Zgodność z AML/CFT – dlaczego Australia jest bezpieczną przystanią w walce z praniem pieniędzy

Niedawne dochodzenia i sprawy przeciwko dużym australijskim kasynom podniosły kwestię środków podjętych przez sektor hazardowy w celu zwalczania przestępstw finansowych. Dochodzenie w sprawie kasyna Star ujawniło światu, jak miliony miliardów dolarów zostały wyprane za pośrednictwem kasyna. 

Nie tylko pranie pieniędzy Dotknęło to branżę hazardową, ale brudne pieniądze wyczyszczone przez kasyna przyczyniły się do wzrostu cen nieruchomości i są również inwestowane w dobra luksusowe. Problem ten skłonił władze do zastanowienia się, czy operatorzy hazardowi powinni mieć prawo do dalszego świadczenia usług po tym, jak dopuścili się prania pieniędzy i oszustw.

Kasyna Crown i Star – plama na reputacji Australii

Śledztwa w sprawie prania pieniędzy w kasynach Star i Crown dowiodły, że Australia ma złą reputację na świecie w zakresie zwalczania przestępczości finansowej. Szacuje się, że rocznie w tym kraju prane są dziesiątki miliardów dolarów. Do tej pory kadra kierownicza i dyrektorzy kasyn zostali pociągnięci do odpowiedzialności za przypadki prania pieniędzy, interwencji zagranicznych i inne rodzaje przestępczości zorganizowanej. Eksperci uważają jednak, że kwestionowanie decyzji kadry kierowniczej nie wystarczy, aby ukrócić przestępczość finansową w sektorze hazardowym.

W marcu tego roku federalne dochodzenie Senatu Senat opublikował raport, w którym stwierdził, że Australia nie wywiązała się z międzynarodowych zobowiązań Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) w zakresie zwalczania prania pieniędzy. Raport Senatu zawierał również ostrzeżenie dotyczące wzrostu kosztów w australijskim sektorze bankowym. Gospodarka kraju ucierpiała z powodu nadszarpniętej reputacji i nie uda się jej odbudować, dopóki przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowania terroryzmu nie zostaną zaostrzone.

Australijskie Stowarzyszenie Bankowe wyraziło takie samo stanowisko, jak w dochodzeniu senackim, że banki w kraju muszą dostarczać zagranicznym inwestorom dodatkowe informacje i gwarancje dotyczące systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), po tym jak FATF uznał Australię za kraj niespełniający wymogów w niektórych obszarach. Rząd federalny wielokrotnie omawiał kwestię zaostrzenia przepisów. Przepisy AML/CFT Od 2015 roku, kiedy paryski globalny organ nadzoru po raz pierwszy skrytykował jej kontrole dotyczące przestępstw finansowych. Australia, będąc jednym z członków założycieli FATF, nie lekceważy tej krytyki.

Australijski system przeciwdziałania praniu pieniędzy

W 2015 roku FATF zwróciła uwagę na brak australijskich przepisów AML/CFT, które regulują działalność instytucji finansowych i dostawców usług hazardowych, w zakresie objęcia nimi prawników i agentów nieruchomości. Nawet dzisiaj przepisy te nie nakładają na firmy świadczące usługi profesjonalne obowiązku zgłaszania podejrzanych działań. Natomiast Chiny i Stany Zjednoczone, które również zostały za to wskazane przez FATF, już podjęły działania mające na celu objęcie nimi firm świadczących usługi profesjonalne. Przepisy AML/CFT.

Australijska Komisja Wywiadu Kryminalnego (ACIC) i Australijska Policja Federalna oświadczyły, że firmy świadczące usługi profesjonalne oraz powoływanie powiernictw i spółek za pośrednictwem osób nominowanych i osób trzecich umożliwiają przestępcom ukrywanie prawdziwego źródła nielegalnie uzyskanych środków. 

Derwent Coshott, ekspert ds. prawa powierniczego i prania pieniędzy na Uniwersytecie w Sydney, powiedział: „Nadal nie wymagamy od agentów nieruchomości, aby wiedzieli, z kim mają do czynienia. Uważamy jednak, że nieruchomości w Australii były wykorzystywane do prania pieniędzy”.

Jeśli Australia obejmie przepisami AML prawników, agentów nieruchomości i księgowych, a także instytucje finansowe i kasyna, organy ścigania będą mogły lepiej nadzorować ryzyko przestępstw finansowych. Organy nadzoru finansowego, takie jak AUSTRAC i Australijski Urząd Skarbowy, a także organy ścigania, takie jak AFP i ACIC, będą mogły łatwo namierzyć beneficjentów rzeczywistych nieruchomości i nielegalnych funduszy.

„Dzięki temu, że przedstawiciele zawodów drugorzędnych będą wykonywać prace związane z należytą starannością wobec klienta i zgłaszać do AUSTRAC wszelkie podejrzane sprawy, będzie można wychwycić wiele z tych problemów. Chcemy rozszerzyć te obowiązki na przedstawicieli zawodów drugorzędnych, tak jak zrobił to praktycznie każdy inny kraj na świecie”. mówi Derwent Coshott.

Ekspert twierdzi, że nieobjęcie zawodów drugorzędnych zakresem przepisów AML sprawiło, że Australia uzyskała najgorsze wyniki w historii w globalnym indeksie korupcji Transparency International, w którym zwalczanie korupcji transnarodowej jest jednym z kluczowych czynników.

Jak kasyna i firmy mogą zabezpieczyć swoją działalność

Australia wprowadziła Prawo do danych klienta (CDR) W 2019 roku wprowadzono ustawę, która nakłada na wiele sektorów, w tym instytucje finansowe, obowiązek żądania i weryfikacji danych osobowych klientów. CDR umożliwia firmom finansowym i firmom FinTech zabezpieczenie swoich operacji poprzez weryfikację tożsamości klientów. Zapewnia również klientom możliwość udostępniania swoich danych na poziomie federalnym, stanowym lub terytorialnym.

W czerwcu 2021 roku w Australii wprowadzono nowe reformy AML, znane jako Tranche 1.5. Nowe regulacje umożliwiły firmom działającym w Australii wdrożenie zewnętrznych rozwiązań weryfikacji tożsamości w celu spełnienia międzynarodowych wymogów KYC. Australijska struktura korporacyjna może być zabezpieczona przed przestępstwami finansowymi, jeśli firmy wdrożą solidne rozwiązania oparte na sztucznej inteligencji. Rozwiązania KYC w celu pozyskiwania prawowitych użytkowników i identyfikowania podmiotów wysokiego ryzyka. 

Przedsiębiorstwa i instytucje finansowe muszą identyfikować i zgłaszać podejrzane działania prowadzące do przestępstw finansowych, takich jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Stosując podejście oparte na ryzyku, firmy finansowe i operatorzy gier hazardowych online muszą monitorować transakcje o dużych kwotach, transakcje bez określonego celu oraz te, w których występują nagłe wahania kwot.

Co oferuje Shufti Pro

Chociaż podatność Australii na pranie pieniędzy i przestępczość zorganizowaną jest oczywista, firmy, które wdrożą skuteczne rozwiązanie AML Screening, mogą uniknąć zarówno prania pieniędzy, jak i kar regulacyjnych. Przepisy AML/CFT zobowiązują firmy do identyfikacji beneficjentów rzeczywistych oraz osób fizycznych dokonujących transakcji dla klientów korporacyjnych. FATF zaleca firmom weryfikację tożsamości swoich klientów poprzez weryfikację dokumentów i analizę związanego z nimi ryzyka.

Shufti Pro wspierany przez sztuczną inteligencję weryfikacja tożsamości oraz Kontrola w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) Rozwiązania te pozwalają firmom finansowym przyjąć podejście oparte na ryzyku. Ta ciesząca się uznaniem na całym świecie firma oferuje usługi w ponad 230 krajach i terytoriach, które ostatecznie rozwiązują problemy z przejrzystością danych zidentyfikowane przez FATF. W mniej niż sekundę organizacje finansowe mogą uzyskać 98.67% dokładnych wyników weryfikacji tożsamości. 

Aby dowiedzieć się więcej o rozwiązaniu Shufti Pro w zakresie AML, skontaktuj się z ekspertami.