Slowakije

Identiteitsverificatie en KYC voor Slowakije

Q: Wat zijn de belangrijkste KYC-vereisten voor bedrijven die in Slowakije actief zijn?

Bedrijven moeten hun klanten identificeren, de uiteindelijke begunstigden verifiëren (drempel van 25% eigendom), het klantrisico beoordelen en verdachte transacties melden aan de Financial Intelligence Unit (FIU) op grond van Wet nr. 297/2008. De Nationale Bank van Slowakije (NBS) en de FIU houden toezicht op de naleving van de KYC-regelgeving in Slowakije.

Q: Welke Slowaakse identiteitsdocumenten worden geaccepteerd voor online identiteitsverificatie?

Slowakije accepteert de Slowaakse identiteitskaart (NFC-chip, uitgegeven sinds 1 december 2022), het biometrische paspoort (met lasergegraveerde gegevens en vingerafdrukken) en het EU-conforme rijbewijs voor online identiteitsverificatie. Alle drie bevatten geavanceerde beveiligingsfuncties die geautomatiseerde eKYC-verwerking mogelijk maken.

Q: Wat is het verschil tussen KYC en KYB, en zijn beide van toepassing in Slowakije?

KYC (Know Your Customer) verifieert de identiteit van individuele klanten, terwijl KYB (Know Your Business) informatie over de bedrijfsentiteit verifieert, waaronder registratie, eigendom en fiscale status. Beide zijn van toepassing onder Wet nr. 297/2008, afhankelijk van het type relatie.

Q: Hoe sluit het Slowaakse AML-nalevingskader aan op de FATF- en MONEYVAL-normen?

Slowakije is lid van MONEYVAL en onderworpen aan FATF-beoordelingen. Het vijfde vervolgrapport (2024) toont verbeteringen in de naleving. De Slowaakse wetgeving tegen witwassen voldoet aan de 40 aanbevelingen van de FATF en wordt beoordeeld als 'Voldoet aan 5 punten' en 'Grotendeels voldoet aan 23 punten'.

Q: Wat is goAML en wanneer is Slowakije overgestapt op dit rapportagesysteem?

goAML is een door de VN ontwikkeld, gecentraliseerd systeem voor het melden van ongebruikelijke transacties (UTR's). Slowakije lanceerde goAML op 27 september 2024 en implementeerde het operationeel op 1 januari 2025, waarmee de directe rapportage aan de FIU werd vervangen door gestandaardiseerde elektronische indiening.

Q: Wat is eKYC Slowakije en hoe werkt elektronische identiteitsverificatie?

eKYC Slowakije is een volledig digitaal identiteitsverificatieproces dat directe onboarding van klanten mogelijk maakt. Gebruikers houden hun Slowaakse identiteitskaart met NFC-functionaliteit tegen een smartphone-app, die de ingebedde biometrische gegevens (gezichtsbeeld en vingerafdrukken) leest en de identiteit verifieert aan de hand van officiële registers.

Q: Hoe zorg ik ervoor dat mijn KYC-proces voldoet aan de AVG en tegelijkertijd aan de AML-vereisten in Slowakije?

Implementeer dataminimalisatie en doelbinding conform Wet nr. 18/2018 Coll. (Slowaakse AVG), met behoud van de verplichte vijfjarige bewaartermijn voor AML-gegevens conform Wet nr. 297/2008. Financiële instellingen ondergaan gezamenlijke NBS- en AVG-audits door NBS en ÚOOÚ.

Q: Welke gegevens over de uiteindelijke begunstigde moeten worden geregistreerd in het Slowaakse handelsregister?

Personen met een eigendomsbelang van 25% of meer, stemrecht of zeggenschap moeten worden geïdentificeerd en geregistreerd. De registratieplicht is ingegaan op 1 november 2018 en de uiterste datum voor naleving is 1 juli 2025. Gegevens over de uiteindelijke begunstigde (UBO) zijn te vinden in de niet-openbare secties van het Handelsregister.

Shufti maakt eKYC Slowakije en online identiteitsverificatie Slowakije mogelijk, automatiseert de naleving van de AML-regelgeving Slowakije en de workflows voor de bestrijding van witwassen Slowakije onder Wet nr. 297/2008.

Operationele prestaties voor Slowakije KYC

Onze cijfers spreken voor zich.

99.46%

Slagingspercentages

< 5 sec

Verificatie
Tijd

50%

EIDV
Dekking

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti ondersteunt 12 Slowaakse documenttypen.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Slowaakse identiteitskaart

Biometrische kaart met NFC/RFID-chip, uitgegeven sinds 1 december 2022, met gezichtsafbeelding en vingerafdrukken; voldoet aan de EU eIDAS-norm en is het primaire Slowaakse KYC-document.

Slowaaks paspoort

Biometrisch paspoort met lasergegraveerde personalisatie, gezichtsbiometrie sinds 2008 en vingerafdrukken sinds 2009; voldoet aan ICAO-document 9303 voor KYC.

Slowaaks rijbewijs

Kunststof kaart met gemetalliseerde holografische draad en optisch variabele elementen; EU-conformiteitsmarkeringen en SK-landcode, geaccepteerd voor documentverificatie.

Bedrijfsidentiteit

Uittreksel uit het Handelsregister

Officieel bedrijfsidentificatiedocument uitgegeven door ORSR, online beschikbaar, gebruikt voor entiteitsverificatie en KYB-bewijs.

Bedrijfsidentificatienummer (IČO)

Een 8-cijferig bedrijfsregistratienummer dat wordt gebruikt in alle officiële documenten, contracten, facturen en in de centrale database voor gegevens van commerciële entiteiten.

Bedrijfsbelastingidentificatie

Identificatienummer van de belasting

Een 10-cijferig nationaal belastingnummer dat aan alle Slowaakse belastingplichtigen wordt toegekend voor belasting-, loon- en AML-documentatiedoeleinden.

BTW-identificatienummer

EU-identificatiecode ('SK' + 10 cijfers), doorgaans overeenkomend met het DIČ-nummer, vereist voor grensoverschrijdende btw-aangifte en financiële verificatie.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Handelsregister UBO-gegevens

Niet-openbaar gedeelte met identificatiegegevens van de uiteindelijke begunstigden voor entiteiten met een eigendoms- of zeggenschapsbelang van 25% of meer, verplicht sinds 1 november 2018.

Register van partners uit de publieke sector

Volledig openbaar register, beheerd door het Ministerie van Justitie, voor entiteiten die publieke financiering boven een bepaalde drempel ontvangen en zijn vrijgesteld van inschrijving in het Handelsregister.

Talen die we ondersteunen

Verwerking van documenten in de Slowaakse taal

Shufti herkent Slowaakse documenten in het Latijnse schrift met diakritische tekens, waardoor nauwkeurige identiteitsverificatie en consistente gegevensextractie worden gegarandeerd.

Naam die overeenkomt met Slowaakse tekens

Slowaakse diakritische tekens zoals á, é, č, š, ž worden automatisch verwerkt, waardoor een nauwkeurige naamvergelijking wordt gegarandeerd tijdens KYC-, KYB- en AML screening workflows.

Consistentie van bewijsmateriaal in de verschillende KYC- en KYB-stappen

Verificatie in meerdere stappen zorgt voor consistentie tussen identiteitsbewijs van individuen (KYC) en bedrijven (KYB), waardoor het aantal afwijzingen en herindieningen afneemt.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

Dankzij de directe uitlezing van Slowaakse NFC-kaarten wordt het aantal herindieningen verminderd doordat handmatige beeldopnamefouten worden omzeild.

Schonere controlepaden

Geautomatiseerde beslissingslogboeken voldoen aan de bewijsvereisten van NBS en FIU voor toegang door toezichthouders.

Betere resultaten bij het matchen van namen

De verwerking van diakritische tekens in het Slowaaks vermindert het aantal afwijzingen wegens naamverschillen in identiteitsregisters.

Eén workflow, één backoffice

KYC, KYB en AML screening verenigd in één Shufti-overzicht met centraal casemanagement.

Nationaal ID-First Flow Design

Het Občiansky preukaz-first flow design maakt standaard gebruik van NFC-biometrische scans als identificatiemethode.

Compliance-infrastructuur van bedrijfsniveau

Uitdagingen op het gebied van identiteitsverificatie/know-yourself in Slowakije

Grensoverschrijdende identiteitsfraude

Vervalsde Slowaakse verblijfsdocumenten en gemanipuleerde foto's in echte identiteitsbewijzen maken grensoverschrijdende identiteitsfraude mogelijk via mobiliteitskanalen binnen de EER.

Binnenlandse PEP-tekorten

Buitenlandse politiek prominente personen worden streng gescreend, terwijl binnenlandse politici onvoldoende worden gecontroleerd, wat fraude bij aanbestedingen en het verbergen van de uiteindelijke begunstigde mogelijk maakt.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

Achterstand in naleving van cryptoregelgeving

De deadline voor de overgang naar MiCA is 30 december 2025; het NBS CASP-toezicht komt eraan; er bestaat een potentieel risico op het witwassen van cryptovaluta naar fiatgeld via niet-gecontroleerde digitale activakanalen.

UBO-gegevenskwaliteit

Meer dan 300,000 Slowaakse bedrijven beschikken niet over de verplichte documentatie betreffende de uiteindelijke begunstigde, wat leidt tot aanzienlijke lacunes in de gegevensvolledigheid en extra verificatiekosten.

Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Slowakije

KYC-oplossingen

Gezichtsverificatie

Detecteert gemanipuleerde foto's en deepfakes met behulp van gezichtsbiometrie, wat cruciaal is voor de bestrijding van Slowaakse grensoverschrijdende fraudenetwerken die misbruik maken van vervalste identiteitsdocumenten.

Leeftijds verificatie

Het combineert een op selfies gebaseerde leeftijdschatting met een tweede document voor verificatie, waardoor leeftijdsgebonden onboardingprocessen mogelijk worden voor gok-, alcohol- en financiële producten.

Adresverificatie

Shufti kan elk adresdragend document verifiëren. Slowaakse nutsbedrijven SPP, ZSE, SSE, VSE en banken Slovenská sporiteľňa, VÚB Banka en Tatra Banka worden ondersteund.

Document verificatie

Geavanceerd uitlezen van Slowaakse biometrische documenten, extractie van NFC-chips, validatie van beveiligingsfuncties en authenticiteitscontroles conform ICAO- en EU-normen.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Haalt bedrijfsgegevens op uit het Slowaaks Handelsregister (ORSR) en verifieert deze, valideert IČO-nummers, vergelijkt fiscale identificatienummers en identificeert directeuren.

Verbeterde due diligence (EDD)

Screening op blootstelling aan PEP, betrokkenheid bij inkoop en cryptoclassificatie bij hoogrisicogroepen, waardoor verbeterde klantmonitoring en continue risicobeoordeling mogelijk worden.

AML Screening

Bedrijf AML Screening

Controles op basis van EU-sanctielijsten, OFAC-aanduidingen, Slowaakse FIU-watchlist en gegevens van doelwittentiteiten en controlerende personen voor naleving van de regelgeving.

Transactiescreening

Continue monitoring van transacties met geautomatiseerde signalering en uniforme rapportage aan de FIU via het goAML-systeem ter ondersteuning van de nalevingsverplichtingen van Wet nr. 297/2008.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de Slowaakse regelgeving.

Národná Banka Slovenska (NBS)

Shufti is sinds 2006 de centrale toezichthouder op de financiële markten, waaronder banken, verzekeringen, kapitaalmarkten en cryptovaluta. Shufti ondersteunt de onboarding van NBS-klanten met eIDV- en KYC-auditworkflows.

Financiële inlichtingeneenheid

De AML/CFT-autoriteit onder het Ministerie van Binnenlandse Zaken verwerkt meldingen van ongebruikelijke transacties via goAML. Shufti automatiseert de UTR-markering en -documentatie voor naleving van het FIU-toezicht.

Bureau voor de bescherming van persoonsgegevens

Handhaaft de AVG en Wet nr. 18/2018 Coll. betreffende de bescherming van persoonsgegevens. Shufti implementeert AVG-conforme maatregelen voor gegevensminimalisatie, doelbinding en bewaartermijnen.

Financiële Directie van de Slowaakse Republiek (FD SR)

Shufti is sinds 1 juli 2019 verantwoordelijk voor de inning van belastingen, heffingen en douanerechten namens het Ministerie van Financiën. Shufti verzorgt fiscaal conforme identiteitsverificatie ter ondersteuning van de auditvereisten van de FD SR.

Kansspelautoriteit (URHH)

Verstrekt sinds 1 maart 2019 vergunningen voor kansspeloperators en beheert de registers. Shufti verzorgt leeftijdsverificatie en identiteitscontrole voor operators met een URHH-vergunning.

Ministerie van Financiën van de Slowaakse Republiek (MFSR)

Shufti houdt toezicht op het financiële marktbeleid, de coördinatie van EU/VN-sancties en het AML/CFT-kader. AML screening en het controleren van sancties.

Implementatiekeuze

AWS EU Wenen en Microsoft Azure EU-regio's beschikbaar; on-premise implementatieopties voor entiteiten die onder toezicht staan van het NBS en die strengere controle op de gegevensopslaglocatie vereisen.

Afstemming van de regelgeving

In overeenstemming met Wet nr. 18/2018 Coll. (Slowaakse AVG) en Wet nr. 297/2008 inzake de bestrijding van witwassen; NBS-toezichtsregistratie en controles ter minimalisering van gegevens worden toegepast.

Retentiecontroles

Configureerbare instellingen voor 5 jaar bewaren en verwijderen, afgestemd op de verplichte AML-registratie van Wet nr. 297/2008 voor klantonderzoek en transactiegeschiedenis.

Versleutelingshouding

Industriestandaard encryptie tijdens overdracht en opslag conform de technische maatregelen van artikel 32 van de AVG; basis toegangscontrole bij NFC-lezingen; volledige encryptie van biometrische gegevens.

Gegevenscontroles & Privacy voor Slowakije

ONTWORPEN VOOR COMPLIANCE-TEAMS

Slowaakse bronnen over witwasbestrijding die de besluitvorming versterken

Nationale Assemblee van Slowakije

Ministerie van Binnenlandse Zaken

Bureau voor Kansspelregulering

Ministerie van Justitie van de Slowaakse Republiek

Trend

Veelgestelde Vragen / FAQ

Wat zijn de belangrijkste KYC-vereisten voor bedrijven die in Slowakije actief zijn?

Bedrijven moeten hun klanten identificeren, de uiteindelijke begunstigden verifiëren (drempel van 25% eigendom), het klantrisico beoordelen en verdachte transacties melden aan de Financial Intelligence Unit (FIU) op grond van Wet nr. 297/2008. De Nationale Bank van Slowakije (NBS) en de FIU houden toezicht op de naleving van de KYC-regelgeving in Slowakije.

Welke Slowaakse identiteitsdocumenten worden geaccepteerd voor online identiteitsverificatie?

Slowakije accepteert de Slowaakse identiteitskaart (NFC-chip, uitgegeven sinds 1 december 2022), het biometrische paspoort (met lasergegraveerde gegevens en vingerafdrukken) en het EU-conforme rijbewijs voor online identiteitsverificatie. Alle drie bevatten geavanceerde beveiligingsfuncties die geautomatiseerde eKYC-verwerking mogelijk maken.

Wat is het verschil tussen KYC en KYB, en zijn beide van toepassing in Slowakije?

KYC (Know Your Customer) verifieert de identiteit van individuele klanten, terwijl KYB (Know Your Business) informatie over de bedrijfsentiteit verifieert, waaronder registratie, eigendom en fiscale status. Beide zijn van toepassing onder Wet nr. 297/2008, afhankelijk van het type relatie.

Hoe sluit het Slowaakse AML-nalevingskader aan op de FATF- en MONEYVAL-normen?

Slowakije is lid van MONEYVAL en onderworpen aan FATF-beoordelingen. Het vijfde vervolgrapport (2024) toont verbeteringen in de naleving. De Slowaakse wetgeving tegen witwassen voldoet aan de 40 aanbevelingen van de FATF en wordt beoordeeld als 'Voldoet aan 5 punten' en 'Grotendeels voldoet aan 23 punten'.

Wat is goAML en wanneer is Slowakije overgestapt op dit rapportagesysteem?

goAML is een door de VN ontwikkeld, gecentraliseerd systeem voor het melden van ongebruikelijke transacties (UTR's). Slowakije lanceerde goAML op 27 september 2024 en implementeerde het operationeel op 1 januari 2025, waarmee de directe rapportage aan de FIU werd vervangen door gestandaardiseerde elektronische indiening.

Wat is eKYC Slowakije en hoe werkt elektronische identiteitsverificatie?

eKYC Slowakije is een volledig digitaal identiteitsverificatieproces dat directe onboarding van klanten mogelijk maakt. Gebruikers houden hun Slowaakse identiteitskaart met NFC-functionaliteit tegen een smartphone-app, die de ingebedde biometrische gegevens (gezichtsbeeld en vingerafdrukken) leest en de identiteit verifieert aan de hand van officiële registers.

Hoe zorg ik ervoor dat mijn KYC-proces voldoet aan de AVG en tegelijkertijd aan de AML-vereisten in Slowakije?

Implementeer dataminimalisatie en doelbinding conform Wet nr. 18/2018 Coll. (Slowaakse AVG), met behoud van de verplichte vijfjarige bewaartermijn voor AML-gegevens conform Wet nr. 297/2008. Financiële instellingen ondergaan gezamenlijke NBS- en AVG-audits door NBS en ÚOOÚ.

Welke gegevens over de uiteindelijke begunstigde moeten worden geregistreerd in het Slowaakse handelsregister?

Personen met een eigendomsbelang van 25% of meer, stemrecht of zeggenschap moeten worden geïdentificeerd en geregistreerd. De registratieplicht is ingegaan op 1 november 2018 en de uiterste datum voor naleving is 1 juli 2025. Gegevens over de uiteindelijke begunstigde (UBO) zijn te vinden in de niet-openbare secties van het Handelsregister.

Bouw een KYC-, KYB- en AML-programma dat geschikt is voor Slowakije met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Slowakije

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsgebonden transacties mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu