Zgodność z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy dla giełd kryptowalut [aktualizacja z 2021 r.]

Rozwiązania w zakresie zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy zyskują na popularności na całym świecie. Niestety, skala zjawiska prania pieniędzy na skalę globalną znacznie wzrosła, dlatego istnieje potrzeba znalezienia rozwiązania, które pomoże różnym sektorom świata w walce z tą przestępczością. Według raportów UNODC, od dwóch do pięciu procent światowego PKB jest przeznaczane na pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Liczba ta rośnie z każdym dniem. Bez środków zapobiegawczych firmy muszą ponosić straty, takie jak te, które ponoszą obecnie. 

Wiele krajów kładzie nacisk na kryptowaluty, aby w przyszłości zdigitalizować transakcje. Francja niedawno wprowadziła przepisy mające na celu zniesienie anonimowość kryptowalut Transakcje. Pomoże to w egzekwowaniu transakcji walutami cyfrowymi w przyszłości. Jednak przestępcy obierają kryptowaluty za cel większość działań związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Według MIT Technology Review, w 2019 roku przestępcy wyprali 2.8 miliarda dolarów za pośrednictwem kryptowalut. Z tego samego powodu FATF wdrożyła również surowe przepisy mające na celu zwalczanie prania pieniędzy. Zgodność z AML Program jest zatem obowiązkowy dla wszystkich giełd kryptowalut. Przeczytaj tego bloga, aby dowiedzieć się, co rok 2021 przyniesie giełdom kryptowalut i jaką rolę będzie odgrywać zgodność z przepisami AML. 

Dowiedz się więcej o zgodności z przepisami AML: Kompleksowy przewodnik po zgodności z przepisami AML [2020]

Aktualizacja z 2021 r. dotycząca zgodności z przepisami AML w kryptowalutach 

Rok 2020 przyniósł wiele zmian, a transformacja cyfrowa była największą zmianą i wyzwaniem dla wielu sektorów. Dzięki cyfryzacji wirtualnych walut Stały się realną opcją dla transakcji. Kryptowaluty nie ograniczają się tylko do giełd. Różne regiony świata rozważają ich wykorzystanie również do codziennych transakcji. Według raportu badawczego Uniwersytetu Technologicznego w Sydney, rynek kryptowalut generuje 76 miliardów dolarów nielegalnych działań rocznie. 

Piąta dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy została wdrożona na początku 2020 roku, a do końca roku szósta dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy z pewnością zwiększy wyzwania dla giełd kryptowalut. W przyszłym roku wszystkie giełdy walut cyfrowych z pewnością będą przestrzegać 6. dyrektywy AMLD. Przyjrzyjmy się obu dyrektywom i sprawdźmy, jak szósta dyrektywa stanowi większe wyzwanie dla giełd kryptowalut.

AMLD dla rynku kryptowalut

piąta dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy Dyrektywa weszła w życie w styczniu 2020 roku. Zgodnie z nią wszystkie giełdy kryptowalut są zobowiązane do przeprowadzania kontroli KYC i AML, a należyta staranność klienta (CDD) jest obowiązkowa. W przypadku klientów z krajów trzeciego świata wysokiego ryzyka wymagane jest przeprowadzenie wzmocnionej należytej staranności (EDD). Ponadto próg weryfikacji tożsamości dla kart przedpłaconych i transakcji online został obniżony z 250 do 150 euro i 50 euro dla przelewów krajowych.

Polecamy: Lista kontrolna należytej staranności wobec klienta – czy Twoja firma przestrzega przepisów?

Niestety, działalność przestępcza znacznie wzrosła podczas pandemii i teraz wszystkie państwa Unii Europejskiej muszą przestrzegać szóstej dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Zgodnie z szóstą dyrektywą w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLD) istnieje 22 przestępstw związanych z przestępstwami podatkowymi, cyberprzestępczością, przestępstwami przeciwko środowisku i praniem pieniędzy na własny rachunek. Nieprzestrzeganie któregokolwiek z przepisów będzie skutkowało wysokimi grzywnami. W porównaniu z piątą dyrektywą w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLD), kary wzrosły, co oznacza, że ​​giełdy kryptowalut są teraz bardziej narażone niż wcześniej. Minimalna grzywna za przestępstwa związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu wynosi od jednego do czterech lat pozbawienia wolności. Podobnie, sankcje wzrosły do ​​pięciu milionów euro. Zgodnie z szóstą dyrektywą, organy regulacyjne mogą również nakładać sankcje przykładne.  

Artykuł 7 nowej dyrektywy skupia się również na Firmy RegTech Praca nad odpowiedzialnością korporacyjną i identyfikacją. Artykuł określił i ustanowił zasady, zgodnie z którymi osoby prawne powinny ponosić odpowiedzialność za brak nadzoru i kontroli w przypadku jakichkolwiek działań przestępczych ze strony lidera. Z tego samego powodu tak istotne są procesy weryfikacji tożsamości cyfrowej o wysokim poziomie bezpieczeństwa..

Więcej szczegółów na temat 6AMLD: 6AMLD UE – szczegółowy wgląd

Zalecenia FATF dla sektora kryptowalut 

Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) ustanowiła pewne zasady i regulacje dotyczące bezpieczeństwa i efektywności operacji w tym sektorze. Kryptowaluty są podatne na przestępstwa finansowe ze względu na swoją anonimowość, dlatego FATF wprowadziła pewne przepisy dotyczące giełd kryptowalut. Nieprzestrzeganie tych przepisów skutkuje wysokimi karami. Oto niektóre z przepisów dotyczących kryptowalut, które mogą Cię zainteresować:

• Wszyscy dostawcy usług związanych z aktywami wirtualnymi muszą opracować proces należytej staranności wobec klienta, który pomoże im w ocenie ryzyka związanego z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).
• CDD należy przeprowadzać w celu budowania silnych relacji w biznesie, a także okazjonalnie w przypadku osób, których transakcje wynoszą od 1000 USD do 1000 EUR. 
• Ciągła należyta staranność w zakresie oceny ryzyka ma duże znaczenie przy badaniu transakcji.
• Kontrola AML jest obowiązkowa dla firm działających na rynku B2B.
• Przechowuj dane wszystkich klientów, ze szczególnym uwzględnieniem ich imion i adresów portfeli.

Wszystko sprowadza się do…

Kryptowaluty prawdopodobnie staną się w przyszłości szeroko stosowanym środkiem płatniczym. Jednak rosnąca liczba oszustw, takich jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu, staje się barierą. Aby zwalczać te przestępstwa, FATF wdrożyła przepisy dotyczące wszystkich giełd walut cyfrowych. W grudniu 2020 roku szósta dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy zastąpiła piątą dyrektywę AMLD. Nowa dyrektywa jest bardziej rygorystyczna w odniesieniu do przestępstw finansowych w kryptowalutach. Kary wzrosły, a kontrole KYC/AML powinny być bardziej rygorystyczne. Dlatego kontrola AML jest ważna dla firm z branży kryptowalut. 

Shufti's Kontrola w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy Wdrażamy tysiące algorytmów sztucznej inteligencji (AI), aby zapewnić pozyskiwanie wyłącznie godnych zaufania klientów. Nasza usługa AML zapewnia stały monitoring wszystkich interesariuszy, dzięki czemu możesz na bieżąco aktualizować profil ryzyka swojej globalnej klienteli.