Wgląd w globalne regulacje dotyczące sektora kryptowalut [aktualizacja 2022]

Wraz z ciągłym rozprzestrzenianiem się nowych technologii i szybszą cyfryzacją wokół nas, naturalne jest, że wykorzystanie kryptowalut nabiera tempa. Zamiast walut fiducjarnych w wielu przypadkach, użytkownicy korzystają teraz z kryptowalut, co okazało się dość opłacalne dla konsumentów, zwłaszcza ze względu na łatwość transferu pieniędzy. Branża ta jest stosunkowo nowym rynkiem i charakteryzuje się unikalnymi cechami, z którymi wcześniej nie mieliśmy do czynienia. W listopadzie 2021 r. całkowita wartość kryptowaluta skrzyżowany $ 3 biliona, z oczekiwanym dalszym wzrostem w nadchodzących latach. Ze względu na brak regulacji w branży kryptowalut, jest ona podatna na dużą liczbę przestępstw finansowych, w szczególności prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, co zwiększa pilną potrzebę wprowadzenia surowych regulacji.

Wszystkie główne jurysdykcje na świecie pracują nad stworzeniem kompleksowych ram prawnych regulujących branżę kryptowalut i czyniących ją bezpieczną dla konsumentów, firm i inwestorów. Chociaż kryptowaluty wciąż pozostają w tyle za walutami fiducjarnymi, mają realny potencjał, by zastąpić znaczną ich część. Wiele firm internetowych również akceptuje cyfrowe metody płatności za swoje usługi. Mimo to, firmy kryptowalutowe potrzebują skutecznych… Przeciwdziałania praniu pieniędzy Rozwiązania AML pozwalające uniknąć przestępstw finansowych w tym sektorze. 

Krajobraz walut cyfrowych [2022]

Krajobraz kryptowalut stale ewoluuje, dlatego kluczowe jest, aby inwestorzy byli na bieżąco z przepisami krajowymi i globalnymi. Chociaż kryptowaluty mocno spadły w pierwszej połowie 2022 roku, szacuje się, że ponownie wzrosną w latach 2023-2024, co przekonało wielu wczesnych inwestorów do utrzymania inwestycji na rynku. Bitcoin i Ethereum, dwie najpopularniejsze kryptowaluty, straciły ponad 50% od ich rekordowych poziomów z 2021 r. Trudno przewidzieć, jak sytuacja będzie wyglądać w krótkim okresie, ale eksperci wskazują, że surowe przepisy w przemysł kryptograficzny nie tylko zabezpieczy inwestycje użytkowników, ale także zwiększy popularność tego rozwiązania, co w dłuższej perspektywie może doprowadzić do wzrostu jego wartości rynkowej.

Głośne sprawy przestępcze na giełdach kryptowalut

Minęło nieco ponad dziesięć lat, odkąd kryptowaluty stały się powszechne, co jest głównym powodem słabej struktury regulacyjnej. Pranie pieniędzy Finansowanie terroryzmu za pośrednictwem giełd kryptowalut stało się powszechne, co wzbudziło niepokój organów nadzoru finansowego, które muszą wdrożyć surowe przepisy eliminujące przestępców z systemu. Przyjrzyjmy się kilku niedawnym przypadkom przestępstw, w których oszuści próbowali wykorzystać luki w cyfrowym systemie finansowym i popełnić szereg przestępstw.

Dwie osoby aresztowane za pranie pieniędzy o wartości 4.5 miliarda dolarów za pośrednictwem kryptowalut

Nalot policji na Manhattan doprowadził do aresztowania dwóch przestępców zaangażowanych w pranie pieniędzy za pomocą wielu kryptowalut. Ustalono, że oszuści zdobyli $ 4.5 mld poprzez cyberprzestępstwa i próbowali wyprać te pieniądze do innych krajów, inwestując w różne giełdy kryptowalut i monety. Organy ścigania przejęły dotychczas 3.5 miliarda dolarów w kryptowalutach i postawiły przestępców przed sądem w celu dalszego postępowania. Policja zapewniła, że ​​nie pozwoli, aby waluty cyfrowe stały się bezpieczną przystanią dla osób piorących pieniądze i finansujących terroryzm.

Oszustwo kryptowalutowe w Wielkiej Brytanii na kwotę 21 milionów funtów

Organy ścigania w Wielkiej Brytanii skazały czterech przestępców, którzy byli zamieszani w pozyskiwanie i pranie bitcoinów o wartości milionów funtów z Australii do Anglii. Śledztwo ujawniło, że przestępcy inwestowali PLN 21 mln w pieniądzach narkotykowych w różnych wymiany kryptograficzne którego ostatecznym celem jest pranie pieniędzy. Sąd już skazał wszystkich oszustów, a ich kary nie zostały jeszcze ustalone.

