Unikaj oszustw wartych miliardy dolarów i kosztów niezgodności z przepisami dzięki Shufti

Firmy co roku marnują miliony dolarów na przestarzałe technologie, szkolenia pracowników i inne działania mające na celu zapewnienie zgodności z globalnymi przepisami, regulacjami i polityką firmy. Mimo to oszustwa i nadużycia finansowe wciąż szerzą się w świecie korporacji. Dlaczego? Ponieważ niezliczone firmy traktują compliance jako ćwiczenie polegające na odhaczaniu odpowiednich pól. Choć zmuszają pracowników do wielogodzinnych szkoleń i pisemnego potwierdzania zrozumienia przepisów, nie dostrzegają słabości wewnętrznych mechanizmów compliance. 

Przedsiębiorstwa muszą zmienić tę sytuację, ściślej wiążąc mechanizmy zgodności z ustalonymi wcześniej celami: zapobieganiem oszustwom, wykrywaniem ich w momencie wystąpienia oraz minimalizowaniem kosztów prowadzenia działalności gospodarczej związanych z przestrzeganiem przepisów. 

Głębsze spojrzenie na wysokie koszty i rosnącą liczbę oszustw 

Miliony fałszywych kont na Wells Fargo. Ciągle rosnący oszustwa związane z ubezpieczeniem na wypadek bezrobocia w Stanach Zjednoczonych. Powszechne przekupstwo w Petrobras w Brazylii. Chociaż te oszustwa finansowe ostatnio trafiały na pierwsze strony gazet, wiele organizacji zgłosiło straty sięgające USD 3 mln w przychodach do oszustw. 

W Wielkiej Brytanii nieefektywna ręczna weryfikacja KYC kosztuje banki 10 milionów funtów każdy rok, jak podaje Consult Hyperion. Pomimo ogromnych wydatków na weryfikacje KYC, ich rezultaty są ledwie godne pochwały. Badania przeprowadzone w Wielkiej Brytanii wykazały, że wskaźniki porzucania aplikacji w bankach zwiększenie o 35% gdzie zastosowano ręczne procesy KYC i AML. Dowodzi to, że klienci są coraz bardziej sfrustrowani przestarzałymi procesami, które są znacznie czasochłonne. Zamiast tego oczekują usprawnionych alternatyw. 

Gdzie i dlaczego wkracza zgodność?

W sektorze korporacyjnym compliance odnosi się do procesu zapewniania, że ​​firma przestrzega wszystkich przepisów, regulacji, globalnych standardów i praktyk etycznych obowiązujących w danej branży. W sektorach takich jak bankowość i finanse oznacza to wdrażanie praktyk zgodnych z globalnym procesem KYC (Znaj swojego klienta) i AML (Przeciwdziałanie praniu pieniędzy) standardy. 

Przepisy KYC mają na celu ochronę firm przed oszustwami, takimi jak kradzież tożsamości, pranie pieniędzy, finansowanie działalności terrorystycznej i zaawansowane cyberprzestępstwa. Oto kilka statystyk dotyczących cyberprzestępczości, które potwierdzają potrzebę stosowania przepisów KYC.

Aby zapobiec tym nielegalnym działaniom, proces KYC rozpoczyna się już na wstępnym etapie rejestracji klienta. Obejmuje on: weryfikację tożsamości klienta, zrozumienie prawdziwego charakteru transakcji klienta oraz identyfikację źródła jego środków. 

Przepisy AML służą temu samemu celowi. Obejmują one jednak regulacje dotyczące tego, w jaki sposób przedsiębiorstwa muszą wdrożyć odpowiednie mechanizmy obronne, aby wykrywać, zapobiegać i zgłaszać wszelkie oznaki prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. 

Przestrzegając obowiązków regulacyjnych, przedsiębiorstwa mogą skutecznie zapobiegać naruszeniom prawa i wykrywać je, co ostatecznie pozwala im uniknąć wysokich kar, grzywien i pozwów. 

Znalezienie sposobów na zwiększenie efektywności w zakresie zapobiegania oszustwom i wydatków na zgodność z przepisami

Udoskonalone, ręczne procesy weryfikacji tożsamości mogą obejmować zarówno dodatkowe osobiste przesłuchania na etapie otwierania konta bankowego, jak i rekrutację setek pracowników do monitorowania klientów, analizowania ich dokumentów i nadzorowania przestrzegania przepisów. Chociaż te metody mogą pomóc w weryfikacji tożsamości, przestępcy posunęli się znacznie dalej. 

Aby zwalczać oszustów i jednocześnie zachować zgodność z przepisami, konieczne jest zastąpienie ręcznych mechanizmów weryfikacji tożsamości i zabezpieczeń. Zamiast nich należy skorzystać z usług dostawców automatycznej weryfikacji tożsamości, takich jak Szufti zaoferować idealne rozwiązanie. Oto jak.

Rozszerzanie wykorzystania sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego

Sztuczna inteligencja (AI) potrafi sortować ogromne ilości danych w stosunkowo krótkim czasie. Dzięki temu proces ten jest skuteczniejszy w wykrywaniu nieścisłości i podejrzanych działań niż metody manualne. Ponadto uczenie maszynowe (ML) pozwala na precyzyjną identyfikację wzorców, co ułatwia identyfikację klientów, którzy mogą dopuścić się oszustwa. 

Zautomatyzowane rozwiązania weryfikacji AML i KYC wykorzystują modele AI i ML. Automatyzacja nie potrzebuje przerwy, co zapewnia dodatkową korzyść w postaci całodobowego świadczenia usług. Przy minimalnym problemie z KYC można zweryfikować więcej klientów rocznie, co pozwala firmom na skalowanie.

Dodatkowo, dzięki rozwiązaniom opartym na sztucznej inteligencji, ryzyko błędu ludzkiego podczas gromadzenia danych jest znacznie zminimalizowane, a uzyskane wyniki są bardzo dokładne. Shufti zapewnia dokładność na poziomie 98.67%, filtruje fałszywe dokumenty składane przez przestępców i precyzyjnie weryfikuje ponad 3000 rodzajów dokumentów tożsamości – wszystko w ciągu kilku sekund. 

Wdrażanie technologii biometrycznej 

Technologia biometryczna zyskuje zainteresowanie instytucji w sektorach takich jak administracja publiczna, opieka zdrowotna, turystyka, imigracja oraz bankowość i finanse. Na przykład, największe wiodące banki wdrożyły weryfikację biometryczną. JP Morgan i Chase, Wells Fargo i Bank of America Banki umożliwiły swoim klientom dostęp do aplikacji bankowości mobilnej za pomocą uwierzytelniania odciskiem palca. W celu dokładnej identyfikacji klientów w tych bankach wdrożono również rozpoznawanie głosu.