Rynek sztuki w kontekście prania pieniędzy

Wysoce zmienny sektor finansów i kryptowalut nie jest atrakcyjny dla wielu inwestorów, dlatego zwracają się oni ku mniej zmiennemu rynkowi – sztuce. Inwestowanie w sztukę nie tylko zmniejsza ryzyko, ale także zapewnia wyższą wartość w przyszłości. Według… raportRynek sztuki to największy biznes, który przyciąga zarówno legalne, jak i nielegalne pieniądze. Podczas pandemii COVID-19 trend inwestowania na rynku sztuki wzrósł, podobnie jak przestępczość finansowa. 

Niestety, natura sztuki jest również atrakcyjna dla osób piorących pieniądze. Rynek ten od dawna jest narażony na pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Biorąc pod uwagę bardziej rygorystyczne regulacje dla innych branż, oczekuje się gwałtownego wzrostu przestępczości finansowej w tym sektorze. Chociaż organy regulacyjne nałożyły przepisy również na sprzedawców dzieł sztuki, przestępcy znajdują luki w systemie, aby osiągnąć swoje nielegalne cele. Przyjrzyjmy się bliżej temu, „co” i „jak” jest praniem pieniędzy na rynku sztuki.  

Dlaczego rynek sztuki jest atrakcyjny dla osób piorących pieniądze

Rynek sztuki ma kilka cech, które czynią go atrakcyjnym dla przestępców. Oto kilka wskazówek, które mogą Cię zainteresować:

1. Najbardziej charakterystyczną cechą tego sektora jest anonimowość kupującego i sprzedającego
2. Transakcje prywatne klasyfikują branże 
3. Do transakcji powszechnie używa się kont offshore lub zagranicznych
4. Autentyczność jest ważną kwestią, ale nie jest poruszana na rynku sztuki
5. W wielu regionach świata branża ta nie jest regulowana
6. Wartość dzieł sztuki jest niezwykle wysoka, ale ich podaż jest ograniczona, co sprawia, że ​​oszustwa są powszechne 
7. Kontrola nad transakcjami jest ograniczona, tzn. poufność stron transakcji
8. Pełnomocnicy lub pośrednicy są powszechnie wykorzystywani w transakcjach

Pranie pieniędzy na rynku sztuki – jak to się dzieje?

Oszust doradza alternatywnemu funduszowi inwestycyjnemu nabycie arcydzieła do swojego portfela. Finansowanie dzieła sztuki odbywa się za pośrednictwem zagranicznego handlarza, który pochodzi z kraju, w którym zalegalizowano transakcje na rynku dzieł sztuki. 

Dzieło sztuki jest kupowane i transportowane do dowolnego wolnego portu lub magazynu o wysokim poziomie bezpieczeństwa w pobliżu lotnisk. Dzieło sztuki może tam być przechowywane przez kilka lat bez ryzyka uszkodzenia lub utraty wartości. Wolne porty istnieją zazwyczaj w Singapurze, Luksemburgu i Szwajcarii, co ułatwia praczowi ukrycie obrazów. Co więcej, przechowywanie dzieł sztuki w magazynach zapobiega ich transportowi i pozwala uniknąć podatku. 

Następnie dzieła sztuki są prywatnie i anonimowo sprzedawane w strefach wolnocłowych, co praktycznie uniemożliwia organom regulacyjnym ustalenie źródła transakcji. 

Oszuści wolą przeprowadzać wiele transakcji w różnych krajach, aby kupić jedno dzieło sztuki, co utrudnia ustalenie tożsamości kupującego i sprzedającego.

Przyjrzyjmy się przykładowi, aby to zrozumieć jak działa pranie pieniędzy na rynku sztuki:

Oszuści dysponują dwoma milionami dolarów w gotówce. Szukają sprzedaży online lub aukcji z wyjątkowymi dziełami sztuki, które mogliby wylicytować. Następnie, osoba piorąca pieniądze, wykorzystuje te dwa miliony dolarów i kupuje za gotówkę wiele arcydzieł. Na koniec, podmiot przestępczy wykorzystuje te dzieła sztuki jako zabezpieczenie, aby pożyczyć z banku określoną kwotę, powiedzmy 1.5 miliona dolarów. Osoba piorąca pieniądze nie ma żadnych czarnych pieniędzy i ma pod ręką czyste pieniądze. 

Sztuka i pranie pieniędzy – niedawny przypadek

W ubiegłym rokuByły prezes hiszpańskiego banku, Jaime Botin, został ukarany grzywną w wysokości 52 milionów euro za przemyt obrazu Pabla Picassa. Obraz został uznany kilka dni temu za narodowy skarb. Winny został skazany na 18 lat więzienia, jednak ze względu na podeszły wiek nie może odbyć kary. 

Obraz nosił tytuł „Głowa młodej kobiety”, a wartość dzieła z 1906 roku wyniosła 26 milionów euro. Celnicy znaleźli obraz na jachcie Botina podczas przeszukania na francuskiej Korsyce w 2015 roku. Hiszpańska prokuratura oskarżyła Botina o próbę sprzedaży obrazu i wykorzystanie kulturowego znaczenia tego kraju. 

Według hiszpańskich prokuratorów Botin przez długi czas przechowywał arcydzieło, aby ukryć pochodzenie nielegalnie zarobionych pieniędzy. 

Rynek sztuki i regulacje

Rynek dzieł sztuki w Unii Europejskiej jest regulowany przez dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLD). Obecnie obowiązuje szósta dyrektywa (6AMLD), która obejmuje podmioty zobowiązane do przestrzegania przepisów wobec osób fizycznych handlujących dziełami sztuki, działających jako osoby trzecie w obrocie dziełami sztuki lub przechowujących dzieła sztuki w strefach wolnocłowych. Zgodnie z dyrektywą, weryfikacja musi zostać przeprowadzona, jeśli wartość transakcji lub transakcji powiązanych wynosi 10 000 euro lub więcej. 6 AMLD wprowadziła obowiązek przeprowadzania kontroli w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i należytej staranności wobec klientów (CDD) dla wszystkich sprzedawców na rynku dzieł sztuki. 

Zgodnie z dyrektywami UE w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy:

• Podmiotami zobowiązanymi są podmioty, które handlują dziełami sztuki lub działają jako strony trzecie w obrocie dziełami sztuki. Dotyczy to galerii sztuki i domów aukcyjnych, w których wartość transakcji lub transakcji powiązanych wynosi 10 000 EUR lub więcej. 
• Osoby prowadzące handel, przechowujące dzieła sztuki lub przeprowadzające transakcje za pośrednictwem stref wolnocłowych, a wartość transakcji jest równa lub większa niż 10 000 EUR.

Zasugerował: W jaki sposób CDD skutecznie pomaga w przestrzeganiu przepisów AML? 

W Stanach Zjednoczonych ustawa o tajemnicy bankowej (Bank Secrecy Act, BSA) reguluje już handel metalami szlachetnymi, surowcami i klejnotami. Handlarze muszą zgłaszać podejrzane działania i przestrzegać innych wymogów należytej staranności oraz przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Handlarze dzieł sztuki są jednak zwolnieni z tych regulacji. 

FinCEN może spodziewać się zdecydowanego komunikatu, jeśli rozszerzy wymogi BSA na handlarzy dziełami sztuki. Obowiązujące wytyczne AML będą skutkować weryfikacją klientów i monitorowaniem transakcji każdego sprzedanego dzieła sztuki.

Responsible Art Market (RAM) to organizacja utworzona w 2015 roku w Genewie w celu kontroli prania pieniędzy na rynku sztuki. Organizacja odpowiada za cały rynek sztuki, w tym dealerów, domy aukcyjne, usługodawców, galerie i podmioty prawne związane z branżą. Według RAM,

1. Handlarz dziełami sztuki musi przestrzegać KYC procedura
2. Zarządzanie profilami ryzyka w celu monitorowania celu i tła procesu 
3. Dealerzy muszą wiedzieć, jak postępować w przypadku ryzyka/wątpliwości
4. Prowadzenie dokumentacji jest konieczne 
5. Zbadaj dzieło sztuki, aby dowiedzieć się wszystkiego o jego pochodzeniu i właścicielu 

Jak zwalczać pranie pieniędzy na rynku sztuki

Należyta staranność i kontrola przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) to klucz do walki z praniem pieniędzy na rynku dzieł sztuki. Wszyscy handlarze muszą przestrzegać Podejściem opartym na ryzyku i stosuj kontrole AML, aby upewnić się, że nielegalne środki pieniężne nie zostały wykorzystane do zakupu dzieł sztuki. Co więcej, stały monitoring AML i transakcji może pomóc organizacjom w utrzymaniu aktualnego profilu ryzyka każdego kupującego, ułatwiając przestrzeganie przepisów. Kontrola AML weryfikuje przeszłość kupujących na podstawie kilku list sankcji i osób objętych PEP. 

Z Rozwiązanie Shufti Pro zapewniające zgodność z AMLMożesz zweryfikować każdego kupującego i upewnić się, że w transakcjach nie są wykorzystywane żadne czarne pieniądze. Co więcej, nasz stały monitoring transakcji pozwala firmom na bieżąco kontrolować każdą transakcję przeprowadzaną przez klientów. 

Na wynos

Rynek dzieł sztuki jest łatwym celem dla osób piorących pieniądze ze względu na anonimowość transakcji. Nikt nie może podejrzewać źródła pochodzenia pieniędzy, a jeśli chodzi o wolne porty, szanse na ustalenie źródła pochodzenia pieniędzy są praktycznie zerowe. UE wprowadziła Szóstą Dyrektywę w sprawie Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (6AMLD). Jednak w większości regionów świata nie obowiązują żadne przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu na rynku dzieł sztuki. 

Aby ograniczyć działalność przestępczą, należy wprowadzić surowe regulacje, a także stosować kontrole CDD i AML w celu weryfikacji wiarygodności stron transakcji. 

Skontaktuj się z naszymi ekspertami i dowiedz się więcej Pakiet AML firmy Shufti Pro.