Gezichtsverificatie
Adresverificatie
Document verificatie
Leeftijds verificatie
VideoIdentiteit
Snelle ID
Documentloze verificatie
Toestemmingsverificatie
NFC-verificatie
Zakelijke verificatie
Due Diligence
Investeerdersverificatie
E-Signature
VRAGEN
AML Screening
Transactiebewaking
Ongunstige media
Bedrijf AML Screening
PEP & RCA
sancties
Watchlist
Gedragsbiometrie
Apparaat vingerafdrukken
Biometrische gezichtsherkenning
MFA
Fraudecentrum
Onboarding
Doorlopende bewaking
KYC
PUK
KYI
Leeftijdsgarantie
Identiteitsverificatie
IAM van het personeelsbestand
Kandidaatverificatie
Compliant
Fraudepreventie
Vertrouwen & veiligheid
Wereldwijde uitbreiding
Productmanagers
Nalevingsfunctionarissen
Fraude analisten
Developers
Deepfake-detectie
Misbruik van bonussen / Misbruik van promoties
Accountovername
Synthetische identiteitsfraude
Documentfraude
Identiteitsfraude
Multi-boekhouding
Fraudenetwerken
Terugvorderingsfraude
Geldmuilezelactiviteit
Partijfraude
Regelgevings- en nalevingsrisico's
Fintech
crypto
iGaming
Forex
Social Media
Marktplaats
Bankieren
Gig economie
Betalingen
Rijd Hailing
Inhoud voor volwassenen
Blinde vlek-audit
Deepfake-detector
Live-parodieën
Originaliteit van het document
Document Deepfake
Wereldwijd vertrouwensplatform
Reisbouwer
Case management
Shufti AI
Fraudeanalyse
Vergelijking van leveranciers
Merkpersonalisatie
AI-naleving co-piloot
OCR
Veilige vastlegging
Implementatie opties
Identiteitsmethoden
API-documentatie
Mobiele SDK's
Service status
Klantenservice
Contact
Technische ondersteuning
Ondersteunde documenten
Ondersteunde landen
Inhoudsbibliotheek
Blogs
Nieuws
Rapporten
Insights
Kennisbank
ROI calculator
Over ons
Carrière
Persbericht
Technische Specificaties
Partnerschap
Awards
Evenementen en webinar
Interactieve demo
Podcast-studio
Spotlight Studio
- Australië
- Oostenrijk
- Bangladesh
- Brazilië
- Bulgarije
- Canada
- China
- Cyprus
- Egypte
- Estland
- Eswatini
- Ethiopië
- Frankrijk
- Duitsland
- Griekenland
- Haïti
- Hong Kong
- India
- Irak
- Ireland
- Indonesië
- Italië
- Japan
- Jordan
- Kazachstan
- Kenia
- Kosovo
- Koeweit
- Letland
- Luxemburg
- Maleisië
- Malta
- Mauritius
- Mexico
- Micronesië
- Moldavië
- Montenegro
- Marokko
- Mozambique
- Myanmar
- Namibië
- Nauru
- Nepal
- Nigeria
- Nicaragua
- Niue
- Noorwegen
- Nederland
- Nieuw Zeeland
- Oman
- Pakistan
- Palau
- Palestina
- Panama
- Papoea-Nieuw-Guinea
- Paraguay
- Peru
- Puerto Rico
- Filippijnen
- Portugal
- Portugal
- Katar
- Republiek Congo
- Roemenië
- Rusland
- Rwanda
- Samoa
- San Marino
- Senegal
- Servië
- Seychellen
- Sierra Leone
- Singapore
- Slowakije
- Slovenië
- Somalië
- Zuid-Afrika
- Zuid-Korea
- Zuid-Soedan
- Sri Lanka
- St Kitts en Nevis
- St Maarten
- St Lucia
- Zweden
- Zwitserland `
- Syrië
- Taiwan
- Tadzjikistan
- Tanzania
- Thailand
- Oost-Timor
- Togo
- Tonga
- Trinidad en Tobago
- Turkije
- Turks-en Caicoseilanden
- Turkmenistan
- Tunesië
- Tuvalu
- Oeganda
- Oekraïne
- UK
- Uruguay
- USA
- Oezbekistan
- Vaticaanstad
- Vietnam
- Venezuela
- Vanuatu
Moldavië
Identiteitsverificatie en KYC voor Moldavië
Shufti is uw vertrouwde Moldavische KYC-dienstverlener en levert KYC-, KYB- en AML-compliance voor identiteitsverificatie in Moldavië onder Wet nr. 308/2017 en de Moldavische KYC-regelgeving.
