Singapore

Identiteitsverificatie en KYC voor Singapore

Q: Is een NRIC (nationaal identiteitsbewijs) voldoende voor KYC (Know Your Customer) in Singapore?

Voor burgers en permanente inwoners is de NRIC (National Identity Card) het standaard identiteitsbewijs. Toestemming, het doel van de gegevensverzameling en naleving van de PDPA (Personal Data Protection Act) zijn cruciaal.

Q: Kan een paspoort als alternatief worden gebruikt?

Ja. Biometrische paspoorten uit Singapore voldoen aan de ICAO-normen en worden algemeen geaccepteerd voor gereguleerde vliegreizen.

Q: Is UEN verplicht voor het onboarden van bedrijven?

Ja. UEN is de primaire identificatiecode voor alle geregistreerde entiteiten in Singapore.

Q: Hoe wordt het uiteindelijke eigenaarschap geverifieerd?

Entiteiten houden registers bij van zeggenschapshebbers; registers van aangewezen bestuurders/aandeelhouders kunnen ook vereist zijn.

Q: Biedt Shufti ondersteuning voor STR-documentatie?

Ja. We bieden gestructureerde screening en logboekregistratie ter ondersteuning van meldingen van verdachte transacties onder de CDSA.

Q: Hoe worden Chinese naamvarianten behandeld?

We houden rekening met gangbare romaniseringsalternatieven bij identiteitsvergelijking.

Q: Kunnen gegevens in Singapore worden opgeslagen?

Ja. Lokale cloudregio's ondersteunen gegevensbeheer dat is afgestemd op de PDPA.

Q: Hoe verlaag je het aantal afvallers tijdens het onboardingproces?

Dankzij realtime feedback en begeleiding bij het vastleggen van documenten worden onvolledige inzendingen verminderd.

Ontworpen voor instellingen die onder toezicht staan van de Monetary Authority of Singapore (MAS) en die onderworpen zijn aan het AML/CFT-kader van Singapore en de rapportageverplichtingen van het Suspicious Transaction Reporting Office (STRO).

Operationele prestaties voor Singapore KYC

Onze cijfers spreken voor zich.

98.80%

Slagingspercentage

<5 seconden

IDV-verificatie

80%

eIDV-dekking

Direct bruikbare bewijsstukken voor particulieren en bedrijven

Geverifieerde individuele documenten

Bekijk alle ondersteunde documenten

Nationale Identiteitskaart (NRIC)

Het primaire identiteitsbewijs van Singaporese burgers en permanente inwoners; verwerkt in overeenstemming met de verwachtingen van MAS CDD.

FIN-kaart (buitenlands identificatienummer)

Uitgereikt aan houders van een langetermijnvisum (werkvergunning, S-pas, studentenpas); gebruikt voor de registratie van bewoners en risicobeoordeling.

Singaporees paspoort (biometrisch e-paspoort)

Een ICAO-conform paspoort, geschikt voor zowel ingezetenen als niet-ingezetenen; ondersteunt geautomatiseerde verificatie op basis van MRZ.

Langdurig bezoekersvisum / Pas voor gezinsleden

Door de Immigration & Checkpoints Authority (ICA) uitgegeven passen worden gebruikt voor buitenlandse gezinsleden en bezoekers met een langdurig verblijf.

Singaporees rijbewijs

Wordt gebruikt als aanvullende identificatie; gestandaardiseerd in de hele stadstaat, maar niet primair voor gereguleerde financiële onboarding.

Singpass / MyInfo (indien geïntegreerd)

Nationale digitale identiteitsgegevens en MyInfo-gegevens worden geaccepteerd waar toestemming is verkregen en dit is toegestaan onder de PDPA voor CDD-gegevens.

Zakelijke documenten die wij ondersteunen

ACRA-bedrijfsprofiel (BizFile+)

Controleert het UEN-nummer, de directeuren en de bedrijfsstatus.

Oprichtingsakte (ACRA)

Bewijs van wettelijke registratie.

Bedrijfsstatuten

Bestuursstructuur en aandeelhoudersstructuur.

