Roemenië

Identiteitsverificatie en KYC voor Roemenië

Shufti ondersteunt de naleving van KYC-, KYB- en AML-regelgeving volgens de Roemeense wetgeving en de rapportagevereisten van ONPCSB, in overeenstemming met Wet 129/2019 en de toezichtsnormen van de Nationale Bank van Roemenië.

Operationele prestaties voor KYC in Roemenië

Onze cijfers spreken voor zich.

99.73%

Slagingspercentages

100%

NFC
Verificatie

42%

EIDV
Dekking

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti ondersteunt 10 Roemeense documenttypen.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Roemeense identiteitskaart

Nationaal identiteitsdocument voor burgers van 14 jaar en ouder; bevat een numerieke persoonscode (CNP), een unieke 13-cijferige identificatiecode die wordt gebruikt in AML screening en KYC-matching in alle verificatieprocessen.

Roemeens paspoort

Bourgondisch EU-standaardpaspoort met vierde generatie beveiligingsontwerp; bevat de CNP-identificatiecode en bevestigt het staatsburgerschap voor internationale reizen en grensoverschrijdende identiteitsverificatie.

Roemeens rijbewijs

Officieel rijbewijs en identiteitsbewijs, nationaal en internationaal erkend; bevat een CNP-identificatiecode en dient als geaccepteerd identiteitsbewijs voor KYC-verificatieprocessen.

Bedrijfsidentiteit

Certificaat van oprichting

Bevestigt het wettelijk bestaan en de bedrijfsregistratie bij ONRC; stelt de identiteit van de entiteit en de officiële bedrijfsstatus vast.

Registratie certificaat

Geeft details over de entiteit weer, waaronder CUI, bedrijfstype, statutaire zetel en classificatie van de bedrijfsactiviteit.

Bedrijfsbelastingidentificatie

IN

Een uniek fiscaal identificatienummer is vereist voor alle geregistreerde Roemeense bedrijven en essentieel voor naleving van belasting- en regelgeving.

BTW-registratiecertificaat

Bevestigt de fiscale registratiestatus bij ANAF en stelt de verplichting van de entiteit vast voor de btw-doeleinden.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Verklaring van uiteindelijke begunstigde

Verplichte registratie op grond van Wet 129/2019; identificeert personen die 25% of meer van de aandelen of stemrechten bezitten of controleren, of die op andere wijze zeggenschap uitoefenen.

Informatievereisten voor UBO's

De vereiste gegevens omvatten de naam en achternaam van de UBO, de geboortedatum, het CNP (persoonlijk identificatienummer), de serie/het nummer van het identiteitsdocument, de nationaliteit, de woonplaats/verblijfplaats en de uitgeoefende controlemethode.

Talen die we ondersteunen

Roemeense documentverwerking met diakritische precisie

Roemeense diakritische tekens (ș, ț, ă, â, î) moeten in digitale systemen behouden blijven om fouten bij het matchen van documenten/namen tijdens KYC-verificatie te voorkomen. AML screening processen.

Naamovereenkomst over diakritische varianten

Normalisatiecontroles verwerken diakritische tekens nauwkeurig, waardoor het aantal valse negatieven bij sancties, PEP-screening en klantvergelijking tussen systemen en rechtsgebieden wordt verminderd.

Bewijs van consistentie in adres- en identiteitsmatching

Identiteitsgegevens uit verschillende documenten, openbaarmakingen van uiteindelijke begunstigden, nutsvoorzieningsgegevens, bankafschriften en screeningsresultaten worden in één dossier samengevoegd ter voorbereiding op een audit.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

Workflows voor het vastleggen van documenten verlagen het aantal fouten bij het aanvragen van een identiteitskaart en paspoort.

Duidelijkere auditsporen

Dossiers die kunnen worden opgevraagd voor inspecties door ONPCSB, toezichtbeoordelingen door BNR en wettelijke onderzoeken.

Betere naamsafstemming

Verwerkt Roemeense diakritische tekens, patroniempatronen en grensoverschrijdende identificatie van EU-werknemersidentiteiten.

Eén workflow, één backoffice.

KYC, KYB en AML screening Geïntegreerd met ONPCSB-rapportage in één uniform backoffice-systeem.

Nationaal ID-first stroomontwerp

De primaire identificatiestromen van de Carte de identitate sluiten aan op de manier waarop identiteit daadwerkelijk wordt geverifieerd in Roemenië.

Compliance-infrastructuur van bedrijfsniveau

IDV/KYC-uitdagingen in Roemenië

Diakritische tekens bij naamkoppeling

Fouten in de normalisatie van namen waarbij Roemeense diakritische tekens betrokken zijn, leiden tot vals-negatieve resultaten bij AML- en PEP-screening, waardoor de administratieve lasten toenemen.

Fraude met creditcard zonder fysieke kaart

Transacties die niet fysiek plaatsvinden, brengen een verhoogd risico op identiteitsfraude en documentvervalsing met zich mee, tenzij er biometrische verificatie of fysieke controles plaatsvinden.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

Grensoverschrijdende EU-werknemers

De complexiteit van de verificatie van dubbele verblijfsstatus ontstaat doordat Roemenië zowel bron als bestemming is voor arbeidsmobiliteit binnen de EU; de nalevingsverplichtingen verschillen per rechtsgebied.

