Zuid-Afrika

Identiteitsverificatie en KYC voor Zuid-Afrika

Q: Wat zijn de KYC-vereisten in Zuid-Afrika?

De Zuid-Afrikaanse KYC-vereisten schrijven voor: verificatie van de klantidentiteit met behulp van door de overheid uitgegeven documenten (Smart ID, paspoort, rijbewijs); het uitvoeren van klantonderzoek (CDD) of uitgebreid klantonderzoek (EDD) op basis van het risicoprofiel; continue monitoring van transacties; melding van verdachte activiteiten aan de FIC; het bewaren van KYC-gegevens gedurende minimaal 5 jaar na beëindiging van de relatie; en naleving van FICA, POPIA en wettelijke verplichtingen.

Q: Wat is SASSA-identiteitsverificatie en waarom is het belangrijk voor KYC?

Het biometrische gezichtsherkenningsprogramma van SASSA controleert de eligibility voor sociale uitkeringen en onthult wijdverbreide identiteitsfraude en frauduleuze identiteitsconstructies in Zuid-Afrika. Mislukte gezichtsverificatie door SASSA wijst op biometrische gegevens van slechte kwaliteit of frauduleuze identiteitsdocumenten. KYC-systemen moeten deze fraudepatronen detecteren om misbruik van rekeningen en schending van de regelgeving in de financiële dienstverlening te voorkomen.

Q: Welke documenten heb ik nodig voor KYC in Zuid-Afrika?

Primaire documenten: Zuid-Afrikaanse Smart ID-kaart (voorkeur, biometrisch), Groen ID-boekje (geldig maar wordt uitgefaseerd; 34% fraudepercentage), Paspoort (secundair document). Ondersteunend: Rijbewijs (adresverificatie), Tijdelijke/Permanente Verblijfsvergunning (niet-burgers). Adresbewijs: energierekeningen (Eskom, Telkom, Rand Water) van maximaal 3 maanden oud, bankafschriften of gemeentelijke belastingaanslagen.

Q: Wat houdt FIC-naleving in en welke gevolgen heeft dit voor mijn bedrijf?

FIC-naleving vereist dat verantwoordelijke instellingen de identiteit van klanten verifiëren, voortdurende monitoring uitvoeren, gegevens gedurende vijf jaar bewaren, verdachte transacties melden en klanten screenen aan de hand van sanctielijsten van de VN. Het Financial Intelligence Centre handhaaft de FIC-verplichtingen via strafrechtelijke sancties (15 jaar gevangenisstraf of boetes van R10 miljoen). FIC-naleving is verplicht voor banken, fintechbedrijven, forexbrokers en geldtransactiebedrijven die actief zijn in Zuid-Afrika.

Q: Hoe werken de FIC-sanctiescreening en de VN-Veiligheidsraadlijsten in Zuid-Afrika?

Het Financial Intelligence Centre (FIC) vereist dat alle klanten en transacties tijdens het onboardingproces en de daaropvolgende monitoring worden gescreend aan de hand van de lijst met gerichte financiële sancties (TFS) van de VN-Veiligheidsraad. Vraag de TFS-lijst op bij het FIC; controleer klantnamen, identificatienummers en adressen tijdens het onboardingproces; controleer transacties regelmatig aan de hand van bijgewerkte TFS-gegevens; blokkeer activa en meld dit onmiddellijk indien een overeenkomst wordt gevonden; documenteer alle screeningsresultaten voor een bewaartermijn van 5 jaar.

Q: Wat is POPIA en hoe verhoudt het zich tot identiteitsverificatie?

De POPIA (Protection of Personal Information Act, Wet 4 van 2013) verplicht organisaties om persoonsgegevens rechtmatig en veilig te verzamelen, verwerken en opslaan. Biometrische gegevens (gezicht, vingerafdrukken) worden geclassificeerd als bijzondere persoonsgegevens en vereisen AES-256-encryptie, bescherming door hardwarebeveiligingsmodules en verhoogde organisatorische beveiligingsmaatregelen. Identiteitsverificatie moet voldoen aan POPIA-voorwaarde 7 (Beveiligingsmaatregelen) en de normen van de informatieautoriteit.

Q: Wat is uiteindelijke begunstigde en waarom moet ik dat aangeven?

De term 'uiteindelijke begunstigde' verwijst naar elke natuurlijke persoon die 5% of meer van de aandelen van een vennootschap in Zuid-Afrika bezit. De CIPC (Corporate Income and Procurement Commission) vereist dat alle bedrijven de uiteindelijke begunstigden registreren in het register van uiteindelijke begunstigden (van kracht sinds 24 mei 2023). Niet-naleving leidt tot door de rechter opgelegde administratieve boetes van 10% van de jaaromzet of R1 miljoen (afhankelijk van welk bedrag hoger is). Identificatie van de uiteindelijke begunstigde is verplicht voor een betere due diligence en naleving van de anti-witwaswetgeving.

Q: Hoe lang moet ik KYC- en AML-gegevens bewaren in Zuid-Afrika?

FICA schrijft voor dat klantgegevens minimaal 5 jaar bewaard moeten worden vanaf de datum van beëindiging van de zakelijke relatie of de afronding van de transactie. Dit omvat gegevens over klantonderzoek, documenten voor identiteitsverificatie, transactiegegevens en meldingen van verdachte activiteiten. Opzettelijke vernietiging binnen deze periode van 5 jaar is een strafbaar feit, waarop een gevangenisstraf van 15 jaar of een boete van R10 miljoen staat.

Q: Wat is het goAML-rapportagesysteem en waarom is het nodig?

goAML is het geïntegreerde softwareplatform van het Financial Intelligence Centre voor het melden van verdachte transacties, ongebruikelijke transacties, meldingen van contante overboekingen, meldingen van terroristisch bezit en meldingen van internationale geldtransfers. Alle verantwoordelijke instellingen moeten zich registreren en binnen de vereiste termijnen rapporten indienen. Rapportage via goAML is verplicht onder FICA en niet-naleving kan leiden tot strafrechtelijke en civiele sancties.

Shufti levert een complete 'ken uw klant'-oplossing voor Zuid-Afrika met KYC-compliance, FIC-sanctiescreening en afstemming op de AML SA-regelgeving voor een compliant onboardingproces.

Operationele prestaties voor KYC in Zuid-Afrika

Onze cijfers spreken voor zich.

99.35%

Slagingspercentages

< 5 sec

Verificatie
Tijd

90%

EIDV
Dekking

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti ondersteunt 12 Zuid-Afrikaanse documenttypen.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Zuid-Afrikaanse slimme identiteitskaart

Biometrisch geactiveerd nationaal identiteitsdocument, uitgegeven door het Ministerie van Binnenlandse Zaken, met een elektronische chip waarop gezicht, vingerafdrukken en ID-nummer zijn opgeslagen. Primair document voor KYC (Know Your Customer) met snelle verificatie die binnen 5 seconden resultaat oplevert via de elektronische eIDV-database.

Zuid-Afrikaans Groen ID-boek

Ouder identiteitsdocument met streepcode, foto en biografische gegevens, nog steeds geldig maar wordt uitgefaseerd. Hoger frauderisico (34% volgens het Smile ID-rapport van 2024) vanwege de slechte fotokwaliteit; vereist verbeterde fraudedetectie tijdens de overgang naar Smart ID.

Zuid-Afrikaans paspoort

Internationaal reisdocument uitgegeven door het Ministerie van Binnenlandse Zaken, met gegevens in het Engels en Frans. Aanvaardbaar als secundair KYC-document voor ingezetenen en niet-burgers; geldigheidsduur doorgaans 10 jaar.

Zuid-Afrikaans rijbewijs

Een identiteitsbewijs met foto dat het besturen van een voertuig toestaat, uitgegeven in het Engels door de bevoegde instanties. Geschikt voor adresverificatie en secundaire identiteitsbevestiging; geldigheidsduur doorgaans 5-8 jaar, afhankelijk van de categorie.

Tijdelijke verblijfsvergunning

Een visum voor reizen en werk, afgegeven door het Ministerie van Binnenlandse Zaken voor niet-burgers, geldig tot 3 jaar afhankelijk van de categorie (werk, zaken, medisch, pensioen, familie). Vereist KYC-document voor buitenlanders met een langer verblijf.

Vaste verblijfsvergunning

Een verblijfsvergunning voor de lange termijn, afgegeven door het Ministerie van Binnenlandse Zaken na minimaal 5 jaar legaal verblijf, die onbeperkte verblijfsrechten en zakelijke rechten verleent, gelijkwaardig aan die van burgers. Een aanvaardbaar KYC-document voor gevestigde buitenlandse staatsburgers in Zuid-Afrika.

Bedrijfsidentiteit

CIPC-akte van oprichting

Formulier CoR 14.3, uitgegeven bij de bedrijfsregistratie door de Companies and Intellectual Property Commission, dient als bewijs van de oprichting van de rechtspersoon en de registratiestatus voor KYB-verificatie.

Statuten (Memorandum of Incorporation)

De statuten van het bedrijf, zoals ingediend bij de CIPC-registratie, bevatten een gedetailleerde beschrijving van de bestuursstructuur, de bevoegdheden van de directie, het aandelenbezit en de rechten van de aandeelhouders; deze zijn vereist voor een volledig KYB-due diligence-onderzoek.

Bedrijfsbelastingidentificatie

Inkomstenbelastingreferentienummer (TRN)

Een 10-cijferige numerieke identificatiecode, uitgegeven door de Zuid-Afrikaanse belastingdienst (SARS) via een registratiebewijs (IT150), gebruikt voor belastingaangifte, btw-registratie en identificatie van bedrijfsentiteiten tijdens KYB-verificatie.

BTW-registratiecertificaat

Registratiebewijs bij de SARS voor de btw-doeleinden, afgegeven aan in aanmerking komende bedrijven; bedrijven gebruiken hun TRN als btw-nummer voor naleving en verificatie.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Register van uiteindelijke begunstigden (CoR 151A)

Vanaf 24 mei 2023 is het verplicht om bij het CIPC (Center for Industrial Protection and Commercial Code) alle natuurlijke personen te registreren die een eigendomsbelang van 5% of meer hebben. Dit is essentieel voor een grondiger due diligence-onderzoek en de verificatie van de uiteindelijke begunstigde onder het Zuid-Afrikaanse systeem voor het vaststellen van de uiteindelijke begunstigde.

CIPC-directeursverklaring

Een wettelijke verklaring met een lijst van alle huidige bestuurders en hun aandelenbezit, ingediend bij CIPC en jaarlijks bijgewerkt; vereist voor volledige verificatie van het corporate governance-systeem en identificatie van de UBO (uiteindelijke begunstigde).

Talen die we ondersteunen

Documenttaal en script

In Zuid-Afrika worden formele identiteitsdocumenten voornamelijk in het Engels vastgelegd; Afrikaans komt voor op enkele historische documenten. Alle identiteitsdocumenten zijn in het Latijnse schrift; paspoorten zijn in het Engels en Frans gedrukt om internationaal reizen te vergemakkelijken.

Naamvergelijking en transliteratie

Zuid-Afrikaanse identiteitsdocumenten weerspiegelen 12 officiële talen (Engels, Afrikaans, isiZulu, isiXhosa, Sepedi, Sesotho, Setswana, siSwati, isiNdebele, Tshivenda, Xitsonga, Zuid-Afrikaanse gebarentaal); Shufti verzorgt achternaamvariaties en transliteratie in regionale taalvarianten.

Consistentie van bewijsmateriaal in verschillende dossiers

Shufti verifieert de authenticiteit van documenten door identiteitsgegevens te vergelijken met het eHome Affairs-portaal van het ministerie van Binnenlandse Zaken, belastinggegevens van de SARS en entiteitenregisters van CIPC om consistentie in de KYC-documentatie te waarborgen.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder herindieningen

De richtlijnen voor het vastleggen van Smart ID-documenten naar Green ID Book verminderen het aantal afgekeurde foto's en het aantal handmatige herverificatiecycli tijdens de overgangsperiode naar dit documentformaat.

Schonere controlepaden

Tijdgestempelde verificatiebeslissingen en FIC-nalevingslogboeken voldoen aan de 5-jarige bewaarplicht van FICA en de auditvereisten van de SARB en de Financial Sector Conduct Authority.

Betere naammatching

De meertalige verwerking van achternamen in Zulu, Xhosa en Afrikaans voorkomt onterechte afwijzingen en versnelt de onboarding van de diverse bevolking van Zuid-Afrika.

Eén workflow voor iedereen

KYC Zuid-Afrika, KYB en AML Zuid-Afrika screening gecombineerd in één interface; elimineert de fragmentatie van tools en verlaagt de trainingskosten voor compliance officers.

Slim ID-eerst workflowontwerp

Biometrische snelle verificatie geeft prioriteit aan de moderne Smart ID Card, terwijl het Green ID Book als back-up blijft bestaan, en sluit aan bij de implementatietijdlijnen van het Ministerie van Binnenlandse Zaken.

Compliance-infrastructuur van bedrijfsniveau

Zuid-Afrika IDV/KYC-uitdagingen

Dubbele ID-formaten

Smart ID en Green ID Book blijven naast elkaar bestaan tijdens de uitfasering; dubbele vastleggingsprotocollen en formaatspecifieke frauderegels zijn nodig om het fraudepercentage van 34% met Green ID te beheersen.

SASSA identiteitsfraude

Fouten in biometrische herkenning onthullen identiteitsfraude; systemen moeten synthetische identiteitsbewijzen en biometrische gegevens van slechte kwaliteit detecteren bij de verificatie van sociale uitkeringen.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

Legacy van FATF-naleving

Zuid-Afrika wordt op 24 oktober 2025 van de grijze lijst van de FATF verwijderd; de verscherpte eisen ten aanzien van due diligence blijven van kracht in de samenwerking met internationale compliancepartners.

Grensoverschrijdende fraude

West-Afrikaanse netwerken maken misbruik van de grenzen van de SADC-landen; 83.7% van de buitenlandse staatsburgers is afkomstig uit SADC-landen, wat leidt tot risico's op het gebied van documentfraude en identiteitsvervalsing.

Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Zuid-Afrika

KYC-oplossingen

Gezichtsverificatie

AI-gestuurde gezichtsherkenning aan de hand van biometrische overheidsdatabases en foto's uit documenten, afgestemd op het detecteren van spoofingaanvallen en synthetische identiteitsfraude die veel voorkomen in Zuid-Afrika.

Leeftijds verificatie

Leeftijdsschatting op basis van selfies, gecombineerd met documentverificatie als back-up; ondersteunt Smart ID, Green ID Book en validatie van de geboortedatum in paspoorten voor leeftijdsgebonden diensten.

Adresverificatie

Shufti kan elk document met een adres controleren aan de hand van gegevens van Zuid-Afrikaanse nutsbedrijven (Eskom, Telkom SA, Rand Water, City Power) en bankafschriften van Standard Bank, ABSA, FNB en Nedbank.

Document verificatie

Ondersteuning voor meerdere formaten, waaronder de Zuid-Afrikaanse Smart ID Card, Green ID Book, paspoort, rijbewijs en visumdocumenten, met optische tekenherkenning en validatie van beveiligingsfuncties.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Geautomatiseerde verificatie van CIPC-geregistreerde bedrijven, SARS-belastingidentificatienummers, gegevens over bestuurders en aandeelhouders, en verklaringen van uiteindelijke begunstigden aan de hand van CIPC-registers.

Verbeterde due diligence (EDD)

Risicogewogen KYB-workflows afgestemd op de Zuid-Afrikaanse FATF-richtlijnen voor het verwijderen van personen uit het buitenland en de strengere controlevereisten van de Financial Information Commission (FIC) voor risicovolle rechtsgebieden en politiek prominente personen.

AML Screening

Bedrijf AML Screening

Realtime screening aan de hand van de sanctielijsten van het FIC, de administratieve sancties van de SARB en de lijst met gerichte financiële sancties van de VN-Veiligheidsraad tijdens het onboardingproces en de doorlopende monitoring.

Transactiescreening

Continue monitoring van transactieactiviteit aan de hand van bijgewerkte FIC-sanctielijsten en negatieve mediaberichten; geautomatiseerde rapportage aan FIC van verdachte of ongebruikelijke transacties onder FICA.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de regelgeving in Zuid-Afrika.

Gedragsautoriteit voor de financiële sector (FSCA)

Shufti houdt toezicht op het marktgedrag van banken, verzekeraars, financiële dienstverleners en aanbieders van cryptodiensten. Shufti ondersteunt de door de FSCA gereguleerde KYC-procedures, de CASP-licentieverlening voor crypto en AML screening.

Zuid-Afrikaanse Reserve Bank (SARB)

De centrale bank van Zuid-Afrika; verantwoordelijk voor het monetaire beleid, de valutastabiliteit en het toezicht op het bankwezen. Shufti stemt cloudimplementaties af op de SARB-richtlijn D3/2018 voor gegevensbeheer.

Prudentiële Autoriteit (PA)

Shufti is de prudentiële toezichthouder met twee accreditatiepunten voor banken, verzekeraars en coöperatieve banken in heel Zuid-Afrika. Shufti levert auditsporen en compliance-monitoring voor de prudentiële normen van de PA (Public Authority).

Financieel Inlichtingen Centrum (FIC)

De FIU van Zuid-Afrika bestrijdt witwassen en terrorismefinanciering onder de FICA-wetgeving via goAML. Shufti automatiseert de indiening van STR's, de screening op sancties van het VN-TFS en de monitoring van PEP's voor de FIC.

Bedrijven- en intellectuele eigendomscommissie (CIPC)

Shufti registreert Zuid-Afrikaanse bedrijven en beheert het verplichte register van uiteindelijke begunstigden. Shufti verifieert direct de verklaringen van uiteindelijke begunstigden en de gegevens van directeuren aan de hand van de CIPC-registers.

Informatieautoriteit (Zuid-Afrika)

Handhaaft POPIA en PAIA; regelt het verzamelen, verwerken en opslaan van persoonsgegevens. Shufti past POPIA-versleuteling, bewaartermijnen en biometrische gegevensbeveiliging toe.

Nationale kredietregulator (NCR)

Reguleert de Zuid-Afrikaanse kredietsector onder de NCA 2005; registreert kredietverstrekkers en kredietbureaus. Shufti ondersteunt NCR-conforme identiteitsverificatie voor het onboarden van kredietverstrekkers.

Beurs van Johannesburg (JSE)

De grootste effectenbeurs van Afrika; reguleert beursgenoteerde bedrijven en het gedrag op de kapitaalmarkt. Shufti ondersteunt investeerders bij de KYC-procedure en de verificatie van de uiteindelijke begunstigde (UBO) voor notering aan de JSE.

Implementatiekeuze

De AWS Africa (Kaapstad) regio met drie beschikbaarheidszones plus de lokale zone Johannesburg; Azure South Africa North; de GCP Johannesburg regio is beschikbaar.

Afstemming van de regelgeving

Wet POPIA nr. 4 van 2013 met de Informatieautoriteit; FICA-registratieplicht van 5 jaar; SARB-richtlijn D3/2018; biometrische gegevens geclassificeerd als bijzondere persoonsgegevens.

Retentiecontroles

FICA schrijft voor dat men de bezittingen minimaal 5 jaar moet bewaren na beëindiging van de relatie; opzettelijke vernietiging is een strafbaar feit (15 jaar gevangenisstraf of een boete van R10 miljoen).