Fiscaal identificatienummer

UEN (Uniek entiteitsnummer)

Een door de overheid uitgegeven bedrijfsidentificatiecode die door alle instanties wordt gebruikt.

GST-registratiecertificaat (IRAS)

Bevestigt de registratiestatus voor de goederen- en dienstenbelasting (GST).

Aanslagbiljet (vennootschapsbelasting)

Wordt gebruikt in EDD-processen waar naleving van belastingwetgeving relevant is.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Register van registreerbare controllers (RORC)

Entiteiten zijn verplicht een register van uiteindelijke begunstigden bij te houden.

Register van directeuren/bestuurders (indien van toepassing)

Vereist op grond van wijzigingen in de vennootschapswet voor transparantie.

Bestuursbesluit / Lijst van directeuren

Bevestigt de bevoegde ondertekenaars en besluitnemers.

Talen die we ondersteunen

Engelse documentverwerking

De officiële taal van Singapore; OCR is geconfigureerd voor NRIC-, UEN-, GST- en ACRA-documenten.

Omgaan met variaties in Chinese namen

Logica die rekening houdt met veelvoorkomende transliteratievariaties.

Consistentiecontroles tussen verschillende records

Zorgt voor een uniforme identiteit tussen NRIC/FIN, MyInfo en bedrijfsgegevens.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, soepelere bedrijfsvoering

Minder onnodige herindieningen

Gestructureerde vastlegging van NRIC/FIN-nummers en toestemming conform de PDPA verminderen opmaakfouten.

Duidelijkere auditsporen

CDD-logboeken met tijdstempels, afgestemd op de inspectie-eisen van MAS en STRO.

Verbeterde resultaten bij het matchen van namen

De romaniseringslogica behandelt naamvarianten om valse positieven te verminderen.

Eén workflow, uniforme backoffice

KYC, KYB en AML screening Beheerd vanuit één operationeel overzicht.

NRIC/FIN-first ontwerp

De werkprocessen geven prioriteit aan primair identiteitsbewijs voor het regelgevingskader van Singapore.

Uitdagingen op het gebied van identiteitsverificatie/KYC in Singapore

NRIC- en PDPA-controles

De Singaporese wetgeving inzake gegevensbescherming (PDPA) beperkt het gebruik van NRIC-nummers voor authenticatie en schrijft een veilige verwerking voor, wat digitale onboarding bemoeilijkt. NRIC-nummers zijn persoonsgegevens waarvoor toestemming en bescherming vereist zijn, en nieuwe adviezen ontmoedigen het gebruik van NRIC-nummers voor authenticatiedoeleinden.

Transparantie van economisch eigendom

Het bijhouden van nauwkeurige registers van zeggenschapsverantwoordelijken en gevolmachtigden vergroot de complexiteit van KYB (Know Your Business) en vereist robuuste registratie- en controleprocessen. Bedrijven moeten zeggenschapsverantwoordelijken vanaf de oprichting registreren. Daarnaast moeten gegevens over gevolmachtigden worden bijgehouden conform de bijgewerkte wetgeving.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

Hoge STR-controle

De Singaporese FIU (STRO) verwacht gedetailleerde documentatie van verdachte transacties, wat de nalevingslast verhoogt. Bedrijven dienen doorgaans meldingen van verdachte transacties in onder de CDSA-rapportageregelingen. Daarnaast zijn documentatie en gestructureerd bewijsmateriaal essentieel voor een adequate reactie van de toezichthouder.

Grensoverschrijdende risicoscreening

Als wereldwijd financieel centrum is het controleren op sancties en politiek prominente personen (PEP's) in verschillende rechtsgebieden operationeel complex in het kader van AML-monitoring. De AML/CFT-kennisgevingen van de MAS vereisen risicogebaseerde screeningsystemen die zijn afgestemd op internationale normen.

Shufti IDV/KYC-oplossingen voor Singapore

KYC-oplossingen

Gezichtsverificatie

Vermindert het risico op identiteitsfraude bij onboarding op afstand, waar het uploaden van identiteitskaarten of paspoorten gebruikelijk is.

