Zgodność z przepisami AML na rynku dóbr luksusowych – w jaki sposób Shufti może pomóc

Pranie pieniędzy przy użyciu dóbr o dużej wartości, takich jak biżuteria, jachty, pojazdy mechaniczne, zegarki, dzieła sztuki i antyki, stało się powszechne. Większość instytucji finansowych, takich jak banki, firmy ubezpieczeniowe i firmy zajmujące się nieruchomościami, wprowadziła surowe kontrole w celu ograniczenia prania pieniędzy, co skłoniło przestępców do wykorzystywania tego systemu za pomocą zaawansowanych metod. Chociaż jest to uregulowane, rynek dóbr luksusowych nadal stanowi łatwą opcję dla osób piorących pieniądze do gromadzić nielegalne fundusze za pośrednictwem zagranicznych kont.

Skorumpowani politycy i biznesmeni na szeroką skalę stosują oszukańcze techniki, aby kupować/sprzedawać luksusowe towary i ukrywać nielegalne pieniądze pod drogimi zakupami. Pranie pieniędzy kosztuje % 2 do 5% globalnego PKB lub 2 biliony dolarów. Problem nie ogranicza się do pranie pieniędzy Jednak przestępcy wykorzystują nielegalne fundusze również do działań związanych z terroryzmem. Globalne organy nadzoru finansowego i kraje dotknięte tym problemem nieustannie pracują nad uregulowaniem rynku dóbr luksusowych i wyeliminowaniem prania pieniędzy.

Ryzyko prania pieniędzy na rynku dóbr luksusowych

Pranie pieniędzy stało się ogromnym zagrożeniem dla istniejącego systemu finansowego, które jest bezpośrednio powiązane z innymi przestępstwami, w szczególności finansowanie terroryzmuRozwój technologii nie tylko zwiększył produktywność, ale także skłonił przestępców do wykorzystywania zaawansowanych technik do wykorzystywania systemu w celu uzyskania korzyści finansowych. Rynek dóbr luksusowych jest silnie kojarzony z przestępstwami finansowymi ze względu na napływ dużych sum pieniędzy i brak regulacji prawnych. Nie tylko przestępcy, ale także właściciele firm oferujących towary o wysokiej wartości są w równym stopniu uwikłani w przestępstwa, ponieważ nie przestrzegają protokołów weryfikacji tożsamości.

Transparency International, globalna organizacja zajmująca się walką z korupcją, wezwała do podjęcia pilnych działań w celu uniemożliwienia nielegalnym funduszom dostępu do przemysłu dóbr luksusowych. Zaleciła również krajom wysokiego ryzyka, w szczególności Stanom Zjednoczonym, Chinom, Wielkiej Brytanii i Japonii, wdrożenie Przeciwdziałania praniu pieniędzy Kontrola AML i kontrole należytej staranności wobec klienta w celu analizy podejrzanych działań i zgłaszania ich globalnym organom nadzoru. Wszystkie organy regulacyjne pracują nad usunięciem luk w międzynarodowych standardach i przepisach stanowych, co pomoże ograniczyć skalę prania pieniędzy w tym sektorze.

Ostatnie przypadki prania pieniędzy za pośrednictwem przedmiotów luksusowych

Od egzotyczne samochody do Jachty, przestępcy wykorzystali wszelkie możliwe sposoby prania pieniędzy w sektorze dóbr luksusowych. W niedawnej przeszłości pojawiło się kilka przypadków, które ujawniły luki w prawie. dotychczasowy system and need for a viable AML screening rozwiązanie.

Belgijska grupa aresztowana w Hiszpanii za pranie pieniędzy za pośrednictwem luksusowych samochodów

Hiszpańska policja wraz z Europolem przeprowadziła nalot i aresztowała gang zajmujący się praniem brudnych pieniędzy. Głównym podejrzanym jest Belg, który świadczył usługi handlarzom narkotyków, aby przekształcić ich nielegalne środki w legalne aktywa. Pieniądze z narkotyków zostały najpierw zebrane w Belgii, a następnie wykorzystane do zakupu luksusowych samochodów w kilku innych krajach europejskich, których ceny przekraczały… 100,000 euroPoprzez tak kosztowne zakupy przestępcy skutecznie zamieniali czarne pieniądze na legalne aktywa, maskując pierwotne źródło pochodzenia pieniędzy.

W trakcie śledztwa policja zabezpieczyła również majątek pochodzący z przestępstwa o wartości 2.3 miliona euro. Podejrzani oczekują obecnie na ekstradycję do Belgii.

Miliardy dolarów w gotówce wyprane poprzez zakup luksusowych przedmiotów w Kanadzie

Kanadyjskie organy ścigania aresztowały grupę przestępców zamieszanych w nielegalną działalność hazardu a następnie pranie brudnych pieniędzy za pomocą dóbr luksusowych. Podczas śledztwa ustalono, że miliardy dolarów zostały wyprane w kasynach Kolumbii Brytyjskiej w transakcjach gotówkowych. $10,000 i więcej.

Policja odkryła, że ​​przestępcy od dziesięciu lat zajmują się przestępstwami finansowymi. W tym czasie kupowali drogie przedmioty, takie jak samochody, jachty i biżuterię, aby zamienić pieniądze pochodzące z nielegalnego hazardu na legalne aktywa.

Globalne regulacje monitorujące rynek dóbr luksusowych

Rosnące obawy dotyczące prania pieniędzy i finansowania terroryzmu za pośrednictwem dóbr luksusowych przekonały wszystkie główne jurysdykcje i globalne organy nadzoru finansowego do uregulowania tego sektora poprzez uchwalenie przepisów i egzekwowanie rygorystycznych AML screening Środki. Prawie wszystkie zagrożone kraje uchwaliły przepisy mające na celu zniechęcenie przestępców i karanie ich w przypadku udowodnienia przestępstwa przed sądem.

Australia

Australijskie Centrum Raportów i Analiz Transakcyjnych (AUSTRAC) jest głównym organem zwalczającym pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. AUSTRAC uznał przemysł dóbr luksusowych za poważne zagrożenie dla systemu finansowego, zachęcając przestępców do popełniania odrażających przestępstw. AUSTRAC rozważa wytyczne FATF dotyczące zwalczania przestępstw finansowych z wykorzystaniem przedmiotów o dużej wartości i przekształcania nielegalnych środków w legalną gotówkę lub aktywa. Nie tylko same przedmioty, ale również majątek o dużej wartości uznano za zagrożenie dla systemu pieniężnego.

Nowa Zelandia

Nowa Zelandia ma długą historię wdrażania surowych przepisów dotyczących wszelkiego rodzaju przestępstw finansowych. W 2009 roku rząd uchwalił ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. działać ma na celu zapewnienie obywatelom zaufania do ich systemu finansowego i dostosowanie go do standardów międzynarodowych standardy AML. ustawa obejmuje branżę dóbr luksusowych oraz zaleca organom ścigania wdrożenie rygorystycznych środków mających na celu monitorowanie wszystkich transakcji w tym sektorze, tak aby był on bezpieczny dla wymagających nabywców.

Zalecenia FATF

Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) podkreśliła również potrzebę wprowadzenia rygorystycznych przepisów AML w celu uregulowania branży dóbr luksusowych. FATF uznał luksusowe pojazdy, jachty, biżuterię i samoloty za główne źródła przestępstw finansowych oraz polecił wszystkim państwom narodowym wdrożenie podejścia opartego na ryzyku w celu zwalczania przestępców.

Ponadto nakazano monitorowanie wszystkich transakcji przekraczających 10 000 euro i zgłaszanie ich lokalnym organom ścigania. Kraje, które nie przestrzegają przepisów AML i Wytyczne CFT zostaną poddane obserwacji, co może skutkować umieszczeniem ich na czarnych i szarych listach.

Wzmocniona należyta staranność i zgodność z przepisami AML na rynku dóbr luksusowych

Rynek dóbr luksusowych stwarza takie same zagrożenia prania pieniędzy i finansowania terroryzmu jak instytucje finansowe. Banki, firmy ubezpieczeniowe i inne instytucje finansowe Branże wdrożyliśmy rygorystyczne Znaj swojego klienta (KYC) i AML screening measures lessening the crime rate. In the same way, luxury goods market should also implement customer due diligence standards to get details about the sellers and buyers. Robust KYC measures will aid AML screening solutions to monitor suspicious activities and identify the culprits.

Ponadto przemysł dóbr luksusowych powinien mieć dostęp do światowy Sankcje i listy osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) służą identyfikacji przestępców. FATF i Interpol zgromadziły ogromne dane o przestępcach bezpośrednio lub pośrednio zaangażowanych w pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu, które muszą być konsultowane przed jakąkolwiek sprzedażą/zakupem wartościowych przedmiotów. Weryfikacja danych w ten sposób może pomóc organom ścigania w identyfikacji przestępców i eliminowaniu ich z systemu.

Co Shufti może zaoferować?

Crimes in the luxury items sector are presenting an alarming situation causing financial losses and discouraging potential customers. The industry is in dire need of robust KYC and AML screening solutions through which true identities of consumers can be verified.

Najnowocześniejsze rozwiązania KYC i wykrywania prania pieniędzy firmy Shufti to kompatybilne opcje dla sektora dóbr luksusowych, pozwalające spełniać światowe standardy i zgłaszać wszelkie podejrzane działania. AML screening Rozwiązanie Shufti ma dostęp do ponad 1700 globalnych list sankcji i osób objętych PEP oraz zapewnia dane wyjściowe poprzez ich analizę. Rozwiązania Shufti są na tyle wydajne, że pozwalają zweryfikować klientów w mniej niż sekundę, osiągając dokładność 98.67%.

Chcesz dowiedzieć się więcej o rozwiązaniach w zakresie KYC (Know Your Customer, Poznaj Swojego Klienta) i przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)?