Globalne organy regulacyjne monitorujące kryptowaluty

Podczas gdy przestępcy wykorzystują zaawansowane techniki, aby wykorzystywać luki prawne i popełniać różne przestępstwa finansowe, wszystkie główne jurysdykcje nieustannie pracują nad tworzeniem przepisów i wdrażaniem rygorystycznych, aktualnych przepisów Przepisy AML/CFTOto niektóre przepisy prawne dotyczące kryptowalut obowiązujące w różnych krajach:

US

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) to główny organ regulacyjny w USA odpowiedzialny za monitorowanie giełd kryptowalut. Chociaż nie uznaje waluty cyfrowej za prawny środek płatniczy, określa ją jako istotny środek transferu pieniędzy i zaleca wprowadzenie surowych przepisów mających na celu ograniczenie przestępczości. Platformy kryptowalutowe są legalne w Stanach Zjednoczonych i wszystkie muszą zarejestrować się zgodnie z ustawą o tajemnicy bankowej (Bank Secrecy Act).BSA) i zapewnić Zgodność z AML/CFT przy jednoczesnym prowadzeniu prawidłowej ewidencji wszystkich transakcji finansowych.

UK

Rząd angielski może wydawać się dość pobłażliwy wobec giełd kryptowalut, ale wszystkie platformy muszą przestrzegać surowych zasad i regulacji. Urząd Nadzoru Finansowego (FCA)FCA) polecił wszystkim dostawcom usług kryptograficznych prowadzenie rejestrów wszystkich użytkowników i wdrożenie Znaj swojego klienta Środki KYC (Know Yourself – KYC) służące śledzeniu przestępców w przypadku jakichkolwiek naruszeń. W niedawnej przeszłości brytyjskie organy ścigania aresztowały kilku przestępców i ukarały ich na podstawie przepisów dotyczących walut cyfrowych, co stanowi politykę zerowej tolerancji wobec oszustów finansowych w tym nowym i rozwijającym się sektorze.

Kanada

Kryptowaluty nie są prawnym środkiem płatniczym w Kanadzie, tak jak w USA, ale istnieje wiele sklepów internetowych, które akceptują kryptowaluty w zamian za swoje usługi. To główny powód, dla którego rząd Kanady zaczął regulować ten rynek.  wymiany kryptograficzne nałożenie na platformy obowiązku rejestracji za pośrednictwem Kanadyjska agencja podatkowaWładze oświadczyły, że na bieżąco monitorują wykorzystanie i rozwój kryptowalut i z czasem zamierzają wprowadzić więcej przepisów regulujących tę kwestię.

Australia

Australijskie Centrum Raportów i Analiz Transakcyjnych (AUSTRAC) nałożyła na wszystkie giełdy kryptowalut obowiązek rejestracji i identyfikacji użytkowników, przy jednoczesnym zachowaniu transparentnego rejestru wszystkich transakcji finansowych. W 2021 roku australijskie organy ścigania podjęły zdecydowane kroki wobec wielu platform walut cyfrowych, które nie zostały zarejestrowane zgodnie z prawem i nie przestrzegały jego przepisów. Przepisy AML/CFT.

Singapur

W Singapurze handel i wymiana kryptowalut są legalne, ale władze nałożyły na wszystkich dostawców usług obowiązek rejestracji użytkowników i wdrożenia środków przeciwdziałających praniu pieniędzy w celu zwalczania przestępców finansowych. Władze Monetarne Singapuru (ALE) jasno określiło swoje stanowisko, stwierdzając, że nie pozwoli żadnej platformie kryptowalutowej działać bez licencji i rygorystycznych procedur KYC i AŚrodki ML/CFT.

Korea Południowa

Korea Południowa jest jednym z krajów, które mają dość rygorystyczne podejście do prania pieniędzy za pośrednictwem kryptowalut. Służba Nadzoru Finansowego (FSS) jest głównym organem nadzorującym platformy walut cyfrowych i nałożył na nie obowiązek wdrożenia rygorystycznych przepisów Środki AML i udostępniać bankom dane swoich użytkowników, aby utrzymać kulturę nadzoru finansowego.

Na wynos

Zwalczanie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu ma kluczowe znaczenie dla wszystkich giełd kryptowalut, co zabezpieczy je przed stratami finansowymi i zapewni bezpieczeństwo inwestycji użytkowników. Najnowocześniejsze rozwiązania Shufti Rozwiązania AML to najbardziej realna opcja dla firm kryptowalutowych, która pomoże im zachować zgodność z globalnymi przepisami. Rozwiązanie Shufti AML ma dostęp do ponad 1700 list sankcji i weryfikuje dane użytkowników, dostarczając wyniki w ciągu kilku sekund z dokładnością ~99%.

Chcesz uzyskać więcej informacji o rozwiązaniach KYC i AML dla giełd kryptowalut i o tym, w jaki sposób rozwiązania Shufti mogą Ci pomóc?