Beperkte acceptatie van digitale identiteitskaarten

Papieren identiteitsdocumenten blijven dominant, ondanks de digitale identiteitskaders van de EU. De lage acceptatie van elektronische identiteitsbewijzen vertraagt de automatisering en verhoogt de handmatige validatie.

Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Roemenië

KYC-oplossingen

Gezichtsverificatie

Vermindert het risico op identiteitsfraude en valse identiteiten. In Roemenië, waar fysieke betaalkaarten niet fysiek aanwezig zijn, versterkt biometrische verificatie het bewijs van identiteit en de naleving van transactieregels.

Leeftijds verificatie

Leeftijdsschatting op basis van selfies met documentverificatie als back-up voor de gaming-, fintech- en gereguleerde productsectoren die actief zijn in Roemenië.

Adresverificatie

Controleert adresdocumenten aan de hand van gegevens van grote nutsbedrijven (Electrica, E.ON, CEZ, Rețele Electrice) en bankafschriften van Banca Transilvania, BCR, BRD, ING en andere grote Roemeense banken.

Document verificatie

Ondersteunt identiteitskaarten, paspoorten en rijbewijzen met MRZ-code en barcode-extractie voor geautomatiseerde gegevensregistratie en -validatie.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Valideert de status van de entiteit aan de hand van gegevens uit het ONRC-register, bevestigt bewijsmateriaal met betrekking tot CUI en legt verklaringen van uiteindelijke begunstigden vast in overeenstemming met Wet 129/2019.

Verbeterde due diligence (EDD)

Escalatieworkflows voor entiteiten met een hoog risico, politiek prominente personen (PEP's) en grensoverschrijdende verificatie van EU-werknemers met auditsporen die zijn afgestemd op de ONPCSB-normen.

AML Screening

Bedrijf AML Screening

Screent entiteiten en controlerende personen aan de hand van ONPCSB-watchlists, Roemeense PEP-datasets, EU-sancties en sanctielijsten van de VN-Veiligheidsraad.

Transactiescreening

Continue monitoring in overeenstemming met de verplichtingen inzake verdachte activiteiten uit Wet 129/2019 en de ONPCSB STR-processen voor het melden van contante en gekoppelde transacties.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de Roemeense regelgeving.

Nationale Bank van Roemenië (BNR)

De centrale bank is verantwoordelijk voor het monetaire beleid en het toezicht op de banksector. Shufti stemt de KYC- en AML-procedures af op de toezichtsnormen van de BNR voor de due diligence van bankklanten.

Financiële toezichtsautoriteit (ASF)

Onafhankelijke toezichthouder op de kapitaalmarkten, verzekeringen en particuliere pensioenen. Shufti ondersteunt de naleving van de ASF-regelgeving door middel van verificatie van entiteiten en uiteindelijke begunstigden.

Nationaal Bureau voor de Preventie en Bestrijding van Witwassen (ONPCSB)

De Roemeense Financial Intelligence Unit is verantwoordelijk voor het AML/CFT-beleid en de bijbehorende rapportage. Shufti automatiseert de workflows voor STR-rapportage, screening en klantonderzoek.

Nationale Autoriteit voor Consumentenbescherming (ANPC)

De Roemeense autoriteit voor consumentenbescherming en markttoezicht, Shufti, ondersteunt de naleving van ANPC-regelgeving door middel van KYC-verificatie, fraudepreventie en identiteitsverificatie.

Nationale toezichthoudende autoriteit voor de verwerking van persoonsgegevens (ANSPDCP)

De Nationale Autoriteit voor Gegevensbescherming (ANSPDCP) in Roemenië handhaaft de AVG. Shufti ondersteunt de naleving van de AVG door middel van encryptie, bewaartermijnen en gegevensbeschermingsmaatregelen.

Nationaal Handelsregister (ONRC)

Nationaal handelsregister voor bedrijfsregistratie en bedrijfsverificatie. Shufti integreert ONRC-validatie voor CUI-verificatie, registratie van uiteindelijke begunstigden en KYB-onboarding.

Nationaal Agentschap voor Fiscaal Beheer (ANAF)

De belastingdienst van Shufti verzorgt de administratie van belastingen, btw-registratie en naleving van de fiscale regelgeving. Shufti ondersteunt de naleving van de ANAF-regelgeving door middel van CUI-validatie, btw-verificatie en afstemming van fiscale codes.

Implementatiekeuze

Geen enkele cloud-hyperscaler heeft datacenters in Roemenië. AWS Ierland, Azure Nederland en de Europese GCP-zones liggen het dichtst in de buurt. Er zijn ook on-premise oplossingen beschikbaar.

Afstemming van de regelgeving

De AVG en Wet 190/2018 zijn van toepassing. ANSPDCP ziet toe op de naleving van gegevensbeschermingseffectbeoordelingen, de wettelijke grondslag voor verwerking en de overeenkomsten tussen verwerkingsverantwoordelijke en verwerker voor KYC-gegevens.

Retentiecontroles

Wet 129/2019 schrijft een bewaartermijn van 5 jaar voor voor KYC-documenten, transactiegegevens en AML-bestanden. Automatische verwijderingsprotocollen verwijderen de gegevens na 5 jaar, tenzij ze langer bewaard worden.

Versleutelingshouding

Artikel 32 van de AVG schrijft encryptie voor als technische beveiligingsmaatregel. AES-256 voor data in rust en TLS 1.2+ voor data tijdens transport, conform de industriestandaarden.

Gegevenscontroles & Privacy voor Roemenië

ONTWORPEN VOOR COMPLIANCE-TEAMS

Roemeense AML-bronnen die de beslissing versterken

Nationale Assemblee van Roemenië

Roemeense radio-omroep (Radio Romania)

De Nationale Toezichthoudende Autoriteit voor de Verwerking van Persoonsgegevens

Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private SA

Roemenië Insider

waarheid

Realitate

Nationale Assemblee van Roemenië

Roemeense radio-omroep (Radio Romania)

De Nationale Toezichthoudende Autoriteit voor de Verwerking van Persoonsgegevens

Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private SA

Roemenië Insider

waarheid

Realitate

Nationale Assemblee van Roemenië

Roemeense radio-omroep (Radio Romania)

De Nationale Toezichthoudende Autoriteit voor de Verwerking van Persoonsgegevens

Veelgestelde Vragen / FAQ

Wat zijn de KYC-vereisten voor particulieren in Roemenië?

De KYC-vereisten voor personen in Roemenië omvatten de verificatie van naam, achternaam, nationaliteit en geboortedatum aan de hand van een identiteitskaart, paspoort of rijbewijs. Adresverificatie met behulp van energierekeningen of bankafschriften is standaardprocedure.

Welke documenten zijn vereist voor identiteitsverificatie in Roemenië?

Primaire identiteitsdocumenten zijn onder andere de identiteitskaart (Carte de identitate), het paspoort en het rijbewijs. Adresverificatiedocumenten omvatten energierekeningen van Electrica, E.ON, CEZ of Rețele Electrice, en bankafschriften van grote Roemeense banken. Alle documenten moeten de CNP-identificatiecode bevatten.

Wat is Wet 129/2019 en wat zijn de belangrijkste nalevingsverplichtingen?

Wet 129/2019 is de belangrijkste Roemeense wetgeving ter bestrijding van witwassen, aangenomen in juli 2019, ter implementatie van de 4e AML-richtlijn. Kernverplichtingen omvatten klantonderzoek op basis van een risicogebaseerde aanpak (standaard, vereenvoudigd of uitgebreid), identificatie van de uiteindelijke begunstigde die binnen 15 dagen bij ONRC moet worden ingediend, en melding van verdachte transacties aan ONPCSB.

Hoe werkt klantonderzoek onder de Roemeense wetgeving tegen witwassen?

De klantonderzoeksprocedure volgens Wet 129/2019 is gebaseerd op een risicogebaseerde aanpak: standaard voor entiteiten met een laag risico, vereenvoudigd voor entiteiten met een zeer laag risico en uitgebreid voor entiteiten met een hoog risico en grensoverschrijdende transacties. De maatregelen omvatten identiteitsverificatie, identificatie van de uiteindelijke begunstigde en beoordeling van de relatie.

Wat is verificatie van de uiteindelijke begunstigde en waarom is dit vereist?

De verificatie van de uiteindelijke begunstigde identificeert personen die 25% of meer van de aandelen, stemrechten of andere zeggenschapsmechanismen bezitten of controleren. Wet 129/2019 schrijft voor dat deze informatie binnen 15 dagen na de oprichting bij ONRC moet worden ingediend en binnen 15 dagen na een wijziging moet worden bijgewerkt. Niet-naleving kan leiden tot boetes tot RON 10,000.

Wat zijn de rapportageverplichtingen aan ONPCSB?

Rapporterende entiteiten moeten meldingen van verdachte transacties (STR's) indienen bij ONPCSB, de Roemeense inlichtingendienst, wanneer verdachte activiteiten worden geconstateerd. De meldingsplicht geldt voor contante transacties van EUR 10,000 of het equivalent daarvan in RON, inclusief gekoppelde transacties. Het indienen van een STR is verplicht zodra verdachte activiteiten worden geconstateerd.

Hoe verhouden KYC- en GDPR-naleving zich tot elkaar in Roemenië?

KYC-gegevens zijn persoonsgegevens in de zin van de AVG en Wet 190/2018. ANSPDCP handhaaft de naleving van gegevensbeschermingseffectbeoordelingen (DPIA's), encryptie, melding van datalekken binnen 72 uur en een rechtmatige verwerkingsgrondslag. KYC-documenten moeten 5 jaar worden bewaard op grond van Wet 129/2019 en worden na 5 jaar automatisch verwijderd.

Bouw een Roemenië-compatibel KYC-, KYB- en AML-programma met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Roemenië

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsgebonden transacties mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu