Analiza statystyczna powszechnych przestępstw w globalnym sektorze finansowym – [Przegląd 2022]

W ciągu ostatnich kilku lat branża finansowa doświadczył znaczących zmian technologicznych, a wiele firm przeprojektowało swoją strukturę, aby dostosować się do zmieniających się innowacji. Niemal każda branża, w tym instytucje finansowe, firmy ubezpieczeniowe, ośrodki opieki zdrowotnej i branża turystyczna, korzysta z cyfrowych aplikacji mobilnych do dokonywania transakcji, co ostatecznie znacznie ułatwiło użytkownikom życie. Obecnie globalny sektor finansowy ma… $ 25,839 mld która wzrosła o 10.8% w porównaniu z rokiem poprzednim i oczekuje się, że do 2026 r. osiągnie kwotę 37 343 mld dolarów.

Ze względu na wysokie stawki pieniężne i brak solidnych weryfikacja tożsamości W systemach informatycznych przestępcy zaczęli wykorzystywać luki i narażać użytkowników na straty finansowe. Chociaż cały sektor finansowy przyjął sztywne podejście do oszustów, oszustwa wciąż są powszechne. dając przestępcom wystarczająco dużo miejsca na różnego rodzaju oszustwa. Szacuje się, że liczba prób oszustw cyfrowych w firmach finansowych wzrosła o 150% w 2021 r., co czyni je szczególnie podatnymi na przestępstwa finansowe, w szczególności pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu i oszustwa dotyczące tożsamości.

Statystyczny przegląd globalnego sektora finansowego

Od czasu pandemii COVID-19 trend korzystania z usług online znacznie wzrósł, a teraz, gdy rozprzestrzenianie się wirusa spowolniło, użytkownicy w pierwszej kolejności wybierają opcje zdalne zamiast wizyt w biurach. Badanie wykazało, że 75% nowych użytkowników zaczęło korzystać z aplikacji mobilnych i stron internetowych do przeprowadzania transakcji finansowych w czasie pandemii. Eksperci ekonomiczni przewidzieć W nadchodzących latach gotówka zostanie zastąpiona transakcjami bezgotówkowymi, co będzie kamieniem milowym w rewolucji cyfrowej. To główny powód, dla którego wszystkie firmy preferują obecnie model online, co doprowadziło do wzrostu wykorzystania e-commerce i innych usług cyfrowych.

Idąc dalej, kryptowaluta całkowicie zmieniła branża finansowa Zapewniając użytkownikom możliwość przeprowadzania transakcji za pośrednictwem zdecentralizowanego systemu. Tylko w 2021 roku cały rynek kryptowalut osiągnął $ 1.5 biliona, z oczekiwanym wzrostem CAGR na poziomie 7.1% w nadchodzących latach. Chociaż rok 2022 nie był zyskowny dla inwestorów w kryptowaluty, eksperci przewidują, że powrócą oni na właściwe tory w pierwszej połowie 2023 roku. Na podstawie statystyk nie byłoby błędem stwierdzenie, że globalny sektor finansów cyfrowych rozwija się w bezprecedensowym tempie i wkrótce prześcignie cały system gospodarczy.

Typowe przestępstwa związane z branżą finansową

Chociaż w Europie dominują najbardziej innowacyjne technologie, branża finansowaPrzestępcy również wykorzystują zaawansowane techniki, aby wykorzystywać luki w systemie i skutecznie go nadużywać. Jednak rosnąca liczba przestępstw finansowych staje się problemem globalnym, co skłania organy regulacyjne do podjęcia surowych działań i zapewnienia bezpieczeństwa użytkownikom.

Przyjrzyjmy się faktom i liczbom dotyczącym najczęstszych przestępstw związanych ze światowym sektorem finansowym:

Pranie pieniędzy

Pranie pieniędzy to globalny problem, który stworzył niezliczone problemy dla systemu gospodarczego, przyczyniając się również do wzrostu terroryzmu. Szacuje się, że każdego roku pranie pieniędzy koszty % 3 do 5% światowego PKB, wynoszącego ponad 2 biliony dolarów. 

Większość jurysdykcji uznała to za nielegalne i uchwaliła liczne prawa mające na celu monitorowanie przestępstw finansowych.

W związku ze wzrostem liczby przypadków prania pieniędzy wiele banków zamieszanych w tę odrażającą zbrodnię zostało ukaranych grzywnami przekraczającymi $ 10 mld w 2020 roku za nieprzestrzeganie globalnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Oczekuje się, że zabezpieczenie sektora finansowego poprzez Badanie przesiewowe AML środki będą kosztować co najmniej $ 1.77 mld przez 2023.

Oszustwo związane z tożsamością

Kradzież tożsamości to kolejne poważne przestępstwo, które wzbudziło niepokój globalnych organów regulacyjnych. Oszuści rozwinęli strategię i wykorzystują zaawansowane techniki infiltracji systemu, kradnąc tożsamości zaawansowanych użytkowników. Federalna Komisja Handlu (FTC) poinformowała, że ​​w samych Stanach Zjednoczonych liczba przypadków kradzieży tożsamości zarejestrowanych w 2021 roku była o 22% wyższa niż w 2021 roku, co kosztowało użytkowników… $ 56 mld.

Przestępcy wykorzystują skradzione tożsamości do przeprowadzania licznych oszustw, w szczególności fałszywych otwarć kont bankowych, oszustw związanych z kartami kredytowymi i prania pieniędzy, podczas gdy prawdziwi użytkownicy pozostają nieświadomi takich działań. Według raportu Payment Intelligence Company, liczba przypadków na świecie oszustwo tożsamości w sektorze finansowym wzrosła o 109% w 2021 r. w porównaniu do roku poprzedniego.

Oszustwa związane z kartami kredytowymi

Oszustwa związane z kartami kredytowymi należą do najczęstszych oszustw w instytucjach finansowych. Przestępcy kradną dane kart kredytowych użytkowników i wykorzystują je do przeprowadzania transakcji finansowych. Tylko w 2021 roku firmy straciły… $ 32 mldi szacuje się, że do 2027 roku kwota ta wzrośnie do 38 miliardów dolarów. Ten rodzaj oszustwa jest powszechny w USA i stanowi 36% wszystkich oszustw związanych z kartami kredytowymi w 2021 r.

Fakty i liczby dotyczące przestępczości w poszczególnych regionach

Koncepcja cyfrowych transakcji finansowych wzrosła na całym świecie, co ogólnie zwiększyło odsetek przestępstw. sektor finansowy wszystkich jurysdykcji stoi w obliczu zagrożeń w postaci oszustw finansowych, co wzywa globalne organy regulacyjne do znalezienia skutecznego rozwiązania. Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), główny organ zwalczający pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu, nazywany Oszustwa w sektorze finansowym stanowią ogromne zagrożenie dla obecnego systemu gospodarczego. Zaleciła również wszystkim państwom członkowskim utworzenie kompleksowych ram, wystarczająco skutecznych, aby przeciwdziałać tym przestępstwom i uczynić ten sektor bezpiecznym miejscem dla użytkowników.

Przyjrzyjmy się najnowszym statystykom dotyczącym oszustw w organizacjach finansowych w Stanach Zjednoczonych i Wielkiej Brytanii:

United States

1. Tylko w 2021 roku amerykańscy konsumenci stracili 5.8 miliarda dolarów w wyniku oszustw finansowych związanych z oszustwami związanymi z kartami kredytowymi i kradzieżą tożsamości. (CNBC)
2. Stany Zjednoczone były pierwszym krajem, który uznał pranie pieniędzy za przestępstwo i uchwalił przepisy przeciwko niemu. (FinCEN)
3. Pranie pieniędzy w samych Stanach Zjednoczonych stanowi od 15% do 38% pieniędzy pranych na całym świecie. (Zippia)
4. 84 000 Amerykanów zgłosiło oszustwa na kontach bankowych w 2021 r., podczas gdy w 2020 r. liczba ta wyniosła 51 000. (Głupiec)

Wielka Brytania

1. Wielka Brytania jest drugim co do wielkości krajem w Europie, z największą liczbą oszustw związanych z kartami kredytowymi, w których przeciętna ofiara traci 8,775 funtów. (Yahoo)
2. Szacuje się, że 88 mld funtów jest prane co roku w Wielkiej Brytanii. (Raconteur)
3. Jedna piąta kancelarii prawnych w Wielkiej Brytanii nie przestrzega przepisów AML. (National Crime Agency)
4. W pierwszej połowie 2022 r. banki straciły o 71% więcej pieniędzy z powodu różnych oszustw niż w 2021 r. (The Guardian)

Na wynos

Zwalczanie oszustw w sektorze finansowym ma kluczowe znaczenie dla zapewnienia przejrzystości w systemie gospodarki cyfrowej. Usługi weryfikacji tożsamości stanowią optymalne rozwiązanie dla branży finansowej, dzięki któremu firmy mogą weryfikować prawdziwą tożsamość swoich użytkowników i przechowywać ich dane. Shufti's Usługi KYC zaoferowanie sektorowi cyfrowemu wdrożenia rygorystycznych usług weryfikacji tożsamości i zgłaszania każdej podejrzanej aktywności organom ścigania.

Ponadto Shufti Badanie przesiewowe AML Rozwiązanie ma dostęp do ponad 1700 list sankcji i generuje wyniki w ciągu kilku sekund z dokładnością ~99%. Jest ono oparte na algorytmie sztucznej inteligencji, który będzie zwalczał przestępców, zapewniając bezpieczeństwo innym zaawansowanym użytkownikom.

Czy jesteś gotowy poznać rozwiązania KYC/AML dla sektora finansowego?