Versleutelingshouding

AES-256-encryptie tijdens overdracht en in rust conform POPIA-voorwaarde 7; bescherming door hardwarebeveiligingsmodules; cryptografisch sleutelbeheer volgens NIST-richtlijnen.

Gegevenscontroles & Privacy voor Zuid-Afrika

ONTWORPEN VOOR COMPLIANCE-TEAMS

Bronnen over AML in Zuid-Afrika die de besluitvorming versterken

Nationale Vergadering van Zuid-Afrika

Financieel Inlichtingen Centrum (FIC), sancties tegen Zuid-Afrika

Zuid-Afrikaanse Reserve Bank Prudential Authority, Administratieve Sancties

Zuid-Afrikaans Ministerie van Financiën, Waarschuwingen en Handhaving van Regelgeving

TijdenLIVE

News24

Mail & Guardian

SARS-lijst van entiteiten die onder toezicht staan en handhaving van de naleving

Nationale Vergadering van Zuid-Afrika

Financieel Inlichtingen Centrum (FIC), sancties tegen Zuid-Afrika

Zuid-Afrikaanse Reserve Bank Prudential Authority, Administratieve Sancties

Zuid-Afrikaans Ministerie van Financiën, Waarschuwingen en Handhaving van Regelgeving

TijdenLIVE

News24

Mail & Guardian

SARS-lijst van entiteiten die onder toezicht staan en handhaving van de naleving

Nationale Vergadering van Zuid-Afrika

Financieel Inlichtingen Centrum (FIC), sancties tegen Zuid-Afrika

Zuid-Afrikaanse Reserve Bank Prudential Authority, Administratieve Sancties

Zuid-Afrikaans Ministerie van Financiën, Waarschuwingen en Handhaving van Regelgeving

TijdenLIVE

News24

Mail & Guardian

SARS-lijst van entiteiten die onder toezicht staan en handhaving van de naleving

Veelgestelde Vragen / FAQ

Wat zijn de KYC-vereisten in Zuid-Afrika?

De Zuid-Afrikaanse KYC-vereisten schrijven voor: verificatie van de klantidentiteit met behulp van door de overheid uitgegeven documenten (Smart ID, paspoort, rijbewijs); het uitvoeren van klantonderzoek (CDD) of uitgebreid klantonderzoek (EDD) op basis van het risicoprofiel; continue monitoring van transacties; melding van verdachte activiteiten aan de FIC; het bewaren van KYC-gegevens gedurende minimaal 5 jaar na beëindiging van de relatie; en naleving van FICA, POPIA en wettelijke verplichtingen.

Wat is SASSA-identiteitsverificatie en waarom is het belangrijk voor KYC?

Het biometrische gezichtsherkenningsprogramma van SASSA controleert de eligibility voor sociale uitkeringen en onthult wijdverbreide identiteitsfraude en frauduleuze identiteitsconstructies in Zuid-Afrika. Mislukte gezichtsverificatie door SASSA wijst op biometrische gegevens van slechte kwaliteit of frauduleuze identiteitsdocumenten. KYC-systemen moeten deze fraudepatronen detecteren om misbruik van rekeningen en schending van de regelgeving in de financiële dienstverlening te voorkomen.

Welke documenten heb ik nodig voor KYC in Zuid-Afrika?

Primaire documenten: Zuid-Afrikaanse Smart ID-kaart (voorkeur, biometrisch), Groen ID-boekje (geldig maar wordt uitgefaseerd; 34% fraudepercentage), Paspoort (secundair document). Ondersteunend: Rijbewijs (adresverificatie), Tijdelijke/Permanente Verblijfsvergunning (niet-burgers). Adresbewijs: energierekeningen (Eskom, Telkom, Rand Water) van maximaal 3 maanden oud, bankafschriften of gemeentelijke belastingaanslagen.

Wat houdt FIC-naleving in en welke gevolgen heeft dit voor mijn bedrijf?

FIC-naleving vereist dat verantwoordelijke instellingen de identiteit van klanten verifiëren, voortdurende monitoring uitvoeren, gegevens gedurende vijf jaar bewaren, verdachte transacties melden en klanten screenen aan de hand van sanctielijsten van de VN. Het Financial Intelligence Centre handhaaft de FIC-verplichtingen via strafrechtelijke sancties (15 jaar gevangenisstraf of boetes van R10 miljoen). FIC-naleving is verplicht voor banken, fintechbedrijven, forexbrokers en geldtransactiebedrijven die actief zijn in Zuid-Afrika.

Hoe werken de FIC-sanctiescreening en de VN-Veiligheidsraadlijsten in Zuid-Afrika?

Het Financial Intelligence Centre (FIC) vereist dat alle klanten en transacties tijdens het onboardingproces en de daaropvolgende monitoring worden gescreend aan de hand van de lijst met gerichte financiële sancties (TFS) van de VN-Veiligheidsraad. Vraag de TFS-lijst op bij het FIC; controleer klantnamen, identificatienummers en adressen tijdens het onboardingproces; controleer transacties regelmatig aan de hand van bijgewerkte TFS-gegevens; blokkeer activa en meld dit onmiddellijk indien een overeenkomst wordt gevonden; documenteer alle screeningsresultaten voor een bewaartermijn van 5 jaar.

Wat is POPIA en hoe verhoudt het zich tot identiteitsverificatie?

De POPIA (Protection of Personal Information Act, Wet 4 van 2013) verplicht organisaties om persoonsgegevens rechtmatig en veilig te verzamelen, verwerken en opslaan. Biometrische gegevens (gezicht, vingerafdrukken) worden geclassificeerd als bijzondere persoonsgegevens en vereisen AES-256-encryptie, bescherming door hardwarebeveiligingsmodules en verhoogde organisatorische beveiligingsmaatregelen. Identiteitsverificatie moet voldoen aan POPIA-voorwaarde 7 (Beveiligingsmaatregelen) en de normen van de informatieautoriteit.

Wat is uiteindelijke begunstigde en waarom moet ik dat aangeven?

De term 'uiteindelijke begunstigde' verwijst naar elke natuurlijke persoon die 5% of meer van de aandelen van een vennootschap in Zuid-Afrika bezit. De CIPC (Corporate Income and Procurement Commission) vereist dat alle bedrijven de uiteindelijke begunstigden registreren in het register van uiteindelijke begunstigden (van kracht sinds 24 mei 2023). Niet-naleving leidt tot door de rechter opgelegde administratieve boetes van 10% van de jaaromzet of R1 miljoen (afhankelijk van welk bedrag hoger is). Identificatie van de uiteindelijke begunstigde is verplicht voor een betere due diligence en naleving van de anti-witwaswetgeving.

Hoe lang moet ik KYC- en AML-gegevens bewaren in Zuid-Afrika?

FICA schrijft voor dat klantgegevens minimaal 5 jaar bewaard moeten worden vanaf de datum van beëindiging van de zakelijke relatie of de afronding van de transactie. Dit omvat gegevens over klantonderzoek, documenten voor identiteitsverificatie, transactiegegevens en meldingen van verdachte activiteiten. Opzettelijke vernietiging binnen deze periode van 5 jaar is een strafbaar feit, waarop een gevangenisstraf van 15 jaar of een boete van R10 miljoen staat.

Wat is het goAML-rapportagesysteem en waarom is het nodig?

goAML is het geïntegreerde softwareplatform van het Financial Intelligence Centre voor het melden van verdachte transacties, ongebruikelijke transacties, meldingen van contante overboekingen, meldingen van terroristisch bezit en meldingen van internationale geldtransfers. Alle verantwoordelijke instellingen moeten zich registreren en binnen de vereiste termijnen rapporten indienen. Rapportage via goAML is verplicht onder FICA en niet-naleving kan leiden tot strafrechtelijke en civiele sancties.

Bouw een KYC-, KYB- en AML-programma dat geschikt is voor Zuid-Afrika met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Zuid-Afrika

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsgebonden transacties mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu