10 jurysdykcji wysokiego ryzyka prania pieniędzy według FATF

Innowacje takie jak stablecoiny i niewymienne tokeny (NFT) wywołały w ubiegłym roku spore poruszenie, jednocześnie wprowadzając nowe wyzwania w zakresie bezpieczeństwa. Kraje na całym świecie nieustannie zwiększają swoje Przepisy AML zwalczania najnowszych technik prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Oprócz surowych kar AML nałożonych przez organy regulacyjne, kilka państw jest narażonych na ryzyko uznania ich przez FATF (Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy) za jurysdykcję „wysokiego ryzyka”.

Zalecenia FATF z 2021 r.

FATF, globalny podmiot wyznaczający standardy AML, kieruje swoje działania na zwalczanie finansowania terroryzmu i prania pieniędzy w jurysdykcjach na całym świecie. Obecnie liczba państw członkowskich FATF rośnie, ponieważ lokalne organy nadzoru finansowego podążają za tymi standardami. Zalecenia FATFW związku z tym zachęca się przedsiębiorstwa do śledzenia zaktualizowanych zasad AML FATF, aby uniknąć kar w swoich jurysdykcjach.

Według FATF jurysdykcje wysokiego ryzyka to te, które mają znaczące braki strategiczne w swoich Zgodność z AML Środki mające na celu zwalczanie prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i finansowania proliferacji. Ponieważ te niedociągnięcia prowadzą do wzrostu liczby przypadków prania pieniędzy i wynikających z nich kar pieniężnych dla zaangażowanych instytucji finansowych, FATF wzywa państwa członkowskie do włączenia wzmocniona należyta starannośćEDD pomaga przedsiębiorstwom przeprowadzać szczegółowe kontrole przeszłości podmiotów wysokiego ryzyka i eliminować przestępstwa finansowe.

1. Albania

Albania jest jednym z krajów, w których FATF stwierdziła braki strategiczne i które są poddawane wzmożonemu monitoringowi. W lutym 2020 r. Albania zawarła porozumienie polityczne na wysokim szczeblu o podjęciu wspólnych wysiłków wraz z FATF i MONEYVAL w celu poprawy swojej sytuacji. System AML/CFT. Od tego czasu Albania podjęła działania na rzecz poprawy swoich środków AML/CFT, wprowadzając najpierw elektroniczny system fakturowania dla transakcji między przedsiębiorstwami, między przedsiębiorstwami a klientami oraz między przedsiębiorstwami a rządem. W związku z tym zaleca się Albanii kontynuowanie wysiłków w celu wyeliminowania strategicznych braków. FATF zaleca ustanowienie systemu rejestracji nieruchomości w Albanii, a także skutecznych mechanizmów zapobiegających posiadaniu lub kontrolowaniu przez przestępców podmiotów niebędących podmiotami niebędącymi ...

2. Jordania

Podobnie, Jordania jest pod coraz większym nadzorem FATF, ponieważ jest uznawana za jurysdykcję wysokiego ryzyka w zakresie przestępstw finansowych. W październiku 2021 r. Jordania zgodziła się współpracować z FATF i MENAFATF w celu poprawy przestrzegania zasad AML. FATF przedstawił Jordanii plan działania, który nakłada na nią obowiązek przeprowadzenia i rozpowszechnienia ocen ryzyka prania pieniędzy/finansowania terroryzmu dla organizacji non-profit, osób prawnych i aktywów wirtualnych. Ponadto Jordania jest również zobowiązana do wdrożenia nadzoru opartego na ryzyku oraz skutecznych, proporcjonalnych i odstraszających sankcji za nieprzestrzeganie zasad. Globalny organ nadzoru finansowego zaleca również przeprowadzenie szkoleń i programów uświadamiających dla podmiotów nieprowadzących działalności gospodarczej (DNBP) w zakresie ich obowiązków w zakresie AML/CFT, w szczególności w zakresie składania i przekazywania zgłoszeń transakcji (STR).

3. Syrię

Od czasu zawarcia umowy z FATF Syria poczyniła postępy w wystarczającym ulepszeniu swojego systemu AML/CFT. MENAFATF w lutym 2010 r. Biorąc pod uwagę wysiłki podejmowane przez ten kraj, FATF ustaliła w czerwcu 2014 r., że Syria zrealizowała proponowany plan działania, zajmując się finansowaniem terroryzmu poprzez konfiskatę aktywów terrorystycznych. Jednakże, ze względów bezpieczeństwa, FATF oczekuje na analizę na miejscu. W związku z tym Syria pozostaje na liście jurysdykcji wysokiego ryzyka i jest nadal monitorowana.

4. Turcja

W ramach działań na rzecz poprawy systemu AML, Turcja opracowała krajową strategię dla osób odpowiedzialnych za zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (ML i TF), a także stworzyła rejestr beneficjentów rzeczywistych. Kraj ten ma realizować plan działania FATF, delegując większą liczbę urzędników do nadzoru nad przestrzeganiem przepisów AML/CFT oraz zwiększając liczbę inspekcji na miejscu. FATF wzywa Turcję do wdrożenia podejścia opartego na ryzyku w celu przestrzegania zaleceń FATF. 

5. Wyspy Kajmany

Kajmany to kolejny kraj, który według FATF ma słaby system przeciwdziałania praniu pieniędzy. W lutym 2021 roku kraj ten zawarł porozumienie o współpracy z FATF i CFATF w celu usprawnienia działań w zakresie zwalczania przestępstw finansowych. Środki niezbędne do przestrzegania zaleceń FATF obejmują nakładanie sankcji na podmioty, które nie przekażą dokładnych i aktualnych informacji o beneficjentach rzeczywistych. Ponadto kraj ten musi wykazać, że ściga osoby zajmujące się praniem pieniędzy i nakłada niezbędne sankcje.

6 Jamajka

Podobnie jak Kajmany, Jamajka również zawarła w lutym 2020 r. porozumienie, w którym kraj zobowiązał się do wzmocnienia działań przeciwko praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. FATF zaleca Jamajce zaradzenie swoim strategicznym brakom poprzez:włączenie wszystkich instytucji finansowych i podmiotów niefinansowych zajmujących się finansowaniem terroryzmu (DNBP) do systemu AML/CFT oraz zapewnienie odpowiedniego nadzoru opartego na ryzyku we wszystkich sektorach”, oraz „obejmując wszystkie instytucje finansowe i podmioty nieprowadzące działalności finansowej w ramach systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz zapewniając odpowiedni nadzór oparty na ryzyku we wszystkich sektorach”.

7. Barbados

Oprócz uznania Barbadosu za jurysdykcję wysokiego ryzyka przez FATF, Departament Stanu USA uznał go również za kraj budzący największe obawy w kontekście prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Kraj ten podjął jednak działania na rzecz poprawy swojego statusu.poprzez stosowanie nadzoru opartego na ryzyku i sankcji wobec instytucji finansowych i TCSP”FATF zaleca, aby kraj podjął dalsze kroki, w tym:podejmowanie odpowiednich środków w celu zapobiegania wykorzystywaniu osób prawnych i porozumień do celów przestępczych oraz zapewnianie, że dokładne i aktualne informacje podstawowe i dotyczące beneficjentów rzeczywistych będą dostępne na czas”.

8 Malta

W ciągu ostatniego roku Malta była wielokrotnie widywana w wiadomościach z powodu wysokich kar pieniężnych nałożonych na nią za pranie pieniędzy. 200% wzrost przypadków prania pieniędzy zaobserwowano w pierwszej połowie 2021 roku. Powodem miało być naruszenie przepisów AML przez lokalne firmy. FATF zaleca krajowi zwiększenie wysiłków w celu „wykazać, że informacje o beneficjentach rzeczywistych są dokładne i że w stosownych przypadkach wobec osób prawnych zostaną zastosowane skuteczne, proporcjonalne i odstraszające sankcje, współmierne do ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, jeśli okaże się, że dostarczone informacje są dokładne”.

9. Maroko

W marcu 2021, the FATF umieściła Maroko na szarej liście za powszechne pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Przewodniczący FATF powiedział:, „Maroko musi między innymi wzmocnić swoją jednostkę wywiadu finansowego, będącą jednym z głównych organów zajmujących się walką z praniem pieniędzy”. Minister Sprawiedliwości nalegał "pilna potrzeba uchwalenia nowego prawa dotyczącego utworzenia krajowej instytucji wywiadu finansowego, a także ustanowienia mechanizmu prawnego umożliwiającego stosowanie sankcji nałożonych przez Radę Bezpieczeństwa ONZ w sprawach przestępstw finansowych, prania pieniędzy i finansowania terroryzmu”. W związku z tym zaleca się, aby kraj monitorował i skutecznie nadzorował przestrzeganie przez instytucje finansowe i podmioty nieprowadzące działalności finansowej (DNFBP) zobowiązań finansowych.

10. Mali

Mali podejmuje znaczne wysiłki w celu usprawnienia swojego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i usunięcia z listy jurysdykcji wysokiego ryzyka FATF. Kraj przyjął Krajową Ocenę Ryzyka (NRA) i zintensyfikował działania przeciwko praniu pieniędzy, podnosząc świadomość, począwszy od sektorów najwyższego ryzyka. Lokalne organy nadzoru finansowego w Mali dbają o to, aby odpowiednie organy zostały objęte postępowaniem karnym i dochodzeniem w sprawie prania pieniędzy.

Na wynos

Gdy sytuacja staje się poważniejsza niż „wysokie ryzyko”, FATF wzywa do podjęcia środków zaradczych w celu zapobiegania ryzyku przestępstw, takich jak pranie pieniędzy, które mogą wpłynąć na międzynarodowy system finansowy. Shufti AML Screening umożliwia przedsiębiorstwom działającym w sektorze finansowym przeprowadzanie dokładnych kontroli przeszłości swoich klientów i zapobieganie angażowaniu się w pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu. 

Chcesz dowiedzieć się więcej o naszym AML screening rozwiązanie dla Twojej firmy?