevestigen van de belastingregistratie en de operationele status volgens de SAT-vereisten.

Ondersteunt Shufti UIF-rapportageworkflows?

Wij leveren gestructureerde logboeken en screeningsgegevens ter ondersteuning van de meldingsprocessen voor verdachte activiteiten binnen het Mexicaanse AML-kader.

Hoe worden samengestelde achternamen behandeld?

Onze matchinglogica behoudt de achternamen van vader en moeder en houdt rekening met afgekorte of anders geordende invoer.

Welke KYB-documenten zijn doorgaans vereist?

De standaarddocumenten voor 2026 omvatten: Acta Constitutiva, RFC-certificaat, UBO-identificatie (voor eigendomsbelangen van 25% of meer) en documentatie van de wettelijke vertegenwoordiger (Poderes Notariales) met een actieve digitale handtekening.

Kunt u voldoen aan de vereisten voor gegevensopslag in uw eigen regio?

We bieden implementatieopties die aansluiten op de Mexicaanse verwachtingen ten aanzien van gegevensbescherming en de beveiligingsnormen voor bedrijven.

Hoe verlaag je het aantal afvallers tijdens het onboardingproces?

Realtime feedback op documenten en geautomatiseerde begeleiding bij het vastleggen ervan verminderen het aantal afwijzingen als gevolg van onvolledige INE- of nutsvoorzieningsuploads.

Bouw een voor Mexico geschikt KYC-, KYB- en AML-programma met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Mexico

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsgebonden transacties mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu