Sri Lanka

Identiteitsverificatie en KYC voor Sri Lanka

Q: Welke identiteitsdocumenten zijn vereist voor KYC in Sri Lanka?

De nationale identiteitskaart (zowel de versie van vóór 2016 als die van na 2016) is het primaire document; paspoorten en rijbewijzen dienen als secundaire verificatie. Shufti ondersteunt alle drie voor standaard KYC-workflows.

Q: Hoe kan ik het nieuwe NIC-formaat vergelijken met het oude formaat?

Het nieuwe formaat gebruikt 12 cijfers en is vanaf 2016 in gebruik; het oude formaat bestaat uit een 9-cijferig nummer plus een letter, dat nog steeds levenslang geldig is. Shufti kan beide formaten matchen en historische gegevens met elkaar vergelijken.

Q: Welke AML-rapportageverplichtingen gelden er in Sri Lanka?

Instellingen moeten verdachte transacties melden aan FIU-SL via het goAML-platform, conform de Wet op de melding van financiële transacties. Meldingen worden ingediend via het webgebaseerde systeem voor het indienen van verdachte transacties; Shufti ondersteunt de export van auditklare dossiers.

Q: Wat is de minimale bewaartermijn voor KYC-gegevens?

De Financial Transactions Reporting Act (FTCA) schrijft een minimale bewaartermijn van vijf jaar voor voor alle transactie- en klantgegevens; Shufti ondersteunt configureerbare bewaarbeleidsregels die aan deze vereiste voldoen.

Q: Welke sanctielijsten zijn van toepassing op Sri Lankaanse instellingen?

De sanctielijsten van de VN-Veiligheidsraad, de FATF-aanduidingen van risicogebieden en lokale regelgevende sancties van de Centrale Bank van Sri Lanka (CBSL), de Securities and Exchange Commission (SEC) en de Internal Revenue Code (IRCSL). Shufti screent op basis van al deze drie criteria en genereert auditrapporten voor compliance-teams.

Q: Welke zakelijke documenten zijn vereist voor KYB in Sri Lanka?

Oprichtingsakte, handelsregistratiebewijs, fiscaal identificatienummer en informatie over bestuurders/aandeelhouders uit het handelsregister of de bedrijfsgegevens.

Q: Biedt Shufti ondersteuning voor de verwerking van Sinhala- en Tamil-namen?

Ja; Shufti registreert en vergelijkt namen in het Sinhala-schrift, namen in het Tamil-schrift en Latijnse transliteraties direct, zonder gegevensverlies; cruciaal voor het verminderen van valse positieven bij sanctiescreening in beide schriften.

Q: Wat veroorzaakt de afname van het aantal onboarding-deelnemers in Sri Lanka?

Inconsistenties in het NIC-formaat, onvolledige adresgegevens in provincies met historische documentatiehiaten en handmatige correctie van de uiteindelijke begunstigden voor politiek gevoelige entiteiten vormen de belangrijkste knelpunten.

Shufti biedt identiteitsverificatie, KYC, KYB en AML screening afgestemd op de normen van de Centrale Bank van Sri Lanka (CBSL), de Financial Intelligence Unit (FIU-SL) en de FATF.

Operationele prestaties voor Sri Lanka KYC

Onze cijfers spreken voor zich.

93.68%

Slagingspercentages

< 5 sec

Verificatie
Tijd

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti ondersteunt 10 soorten Sri Lankaanse documenten.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Nationale identiteitskaart – Nieuw formaat (vanaf 2016)

12-cijferig formaat, uitgegeven sinds januari 2016; standaard voor alle huidige NIC-uitgiften; primair KYC-document voor Sri Lankaanse burgers.

Nationale identiteitskaart – Oude versie (vóór 2016)

Een 9-cijferig nummer gevolgd door een letter; uitgegeven vóór 2016; levenslang geldig; vereist ondersteuning voor validatie in twee formaten in verificatiesystemen.

Sri Lankaans paspoort

Biometrisch e-paspoort uitgegeven door de Dienst Paspoorten; ICAO-conform met machineleesbare zone en foto; geaccepteerd voor grensoverschrijdende instap.

Rijbewijs

Uitgegeven door de Dienst Wegverkeer; bevat foto, naam en adres; gebruikt als secundair identiteitsbewijs of document ter verificatie van het adres.

Bedrijfsidentiteit

Certificaat van oprichting

Een document van het Departement van de Kamer van Koophandel dat de rechtspersoonlijkheid, het registratienummer en de oprichtingsdatum bevestigt. Dit document dient als primair bewijs van het bestaan van de onderneming en de handelsvergunning.

Statuten/Oprichtingsakte

Bestuursdocumenten waarin de bedrijfsstructuur, aandeelhoudersrechten en verantwoordelijkheden van bestuurders worden vastgelegd. Vereist voor alle besloten en openbare bedrijven en essentieel voor het begrijpen van de ketens van uiteindelijke begunstigden.

Formulier 1 (eROC)

Samenvatting van de gegevens van het bedrijf, de aandeelhouders, de directeuren en de secretaris uit het officiële eROC-register. Primaire bron voor actuele informatie over directeuren en aandeelhouders.

Bedrijfsbelastingidentificatie

Belastingbetalersidentificatienummer (TIN)-certificaat

Certificaat uitgegeven door de Belastingdienst met 9-cijferig TIN-nummer en bevestiging van fiscale woonplaats. De facto bedrijfsidentificatie voor naleving van de KYB-regelgeving en kruisverificatie met de bedrijfsregistratie.

Belastingregistratieformulier (eRamis)

Bewijs van registratie bij de Belastingdienst via eRamis-inzending waaruit blijkt dat er een actieve belastingaangifte is ingediend. Bevestigt de operationele status van het bedrijf en de naleving van de belastingwetgeving in het verleden.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Register van uiteindelijke begunstigden

Verplichte verklaring onder de Companies Amendment Act nr. 12 van 2025 waarin de uiteindelijke begunstigden met een direct of indirect belang van 10% of meer, of die effectieve zeggenschap uitoefenen, worden geïdentificeerd. Deze verklaring moet worden ingediend bij het Departement van de Kamer van Koophandel; cruciaal voor het screenen op sancties en voor uiteindelijke transparantie van het eigenaarschap.

UBO-certificering

Ondertekende verklaring van de directie waarin de uiteindelijke begunstigden en hun eigendomspercentages worden bevestigd. Juridische verklaring vereist voor wettelijke indiening en auditdocumentatie.

Talen die we ondersteunen

Verwerking van documenten in het Sinhala en Tamil

Sri Lankaanse documenten worden uitgegeven in het Sinhala, Tamil of in een tweetalige versie; Shufti legt gegevensvelden rechtstreeks vast uit documenten in beide schriften, zonder verlies van transliteratie.

Naamovereenkomst tussen verschillende schriften

De controles houden rekening met varianten van namen in het Singalees, Tamil en Latijnse letters om het aantal valse positieven bij sanctie- en PEP-screening te verminderen.

NIC-gebaseerde geslachtscodering

De Sri Lankaanse NIC's coderen geslacht via een offset op basis van de dag van het jaar (500+ voor vrouwen); Shufti interpreteert de markers correct voor beide formaten om naamvergelijking en leeftijdsverificatie te ondersteunen.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

Dankzij de dual-format NIC-capture wordt het risico op afwijzing bij zowel varianten van vóór 2016 als van na 2016 verminderd.

Schoonmaakaudit
trails

Gestructureerde dossierbestanden die kunnen worden opgevraagd voor reguleringsonderzoeken door CBSL en FIU-SL.

Betere resultaten bij het matchen van namen

Verwerkt varianten van namen in het Singalees, Tamil en Latijn om het aantal valse positieven bij sanctiescreening te verminderen.

Eén workflow, één
backoffice

KYC, KYB, AML screening en goAML-inzendingen geïntegreerd in één systeem.

NIC-first stroomontwerp

Het nieuwe NIC-formaat sluit aan op de manier waarop de identiteit van de meeste burgers in Sri Lanka wordt geverifieerd.

Compliance-infrastructuur van bedrijfsniveau

IDV/KYC-uitdagingen in Sri Lanka

Dual NIC-formaat Legacy

Oude NIC's met 9 cijfers blijven levenslang geldig; validatie met twee formaten en opzoeken in historische gegevens vereist; compliceert naamvergelijking en leeftijdsverificatie.

Documentatiehiaten na de oorlog

Het verlies van archiefstukken uit de burgeroorlog in de noordelijke en oostelijke provincies vergroot het risico op documentfraude; onvolledige adresgegevens bemoeilijken de KYC-verificatie.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

Complexiteit van valutacontroles en naleving

De valutacrisis van 2022 leidde tot strenge kapitaalcontroles; de verificatie van grensoverschrijdende betalingen zorgt voor extra frictie bij het opstarten van internationale zakelijke transacties.

Complexiteit van de screening van politiek prominente personen

De frequente politieke wisselingen zorgen voor uitdagingen bij het screenen van politiek prominente personen (PEP's); inlichtingen over PEP-lijsten in Sri Lanka lopen mogelijk achter op de officiële parlementaire benoemingen.

Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Sri Lanka

KYC-oplossingen

Versnel het onboarding- en authenticatieproces voor klanten met realtime identiteitsverificatieoplossingen.

Gezichtsverificatie

Vermindert het risico op identiteitsfraude en het gebruik van valse identiteiten; biometrische verificatie versterkt het bewijsmateriaal voor de identiteit en vermindert de administratieve last van handmatige controles in Sri Lanka.

Leeftijds verificatie

Leeftijdsschatting op basis van selfies met documentverificatie als back-up; verwerkt geboortedatumcodering via NIC en geboorteakten voor gereguleerde producten.

Adresverificatie

Controleert adresdocumenten aan de hand van gegevens van Lanka Electricity Company (LECO), National Water Supply & Drainage Board (NWS&DB), Sri Lanka Telecom en Dialog Axiata.

Document verificatie

Ondersteunt beide NIC-formaten (van vóór 2016 en van na 2016), paspoorten, rijbewijzen en bedrijfsregistratiecertificaten met MRZ-extractie.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Valideert de status van de entiteit aan de hand van gegevens van het handelsregister; bevestigt het bewijsmateriaal van het belastingidentificatienummer (TIN) en legt de gegevens over de uiteindelijke begunstigden vast.

Verbeterde due diligence (EDD)

Escalatieworkflows voor entiteiten met een hoog risico, politiek prominente personen en grensoverschrijdende risico's; genereert auditsporen die voldoen aan de FATF-normen.

AML Screening

Gebruik kunstmatige intelligentiemodellen en meer dan 1700 sanctie- en observatielijsten om pogingen tot witwassen van geld te identificeren en te voorkomen.

Bedrijf AML Screening

Screent entiteiten en controlerende personen op basis van sancties van de VN-Veiligheidsraad, risicogebieden van de FATF en lokale sanctielijsten van de Centrale Bank van Sri Lanka (CBSL), de Securities and Exchange Commission (SEC) en de International Republic of Sri Lanka (IRCSL).

Transactiescreening

Ondersteunt continue monitoring in overeenstemming met de verplichtingen van de Financial Transactions Reporting Act en STR/SAR-escalatie via het goAML-platform en FIU-SL-workflows.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de regelgeving in Sri Lanka.

Centrale Bank van Sri Lanka (CBSL)

Reguleert het monetair beleid, het banktoezicht en de naleving van de AML/CFT-regelgeving; handhaaft de normen voor de stabiliteit van het financiële systeem bij alle gereguleerde financiële instellingen.

Financiële Inlichtingeneenheid van Sri Lanka (FIU-SL)

Verzamelt, analyseert en verspreidt meldingen van verdachte transacties; handhaaft de naleving van de Financial Transactions Reporting Act en het Verdrag inzake terrorismefinanciering.

Effectenbeurscommissie van Sri Lanka (SEC)

Reguleert effectenmarkten, beursgenoteerde bedrijven en marktintermediairs; handhaaft de regels van de kapitaalmarkt, spoort fraude op en voorkomt marktmanipulatie.

Verzekeringsautoriteit van Sri Lanka (IRCSL)

Houdt toezicht op verzekeringsmaatschappijen, makelaars en agenten; waarborgt de integriteit van verzekeringsactiviteiten en handhaaft de solvabiliteitsnormen voor bedrijfscontrole.

Douane Sri Lanka

Handhaaft de douanevoorschriften, beheert import/export en bestrijdt smokkel; onderhoudt de TIN- en btw-registratie voor verificatie van de bedrijfsidentiteit.

Afdeling voor de Registratie van Personen (DRP)

Verstrekt en beheert nationale identiteitskaarten voor alle Sri Lankaanse burgers; biedt uitgebreide diensten voor identiteitsverificatie en NIC-gegevens die essentieel zijn voor KYC.

Autoriteit voor gegevensbescherming van Sri Lanka (DPA)

Opgericht krachtens de Wet bescherming persoonsgegevens nr. 9 van 2022; handhaaft privacyregelgeving en onderzoekt datalekken om naleving van de regelgeving te waarborgen.

Afdeling voor onderzoek naar financiële misdrijven (FCID)

Onderzoekt financiële misdrijven, corruptie, witwassen en terrorismefinanciering; biedt ondersteuning aan de rechtshandhaving bij ernstige financiële misdrijven.

Implementatiekeuze

Geen eigen datacenters in Sri Lanka. Dichtstbijzijnde regio's: AWS Mumbai, Azure Central India en GCP Mumbai. Implementatie op locatie voor naleving van de regelgeving inzake gegevensresidentie.

Afstemming van de regelgeving

In overeenstemming met de Wet bescherming persoonsgegevens nr. 9 van 2022, die wordt gehandhaafd door de Autoriteit Persoonsgegevens; omvat rechtmatige verwerking, gegevensrechten en melding van datalekken.

Retentiecontroles

Configureerbare bewaartermijnen, afgestemd op de minimale bewaartermijn van vijf jaar van de Financial Transactions Reporting Act voor transactie- en klantonderzoeksdocumentatie.

Versleutelingshouding

Sterke encryptie wordt toegepast op persoonlijke en financiële gegevens tijdens overdracht en opslag; overal wordt de industriestandaard AES-256 en TLS 1.2+-bescherming toegepast.

Gegevenscontroles & Privacy voor Sri Lanka

ONTWORPEN VOOR COMPLIANCE-TEAMS

Bronnen over AML in Sri Lanka die de besluitvorming versterken

Parlement van Sri Lanka

Effectenbeurscommissie van Sri Lanka – Administratieve sancties

Orde van Advocaten van Sri Lanka (BASL)

UTHR(J), Sri Lanka

Ceylon Elektriciteitsraad (CEB)

Havenautoriteit van Sri Lanka (SLPA)

Verenigde Nationale Partij (UNP)

Sri Lanka Freedom Party (SLFP)

Parlement van Sri Lanka

Effectenbeurscommissie van Sri Lanka – Administratieve sancties

Orde van Advocaten van Sri Lanka (BASL)

UTHR(J), Sri Lanka

Ceylon Elektriciteitsraad (CEB)

Havenautoriteit van Sri Lanka (SLPA)

Verenigde Nationale Partij (UNP)

Sri Lanka Freedom Party (SLFP)

Parlement van Sri Lanka

Effectenbeurscommissie van Sri Lanka – Administratieve sancties

Orde van Advocaten van Sri Lanka (BASL)

UTHR(J), Sri Lanka

Ceylon Elektriciteitsraad (CEB)

Havenautoriteit van Sri Lanka (SLPA)

Verenigde Nationale Partij (UNP)

Sri Lanka Freedom Party (SLFP)

Veelgestelde Vragen / FAQ

Welke identiteitsdocumenten zijn vereist voor KYC in Sri Lanka?

De nationale identiteitskaart (zowel de versie van vóór 2016 als die van na 2016) is het primaire document; paspoorten en rijbewijzen dienen als secundaire verificatie. Shufti ondersteunt alle drie voor standaard KYC-workflows.

Hoe kan ik het nieuwe NIC-formaat vergelijken met het oude formaat?

Het nieuwe formaat gebruikt 12 cijfers en is vanaf 2016 in gebruik; het oude formaat bestaat uit een 9-cijferig nummer plus een letter, dat nog steeds levenslang geldig is. Shufti kan beide formaten matchen en historische gegevens met elkaar vergelijken.

Welke AML-rapportageverplichtingen gelden er in Sri Lanka?

Instellingen moeten verdachte transacties melden aan FIU-SL via het goAML-platform, conform de Wet op de melding van financiële transacties. Meldingen worden ingediend via het webgebaseerde systeem voor het indienen van verdachte transacties; Shufti ondersteunt de export van auditklare dossiers.

Wat is de minimale bewaartermijn voor KYC-gegevens?

De Financial Transactions Reporting Act (FTCA) schrijft een minimale bewaartermijn van vijf jaar voor voor alle transactie- en klantgegevens; Shufti ondersteunt configureerbare bewaarbeleidsregels die aan deze vereiste voldoen.

Welke sanctielijsten zijn van toepassing op Sri Lankaanse instellingen?

De sanctielijsten van de VN-Veiligheidsraad, de FATF-aanduidingen van risicogebieden en lokale regelgevende sancties van de Centrale Bank van Sri Lanka (CBSL), de Securities and Exchange Commission (SEC) en de Internal Revenue Code (IRCSL). Shufti screent op basis van al deze drie criteria en genereert auditrapporten voor compliance-teams.

Welke zakelijke documenten zijn vereist voor KYB in Sri Lanka?

Oprichtingsakte, handelsregistratiebewijs, fiscaal identificatienummer en informatie over bestuurders/aandeelhouders uit het handelsregister of de bedrijfsgegevens.

Biedt Shufti ondersteuning voor de verwerking van Sinhala- en Tamil-namen?

Ja; Shufti registreert en vergelijkt namen in het Sinhala-schrift, namen in het Tamil-schrift en Latijnse transliteraties direct, zonder gegevensverlies; cruciaal voor het verminderen van valse positieven bij sanctiescreening in beide schriften.

Wat veroorzaakt de afname van het aantal onboarding-deelnemers in Sri Lanka?

Inconsistenties in het NIC-formaat, onvolledige adresgegevens in provincies met historische documentatiehiaten en handmatige correctie van de uiteindelijke begunstigden voor politiek gevoelige entiteiten vormen de belangrijkste knelpunten.

Bouw een KYC-, KYB- en AML-programma dat geschikt is voor Sri Lanka met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Sri Lanka

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsgebonden transacties mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu