Verenigd Koninkrijk

Identiteitsverificatie en KYC voor het Verenigd Koninkrijk

Geïntegreerde KYC-, KYB- en AML-controles, afgestemd op het regelgevingskader van het Verenigd Koninkrijk. Eén platform voor het vastleggen, verifiëren, screenen en bewaren van auditklare bewijsstukken die voldoen aan de eisen van de FCA, HMRC, OFSI, NCA en Companies House.

Operationele prestaties voor KYC in het Verenigd Koninkrijk

Onze cijfers spreken voor zich.

94.85%

Passeren
tarief

100%

NFC
Verificatie
Dekking

95%

EIDV-pas
tarief

VOLLEDIGE VERIFICATIEDEKKING

Controles op basis van bewijsmateriaal bij personen en bedrijven

Individuele documenten die wij verifiëren

Shufti verifieert meer dan 20 afzonderlijke Britse documenten.

Bekijk alle ondersteunde documenten

Brits paspoort (blauw e-paspoort; oud bordeauxrood paspoort geldig tot vervaldatum)

Primaire, zeer betrouwbare foto-ID voor onboarding op afstand in het VK; ICAO-conforme MRZ ondersteunt gestructureerde extractie en matching.

Brits rijbewijs met foto (DVLA – Groot-Brittannië)

Een gangbaar alternatief voor een paspoort voor binnenlandse identiteitsbewijzen met foto voor inwoners van Engeland, Schotland en Wales.

Rijbewijs met foto van Noord-Ierland (DVA – NI)

Geaccepteerde binnenlandse identiteitsbewijzen met foto voor inwoners van Noord-Ierland; oudere formaten blijven geldig tot de volgende verlengingsronde.

Biometrische verblijfsvergunning (BRP – oude kaart)

Wordt gebruikt door niet-Britse staatsburgers als bewijs van identiteit en immigratiestatus; mogelijk is een digitale statuscontrole vereist vanwege de overgang naar het e-visum.

eVisa / UKVI Digitale immigratiestatus

Digitaal bewijs van immigratiestatus, toegankelijk via een UKVI-account; steeds relevanter wanneer BRP's zijn verlopen, maar de verblijfsvergunning nog steeds geldig is.

Niet-Brits paspoort / identiteitskaart van een EER-burger (indien geaccepteerd)

Primaire identificatiecode voor niet-Britse staatsburgers die in het VK aan boord gaan, conform het programmabeleid en de sectorregels.

Entiteitsidentiteit

Oprichtingsakte (Companies House)

Bevestigt het wettelijk bestaan, het bedrijfsnummer en de oprichtingsdatum.

Uittreksel uit het handelsregister van Companies House / Bedrijfsoverzicht

Controleert de status, het geregistreerde adres, de functionarissen, de indieningsgeschiedenis en de aanklachten.

Bevestiging verklaring

Bevestigt actuele bedrijfsgegevens, waaronder aandeelhouders en SIC-codes.

Bewijsstukken voor het indienen van jaarrekeningen

Identificeert indicatoren voor achterstallige aangiften of uitschrijvingsrisico's, relevant voor de KYB-risicobeoordeling.

Fiscaal identificatienummer

BTW-registratienummer (controle door HMRC)

Controleert de btw-status en de geregistreerde handelsgegevens.

Unieke belastingbetalerreferentie (UTR)

Stemt de identiteit van de vennootschapsbelastingplichtige of de zelfaangifte af, indien vereist door het sectorbeleid.

Eigendom en zeggenschap (UBO)

PSC-aanmeldingen (Personen met aanzienlijke zeggenschap)

Hiermee worden personen geïdentificeerd die meer dan 25% van de aandelen bezitten, stemrecht hebben of aanzienlijke invloed/controle uitoefenen.

Inschrijvingen in het register van directeuren en functionarissen

Bevestigt de bestuursrollen en de controlestructuur.

Identiteitsverificatiecode van Companies House (indien van toepassing)

Bevestigt de geverifieerde status van directeuren en personen met aanzienlijke zeggenschap onder het aangescherpte IDV-regime.

Talen die we ondersteunen

Tekstverwerking in documenten

Britse identiteits- en bedrijfsdocumenten zijn voornamelijk in het Latijnse schrift. Shufti legt VIZ-gegevens vast en normaliseert MRZ-beperkingen (A-Z/0-9-formaat) voor gestructureerde vergelijkingen.

Naamovereenkomstcontroles

Verwijdert apostrofen (O'Connor → OCONNOR), vervangt koppeltekens (Anne-Marie → ANNE MARIE) en normaliseert diakritische tekens (García → GARCIA) om valse overeenkomsten in Britse datasets te verminderen.

consistentie van het bewijsmateriaal

Handhaaft een uniform identiteitsprofiel voor alle document-, biometrische en registercontroles om ervoor te zorgen dat dezelfde persoon of entiteit traceerbaar is gedurende alle onboardingfasen.

BESTUUR & CONTROLS

Auditklare beslissingen, lagere operationele kosten

Minder onnodige herindieningen

Geoptimaliseerde vastlegging voor Britse paspoorten en rijbewijzen met foto vermindert formaatgerelateerde fouten en herhaalde uploads.

Schonere controlepaden

Gestructureerde logboeken ondersteunen de verwachtingen van de FCA, HMRC en UKFIU met betrekking tot escalatie, registratie en bewijsmateriaal voor besluitvorming.

Betere resultaten bij het matchen van namen

MRZ-bewuste normalisatie pakt apostrofen, koppeltekens en diakritische tekens aan die veel voorkomen in Britse namen en documenten.

Eén workflow, één backoffice.

KYC, KYB, sanctiescreening en monitoring worden beheerd vanuit één centraal dossieroverzicht.

Primair ID-eerst stroomontwerp

Reizen op basis van de belangrijkste Britse identiteitsbewijzen: paspoort en rijbewijs met pasfoto.

Compliance-infrastructuur van bedrijfsniveau

IDV/KYC-uitdagingen in het Verenigd Koninkrijk

Geen enkel nationaal identiteitsbewijs

In het VK is het onboardingproces gebaseerd op een combinatie van paspoort of rijbewijs. Het ontbreken van een universeel identiteitsbewijs leidt tot meer uitzonderingen op de documenten, handmatige controles en een hoger uitvalpercentage.

BRP → eVisa overgangswrijving

Verlopen BRP's kunnen nog steeds gekoppeld zijn aan een geldige immigratiestatus. Het niet correct verwerken van digitale eVisa-bewijzen kan leiden tot onterechte afwijzingen en problemen met de naleving van wet- en regelgeving.

Identiteitsfraude en misbruik van CNIC-nummers

IDV-wijzigingen bij Companies House

Bestuurders en personen met een persoonlijke zeggenschap moeten hun identiteit verifiëren en persoonlijke codes gebruiken in deponeringen. KYB-teams moeten actuele bewijsstukken van interne controle vastleggen zonder de onboarding te vertragen.

SAR-portaal + auditlast

De melding van verdachte transacties (SAR) verloopt nu via het Britse SAR-portaal. MLRO-teams worden geconfronteerd met een toename van de werkprocessen, de eisen op het gebied van documentatie en een strengere controle op de onderbouwing van verdenkingen.

Shufti's IDV-oplossing voor het Verenigd Koninkrijk

KYC-oplossingen

Versnel het onboarding- en authenticatieproces voor klanten met realtime identiteitsverificatieoplossingen.

Gezichtsverificatie

Vergelijkt een live selfie met een afbeelding op een paspoort of rijbewijs. Dit is belangrijk in het Verenigd Koninkrijk, waar onboarding op afstand gangbaar is en fraudebestrijdingsmaatregelen moeten voldoen aan de AML-richtlijnen van de FCA en de sector.

Leeftijds verificatie

Het combineert een op selfies gebaseerde leeftijdschatting met een documentverificatiestap die wettelijke zekerheid vereist. Dit is in het Verenigd Koninkrijk van belang voor de gok-, vapen-, alcohol- en andere leeftijdsgebonden sectoren.

Adresverificatie

Hiermee worden alle documenten met een adresvermelding geverifieerd, zoals energierekeningen, gemeentelijke belastingaanslagen en Britse bankafschriften. Dit is belangrijk in het Verenigd Koninkrijk, waar naast een identiteitsbewijs met foto vaak ook een adresbewijs vereist is om aan de CDD-eisen te voldoen.

Document verificatie

Ondersteunt Britse paspoorten, rijbewijzen uit Groot-Brittannië en Noord-Ierland, BRP's en niet-Britse paspoorten. We verwerken MRZ-extractie en varianten van oudere formaten, omdat er meerdere geldige documentontwerpen naast elkaar bestaan en er geen enkel nationaal identiteitsbewijs is.

Gedragsbiometrie

Wereldwijd conforme biometrische authenticatie voor inloggen via selfies, waarmee bedrijven kunnen voldoen aan strenge eisen voor identiteitsverificatie.

Video-KYC

Verwerf echte klanten en elimineer identiteitsfraude door middel van kosteneffectieve, interne of uitbestede video-KYC.

KYB-oplossingen

Zakelijke verificatie

Valideert de registratiegegevens bij Companies House, zoals directeuren, personen met aanzienlijke zeggenschap (PSC's), btw-nummers en aangiftestatus. Dit is belangrijk in het Verenigd Koninkrijk, waar de rechtsvorm van een entiteit, de uiteindelijke begunstigde en actuele aangiften essentieel zijn voor het toezicht op de bestrijding van witwassen.

Verbeterde due diligence (EDD)

Activeert meldingen bij te late indieningen, complexe eigendomsstructuren, blootstelling aan sancties of sectoren met een hoger risico. Produceert gestructureerde bewijspakketten. Dit is belangrijk in het Verenigd Koninkrijk, waar toezichthouders een gedocumenteerde, op risico's gebaseerde aanpak en verdedigbare auditsporen verwachten.

AML-screening

Gebruik kunstmatige intelligentiemodellen en meer dan 1700 sanctie- en observatielijsten om pogingen tot witwassen van geld te identificeren en te voorkomen.

AML-screening voor bedrijven

Het systeem screent entiteiten, directeuren en personen met aanzienlijke zeggenschap (PSC's) op basis van Britse sancties (OFSI), PEP-lijsten en wereldwijde watchlists. Dit is belangrijk in het Verenigd Koninkrijk, waar naleving van nationale sancties en transparantie over de uiteindelijke begunstigden prioriteit hebben op het gebied van regelgeving.

Transactiescreening

Het ondersteunt continue monitoring van ongebruikelijke betalingspatronen, grensoverschrijdende risico's en drempelwaardegebaseerde waarschuwingen. Dit is belangrijk in het Verenigd Koninkrijk, waar bedrijven moeten aantonen dat ze continue monitoring uitvoeren in het kader van de AML-regelgeving.

REGULATOIRE AFSTEMMING

Ontworpen om te voldoen aan de Britse regelgeving.

Financiële Gedragsautoriteit (FCA)

De Britse toezichthouder is verantwoordelijk voor het gedrag, de consumentenbescherming, de marktintegriteit en de systemen en controles ter bestrijding van financiële criminaliteit bij financiële dienstverleners.

HM Revenue & Customs (HMRC)

De Britse autoriteit die verantwoordelijk is voor belastinginning en douane, en voor het toezicht op de bestrijding van witwassen voor veel niet-financiële, gereguleerde sectoren.

National Crime Agency (NCA) – Britse financiële inlichtingendienst (UKFIU)

De UKFIU is een nationale wetshandhavingsinstantie die zich bezighoudt met de bestrijding van zware en georganiseerde misdaad; de UKFIU ontvangt en analyseert meldingen van verdachte activiteiten (Suspicious Activity Reports, SARs).

Bureau voor de Implementatie van Financiële Sancties (OFSI) – Britse Schatkist

Eenheid van het Britse Ministerie van Financiën die verantwoordelijk is voor de implementatie en handhaving van financiële sancties in het Verenigd Koninkrijk.

Companies House

De Britse Kamer van Koophandel is verantwoordelijk voor het bijhouden van het handelsregister, het kader voor personen met aanzienlijke zeggenschap (PSC) en de registratie van bedrijfsgegevens.

Information Commissioner's Office (ICO)

Een onafhankelijke Britse autoriteit die is opgericht om informatierechten te waarborgen en wetgeving inzake gegevensbescherming te handhaven, waaronder de Britse AVG en de Data Protection Act 2018.

UK Gambling Commission

De toezichthouder voor commercieel gokken in Groot-Brittannië houdt toezicht op vergunningen, witwasbestrijding en naleving van de consumentenbeschermingswetgeving.

Ministerie van Binnenlandse Zaken (inclusief UKVI en HM Passport Office)

Het Britse ministerie dat verantwoordelijk is voor immigratie, veiligheid, paspoorten en wetshandhavingsbeleid.

Implementatiekeuze

Cloudimplementatie (in Britse regio's zoals Londen) of implementatie op locatie ondersteunt de verantwoordingsplicht en het toezicht van de Britse FCA en HMRC in het kader van de AVG.

Afstemming van de regelgeving

In overeenstemming met de Britse wetgeving inzake witwasbestrijding (MLR) en de beginselen van de Britse AVG, waaronder rechtmatigheid, doelbinding en integriteit van de verwerking.

Retentiecontroles

AML-gegevens moeten over het algemeen vijf jaar na het einde van de zakelijke relatie worden bewaard, conform de MLR-regels voor het bewaren van gegevens en de beginselen van de Britse AVG met betrekking tot de maximale bewaartermijn.

Versleutelingshouding

Technische en organisatorische beveiligingsmaatregelen, waaronder encryptie, ondersteunen de verplichtingen van artikel 32 van de Britse AVG met betrekking tot de beveiliging van de verwerking.

Gegevens- en privacycontrole in het VK

ONTWORPEN VOOR COMPLIANCE-TEAMS

Bronnen over AML in het Verenigd Koninkrijk die de besluitvorming versterken

Lagerhuis van het Verenigd Koninkrijk

Brits West-Indisch wachtschip (historisch commando van de Koninklijke Marine)

Universiteit van St. Andrews

Nationaal Cyber Security Centrum (NCSC)

Lokale Overheidsvereniging (LGA)

Lambeth London Borough Council

Londense wijk Hackney

Royal Borough of Kensington en Chelsea

Lagerhuis van het Verenigd Koninkrijk

Brits West-Indisch wachtschip (historisch commando van de Koninklijke Marine)

Universiteit van St. Andrews

Nationaal Cyber Security Centrum (NCSC)

Lokale Overheidsvereniging (LGA)

Lambeth London Borough Council

Londense wijk Hackney

Royal Borough of Kensington en Chelsea

Lagerhuis van het Verenigd Koninkrijk

Brits West-Indisch wachtschip (historisch commando van de Koninklijke Marine)

Universiteit van St. Andrews

Nationaal Cyber Security Centrum (NCSC)

Lokale Overheidsvereniging (LGA)

Lambeth London Borough Council

Londense wijk Hackney

Royal Borough of Kensington en Chelsea

Veelgestelde Vragen / FAQ

Wat is de primaire identificatiecode die wordt gebruikt voor KYC in het VK?

Een Brits paspoort is doorgaans het meest betrouwbare document. Een Brits of Noord-Iers rijbewijs met foto wordt algemeen geaccepteerd als alternatief.

Kan het onboardingproces doorgaan als een BRP is verlopen?

Mogelijk wel. Als de immigratievergunning geldig blijft, kan een digitale statusbevestiging via een UKVI eVisa-account vereist zijn.

Zijn Britse bedrijven verplicht om binnenlandse sanctielijsten te controleren?

Ja. De Britse sancties worden uitgevoerd door OFSI. Bedrijven worden doorgaans gescreend aan de hand van Britse sanctielijsten, wereldwijde watchlists en gegevens over politiek prominente personen (PEP's).

Hoe worden meldingen van verdachte activiteiten in het Verenigd Koninkrijk ingediend?

SAR-meldingen worden ingediend via het Britse SAR-portaal, beheerd door de UKFIU binnen de NCA. Bedrijven moeten de redenen voor hun vermoeden en het ondersteunende bewijsmateriaal documenteren.

Welke documenten zijn doorgaans vereist voor een UK KYB-aanvraag?

Oprichtingsakte, controle van de status bij Companies House, gegevens van directeuren en personen met aanzienlijke zeggenschap (PSC), en, indien van toepassing, bevestiging van het btw-nummer of UTR-nummer.

Hoe gaat Shufti om met varianten van Britse namen?

Het systeem normaliseert MRZ-formaten en houdt rekening met apostrofen, koppeltekens en diakritische tekens om valse mismatches tussen datasets te verminderen.

Hoe worden biometrische gegevens behandeld volgens de Britse privacywetgeving?

Biometrische verwerking moet voldoen aan de Britse AVG (Algemene Verordening Gegevensbescherming) en de Data Protection Act 2018. Shufti ondersteunt gedefinieerde bewaarbeleidsregels en toegangscontroles.

Wat gebeurt er als een gebruiker er niet in slaagt een document vast te leggen?

Workflows maken gestructureerde herhaalpogingen mogelijk met duidelijke redenen voor mislukking, waardoor het aantal afvallers wordt verminderd en tegelijkertijd een auditspoor behouden blijft.

Bouw een voor het VK geschikt KYC-, KYB- en AML-programma op met Shufti.

Controleer de prijzen Demo Aanvragen

ONAFHANKELIJK GEAUDITEERD. WERELDWIJD GECERTIFICEERD.

Gecertificeerd volgens wereldwijde normen

BEWEZEN WERKPROCESSEN

Toepassingsvoorbeelden van gereguleerde groei in het Verenigd Koninkrijk

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Fintech

Forex

Bankieren

Gaming

Gig economie

crypto

Marktplaats

Versnel de groei, elimineer wrijving.

Gebruikers binnen enkele seconden onboarden, niet binnen enkele dagen. Implementeer gelaagde adresverificatieprocessen die de voltooiingsgraad voor legitieme gebruikers maximaliseren en tegelijkertijd synthetische fraude filteren.

Meer informatie Probeer nu

Wereldwijde handelaren aan boord in realtime

Verifieer investeerders in meer dan 250 landen en gebieden. Zorg voor naleving van internationale financiële regelgeving en voorkom identiteitsdiefstal en risicovolle terugboekingen.

Meer informatie Probeer nu

Vertrouwen opbouwen bij elke transactie

Automatiseer KYC- en AML-workflows om de kosten van handmatige onboarding te verlagen. Versterk de verblijfsstatuscontroles en bied tegelijkertijd de naadloze digitale ervaring die moderne klanten verwachten.

Meer informatie Probeer nu

Zorg voor een eerlijke en veilige spelerservaring.

Verminder misbruik van bonussen en blokkeer de toegang voor spelers met meerdere accounts. Handhaaf locatieregels en activeer verhogingschecks zonder de spelervaring te verstoren.

Meer informatie Probeer nu

Bouw een betrouwbaar en geverifieerd personeelsbestand op.

Screen freelancers en chauffeurs op grote schaal. Verifieer de woonplaats en verminder de drempels bij het onboardingproces, terwijl het vertrouwen tussen gebruikers behouden blijft.

Meer informatie Probeer nu

Schaal uw Exchange met vertrouwen op.

Vind de juiste balans tussen anonimiteit en naleving van de regelgeving. Verifieer direct de jurisdictie van de gebruiker om te voldoen aan de verplichtingen van de Travel Rule en misbruik te voorkomen zonder het legitieme handelsvolume te vertragen.

Meer informatie Probeer nu

Fraude terugdringen zonder de groei te belemmeren

Shufti ondersteunt de integriteit van de markt door de identiteit van verkopers en kopers te verifiëren, waar nodig leeftijdsgebonden transacties mogelijk te maken en bewijsmateriaal te bewaren ter ondersteuning van onderzoeken, geschillen en risicogestuurde handhavingsmaatregelen.

Meer informatie Probeer nu