Badanie przesiewowe AML

Minimalizuj globalne ryzyko dzięki opartemu na sztucznej inteligencji i uwzględniającemu tożsamość badaniu AML

Oprogramowanie Shufti AML łączy zweryfikowane tożsamości z zastrzeżonymi globalnymi danymi AML i wewnętrznym dopasowywaniem nazw, dzięki czemu otrzymujesz mniej fałszywych wyników, wyższy wskaźnik pomyślnych weryfikacji i przejrzysty ślad audytu w całym Cyklu życia klienta.

Poproś o demo

GDZIE PRECYZJA MA ZNACZENIE

Czystszy sygnał, silniejsze wykrywanie ryzyka

215 +

Reżimy sankcji

Odświeżanie minutowe

<3s

Średni czas badania przesiewowego

80 +

Języki

Zaufali nam wiodący Przedsiębiorstwa cyfrowe na świecie

DLACZEGO SHUFTI

Zbudowany, aby przekształcać alerty AML w decyzje gotowe na audyt

Zaleta kotwicy tożsamości

POWIĄŻ KAŻDE TRAFIENIE ZE ZWERYFIKOWANĄ TOŻSAMOŚCIĄ

Fałszywe alarmy dotyczące nazw pospolitych zalewają kolejki AML. Shufti łączy każde trafienie z tożsamością zweryfikowaną biometrycznie za pomocą Face, ID i OCR, dzięki czemu oceniasz tożsamość osoby, a nie pisownię jej imienia.

KONFIGUROWALNY WEWNĘTRZNY SILNIK DOPASOWYWANIA NAZW

Reguły fonetyczne, diakrytyczne, transliteracji, kolejności nazw i sufiksów są dostosowane do Twojej tolerancji ryzyka. Punktacja pozostaje zrozumiała, a zmiany nigdy nie wymagają zgłoszenia inżynieryjnego.

SYGNAŁY TOŻSAMOŚCI WPŁYWAJĄ NA WYNIKI MECZU

OCR uwzględnia datę urodzenia, narodowość, numer dokumentu i rodzaj podmiotu w ocenie ryzyka. Sprzeczne dopasowania są automatycznie odrzucane, dzięki czemu analitycy nie muszą weryfikować danych niewłaściwych osób.

Poproś o demo

Diagram zakotwiczenia tożsamości — zbiorczy wynik pewności, automatyczne odrzucanie niezgodności daty urodzenia i 85%/15% wyjaśnialności na poziomie pola.

Fundacja One Owned Data

Wewnętrznie na każdej powierzchni ryzyka

Shufti dysponuje pełnym zestawem narzędzi: ponad 4,000 list obserwacyjnych i 2.6 mln PEP w ponad 215 jurysdykcjach na jednej platformie do kontroli AML stworzonej do pełnego audytu.

Odświeżanie w 15 minut, a nie codzienna partia

Nasze oprogramowanie do kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy odświeża rejestry sankcji, PEP, niekorzystnych mediów i portfeli kryptowalutowych co 15 minut.

Ponad 80 języków z dopasowaniem fonetycznym dla danego języka

Silniki korpusu łacińskiego nie dopasowują nazw arabskich, cyrylicy, CJK, wietnamskich, tajskich i hindi. Shufti stosuje rodzimą fonetykę, transliterację, znaki diakrytyczne i obsługę Unicode przed uzyskaniem pewności.

Poproś o demo

Siatka podstaw danych — listy sankcji/obserwacyjne, rejestr PEP/RCA, korpus niekorzystnych mediów i rejestr portfeli kryptowalutowych, wszystkie odświeżane co 15 minut.

Ubezpieczenie ryzyka cyklu życia

Kontrola portfeli kryptowalutowych, zunifikowana z walutą fiducjarną

Portfele porównano z listami OFAC SDN, GOV.UK, japońskiego Ministerstwa Finansów i izraelskich portfeli kryptowalutowych, odświeżanych co 15 minut, co w przypadku AML walut fiducjarnych. Zgodne z MiCA, zasadami FATF dotyczącymi podróży, gotowe do wdrożenia przez VASP.

AML w biznesie i stały monitoring

Podmioty korporacyjne, statki, samoloty i porty kontrolowane na podstawie tej samej bazy danych. Ciągła ponowna kontrola wyzwala alerty w czasie rzeczywistym za pośrednictwem API, webhooka, poczty e-mail lub zaplecza.

Poproś o demo

Przepływ informacji w całym cyklu życia — sankcje związane z wdrażaniem + PEP + negatywne informacje w mediach, kontrola portfeli kryptowalutowych, korporacyjne przeciwdziałanie praniu pieniędzy i ciągły monitoring za pomocą kanałów powiadomień w czasie rzeczywistym.

Zgodność ze sztuczną inteligencją

Agent AI MLRO

Uzgadnia każde trafienie AML ze zweryfikowaną tożsamością, danymi OCR i kontekstem MLRO. Automatycznie odrzuca możliwe do udowodnienia fałszywe alarmy z uzasadnieniem w języku zrozumiałym dla czytelnika, najpierw wyświetla prawdziwe alarmy i usuwa do 60% przypadków selekcji na poziomie 1.

Niestandardowe listy, źródła i profile

Wewnętrzne listy obserwacyjne, kanały specyficzne dla regulatorów i białe listy rozwiązanych alertów obsługują pamięć instytucjonalną. Profile wyszukiwania wielokrotnego użytku zachowują spójny zakres. Wyszukiwanie zbiorcze za pośrednictwem plików CSV i API obejmuje przeglądy portfela.

Poproś o demo

Makieta zgodności AI — agent AI MLRO automatycznie odrzuca/ręcznie przegląda/potwierdza gałęzie z gałęziami o trafieniu z redukcją liczby fałszywych alarmów poziomu 1 do 60% i panelem konfiguracji wag ryzyka w piaskownicy.

POZNAJ PEŁNY PAKIET AML

Badanie przesiewowe AML to fundament. Oto warstwy, które na nim zbudowano

Kontrola sankcji

Przeprowadź kontrolę osób i podmiotów pod kątem ponad 200 globalnych sankcji — OFAC, HMT/OFSI, WPZiB UE, skonsolidowanego systemu ONZ, DFAT, SECO i ponad 200 innych — z uwzględnieniem skonsolidowanego zasięgu i 15-minutowych aktualizacji egzekwowania.

Dowiedz się więcej

Niekorzystna selekcja mediów

Wykrywaj negatywne wiadomości z ponad 50 000 globalnych źródeł dzięki wielojęzycznemu monitorowaniu w czasie rzeczywistym w ponad 80 językach i kontekstowej ocenie ryzyka obejmującej ponad 415 kategorii ryzyka.

Dowiedz się więcej

Badania przesiewowe PEP i RCA

Zidentyfikuj osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne, ich krewnych i bliskich współpracowników na podstawie czterostopniowej klasyfikacji zgodnej z FATF, logiki dziedziczenia RCA i przechowywania danych historycznych dla byłych urzędników.

Dowiedz się więcej

Przeglądanie listy obserwowanych

Porównaj osoby i podmioty z ponad 3,500 starannie dobranymi globalnymi listami obserwacyjnymi opracowanymi na podstawie ponad 100 000 źródeł. Możesz odświeżać dane co 15 minut i korzystać z kompleksowej oceny uwzględniającej tożsamość w ponad 415 kategoriach ryzyka.

Dowiedz się więcej

Zbudowany z myślą o zgodności: Uruchom w ciągu kilku minut dzięki naszemu elastycznemu interfejsowi API i lekkim zestawom SDK

Pojedynczy interfejs API, bezproblemowa integracja

Twórz w pełni konfigurowalne przepływy weryfikacji z płynną integracją zaplecza.

Uzyskaj pełną kontrolę, dostosowując przepływy weryfikacji od początku do końca.
Pełna integracja z zapleczem umożliwia szybką implementację.
Zaprojektuj elastyczne ścieżki weryfikacji dostosowane do Twoich użytkowników.

Przeglądaj dokumentację API

Uruchom natywną funkcję weryfikacji w swojej aplikacji mobilnej w ciągu kilku minut.

Uruchom natywną weryfikację w ciągu kilku minut na urządzeniach z systemem iOS lub Android.
Użyj gotowego interfejsu użytkownika z funkcją aparatu, przechwytywania obrazu i informacjami zwrotnymi w czasie rzeczywistym.
Dostosuj przepływy, aby płynnie pasowały do Twojej aplikacji mobilnej.

Przeglądaj dokumentację SDK

Uruchom Shufti w ramach własnej infrastruktury o identycznych możliwościach, aby uzyskać maksymalną kontrolę nad danymi i prywatność.

Przechowuj wszystkie poufne informacje wewnątrz firmy, aby spełnić rygorystyczne wymagania dotyczące zarządzania i przechowywania danych.
Zachowaj pełną prywatność i bezpieczeństwo poufnych informacji w swojej firmie.
Wdrażaj w sektorach o wysokim poziomie regulacji bez naruszania zgodności.

Skontaktuj się z działem sprzedaży

Szybko uruchom weryfikację tożsamości za pośrednictwem bezpiecznego, konfigurowalnego łącza internetowego. Nie jest wymagany żaden kod. Dowiedz się więcej.

Rozpocznij natychmiastową weryfikację użytkowników bez konieczności podawania kodu.
Zapewnij spójne doświadczenie tożsamości za pomocą łącza lub osadzonej ramki iframe.
Szybkie wdrażanie za pośrednictwem bezpiecznego łącza lub osadzonej ramki iframe.

Odkrywaj więcej

Dzięki KYC Journey Builder możesz tworzyć spersonalizowane ścieżki weryfikacji bez pisania ani jednej linijki kodu.

Bez trudu dostosuj swoją podróż, korzystając z funkcji „przeciągnij i upuść”.
Natychmiast zobacz, jak wygląda Twój proces weryfikacji dla użytkowników.
Łatwe łączenie się z usługą Hosted Verification w celu uzyskania spójnego, markowego doświadczenia.

Odkrywaj więcej

GDZIE ODPOWIADAJĄ ROZWIĄZANIA DO BADANIA AML

Stworzone dla branż regulowanych i wysokiego ryzyka

Kontrola sprzedawców na podstawie wolumenu

Nowy tryb działania to hurtowe wdrażanie sprzedawców i monitorowanie oparte na zdarzeniach. Punkt końcowy wyszukiwania hurtowego Shufti, integracja bez interfejsu użytkownika i 15-minutowe odświeżanie pozwalają zespołom ds. zaufania i bezpieczeństwa skalować proces selekcji bez konieczności zwiększania liczby pracowników.

Odkrywaj więcej Spróbuj teraz

Nie wierz nam na słowo, posłuchaj opinii naszych klientów

Zaufanie, którym dzielą się nasi klienci

Przyszłość tożsamości cyfrowej zależy od zaufania, interoperacyjności i zgodności z przepisami, dlatego nasze partnerstwo z Shufti wzmacnia zaangażowanie DevCode Identity w zapewnianie naszym globalnym klientom najbezpieczniejszych, najlepszych w swojej klasie i zgodnych z przepisami rozwiązań weryfikacji tożsamości dostępnych obecnie na rynku.

Połączenie naszej platformy Conversion Driven Compliance Orchestration Platform z globalnymi możliwościami KYC i IDV firmy Shufti pozwala naszym klientom nie tylko sprostać złożonym wymaganiom regulacyjnym, ale także zapewnić im bezproblemowe doświadczenie wdrażania klientów przy zachowaniu najwyższych możliwych wskaźników konwersji.

Mark Knighton

Dyrektor ds. rozwoju globalnego – sojusze globalne, DevCode

Najczęściej zadawane pytania

Jaka jest różnica pomiędzy kontrolą AML a kontrolą sankcji?

Kontrola weryfikacyjna sankcji obejmuje wskazane reżimy (OFAC, ONZ, HMT/OFSI, WPZiB UE, DFAT i ponad 200 innych). Jest to podzbiór AML. Kontrola AML obejmuje również osoby pełniące funkcje publiczne (PEP), krewnych i bliskich współpracowników, niekorzystne media, rejestry karne, AML w biznesie (korporacyjnym, UBO, statkach, samolotach, portach) oraz sankcje wobec portfeli kryptowalutowych na podstawie jednej bazy danych.

Dlaczego oprogramowanie do badania AML potrzebuje punktu zaczepienia biometrycznego?

Tekstowe filtry AML sprawdzają wszystko, co wpisuje klient. Fałszywe alarmy dotyczące nazw pospolitych zalewają kolejkę, a zweryfikowani przestępcy przemykają się pod przykrywką nazw pospolitych. Powiązanie każdego trafienia z tożsamością zweryfikowaną biometrycznie ujednoznacznia weryfikowany podmiot na poziomie dokumentu, zanim zostanie obliczone dopasowanie nazw.

Jaki jest wskaźnik fałszywie dodatnich wyników testu Shufti i jak się go mierzy?

Klienci korzystający z dopasowania opartego na tożsamości i agenta AI MLRO odnotowują nawet 60% redukcję fałszywie pozytywnych wyników triażu poziomu 1 w porównaniu z tradycyjnym systemem AML opartym na tekście, mierzonym w odniesieniu do stanu bazowego klienta sprzed wdrożenia Shufti. Skład wyniku dopasowania wynosi 85% nazwiska i 15% daty urodzenia, z limitem ufności poniżej 90% i możliwością wyjaśnienia na poziomie pola.

Jak działa 15-minutowy rytm odświeżania?

Listy sankcyjne, rejestry osób objętych sankcjami, artykuły w mediach o negatywnym nastawieniu i rejestry portfeli kryptowalutowych odświeżają się co 15 minut. Źródła pierwotne są gromadzone bezpośrednio od organów regulacyjnych (OFAC SDN, HMT/OFSI, UE CFSP, ONZ Consolidated, DFAT, SECO, GOV.UK, Ministerstwo Finansów Japonii, Etherscan, Izrael i ponad 200 innych), a nie za pośrednictwem agregatorów.

Jak działa Shufti w przypadku imion niełacińskich?

Natywne modele fonetyczne obejmują arabski, cyrylicę, chiński (uproszczony i tradycyjny), wietnamski, tajski i hindi, a także koreański, japoński, bengalski, tamilski, hebrajski, grecki i ponad 70 innych rodzin językowych w ponad 80 obsługiwanych językach. Przed obliczeniem wiarygodności zbiorczej stosowana jest kulturowa kolejność nazw, transliteracja i rozwiązanie umożliwiające zakłócenie w systemie Unicode.

Co się stanie z jurysdykcjami spoza podstawowego 215+?

W przypadku jurysdykcji z bezpośrednim dostępem do źródeł autorytatywnych, Shufti weryfikuje je pod kątem źródeł autorytatywnych. W przypadku częściowego dostępu, system rezerwowy uwzględniający tożsamość rozpoznaje klienta poprzez dopasowywanie nazw do ponad 80-językowego modelu fonetycznego, mapowanie RCA oraz analizę niekorzystnych mediów w języku lokalnym.

Czy oprogramowanie Shufti AML można wdrożyć w chmurze prywatnej lub lokalnie?

Tak. Silnik dopasowania, dziennik audytu i warstwa zarządzania sprawami mogą być wdrożone w chmurze prywatnej lub lokalnie dla sektora bankowego, administracji publicznej, sektora obronnego i opieki zdrowotnej. Dane AML są odświeżane co 15 minut za pośrednictwem bezpiecznego transportu. Regionalne przetwarzanie w chmurze jest dostępne w UE, Wielkiej Brytanii, Stanach Zjednoczonych, regionie Azji i Pacyfiku oraz regionie Bliskiego Wschodu i Afryki Północnej. Dokumentacja SOC 2 typu II, ISO 27001, Cyber Essentials Plus, RODO (DPA plus SCC) i CCPA jest dostępna na żądanie.

W jaki sposób Shufti dostosowuje się do unijnych przepisów AMLR, AMLA, AMLD6, MiCA i przepisów FATF dotyczących podróży?

Rozporządzenie AMLR (2024/1624) wchodzi w życie 10 lipca 2027 r. Bezpośredni nadzór nad AMLA rozpoczyna się 1 stycznia 2028 r. Maksymalna kara administracyjna zostaje podwojona do 10 milionów euro lub 10% obrotu. Architektura Shufti spełnia podstawowe wymogi kontroli opartej na tożsamości, wyjaśnialnej punktacji na poziomie pola, polityki ryzyka przetestowanej w środowisku testowym, niezmiennego śladu audytu, odświeżania w czasie rzeczywistym oraz ujednoliconego pokrycia obejmującego waluty fiducjarne i kryptowaluty.

Jak działa integracja i ile czasu ona trwa?

API REST i webhooki do przesiewania w czasie rzeczywistym. Zestawy SDK dla aplikacji internetowych i mobilnych do wbudowanych ścieżek. Kreator ścieżek bez kodu do orkiestracji. Wyszukiwanie zbiorcze w plikach CSV oraz API do tworzenia portfolio. Zgodność z interfejsem Headless do uruchamiania Shufti za pośrednictwem istniejącego pulpitu nawigacyjnego. Dostęp do środowiska testowego po podpisaniu umowy; standardowe wdrożenia zakresu są zazwyczaj realizowane w ciągu 30 dni.

Przestańcie przesiewać sznurki, zacznijcie przesiewać ludzi

Proces onboardingu weryfikuje daną osobę. Twój system AML również powinien. Oceń, czy Twój obecny pakiet obejmuje weryfikację tożsamości, dopasowanie do ponad 80 języków i 15-minutowe odświeżanie — czy tylko tekst z kanału.

Poproś o demo Pobierz macierz zasięgu AML