Operationele prestaties van Moldavië KYC
Onze cijfers spreken voor zich.
99.44%
Slagingspercentages
< 5 sec
Verificatie
Tijd
100%
Omni-formaat
Documentherkenning
Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven in Moldavië
Individuele documenten die wij verifiëren
Shufti ondersteunt 9 Moldavische documenttypen.
Bekijk alle ondersteunde documentenBuletinul de identitate electronic (elektronische identiteitskaart)
Moderne biometrische identificatie met elektronische handtekeningmogelijkheid, gelanceerd in april 2025. Beschikt over chipbeveiliging, gezichtsherkenning en MRZ-verificatie voor consistentie.
Buletinul de identitate (identiteitsbulletin / niet-elektronisch)
Oudere identiteitskaart uitgegeven vóór de overgang naar digitale identiteit. Geldig voor verificatie; vereist naamvergelijking met inachtneming van transliteratie vanwege de verouderde opmaak.
Pașaport (Paspoort)
Standaard reisdocument uitgegeven door het agentschap voor openbare diensten. Bevat MRZ-velden die geautomatiseerde extractie ondersteunen, conform de internationale ICAO-normen.
Carte de identitate provizoriu (voorlopige identiteitskaart)
Tijdelijk document voor nieuwe burgers of tijdens overgangsperioden. Bevat beveiligingsfuncties die geautomatiseerde verificatie en authenticatie mogelijk maken waar nodig.
Buletin de identitate pentru apatrizi (identiteitskaart voor staatlozen)
Uitgegeven onder het Verdrag van 1954 betreffende de status van staatlozen. Ondersteunt de naleving van de regelgeving voor de onboarding van vluchtelingen en staatlozen in gereguleerde financiële diensten.
Bedrijfsidentiteit
Certificaat van staatsregistratie
Uitgegeven door het Agentschap voor Openbare Diensten (ASP); bevestigt inschrijving in het Staatsregister van Rechtspersoonlijkheden.
Staatsidentificatienummer (IDNO)
Unieke 13-cijferige code die bij registratie wordt toegekend; dient als identificatie van de belastingplichtige en vergemakkelijkt de verificatie van de entiteit.
Bedrijfsbelastingidentificatie
Belastingregistratiecertificaat
Uitgegeven door de belastingdienst; bevestigt de actieve belastingaangifte en naleving van de belastingwetgeving.
IDNO (Identificare de stat)
Een identificatiecode met dubbele functie, die zowel als staatsidentificatie als fiscale code dient voor alle belastingdoeleinden.
Eigendom en zeggenschap (UBO)
Verklaring van de uiteindelijke begunstigde
Vereist door Wet nr. 308/2017; in overeenstemming met de documentatiestandaarden voor uiteindelijke begunstigden van de 5e AML-richtlijn van de EU.
Aandeelhoudersregister
Documentatie over de eigendomsstructuur van een onderneming, waarin de uiteindelijke zeggenschapshebbers en de ketens van begunstigde eigenaren worden vastgelegd.
Talen die we ondersteunen
Verwerking van documenttekst
Roemeense taal op alle moderne documenten; uitsluitend Latijns schrift. Oudere documenten kunnen Russische transliteraties bevatten, waardoor flexibiliteit bij de verificatie vereist is.
Naamovereenkomstcontroles
Roemeense diakritische tekens (ă, â, î, ș, ț) vereisen een diakritische-teken-bewuste matching. Controles beheren transliteratievarianten in zowel historische als moderne documentformaten.
Consistentie van het bewijs
De geëxtraheerde velden en overeenkomende waarden blijven zichtbaar voor auditdoeleinden, wat bijdraagt aan de naleving van auditvereisten en QA-validatie van de naamextractie mogelijk maakt.
BESTUUR & CONTROLS
Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten
Minder onnodige herindieningen
De overgang tussen twee formaten vermindert fouten. Kwaliteitscontroles leiden gebruikers naar leesbare inzendingen, waardoor de noodzaak tot herhaalde pogingen afneemt.
Schonere controlepaden
Wet 308/2017 vereist dat de processen controleerbaar zijn. Consistente formats en redencodes vereenvoudigen inspecties door regelgevende instanties.
Betere resultaten bij het matchen van namen
Roemeense diakritische tekens worden opgelost met behulp van taalspecifieke regels. De geëxtraheerde waarden blijven zichtbaar, waardoor valse positieve resultaten worden verminderd.
Eén workflow, één backoffice
KYC, KYB en AML screening Alles is overzichtelijk in één operationeel beeld. Controles worden parallel uitgevoerd, waardoor snellere goedkeuringen mogelijk zijn.
Elektronische ID-First Flow Design
Biometrische identificatie maakt gestructureerde extractie en herhaalbare verificatie mogelijk. Beslissingen blijven gebaseerd op bewijs en consistent.
IDV/KYC-uitdagingen in Moldavië
Documentverschuiving in dubbel formaat
De overstap naar biometrische C-serie creëert een hybride omgeving. Oudere documenten vereisen flexibiliteit; matching vereist controlemechanismen die rekening houden met transliteratie.
Risico in de regio Transnistrië
De afgescheiden regio geeft naast Moldavische identiteitsbewijzen ook niet-erkende documenten uit. Geopolitieke spanningen en sancties beperken de toegang tot verificatie.
Emigratie en dubbele nationaliteit
Een aanzienlijk deel van de bevolking heeft zowel de Moldavische als de Roemeense nationaliteit; verblijf over de grens is gebruikelijk. Adresverificatie wordt bemoeilijkt door verblijf in het buitenland.
Gat in het UBO-register
Het agentschap voor openbare diensten beschikt niet over de capaciteit om complexe bedrijfsstructuren te volgen. De deadline voor de UBO-verklaring (User Bouse) op 31 december 2025 zorgt voor urgentie bij de naleving.
Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Moldavië
KYC-oplossingen
Gezichtsverificatie
Voorkomt synthetische identiteitsfraude en imitatieaanvallen die veel voorkomen in de regio. Levensdetectie met gezichtsherkenning vermindert de handmatige controle aanzienlijk.
.
Leeftijds verificatie
Leeftijdsschatting op basis van selfies, gevolgd door documentverificatie indien nodig. Blokkeert toegang voor minderjarigen zonder legitieme onboardingprocessen te verstoren.
.
Adresverificatie
Shufti kan elk document met een adres verifiëren. Ondersteunde aanbieders zijn onder andere Premier Energy, Moldovagaz, Moldtelecom, MAIB, Moldindconbank en Victoriabank.
.
Document verificatie
Detecteert vervalste Buletinul de identitate en pașaporturi. Verwerkt overgangen tussen twee formaten en Roemeens schrift. Biometric MRZ ondersteunt geautomatiseerde veldvalidatie.
.KYB-oplossingen
Zakelijke verificatie
Controleert Moldavische rechtspersonen aan de hand van IDNO, het ASP-staatsregister en documentatie van directeuren/uiteindelijke begunstigden. Stelt de rechtmatigheid van de entiteit en de transparantie van de onderneming vast.
.
Verbeterde due diligence (EDD)
MONEYVAL-onderzoek en triggers voor hoge risico's activeren stapsgewijze verificatie. Het systeem houdt auditsporen bij die beslissingen koppelen aan risicofactoren voor naleving van de regelgeving.
.AML Screening
Bedrijf AML Screening
Het systeem screent Moldavische entiteiten en controlemechanismen aan de hand van lijsten van de VN, de EU en OFAC. Specifieke corruptie- en destabiliseringsrisico's voor Moldavië worden volledig in kaart gebracht.
.
Transactiescreening
Ondersteunt goAML STR-rapportage en continue transactiebewaking. Detecteert muilezelgedrag, structurering en risicovolle tegenpartijen met behulp van betrouwbare logboeken.
.Ontworpen om te voldoen aan de regelgeving in Moldavië.
Nationale Bank van Moldavië (NBM)
Centrale bank en primaire toezichthouder. Shufti ondersteunt de onboarding in lijn met de NBM-richtlijnen door CDD-stappen te documenteren en controleerbare besluitvormingstrajecten voor audits te produceren. Officiële website: https://www.bnm.md/en
Nationale Commissie voor Financiële Markten (CNPF)
Reguleert niet-bancaire financiële markten, verzekeringen en kapitaalmarkten. Shufti operationaliseert governance door middel van het structureren van KYB/UBO-bewijs en -documentatie. Officiële website: https://www.cnpf.md/en
Dienst voor de preventie en bestrijding van witwassen (SPCSB)
De nationale FIU is verantwoordelijk voor de verspreiding van financiële inlichtingen. Shufti bewaart bewijsmateriaal van onderzoeksniveau ter ondersteuning van de voorbereidingsprocessen voor STR/CTR-rapporten. Officiële website: https://spcsb.gov.md/en
Nationale Integriteitsautoriteit (ANI)
Verantwoordelijk voor vermogensverklaringen en het beheersen van belangenconflicten. Shufti ondersteunt de verificatie van uiteindelijke begunstigden en de screening van politiek prominente personen (PEP's) in lijn met ANI. Officiële website: https://ani.md/en
Nationaal Centrum voor Persoonsgegevensbescherming (NCPDP)
Houdt toezicht op de gegevensbescherming en handhaaft Wet nr. 195/2024 (van kracht vanaf augustus 2026). Shufti voldoet aan de eisen op het gebied van encryptiestandaarden en paraatheid bij datalekken. Officiële website: https://datepersonale.md/en/
Douanedienst van de Republiek Moldavië
Zorgt voor economische veiligheid door middel van de inning van invoerrechten en het faciliteren van handel. Shufti ondersteunt de naleving van regelgeving door middel van KYC-transactiescreening en -verificatie. Officiële website: https://customs.gov.md/en
Staatsbelastingdienst (SFS)
Shufti verzorgt de administratie van belastingen, heffingen en IDNO-registratie voor entiteiten. Shufti ondersteunt de naleving van de regelgeving door IDNO-validatie en verificatie van belastingentiteiten mogelijk te maken voor KYC-doeleinden. Officiële website: https://www.sfs.md/en
Implementatiekeuze
Er zijn geen nationale cloudregio's beschikbaar voor Moldavië. Regionale implementatie binnen de EU (Roemenië, Duitsland, Polen) is mogelijk; een on-premise optie is beschikbaar voor gereguleerde financiële instellingen.
Afstemming van de regelgeving
Wet nr. 133/2011 en Wet nr. 195/2024 (in lijn met de AVG, van kracht vanaf augustus 2026) regelen de gegevensbescherming; NCPDP ziet toe op de naleving hiervan en de melding van datalekken.
Retentiecontroles
Wet nr. 308/2017 verplicht gereguleerde entiteiten om klantgegevens, transactiegegevens en UBO-documentatie gedurende 5 jaar te bewaren na beëindiging van de relatie.
Versleutelingshouding
Wet nr. 195/2024 schrijft encryptie als basisvereiste voor. Sterke encryptie moet worden toegepast op persoonlijke en financiële gegevens, zowel tijdens de overdracht als in rust, conform de beste praktijken.
Gegevens- en privacyinstellingen in Moldavië
Bronnen over AML in Moldavië die de besluitvorming versterken
Audiovisuele Raad van Moldavië
Moldavische lijst van economische actoren die een verbod hebben gekregen
MOLDOVA - MDBP-W - Moldavische grenspolitie - Gezocht
Vormpers
Veelgestelde Vragen / FAQ
Wat zijn de KYC-vereisten in Moldavië?
In Moldavië vereist KYC (Know Your Customer) klantidentificatie, verificatie van de uiteindelijke begunstigde en continue monitoring van transacties, conform Wet nr. 308/2017. Financiële instellingen moeten identiteitsdocumenten verifiëren en de gegevens vijf jaar bewaren. Deze vereisten gelden voor banken, betaalverwerkers en niet-bancaire financiële instellingen.
Wat houdt klantonderzoek (Customer Due Diligence, CDD) in Moldavië in?
Klantonderzoek (Customer Due Diligence, CDD) is het verplichte verificatieproces waarbij de identiteit van de klant wordt vastgesteld aan de hand van betrouwbare documenten voordat de dienstverlening wordt gestart. CDD omvat standaardcontroles (naam, adres, uiteindelijke begunstigde) en uitgebreidere controles voor risicovolle klanten conform Wet 308/2017.
Hoe kan ik de uiteindelijke begunstigde in Moldavië verifiëren?
Voor de verificatie van de uiteindelijke begunstigde is het vereist dat natuurlijke personen die 25% of meer van de aandelen of zeggenschap bezitten, worden geïdentificeerd en dat zij gecertificeerde identiteitsdocumenten indienen bij het Agentschap voor Openbare Diensten vóór 31 december 2025, conform Wet 308/2017.
Welke documenten zijn nodig voor online identiteitsverificatie in Moldavië?
Geaccepteerde documenten zijn onder andere het Buletinul de identitate (elektronisch identiteitsbewijs), de niet-elektronische identiteitskaart, het pașaport (paspoort), voorlopige identiteitskaarten, verblijfsvergunningen en adresverificatiedocumenten van nutsbedrijven of banken. Recente documenten vergroten het vertrouwen in de verificatie.
Wat is de UBO-deadline van 31 december 2025 in Moldavië?
Alle Moldavische rechtspersonen moeten uiterlijk 31 december 2025 de uiteindelijke begunstigden (25% of meer eigendom/controle) aan het Agentschap voor Openbare Diensten melden, conform Wet 308/2017. Niet-naleving leidt tot sancties en een verbod op wijzigingen in de vennootschapsstructuur.
Hoe beoordeelt MONEYVAL de naleving van de AML-regelgeving in Moldavië?
MONEYVAL evalueert het Moldavische kader voor de preventie van financiële criminaliteit aan de hand van de FATF-aanbevelingen voor 2028. De beoordeling richt zich op transparantie over de uiteindelijke begunstigde, melding van verdachte transacties, screening op sancties/politiemensen en de effectiviteit van de toezichthoudende autoriteiten.
Wat zijn de gegevensbeschermingsvereisten van Moldavië voor KYC?
Wet nr. 195/2024 (van kracht vanaf augustus 2026) stemt de Moldavische gegevensbescherming af op de GDPR-normen. KYC-processen moeten encryptie implementeren voor persoonsgegevens in rust en tijdens transport, procedures voor melding van datalekken hanteren en controles voor gegevensminimalisatie documenteren.
Wat is het Buletinul de identitate electronic en hoe wordt het geverifieerd?
Het Buletinul de identitate electronic is Moldavië's moderne biometrische identiteitskaart, gelanceerd in april 2025, met elektronische handtekeningmogelijkheid en chipbeveiliging. Verificatie omvat MRZ-extractie, biometrische authenticatie en validatie van chipgegevens.
Bouw een voor Moldavië geschikt KYC-, KYB- en AML-programma met Shufti.
ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.
Gecertificeerd volgens wereldwijde normen
BEWEZEN WERKPROCESSEN
Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Moldavië
Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren
Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsbeperkingen mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.
Vertrouwen opbouwen bij elke transactie
Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.
Schaal uw Exchange met vertrouwen op.
Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.
Versnel de groei, elimineer wrijving.
Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.
Wereldwijde handelaren aan boord in realtime
Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.
Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.
Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.
Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.
Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.
Laten we uw reis op maat samenstellen.
Een paar korte vragen om je Shufti-ervaring te optimaliseren.
Sjoefti
Marktpositionering en commerciële beoordeling
De industrie staat op 1.7waardering
Beste innovator op het gebied van identiteitsverificatie
TOP 10 KYC-oplossingsaanbieders
Beste oplossing voor het onboarden van nieuwe klanten
Samer Al TamimiCEO van Safwa Bank
Wij nemen de privacy van onze klanten zeer serieus en zijn altijd op zoek naar nieuwe, innovatieve oplossingen om een veilige bankervaring te garanderen. De samenwerking met Shufti voelt als een verademing, omdat hun volledig in eigen huis ontwikkelde technologie de gegevens van onze klanten beschermt tegen kwetsbaarheden en ervoor zorgt dat ze volledig veilig en beschermd zijn.
BEWEZEN DRAAGBOEKEN
Ontdek praktische KYC- en AML-bronnen.
16 augustus, 2025
5 minuten lezen
Hoeveel van wat je hebt geverifieerd is daadwerkelijk waar?
Shufti's Deepfake Blindspot Audit draait nu volledig binnen uw AWS-omgeving en controleert historische KYC-gegevens op signalen van manipulatie zonder gevoelige gegevens naar een externe locatie te verplaatsen.
witte papieren
16 augustus, 2025
5 minuten lezen
Voorkom fraude met accountovernames met een gelaagde verdediging.
Dit whitepaper belicht Shufti's meerlaagse verdediging, waarbij gebruik wordt gemaakt van verificatie, apparaatvingerafdrukken, biometrie en levendigheidsdetectie om ATO te voorkomen.
witte papieren
16 augustus, 2025
5 minuten lezen
Een bedrijfsbrede gids voor het kiezen van de juiste identiteitsverificatieoplossing
Helpt besluitvormers bij het selecteren van een platform dat tegelijkertijd voldoet aan de eisen op het gebied van risico, compliance, product, groei en de behoeften van leidinggevenden.
witte papieren