Leeftijds verificatie

Leeftijdsschatting op basis van selfies met documentverificatie als back-up wanneer sectorregels formele identiteitscontroles vereisen.

Adresverificatie

Controleert alle adresbewijzen zoals energierekeningen van SP Group, afschriften van Singtel/StarHub en bankafschriften van DBS/OCBC/UOB.

Document verificatie

Geautomatiseerde controle van NRIC, FIN, Singaporese paspoorten en andere lokale identiteitsbewijzen met detectie van formaat en vervaldatum.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Legt ACRA BizFile+ extracten, UEN, controllerregisters en directiegegevens vast voor KYB-naleving.

Verbeterde due diligence (EDD)

Toegepast voor profielen met een hoger risico; legt gestructureerd bewijsmateriaal en risicoanalyse vast voor inspecties.

AML Screening

Bedrijf AML Screening

Screent entiteiten en hun bestuurders aan de hand van voor Singapore relevante sancties en wereldwijde PEP-lijsten.

Transactiescreening

Continue monitoring, afgestemd op de AML/CFT-verwachtingen van MAS, waarbij patronen die niet overeenkomen met de profielen worden gesignaleerd.

Ontworpen om te voldoen aan de regelgeving van Singapore.

Monetaire Autoriteit van Singapore (MAS)

De AML/CFT-regulator voor financiële instellingen. Ons platform structureert de vastlegging van CDD-gegevens en UBO-gegevens in overeenstemming met de AML/CFT-richtlijnen van de MAS.

Bureau voor het melden van verdachte transacties (STRO)

De FIU van Singapore; entiteiten dienen STR's in onder de CDSA. Shufti houdt gestructureerde screening- en escalatielogboeken bij ter ondersteuning van de STR-workflows.

Accounting en Corporate Regulatory Authority (ACRA)

Beheert bedrijfsregistratie- en controlegegevens. We leggen KYB-gegevens vast in overeenstemming met het ACRA-register en de vereisten voor uiteindelijke begunstigden.

Belastingdienst van Singapore (IRAS)

Verstrekt belastingidentificatienummers (btw, vennootschapsbelasting). We controleren de consistentie van het UEN-nummer en de belastinggegevens waar nodig voor KYB/EDD-processen.

Immigratie- en Controleposten Autoriteit (ICA)

Autoriteiten die NRIC's, FIN's en paspoorten uitgeven; wij stemmen de verificatieprocessen af op de documentformaten van de ICA.

Commissie Bescherming Persoonsgegevens (PDPC)

Handhaaft de PDPA met betrekking tot toestemming, verzameling, gebruik en bescherming van persoonsgegevens. Onze werkprocessen ondersteunen de naleving van de PDPA, inclusief de veilige verwerking van persoonsgegevens.

Implementatie opties

Cloudimplementatie in Singapore of on-premise implementatie voldoet aan de vereisten voor toezicht door MAS en de verantwoordingsprincipes van de PDPA.

Afstemming van de regelgeving

In overeenstemming met de vereisten voor klantonderzoek (Customer Due Diligence, CDD), identificatie van uiteindelijke begunstigden en melding van verdachte transacties onder MAS, evenals de rechtmatige verwerkingsprincipes onder PDPA.

Controlemechanismen voor het bijhouden van gegevens

De AML/CFT-kennisgevingen van de MAS vereisen over het algemeen dat klantonderzoeksgegevens en transactiegegevens ten minste vijf jaar na het einde van de zakelijke relatie worden bewaard.

Versleuteling en beveiligingsmaatregelen

Technische en organisatorische maatregelen, waaronder encryptie, strikte toegangscontrole en auditregistratie, ondersteunen de gegevensbeschermingsverplichtingen van de PDPA en de verwachtingen van MAS op het gebied van technologierisicobeheer.

Gegevensbescherming en privacy in Singapore

Bronnen over AML in Singapore die de besluitvorming versterken

Parlement van Singapore

Ministerie van Defensie (MINDEF)

Ministerie van Onderwijs (MOE)

Ministerie van Financiën (MOF)

Ministerie van Buitenlandse Zaken (MFA)

Ministerie van Volksgezondheid (MOH)

Ministerie van Binnenlandse Zaken (MHA)

Ministerie van Justitie (MinLaw)

Ministerie van Mankracht (MOM)

Ministerie van Nationale Ontwikkeling (MND)

Parlement van Singapore

Ministerie van Defensie (MINDEF)

Ministerie van Onderwijs (MOE)

Ministerie van Financiën (MOF)

Ministerie van Buitenlandse Zaken (MFA)

Ministerie van Volksgezondheid (MOH)

Ministerie van Binnenlandse Zaken (MHA)

Ministerie van Justitie (MinLaw)

Ministerie van Mankracht (MOM)

Ministerie van Nationale Ontwikkeling (MND)

Parlement van Singapore

Ministerie van Defensie (MINDEF)

Ministerie van Onderwijs (MOE)

Ministerie van Financiën (MOF)

Ministerie van Buitenlandse Zaken (MFA)

Ministerie van Volksgezondheid (MOH)

Ministerie van Binnenlandse Zaken (MHA)

Ministerie van Justitie (MinLaw)

Ministerie van Mankracht (MOM)

Ministerie van Nationale Ontwikkeling (MND)

Veel gestelde vragen (FAQ)

Is een NRIC (nationaal identiteitsbewijs) voldoende voor KYC (Know Your Customer) in Singapore?

Voor burgers en permanente inwoners is de NRIC (National Identity Card) het standaard identiteitsbewijs. Toestemming, het doel van de gegevensverzameling en naleving van de PDPA (Personal Data Protection Act) zijn cruciaal.

Kan een paspoort als alternatief worden gebruikt?

Ja. Biometrische paspoorten uit Singapore voldoen aan de ICAO-normen en worden algemeen geaccepteerd voor gereguleerde vliegreizen.

Is UEN verplicht voor het onboarden van bedrijven?

Ja. UEN is de primaire identificatiecode voor alle geregistreerde entiteiten in Singapore.

Hoe wordt het uiteindelijke eigenaarschap geverifieerd?

Entiteiten houden registers bij van zeggenschapshebbers; registers van aangewezen bestuurders/aandeelhouders kunnen ook vereist zijn.

Biedt Shufti ondersteuning voor STR-documentatie?

Ja. We bieden gestructureerde screening en logboekregistratie ter ondersteuning van meldingen van verdachte transacties onder de CDSA.

Hoe worden Chinese naamvarianten behandeld?

We houden rekening met gangbare romaniseringsalternatieven bij identiteitsvergelijking.

Kunnen gegevens in Singapore worden opgeslagen?

Ja. Lokale cloudregio's ondersteunen gegevensbeheer dat is afgestemd op de PDPA.

Hoe verlaag je het aantal afvallers tijdens het onboardingproces?

Dankzij realtime feedback en begeleiding bij het vastleggen van documenten worden onvolledige inzendingen verminderd.

Bouw een voor Singapore geschikt KYC-, KYB- en AML-programma met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Singapore

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, verminder de belemmeringen

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer geavanceerde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Wereldwijde verkopers in realtime aan boord halen

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Vertrouwen in elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verificatie van de verblijfsstatus en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Beperk misbruik van bonussen en netwerken met meerdere accounts vanaf het begin. Handhaaf geolocatieregels en activeer extra controles zonder de spelervaring te verstoren.

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer hun verblijfsstatus en verminder de drempel voor onboarding, terwijl je tegelijkertijd het vertrouwen binnen het platform behoudt.

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Schaal uw Exchange-platform met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van gebruikers om te voldoen aan de Travel Rule-vereisten en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Fraude terugdringen zonder de groei te vertragen

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsgebaseerde verificatieprocessen mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillenbeslechting en risicogebaseerde handhavingsmaatregelen.

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Versnel de groei, verminder de belemmeringen

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Wereldwijde verkopers in realtime aan boord halen

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Vertrouwen in elke transactie

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Beperk misbruik van bonussen en netwerken met meerdere accounts vanaf het begin. Handhaaf geolocatieregels en activeer extra controles zonder de spelervaring te verstoren.

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer hun verblijfsstatus en verminder de drempel voor onboarding, terwijl je tegelijkertijd het vertrouwen binnen het platform behoudt.

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Schaal uw Exchange-platform met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Fraude terugdringen zonder de groei te vertragen

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Versnel de groei, verminder de belemmeringen

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Wereldwijde verkopers in realtime aan boord halen

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Vertrouwen in elke transactie

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Beperk misbruik van bonussen en netwerken met meerdere accounts vanaf het begin. Handhaaf geolocatieregels en activeer extra controles zonder de spelervaring te verstoren.

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer hun verblijfsstatus en verminder de drempel voor onboarding, terwijl je tegelijkertijd het vertrouwen binnen het platform behoudt.

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Schaal uw Exchange-platform met vertrouwen op.

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Fraude terugdringen zonder de groei te vertragen

Ketahui Lebih Lanjut Cuba Sekarang

Laten we uw reis op maat samenstellen.

Een paar korte vragen om je Shufti-ervaring te optimaliseren.

Welke producten wilt u graag bekijken?

VideoIdentiteit

Adresverificatie

eIDV (zonder documenten)

PUK

AML Screening

Deepfake-detectie

Gezichts- en identiteitsverificatie

Leeftijds verificatie

Andere

Wat is uw verwachte jaarlijkse verificatievolume?

1 tot 1,000

1,001 tot 5,000

5,001 tot 20,000

20,001 tot 50,000

50,001 tot 100,000

100,001 tot 1,000,000

1,000,000+

Geldig Ongeldig nummer

Ik ga ermee akkoord dat Shufti mijn e-mailadres mag gebruiken voor marketingdoeleinden, waaronder het delen van updates over Shufti-producten en -diensten, nieuwsbrieven, uitnodigingen voor speciale evenementen en gratis weggeefacties. U kunt zich op elk gewenst moment afmelden via de link in de e-mails van Shufti.

Door op Verzenden te klikken, accepteert u onze voorwaarden. Privacybeleid en toestemming voor marketingcommunicatie.

Sjoefti

Marktpositionering en commerciële beoordeling

De industrie staat op 1.7waardering

Beste innovator op het gebied van identiteitsverificatie

TOP 10 KYC-oplossingsaanbieders

Beste oplossing voor het onboarden van nieuwe klanten

Samer Al TamimiCEO van Safwa Bank

Wij nemen de privacy van onze klanten zeer serieus en zijn altijd op zoek naar nieuwe, innovatieve oplossingen om een veilige bankervaring te garanderen. De samenwerking met Shufti voelt als een verademing, omdat hun volledig in eigen huis ontwikkelde technologie de gegevens van onze klanten beschermt tegen kwetsbaarheden en ervoor zorgt dat ze volledig veilig en beschermd zijn.

BEWEZEN DRAAGBOEKEN

Ontdek praktische KYC- en AML-bronnen.

Verken de inhoudsbibliotheek

Meer informatie

16 augustus, 2025

5 minuten lezen

Hoeveel van wat je hebt geverifieerd is daadwerkelijk waar?

Shufti's Deepfake Blindspot Audit draait nu volledig binnen uw AWS-omgeving en controleert historische KYC-gegevens op signalen van manipulatie zonder gevoelige gegevens naar een externe locatie te verplaatsen.

witte papieren

Meer informatie

16 augustus, 2025

5 minuten lezen

Voorkom fraude met accountovernames met een gelaagde verdediging.

Dit whitepaper belicht Shufti's meerlaagse verdediging, waarbij gebruik wordt gemaakt van verificatie, apparaatvingerafdrukken, biometrie en levendigheidsdetectie om ATO te voorkomen.

witte papieren

Meer informatie

16 augustus, 2025

5 minuten lezen

Een bedrijfsbrede gids voor het kiezen van de juiste identiteitsverificatieoplossing

Helpt besluitvormers bij het selecteren van een platform dat tegelijkertijd voldoet aan de eisen op het gebied van risico, compliance, product, groei en de behoeften van leidinggevenden.

witte papieren

Meer informatie

Verken de inhoudsbibliotheek