Thailand

Identiteitsverificatie en KYC voor Thailand

Q: Wat is het belangrijkste KYC-document in Thailand?

Voor de meeste reizen voor ingezetenen is de Thaise nationale identiteitskaart het belangrijkste document. Paspoort en andere ondersteunende documenten zijn weliswaar belangrijk, maar de meeste binnenlandse onboardingprocedures zijn zo opgezet dat de nationale identiteitskaart als eerste wordt getoond.

Q: Kunnen we een paspoort gebruiken als het scannen van de nationale identiteitskaart mislukt of als de klant in het buitenland is?

Ja. Een Thais paspoort is een praktische oplossing voor Thais in het buitenland, voor paspoortgestuurde onboarding en grensoverschrijdend gebruik. Het is ook handig wanneer extractie via de MRZ (Ministry of Resource Zones) de voorkeur heeft.

Q: Kunnen ThaID of NDID in het onboardingproces worden geïntegreerd?

Ze kunnen relevant zijn wanneer uw programma lokale stappen voor digitale identiteitsverificatie ondersteunt. ThaID is de digitale-ID-app van DOPA, en NDID wordt beheerd door National Digital ID Co., Ltd. (een particuliere joint venture onder toezicht van ETDA), die eKYC- en authenticatie-infrastructuur levert, voornamelijk voor Thaise financiële instellingen.

Q: Welke KYB-gegevens zijn doorgaans vereist voor een Thais bedrijf?

In de praktijk bestaat het kernpakket uit het DBD-registratiecertificaat, de volmacht van de directeur, de aandeelhouderslijst, het belastingnummer, btw-bewijs (indien van toepassing) en aanvullend bewijs van de uiteindelijke begunstigde als de zeggenschap niet duidelijk blijkt uit de ingediende documenten alleen.

Q: Moet de screening zich alleen richten op wereldwijde sanctielijsten, of ook op lijsten die specifiek voor Thailand gelden?

Het zou normaal gesproken beide aspecten moeten omvatten. AMLO publiceert referenties van personen die door de VN zijn aangewezen, zowel voor Thailand als voor andere landen, waardoor de binnenlandse verwachtingen niet worden waargemaakt door een screening die zich uitsluitend op de wereldwijde markt richt. Screening van de entiteit, de directeur en de uiteindelijke begunstigde moet allemaal in overweging worden genomen.

Q: Gebruikt Thailand goAML voor rapportage?

Thailand maakt niet publiekelijk gebruik van goAML voor AML-rapportage. Rapporterende entiteiten dienen meldingen van verdachte transacties en contante transacties in bij AMLO via eigen systemen, voornamelijk AERS, waarbij ERS wordt gebruikt voor bepaalde meldingen van elektronische overboekingen of betalingen.

Q: Hoe moeten we omgaan met namen in het Thaise schrift en Latijnse transliteraties?

Beschouw ze als gekoppelde vormen van dezelfde identiteit, niet als afzonderlijke documenten. Thaise binnenlandse documenten, paspoorten en door gebruikers ingevoerde namen komen mogelijk niet letterlijk overeen, dus het dossier moet zowel de originele documenten als alle ondersteunende bewijzen van naamswijzigingen bewaren.

Q: Mogen KYC- en KYB-gegevens in Thailand blijven?

Thailand biedt nu live cloudoplossingen binnen het land, waaronder AWS- en Google Cloud-regio's, naast lokale aanbieders zoals AIS Cloud, True IDC, NT Cloud Solutions en NIPA Cloud. De juiste keuze hangt af van uw vestigingsplaats, sector en bedrijfsmodel.

Q: Hoe kunnen we het aantal afgebroken aanmeldingen en herhaalpogingen bij het onboardingproces in Thailand verminderen?

Begin waar mogelijk met de Thaise nationale identiteitskaart, gebruik het paspoort als alternatief wanneer nodig, zorg ervoor dat Thaise en Latijnse schriften in dezelfde workflow overeenkomen en verstuur adresbewijzen flexibel, aangezien woon-, factuur- en geregistreerde adressen vaak verschillen.

Shufti verenigt KYC-, KYB- en AML-controles in één platform en ondersteunt Thaise nationale identiteitskaarten, ThaID, DBD-bedrijfsgegevens en Thaise documenten. Verifieer identiteiten, screen risico's en bewaar auditklare bewijsstukken in overeenstemming met de verwachtingen van de BOT, AMLO, SEC Thailand en OIC.

Operationele prestaties voor KYC in Thailand

Onze cijfers spreken voor zich.

96.09%

Slagingspercentages

< 5 sec

Verificatie
Tijd

90%

EIDV
Verificatie

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti controleert meer dan 12 Thaise documenten.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Thaise nationale identiteitskaart

Het primaire identificatienummer van de ingezetene is vereist voor de meeste Thaise onboardingprocessen. Het 13-cijferige persoonlijke nummer dient als basis voor controles, en oudere kaartversies worden nog steeds gebruikt.

ThaID digitale ID

DOPA's ThaID ondersteunt digitale identiteitsverificatie met behulp van kaartscans of NFC-chiplezing in combinatie met gezichtsbiometrie, wat handig is voor extra verificatiemogelijkheden waar dit wordt geaccepteerd.

Thais paspoort en e-paspoort

Een veelgebruikt alternatief voor inwoners en een primair document voor niet-ingezetenen. Thaise e-paspoorten voldoen aan de ICAO-normen en ondersteunen MRZ- en biometrische controles.

Thais rijbewijs

Handig als aanvullend lokaal identiteitsbewijs met foto in uitzonderingsgevallen, nadat de primaire controle van een Thais identiteitsbewijs of paspoort al is voltooid.

Identiteitskaart voor personen zonder Thaise nationaliteit

Relevant voor sommige niet-Thaise ingezetenen in lokale procedures. Bij risicovolle, gereguleerde reizen is vaak een paspoort of ander immigratiebewijs vereist.

Bedrijfsidentiteit

DBD Bedrijfsregistratiecertificaat

Bevestigt het wettelijk bestaan en de belangrijkste registratiegegevens. Het is een standaard eerste controle bij de Thaise KYB-procedure, de onboarding van leveranciers en de due diligence van handelaren.

DBD-rechtspersoonprofiel

Wordt gebruikt om de status, het adres, het maatschappelijk kapitaal en de indieningsgeschiedenis te controleren vóór goedkeuring, periodieke herziening of escalatie in risicovollere gevallen.

Bedrijfsvergunning of buitenlandse bedrijfsvergunning

Wordt gebruikt wanneer sectorregels of regels inzake buitenlands eigendom van toepassing zijn, zodat teams kunnen bevestigen dat de entiteit wettelijk in Thailand mag opereren.

Bedrijfsbelastingidentificatie

Identificatienummer van de belasting

Het koppelt de entiteit aan de belastinggegevens van de Belastingdienst en blijft een belangrijk datapunt voor het onboarden van handelaren, leveranciers en tegenpartijen.

BTW-registratiegegevens

Toont de btw-registratiestatus voor entiteiten die zich moeten registreren, waardoor teams de actieve handelsstatus en de fiscale voetafdruk kunnen controleren.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

Aandeelhouderslijst (kopie)

Wordt gebruikt om eigendomsstructuren in kaart te brengen en problemen met stromanconstructies of concentratie op te sporen vóór de beoordeling, screening en goedkeuring door de uiteindelijke begunstigde.

Directeuren en gemachtigde ondertekenaars

Dit bevestigt wie de entiteit beheert en wie haar kan binden, wat van belang is voor contracten, goedkeuringen en risicobeoordelingen van tegenpartijen met een hoger risico.

UBO-verklaring en controllerpakket

Helpt teams bij het beoordelen van aandeelhoudersstructuren, directeuren, bevoegde ondertekenaars en UBO-verklaringen om uiteindelijke begunstigden en zeggenschapshebbers te identificeren en te bewijzen, met name wanneer DBD-documenten alleen geen duidelijk bewijs van zeggenschap leveren.

Talen die we ondersteunen

Verwerking van documenttekst

Bronnen in het Thaise schrift en paspoorten in het Latijnse schrift bevinden zich vaak in hetzelfde traject. Shufti zorgt ervoor dat de extractie en beoordeling voor beide formaten op elkaar zijn afgestemd.

Naamovereenkomstcontroles

Thaise namen, voorvoegsels en Engelse vertalingen kunnen verschillen tussen identiteitsbewijzen, paspoorten en vertaalde documenten. Shufti ondersteunt tolerante matching met controleregels.

Consistentie van het bewijs

Wanneer een gebruiker wisselt tussen een selfie, een document en aanvullend bewijsmateriaal, helpt Shufti dezelfde persoon aan één zaak te koppelen, zelfs bij wijzigingen in het script.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

Thaise identiteitskaarten, paspoorten en ondersteunende documenten worden vaak met een mobiele telefoon gefotografeerd bij fel licht of in een omgeving met weinig licht. Betere prompts verminderen herhalingen voordat de zaak bij de operationele afdeling terechtkomt.

Schoonmaakaudit
trails

AMLO, de BOT en sectorregulatoren verwachten een verdedigbare administratie. Shufti bewaart bewijsmateriaal, beoordelingsnotities, een lijst met relevante gegevens en de motivering van beslissingen voor elke zaak.

Betere resultaten bij het matchen van namen

Het Thaise schrift, de Engelse weergave van paspoorten en wijzigingen in titels kunnen strikte overeenkomsten verstoren. Shufti past configureerbare instellingen toe, waardoor meer gevallen in één keer duidelijk zijn.

Eén workflow, één
backoffice

KYC-, KYB- en AML-beslissingen worden in één operationeel overzicht weergegeven, waardoor Thaise teams het onboardingproces voor retailers, de beoordeling van winkeliers en de screening van entiteiten kunnen beheren zonder een wildgroei aan tools.

Nationaal ID-first stroomontwerp

Ontwerp klanttrajecten in eerste instantie rond de Thaise nationale identiteitskaart en schakel vervolgens terug naar de Thaise identiteitskaart, het paspoort of ander bewijsmateriaal wanneer de gebruiker of productlijn dit vereist.

Compliance-infrastructuur van bedrijfsniveau

IDV/KYC-uitdagingen in Thailand

Thais schrift, Latijnse overeenkomsten

De Thaise burgerlijke stand, lokale identiteitskaarten en Engelse paspoorten komen niet altijd perfect overeen. De logica van exacte overeenkomsten leidt tot onterechte uitzonderingen en wachtrijen voor handmatige controle.

Mule-accountdruk

De strengere anti-fraude- en anti-muilezelrekeningcontroles in Thailand verhogen de kosten van een gebrekkig onboardingproces. Gemiste controles kunnen leiden tot geblokkeerde betalingen, waarschuwingen en snellere escalaties.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

Tekortkomingen in het bewijsmateriaal met betrekking tot de uiteindelijke begunstigde

De Thaise KYB-procedure omvat vaak gegevens van de DBD (Department of Business and Business), aandeelhoudersgegevens, belastingbewijs en UBO-controles (User Bouse) die zijn afgestemd op de AMLO (Anti-Money Laundering Office). Het ontbreken van één van deze lagen vertraagt de goedkeuring en verzwakt de verdediging bij een audit.

Gemengde ID-versies

Oudere Thaise identiteitskaarten circuleren nog steeds naast nieuwere kaarten, paspoorten en digitale identiteitsbewijzen. Slechte afbeeldingen en fouten bij het vastleggen van gegevens leiden tot onnodige herindieningen.

Shufti's IDV/KYC-oplossingen voor Thailand

KYC-oplossingen

Versnel het onboarding- en authenticatieproces voor klanten met realtime identiteitsverificatieoplossingen.

Gezichtsverificatie

Selfie-naar-ID-controles helpen identiteitsfraude, misbruik van gedeelde accounts en het risico op het gebruik van tussenpersonen te verminderen bij het op afstand onboarden van klanten in Thailand, waar de druk op het gebied van fraudebestrijding toeneemt.

Leeftijds verificatie

Gebruik eerst een leeftijdschatting op basis van een selfie en vraag vervolgens om een Thaise identiteitskaart of paspoort als het beleid of de productregels een sterker bewijs vereisen.

Adresverificatie

Shufti kan elk adresdocument verifiëren, inclusief huisregistratiegegevens, elektriciteitsrekeningen van MEA en PEA, waterrekeningen van MWA en PWA, en bankafschriften van Bangkok Bank of andere Thaise banken.

Document verificatie

Controleer Thaise nationale identiteitskaarten, e-paspoorten en ondersteunende documenten in zowel Thaise als Latijnse tekst, zodat teams beter om kunnen gaan met reflecties, oude kaartversies en zwakke mobiele opnames.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Valideer de registratiegegevens van de DBD, belastingnummers, btw-bewijs, directeuren, aandeelhouders en UBO's in één dossier. Dit is belangrijk wanneer de controle van een Thaise entiteit meerdere officiële documenten omvat.

Verbeterde due diligence (EDD)

Breng risicovolle landen, complexe eigendomsstructuren, problemen met tussenpersonen of ongebruikelijke profielen van handelaren onder de aandacht met gestructureerd bewijsmateriaal, beoordelingsnotities en besluitvormingstrajecten die klaar zijn voor audit.

AML Screening

Gebruik kunstmatige intelligentiemodellen en meer dan 1700 sanctie- en observatielijsten om pogingen tot witwassen van geld te identificeren en te voorkomen.

Bedrijf AML Screening

Screen op Thaise en wereldwijde sancties, personen die door AMLO zijn aangewezen, blootstelling aan politiek prominente personen (PEP's) en negatieve media-aandacht voor de gehele entiteit, bestuurders en zeggenschapspersonen, niet alleen voor de bedrijfsnaam.

Transactiescreening

Ondersteun continue monitoring wanneer blootstelling aan risicovolle landen, snelle geldstromen of patronen met zogenaamde 'mule accounts' snellere beoordeling, onderdrukkingslogica en escalatie vereisen.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de Thaise regelgeving.

Bureau voor de bestrijding van witwassen (AMLO)

AMLO stelt de AML/CFT-regels, CDD-normen, UBO-verwachtingen en rapportagekanalen van Thailand vast. Shufti bewaart bewijsmateriaal, screeningsresultaten en dossiergegevens voor beoordeling.

Bank van Thailand (BOT)

De BOT houdt toezicht op banken, elektronisch geld, betalingsproviders en de due diligence van handelaren. Shufti ondersteunt identiteitsverificatie, bewijsmateriaal voor de onboarding van handelaren en een sterkere escalatieprocedure wanneer de BOT strengere controles verwacht.

Securities and Exchange Commission Thailand (SEC Thailand)

De SEC houdt toezicht op effectenhandel en AML-controles op de kapitaalmarkten. Shufti helpt bij het vastleggen van klantgegevens, het beoordelen van resultaten en het screenen van bewijsmateriaal voor het openen en beheren van rekeningen.

Bureau van de Verzekeringscommissie (OIC)

De OIC (Office of Insurance Control) reguleert verzekeraars en elektronische verzekeringsactiviteiten. Shufti helpt verzekeraars bij het verifiëren van aanvragers, het samenstellen van bewijsmateriaal en het ondersteunen van digitale verkoop-, service- en schadeafhandelingsprocessen.

Afdeling Bedrijfsontwikkeling (DBD)

DBD verzorgt de registratie en indiening van rechtspersonen in Thailand. Shufti helpt om de status van entiteiten, registratiebewijs, aandeelhoudersgegevens en details van bestuurders in één KYB-workflow te integreren.

Fiscus

De belastingdienst verstrekt belastingnummers en verzorgt de btw-registratie. Shufti helpt teams bij het valideren van de fiscale identiteit en het bewaren van de bijbehorende bewijsstukken.

Departement van Provinciale Administratie (DOPA)

DOPA vormt de basis voor Thaise identiteitskaarten, burgerlijke registratie en ThaID. Shufti helpt bij het opzetten van ID-gerichte processen rondom Thaise identiteitskaarten, ThaID en gerelateerde controles op de consistentie van gegevens.

Bureau van de commissie voor de bescherming van persoonsgegevens (PDPC)

De PDPC vormt de basis van het Thaise PDPA-raamwerk. Shufti ondersteunt gecontroleerde gegevensverwerking, toegangsregels, bewaartermijnen en implementatiekeuzes die aansluiten bij de Thaise privacyverwachtingen.

Implementatiekeuze

Beschikbaar via Thaise cloudregio's zoals AWS Asia Pacific (Thailand) en Google Cloud Bangkok, of on-premise voor strengere governance en locatiecontrole.

Afstemming van de regelgeving

In lijn met de Thaise PDPA en de door AMLO geleide KYC-, EDD- en archiveringsvereisten die van toepassing zijn op gereguleerde onboarding- en monitoringprocessen.

Retentiecontroles

Configureerbare instellingen voor het bewaren, openen en verwijderen van gegevens ondersteunen de taken met betrekking tot de verwerking van PDPA-gegevens, terwijl tegelijkertijd het KYC- en AML-bewijs wordt bewaard dat nodig is voor beoordeling en escalatie.

Versleutelingshouding

Sterke encryptie beschermt persoonlijke en financiële gegevens tijdens overdracht en opslag, met gecontroleerde toegang en inzicht in de auditprocedures, afgestemd op de beveiligingsvereisten van de PDPA.

Gegevenscontroles & Privacy voor Thailand

ONTWORPEN VOOR COMPLIANCE-TEAMS

Thaise AML-bronnen die de besluitvorming versterken

Nationale Vergadering van Thailand

EGAT International Company Limited

Bureau voor de bestrijding van witwassen (AMLO)

Effectenbeurscommissie van Thailand (SEC Thailand)

Veelgestelde Vragen / FAQ

Wat is het belangrijkste KYC-document in Thailand?

Voor de meeste reizen voor ingezetenen is de Thaise nationale identiteitskaart het belangrijkste document. Paspoort en andere ondersteunende documenten zijn weliswaar belangrijk, maar de meeste binnenlandse onboardingprocedures zijn zo opgezet dat de nationale identiteitskaart als eerste wordt getoond.

Kunnen we een paspoort gebruiken als het scannen van de nationale identiteitskaart mislukt of als de klant in het buitenland is?

Ja. Een Thais paspoort is een praktische oplossing voor Thais in het buitenland, voor paspoortgestuurde onboarding en grensoverschrijdend gebruik. Het is ook handig wanneer extractie via de MRZ (Ministry of Resource Zones) de voorkeur heeft.

Kunnen ThaID of NDID in het onboardingproces worden geïntegreerd?

Ze kunnen relevant zijn wanneer uw programma lokale stappen voor digitale identiteitsverificatie ondersteunt. ThaID is de digitale-ID-app van DOPA, en NDID wordt beheerd door National Digital ID Co., Ltd. (een particuliere joint venture onder toezicht van ETDA), die eKYC- en authenticatie-infrastructuur levert, voornamelijk voor Thaise financiële instellingen.

Welke KYB-gegevens zijn doorgaans vereist voor een Thais bedrijf?

In de praktijk bestaat het kernpakket uit het DBD-registratiecertificaat, de volmacht van de directeur, de aandeelhouderslijst, het belastingnummer, btw-bewijs (indien van toepassing) en aanvullend bewijs van de uiteindelijke begunstigde als de zeggenschap niet duidelijk blijkt uit de ingediende documenten alleen.

Moet de screening zich alleen richten op wereldwijde sanctielijsten, of ook op lijsten die specifiek voor Thailand gelden?

Het zou normaal gesproken beide aspecten moeten omvatten. AMLO publiceert referenties van personen die door de VN zijn aangewezen, zowel voor Thailand als voor andere landen, waardoor de binnenlandse verwachtingen niet worden waargemaakt door een screening die zich uitsluitend op de wereldwijde markt richt. Screening van de entiteit, de directeur en de uiteindelijke begunstigde moet allemaal in overweging worden genomen.

Gebruikt Thailand goAML voor rapportage?

Thailand maakt niet publiekelijk gebruik van goAML voor AML-rapportage. Rapporterende entiteiten dienen meldingen van verdachte transacties en contante transacties in bij AMLO via eigen systemen, voornamelijk AERS, waarbij ERS wordt gebruikt voor bepaalde meldingen van elektronische overboekingen of betalingen.

Hoe moeten we omgaan met namen in het Thaise schrift en Latijnse transliteraties?

Beschouw ze als gekoppelde vormen van dezelfde identiteit, niet als afzonderlijke documenten. Thaise binnenlandse documenten, paspoorten en door gebruikers ingevoerde namen komen mogelijk niet letterlijk overeen, dus het dossier moet zowel de originele documenten als alle ondersteunende bewijzen van naamswijzigingen bewaren.

Mogen KYC- en KYB-gegevens in Thailand blijven?

Thailand biedt nu live cloudoplossingen binnen het land, waaronder AWS- en Google Cloud-regio's, naast lokale aanbieders zoals AIS Cloud, True IDC, NT Cloud Solutions en NIPA Cloud. De juiste keuze hangt af van uw vestigingsplaats, sector en bedrijfsmodel.

Hoe kunnen we het aantal afgebroken aanmeldingen en herhaalpogingen bij het onboardingproces in Thailand verminderen?

Begin waar mogelijk met de Thaise nationale identiteitskaart, gebruik het paspoort als alternatief wanneer nodig, zorg ervoor dat Thaise en Latijnse schriften in dezelfde workflow overeenkomen en verstuur adresbewijzen flexibel, aangezien woon-, factuur- en geregistreerde adressen vaak verschillen.

Bouw een KYC-, KYB- en AML-programma dat geschikt is voor Thailand met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in Thailand

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsgebonden transacties mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu